非法集資如何識別，怎么防范落入非法集資陷阱
來源：法律編輯整理
時間： 2023-02-16 15:33:19
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一、非法集資如何識別
1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會。所以，不要因為有免費旅游而動心。
2、收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶，用于接收投資人的投資款。
3、公司網站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的。公安機關發(fā)現(xiàn)，非法集資與傳銷手段交織，網上宣傳與網下推廣相呼應，主犯、網站注冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出。
4、以網絡虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成。
5、頻繁變換網站名稱、投資項目；
6、公司網站無正式備案；
7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息。
8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益。
9、明顯超出公司注冊登記的經營范圍，尤其是沒用從事金融業(yè)務資質。
二、如何避免落入非法集資陷阱
1、看收益：是否比銀行貸款利率和普通金融產品的回報率明顯偏高?？床僮鳎菏欠窀嬷蛻羲^“好項目”進行地下操作，是否不敢在市面上公開出售，是否發(fā)展下線，是否簽訂正規(guī)的或經過公證的合同和憑據(jù)。
2、查信息：通過網站查詢企業(yè)工商登記資料等相關信息，了解企業(yè)是否為法定注冊的合法企業(yè)，是否具備發(fā)行理財產品資格等。查報道：一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯(lián)網資源，搜索查詢相關企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
3、多咨詢：要多與懂行的朋友和銀行、法律等專業(yè)人士進行咨詢、審慎決策，防止成為非法集資發(fā)展下線的目標。多了解：了解投資的資金去向。非法集資吸收的資金，存入資金者很難知道其投資的去向。
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一、非法集資是未經有關部門依法批準，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。面對某些官員與非法集資企業(yè)的二、集資特點非法集資是未經有關部門依法批準，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質。面對某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實在很難說一定是后者將前者“拉下水”，很難說前者只是“無意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機關依法嚴厲打擊非法集資活動，絕不能放過這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無論只是收取了出場費，還是接下2023-03-23372人看過 -
債權憑證合法集資是指公司、企業(yè)或者團體、個人依照有關法律法規(guī)所規(guī)定的條件和程序，通過向社會公眾發(fā)行有價證券。非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金。非法集資罪和民間借貸的區(qū)別我國法律體系沒有民間借貸的概念，它是相對正規(guī)金融機構而言，所謂正規(guī)金融機構就是經國家批形式準的機構和業(yè)務，民間借貸就是在國家批準的金融機構金融業(yè)務之外的借貸行為。為了保障存款人的權益，監(jiān)管部門制定了一系列的管理制度。但是企業(yè)和個人的資形式金需求是多方面的。比如個人得了大重病以后，他需要醫(yī)療費，從這方面來看，得到正規(guī)的金融是很困難的，所以就通過民間借貸來解決資金需求。非形式法集資是違反國家金融法律的有關規(guī)定，在社會上吸收資金的一種行為，主要有四個特征要件：非法性、公開性、利誘性、社會性。社會性就是向社會不特定人員吸形式收資金，民間借貸是有2023-07-03112人看過 -
承諾國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。老年人遇到非法集資情形，一定要擦亮雙眼，積極防范，如遇以下情形要警惕：1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的。2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的。3、以投資養(yǎng)老產業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的。4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的。5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的。6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的。7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍热輳V告?zhèn)鲉蔚摹?、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的。9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的。10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。防范非法集資“三要三不要”1、要理性，不要僥幸：天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。2、要穩(wěn)健，不要冒險：2023-04-19402人看過
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個人債務非法集資之所以屢屢得逞，一個很重要的誘餌就是高額回報。識別非法集資活動，主要把握以下幾點：一是看主體資格是否合法。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的有關規(guī)定．向社會不特定對象募集資金必須經過法定部門審批。二是看是否承諾回報。非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，承諾在一定期限內給出資人還本付息或投資收益回報，即通常所謂的保底條款三是看是否向社會不特定對象募集資金聽謂不特定對象是指社會公眾．即具有不同身份、年齡、性別、職業(yè)、行業(yè)階層的社會各類人，而不是單位內部或外部的少數(shù)特定人員。四是看是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。從事非法集資的單位或個人一般都是在貌似合法的形式下掩蓋其非法集資活動的實質。一、集資詐騙與非法集資的區(qū)別1、從籌集資金的目的和用途看：如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于生產經營，并且實際上全部或者大部分的資金也是用于生產經營，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果向社會2023-02-19418人看過 -
銀行貸款如何辨別非法集資活動四個基本特征一是未經有權機關依法批準;二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;三是承諾在一定期限內給出資人貨幣、實物、股權等其他形式的還本付息;四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。常見形式承諾高額回報不法分子往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。編造虛假項目不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術開發(fā)、投資入股等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢不法分子為了騙取社2023-04-28445人看過 -
