職業(yè)放貸人的立案標(biāo)準(zhǔn)為： 1、以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同），或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及30件以上民間借貸案件的； 2、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及10件以上民間借貸案件，或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及15件以上民間借貸案件的； 3、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院涉及民間借貸案件5件以上且累計(jì)金額達(dá)100萬(wàn)元以上，或者涉及民間借貸案件3件以上且累計(jì)金額達(dá)1000萬(wàn)元以上的； 4、符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第1、2項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人： （1）借條為統(tǒng)一格式的； （2）被告抗辯原告并非實(shí)際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人的； （3）借款本金以現(xiàn)金方式交付又無(wú)其他證據(jù)佐證的； （4）交付本金時(shí)預(yù)扣借款利息或者被告實(shí)際支付的利息明顯高于約定的利息的； （5）原告本人無(wú)正當(dāng)理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時(shí)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行虛假陳述的。 違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成要件如下： 1、侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度； 2、客觀要件，在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為； 3、主觀要件，在主觀方面表現(xiàn)為過(guò)失，即行為人對(duì)于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過(guò)失，這種過(guò)失一般是過(guò)于自信的過(guò)失； 4、主體要件，主體是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。 違法發(fā)放貸款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如下： 1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金； 2、違法發(fā)放貸款數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，可以判處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。