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信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是什么

信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是什么

2022-04-12 606
普法內(nèi)容
根據(jù)法律規(guī)定，持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月未還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的惡意透支。以非法占有為目的的情形有1、明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還；2、肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還；3、透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收等。
《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條 持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：(一)明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；(二)肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的；(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

*注：律師普法為法師兄（原110咨詢(xún)網(wǎng)）原創(chuàng)內(nèi)容，未經(jīng)授權(quán)，任何形式的復(fù)制、轉(zhuǎn)載都視為侵權(quán)行為。

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  • 信用卡惡意透支可以從什么方面判斷
    信用卡惡意透支可以從什么方面判斷

    信用卡惡意透支可以從以下方面判斷： 1、主體為自然人，具有刑事責(zé)任能力； 2、客體為國(guó)家有關(guān)金融票證管理制度和銀行公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)； 3、主觀上具有非法占有的目的，惡意透支的故意； 4、客觀上表現(xiàn)為行為人非法占有的目的，嚴(yán)重超過(guò)自己的信用卡額

    2022-01-25 201
  • 信用卡惡意透支達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)立案？
    信用卡惡意透支達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)立案？

    公安機(jī)關(guān)對(duì)于信用卡惡意透支相關(guān)案件所適用的刑事立案標(biāo)準(zhǔn)為：信用卡惡意透支數(shù)額在50000元以上，才構(gòu)成信用卡詐騙罪。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。

    2020-03-08 153
  • 信用卡怎么惡意透支?
    信用卡怎么惡意透支?

    信用卡惡意透支的方法： 1、明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的； 2、非法持有別人信用卡，數(shù)量較大的； 3、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的； 4、出售、購(gòu)買(mǎi)、為別人提供偽造的信用卡或者以虛假

    2020-12-25 43
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  • 如何判斷信用卡是否惡意透支

    1、持卡人為合法的持卡人。如果是盜用、冒用他人信用卡的，則構(gòu)成盜用、冒用他人信用卡的行為而不構(gòu)成惡意透支行為。 2、持卡人是故意不還款。以非法占有為目的即透支人在透支前已明確知道自己沒(méi)有能力歸還，但仍

    2023-11-12 15,340
  • 惡意透支信用卡是犯罪嗎，判斷斷定標(biāo)準(zhǔn)是什么，判斷此罪要注意什么

    惡意透支信用卡是犯罪嗎 (一)我國(guó)法律規(guī)定，惡意透支信用卡，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸

    2022-03-31 15,340
  • 信用卡惡意透支量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么，信用卡惡意透支的量刑標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的

    信用卡惡意透支量刑 在《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中，對(duì)“惡意透支”增加了兩個(gè)限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過(guò)三個(gè)月沒(méi)有歸還。這里面就排除了因?yàn)闆](méi)有收到銀行的催款

    2022-03-08 15,340
  • 信用卡如何判斷是不是惡意透支

    信用卡惡意透支的判定是根據(jù)是否明知沒(méi)有還款能力而大量透支，導(dǎo)致沒(méi)有還款的行為。信用卡惡意透支和信用卡逾期是有一定區(qū)別的。一種是他們主觀上不償還欠款，一種是他們暫時(shí)沒(méi)有能力償還，但有償還意愿，這樣就不會(huì)

    2023-08-30 15,340
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  • 惡意透支信用卡怎么判刑 01:17
    惡意透支信用卡怎么判刑

    信用卡惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的行為。一般情況下，惡意透支屬于違約行為，需依照信用卡領(lǐng)用合同承擔(dān)違約責(zé)任，但符合一定條件將成立犯罪。《刑法》規(guī)定的信用卡詐騙罪

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  • 信用卡透支不還犯罪嗎 01:06
    信用卡透支不還犯罪嗎

    信用卡透支不還本身就屬于違約行為，如果已經(jīng)超過(guò)了一定數(shù)額，而且經(jīng)過(guò)銀行有效催收后，仍然拒絕還款，當(dāng)然構(gòu)成犯罪。人民法院可以以信用卡詐騙罪判處惡意透支人，五年以下的有期徒刑或者拘役。信用卡詐騙罪包括了惡意透支信用卡的行為，主要是指：信用卡的持

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  • 判斷醫(yī)療過(guò)失的標(biāo)準(zhǔn)是什么 01:10
    判斷醫(yī)療過(guò)失的標(biāo)準(zhǔn)是什么

    醫(yī)療過(guò)失行為的表現(xiàn)主要分為醫(yī)療機(jī)構(gòu)的過(guò)失和醫(yī)務(wù)人員的過(guò)失。判斷醫(yī)療過(guò)失的一般標(biāo)準(zhǔn)為： 1、醫(yī)方在從事醫(yī)療、護(hù)理行為時(shí)，存在違反法律法規(guī)、行政規(guī)章、部門(mén)規(guī)章和有關(guān)診療、護(hù)理規(guī)范，或者醫(yī)院的相關(guān)管理制度混亂、規(guī)章制度不健全； 2、醫(yī)療設(shè)備陳舊，

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刑事辯護(hù)不同階段法律問(wèn)題導(dǎo)航
法師兄法務(wù)
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