惡意透支信用卡刑事判決書
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-14 08:01:51
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惡意透支信用卡法院刑事判決書
廣東省深圳市鹽田區(qū)人民法院刑事判決書
(2014)深鹽法刑初字第127號
公訴機關(guān)廣東省深圳市鹽田區(qū)人民檢察院。被告人彭某某，因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2014年5月8日被刑事拘留，同月22日被取保候?qū)?/a>。
廣東省深圳市鹽田區(qū)人民檢察院以深鹽檢公訴刑訴[2014]155號起訴書指控被告人彭某某犯信用卡詐騙罪，于2014年7月10日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。公訴機關(guān)指派檢察員劉曉娜出庭支持公訴，被告人彭某某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機關(guān)指控稱：
1、被告人彭某某于2011年2月7日在中國建設(shè)銀行深圳分行某支行成功申請辦理了一張信用額度為人民幣10000元的信用卡。彭某某于2011年3月20日開始使用該張建設(shè)銀行信用卡消費，2011年12月13日使用該卡進行最后一筆消費。但彭某某自2011年12月6日還款人民幣1300元之后就再無還款記錄，尚欠建設(shè)銀行本金人民幣9373.93元。建設(shè)銀行深圳分行于2012年1月開始多次催收，均未能聯(lián)系到持卡人彭某某。2014年4月8日，建設(shè)銀行深圳分行工作人員劉某某到深圳市公安局鹽田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報警。截至2014年4月8日，彭某某所持建設(shè)銀行信用卡共拖欠透支款息人民幣14535.8元(其中本金為9373.93元，利息為5161.87元)。
2、被告人彭某某于2010年1月5日在中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行成功申請辦理了一張信用額度為人民幣20000元的信用卡。彭某某于2010年3月25日開始使用該張農(nóng)業(yè)銀行信用卡消費，2011年11月4日使用該卡進行最后一筆消費。但彭某某自2011年11月4日還款人民幣2000元之后就再無還款記錄，尚欠農(nóng)業(yè)銀行本金人民幣19804.02元。農(nóng)業(yè)銀行深圳分行于2012年初開始多次催收，均未能聯(lián)系到持卡人彭某某。2014年4月8日，農(nóng)業(yè)銀行深圳分行工作人員李某某到深圳市公安局鹽田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報警。截至2014年4月8日，彭某某所持農(nóng)業(yè)銀行信用卡共拖欠透支款息人民幣26902.98元(其中本金為19804.02元，利息為7098.96元)。
另查明，被告人彭某某的父親彭某于2014年5月19日已將彭某某拖欠建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行的上述信用卡透支款息以及相關(guān)費用合計人民幣43671.08元全部還清。
上述事實，被告人彭某某在開庭審理過程中亦無異議，且有經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、接受證據(jù)材料清單、銀行交易記錄、還款記錄、銀行催收記錄、結(jié)清證明2份、申請書、取保候?qū)徬嚓P(guān)材料、戶籍信息資料、被告人彭某某的供述和辯解、被害人劉某某、李某某的陳述等證據(jù)，足以認定。
本院認為，被告人彭某某無視國家法律，以非法占有為目的，惡意透支進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)予追究刑事責(zé)任。公訴機關(guān)指控的罪名成立。被告人彭某某歸案后，能夠如實供述犯罪事實，認罪態(tài)度較好，可依法予以從輕處罰。被告人彭某某已退清全部透支款息，可依法予以從輕處罰。本院綜合考量被告人彭某某的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(四)項及第二款、第六十七條第三款、第七十二條、第七十三條第二款及第三款，以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：
被告人彭某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。(緩刑考驗期限自判決確定之日起計算。罰金自本判決生效之次日起十日內(nèi)向本院繳納。)
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向深圳市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)遞交上訴狀正本一份、副本二份。
審判員黃*財
二○一四年七月二十二日
書記員王*(兼)
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信用卡（1）超出了透支限額，是否超過透支限額以信用卡帳戶余額軋差數(shù)是否超過限額為準；（2）在規(guī)定期限內(nèi)未償還透支款本息而又繼續(xù)透支的；（3）超限額或超期透支前沒有取得發(fā)卡行授權(quán)的許可，包括逃避授權(quán)、偽造授權(quán)和騙取授權(quán)等情形；（4）透支人主觀上有非法占用發(fā)行卡資金的故意。惡意透支信用卡的行為構(gòu)成惡意透支信用卡的行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。惡意透支信用卡，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用卡惡意透支行為包括兩種基本行為方式：1、超過規(guī)定限額透支；2、超過規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時間內(nèi)沒有歸還本息。一般來說，信用卡惡意透支行為，將在發(fā)卡銀行留下不良的信用記錄，影響持卡人的個人信用。《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)2023-07-31169人看過 -
