銀行員工參與民間借貸、非法集資、非法集資等活動，是否違規(guī)及處罰
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銀行職工參與民間借貸是違規(guī)行為。身為銀行員工，卻化身“內鬼”，利用手頭資源參與民間借貸、非法集資，這樣的行為是違規(guī)的。由于出現(xiàn)銀行員工參與民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資的行為，風險突出，銀監(jiān)會已下達“八不得”通知，禁止銀行員工參與民間借貸。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效，因借貸產生的抵押相應有效，但利率不得超過人民銀行規(guī)定的相關利率。民間借貸分為民間個人借貸活動和公民與金融企業(yè)之間的借貸。民間個人借貸活動必須嚴格遵守國家法律、行政法規(guī)的有關規(guī)定，遵循自愿互助、誠實信用原則。狹義的民間借貸是指公民之間依照約定進行貨幣或其他有價證券借貸的一種民事法律行為。廣義的民間借貸除上述內容外，還包括公民與法人之間以及公民與其他組織之間的貨幣或有價證券的借貸?，F(xiàn)實生活中通常指的是狹義上的民間借貸。合法的民間借貸，還是受鼓勵和保護的，國務院發(fā)布了《關于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見》，被稱為“非公有經(jīng)濟新36條”的《意見》為民間資本進入金融行業(yè)打開了登堂之門，為民間資本的發(fā)展帶來了新的契機。但是對于高利貸，是違規(guī)的?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》明確，借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人有權請求借款人按照約定的利率支付利息；但如果借貸雙方約定的利率超過年利率36%，則超過年利率36%部分的利息應當被認定無效。
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民間借貸不算是非法集資，民間借貸屬于合法行為，自然人、法人及其他組織相互之間進行的資金融通行為。只要約定的利率在合理范圍內，沒有超過法律規(guī)定的利率，該約定就受法律保護。
民間借貸不屬于非法集資。非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。根據(jù)相關法律規(guī)定，借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。以及《刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
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民間借貸是非法集資嗎民間借貸不是非法集資，民間借貸屬于合法行為，自然人、法人及其他組織相互之間進行的資金融通行為。只要約定的利率在合理范圍內，沒有超過法律規(guī)定的利率，該約定就受法律保護。 非法集資的量刑標準有如下： 1、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，
2022.07.07 312 -
民間借貸是否屬于非法集資民法典規(guī)定民間借貸不屬于非法集資，民間借貸是指自然人、法人、其他組織之間與非經(jīng)金融監(jiān)管部門批準設立的從事貸款業(yè)務的金融機構及其分支機構進行資金融通的行為，屬于合法行為。
2020.06.03 165 -
民間借貸與非法集資的區(qū)別非法集資是“違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為”。此外，為方便實踐理解，相關司法解釋還對非法集資的具體特征要件予以細化，明確成立非法集資需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個要件，并在此基礎上進一步明
2020.10.20 247
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民間借貸與非法集資，區(qū)別？
1、借貸的目的不同民間借貸主要是生活原因或是生產經(jīng)營所需短期的借貸行為;而非法集資是以違法的形式，進行的一種資本的運作，目的是為了逃避法律和金融的有效監(jiān)管。2、借款的針對對象不同民間借貸主要為“一對一
2021-05-21 15,340 -
民間借貸是否構成非法集資？
1、民間借貸是指自然人之間的合法借貸，廣義也包括個人與非金融企業(yè)之間的借貸，是受法律保護的民事法律關系。 2、非法集資形式上于民間借貸無異，指未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資
2022-07-28 15,340 -
民間借貸是非法集資嗎？
根據(jù)《關于取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動中有關問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，
2022-07-30 15,340 -
非法集資罪與民間借貸區(qū)別
按1998年國務院《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》，非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動。這個定義相當寬泛，很多民間
2022-07-21 15,340
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01:10
非法集資和民間借貸有什么區(qū)別非法集資和民間借貸的主要區(qū)別包括：1、法律并不禁止民間借貸，但明文禁止非法集資。合法的民間借貸行為受到法律的保護，但非法集資行為構成犯罪，應受到刑事處罰。2、民間借貸一般是由借款人向特定對象借款，而非法集資的行為人是向不特定的社會公眾吸收資
3,855 2022.04.15 -
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非法集資的公司員工怎么處罰非法集資的公司員工處罰需要視情況而定，具體如下： 1、數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金，數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為數(shù)額較大； 2、數(shù)額巨大或者有其它嚴重情節(jié)的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒
1,058 2022.10.08 -
01:28
非法集資非法拘禁怎么處罰根據(jù)我國刑法規(guī)定，非法集資不是獨立的罪名，刑法上非法集資的犯罪行為是指集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。而非法拘禁行為就受到刑法的明文規(guī)定，具體規(guī)定為非法拘禁罪。集資詐騙罪是指，行為人以非法占有的目的，使用詐騙手段非法集資，數(shù)額較大的行為。而
372 2022.04.17