1.可通過政府網站和工商等部門查詢相關企業(yè)是不是經過國家批準的合法機構或公司，批準經營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產品，如果不具備出售金融產品以及開展存貸款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預售房”“好項目”等為名吸收存款的公司，就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢存進這些公司，其利益將不受法律保護，風險和損失自行承擔。2.面對形形色色的投資品，廣大群眾判斷到底是不是非法集資，其中重要的標準之一是看其承諾的回報是否過高。最簡單的方法是對照不同時期的銀行存貸款利率和普通金融產品的利率。目前，正規(guī)金融機構銷售的期限較長的理財產品，其年收益也不會超過10%，如果企業(yè)或個人未經權力機構批準以超過10%的年收益吸收存款，就有2023-02-07401人看過 -
法律綜合知識一、我國如何識別非法集資非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資的特征非法集資具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征：1．未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；2．通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；3．承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；4．向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。非法集資的表現(xiàn)形式非法集資活動涉及內容廣泛，表現(xiàn)形式多樣，主要有以下幾種：1．不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的；2．以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；3．以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種2024-01-23170人看過
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金融犯罪隨著現(xiàn)在網絡信息技術的發(fā)展，越來越多的人開始使用網絡，但網絡在方便我們的同時，也會給我們帶來一些負面的東西，其中網絡非法集資詐騙就在其中，現(xiàn)在就有一部分非法分子通過網絡的各種形式對我們進行詐騙，簡直防不勝防。1、犯罪主體更具規(guī)模，公司化特征明顯與早期案件中單個自然人作案不同，近年來的案件中，單位犯罪比例明顯增加。犯罪嫌疑人往往以“投資管理”、“資產管理”等名義成立公司，大肆招攬業(yè)務員組成專門的銷售團隊，形成級別分明、自上而下的募集資金體系，有組織地向社會公眾吸收存款。而這些公司的內部結構也具備現(xiàn)代公司架構，呈現(xiàn)出高度的集團化、規(guī)范性和分工細化等特點。大部分涉案公司內設人事部、行政部、業(yè)務部(市場部)、貸款部等部門，更有一些案件中，設有集團公司、子公司、分公司等多層級的公司結構，并且有完備的招聘、培訓、績效考核、晉升降職等制度規(guī)范，頗具正規(guī)企業(yè)的表象，也就使得非法集資行為更具欺騙性和迷惑性。2023-06-02118人看過 -
法律綜合知識無論是以“私募基金”名義，還是以其他名義的非法集資形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資，我們建議您：一是要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。二是對于擬投資的私募基金，應通過基金業(yè)協(xié)會網站查詢私募基金管理機構是否登記，了解其誠信記錄，關注信息公示，綜合判斷私募基金管理機構的資信狀況。三是對股權類私募基金擬投資項目進行必要的了解和調查，判斷項目的真實性、合法性。根據(jù)《刑法》和《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等有關規(guī)定，一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與人自行承擔損失。所以當一些單位或個人以高額回報兜售基金、股票、債券和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資?！缎谭ā?/div>2024-05-12279人看過
有期徒刑一、最新最高明非法集資如何防范一要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目要進行冷靜分析，避免上當受騙。二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。二、集資詐騙罪的量刑標準犯集資詐騙罪的，數(shù)額較大的處5年以下有2023-04-28161人看過
當前非法集資形勢嚴峻復雜，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴散蔓延態(tài)勢，極大危害了銀行業(yè)發(fā)展的穩(wěn)健性和安全性，危害社會穩(wěn)定。1月初的銀監(jiān)會監(jiān)管工作會議上，監(jiān)管高層如此表態(tài)。1月23日，按照中央有關部署，公安部、政法部門、銀監(jiān)會等多部門將配合開展互聯(lián)網金融領域專項整治，推動對民間融資借貸活動的規(guī)范和監(jiān)管，最大限度減少對社會穩(wěn)定的影響。目前，處置非法集資的第一責任交由各地方政府。但監(jiān)管高層指出，銀監(jiān)會是國務院處置非法集資部際聯(lián)席會議牽頭部門，仍然要積極做好相關配合工作，積極發(fā)現(xiàn)和報告非法集資風險線索，這是我們義不容辭的責任和義務。監(jiān)管高層指出，各銀監(jiān)局要加強對非法集資活動的監(jiān)測和識別，并將涉嫌非法集資線索及時提供給地方各級打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。怎么識別非法集資活動？監(jiān)管高層總結，重點要做好三看：第一，看回報率。要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，2023-02-17318人看過-
小額貸款近幾年，全國各地、各種形式的非法集資案例時常見諸于媒體報道，這些非法集資范圍廣、影響大、情節(jié)惡劣、后果嚴重，給廣大群眾造成了巨大的經濟損失和精神傷害，非法集資的形式多樣、手段豐富、偽裝嚴密，隱蔽性強，那么，作為普通老百姓，怎樣識別非法集資呢?1.可通過政府網站和工商等部門查詢相關企業(yè)是不是經過國家批準的合法機構或公司，批準經營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產品，如果不具備出售金融產品以及開展存貸款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預售房”“好項目”等為名吸收存款的公司，就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢存進這些公司，其利益將不受法律保護，風險和損失自行承擔。2.面對形形色色的投資品，廣大群眾判斷到底是不是非法集資，2023-04-28456人看過 -
有期徒刑一、我國南昌非法集資怎么防范?1、對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅，高收益和高風險是并存的，犯罪分子的目的就是騙取錢財。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力、擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利、參與非法集資活動，不要相信“免費的午餐”。2、通過政府網站，查詢相關企業(yè)是不是經過國家批準的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀2023-04-28434人看過
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