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【事件經(jīng)過】為了解決資金短缺問題，一男子便想到了透支信用卡金額的辦法，沒想到卻將自己送進了監(jiān)獄。4月27日，榆林市榆陽區(qū)法院以信用卡詐騙罪審理了該案，判處被告人蔣某有期徒刑兩年六個月，緩刑四年，并處罰金4萬元。1983年出生的榆林人蔣某經(jīng)營著一家度假酒店，，他在中國郵政儲蓄銀行榆林分行申請辦理了一張信用額度為10萬元的銀行信用卡。之后，蔣某將卡內(nèi)金額透支套現(xiàn)用于生意上資金周轉(zhuǎn)和生活消費，但逾期16個月沒有向銀行還款，甚至無視銀行工作人員的多次催收，導(dǎo)致欠款金額達11．22萬元。25日，榆林市公安局榆陽分局將蔣某抓捕，30日，家屬代其還清信用卡欠款，蔣某隨后被取保候?qū)彙?月27日，法院在審理中認為，被告人蔣某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，采取惡意透支的方式進行信用卡詐騙活動，且數(shù)額較大，其行為構(gòu)成了信用卡詐騙罪，鑒于其犯罪后能如實供述犯罪事實，有悔罪表現(xiàn)，且其家屬代其償還了詐騙款，可2023-12-14479人看過
信用卡惡意透支型信用卡詐騙案件中犯罪行為地之確定我國刑法第六條確立了屬地管轄原則，第一款規(guī)定：“凡在中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)犯罪的，除法律有特別規(guī)定的以外，都適用本法”，第三款規(guī)定：“犯罪的行為或者結(jié)果有一項發(fā)生在中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)的，就認為是在中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)犯罪”。隨后刑法在第七條、第八條、第九條規(guī)定中分別確立了屬人管轄、保護管轄和普遍管轄原則，依據(jù)第六條來判斷我國法院是否具有管轄權(quán)。刑事訴訟中，客觀構(gòu)成要件該當(dāng)性不僅是認定被告人所實施的行為是否構(gòu)成犯罪的基礎(chǔ)和標(biāo)準，而且，法定犯罪構(gòu)成要件中的客觀行為同樣是訴訟程序?qū)用娲_定管轄權(quán)的重要依據(jù)。最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行刑事訴訟法若干問題的解釋》(以下簡稱1998年《解釋》)第2條，是我國法院確定地域管轄權(quán)的主要法律依據(jù)。其中1996年刑事訴訟法第二十四條規(guī)定：“刑事案件由犯罪地的人民法院管轄。如果由被告人居住地人民法院管轄更為適宜的，可以由被告人2023-05-04309人看過-
信用卡信用卡惡意透支幾萬被起訴會坐牢。惡意透支的判刑標(biāo)準：1、信用卡惡意透支，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。商標(biāo)侵權(quán)被起訴會坐牢嗎《中華人民共和國商標(biāo)法》規(guī)定，對侵犯注冊商標(biāo)專用權(quán)的行為，工商行政管理部門有權(quán)依法查處；涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時移送司法機關(guān)依法處理。如果是一模一樣的商標(biāo)，銷售經(jīng)營達到一定數(shù)額會構(gòu)成假冒注冊商標(biāo)罪，是要坐牢的；如果是打擦邊球也就是近似的商標(biāo)，并非一模一樣的商標(biāo)，坐牢倒不必，不過商標(biāo)權(quán)利人有權(quán)要停止侵權(quán)并賠償損失。刑法規(guī)定，未經(jīng)注冊商標(biāo)所有人許可，在同一種商品上使用與其注冊商標(biāo)相同的商標(biāo)，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘2023-07-16341人看過 -
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更多惡意透支信用卡會判刑嗎？新新規(guī)定中更多惡意透支信用卡會判刑青海在線咨詢 2022-04-15根據(jù)我國《刑法》第196條的規(guī)定，惡意透支的。進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。更多 惡意透支信用卡會判刑嗎？ 《刑法》第一百九十六條，有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別 -
善意透支與惡意透支的關(guān)系，信用卡惡意透支山東在線咨詢 2021-03-12善意透支與惡意透支的本質(zhì)區(qū)別就在于行為人具有不同的主觀故意。二者在客觀表現(xiàn)上雖然都是造成了透支，但前者的行為人是為了先用后還，屆時將歸還透支款和利息;而后者是為了將透支款占為己有，根本不想償還或者沒有能力償還，因此在行為上必然表現(xiàn)出千方百計地逃避有關(guān)部門的催款，甚至采取潛逃的方法躲避債務(wù)。在現(xiàn)實生活中，使用信用卡進行透支的情況經(jīng)常發(fā)生，但行為人究竟是善意還是惡意、必須對其行為進行綜合分析，才能得出 -
信用卡惡意透支哪些叫做惡意透支新疆在線咨詢 2022-06-251、信用卡惡意透支指的是持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的行為。惡意透支的數(shù)額，是指公安機關(guān)刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數(shù)額，應(yīng)當(dāng)認定為歸還實際透支的本金。 2、法律依據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋 -
信用卡的惡意透支的刑事責(zé)任湖北在線咨詢 2023-01-14我國《刑法》對信用卡犯罪的量刑依據(jù)主要是詐騙的數(shù)額大小，根據(jù)上述劃分標(biāo)準，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。 -
如何判斷信用卡惡意透支陜西在線咨詢 2022-05-20《刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪】有下列情形之 一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證
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