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行動指南

持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為“惡意透支”。第一、司法解釋對“惡意透支”增加了兩個限制條件：一是經發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過三個月沒有歸還。由此排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書，而沒有按時歸還的行為。第二，信用卡詐騙犯罪，在主觀上必須具有非法占有的目的?！胺欠ㄕ加小笔菂^(qū)分“惡意透支”和“善意透支”的界限，只有具備“以非法占有為目的”進行透支的，才屬于“惡意透支”，才構成犯罪。第三，“惡意透支”的數額，“惡意透支”的數額是指拒不歸還和尚未歸還的款項，不包括滯納金、復利等發(fā)卡銀行收取的費用。

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律師普法

如何認定惡意透支
惡意透支的行為指的是持卡人超過規(guī)定的額度進行透支，且不歸還。當事人惡意透支的行為主觀上是故意的，以非法占有為目的。根據我國法律相關的規(guī)定，惡意透支的行為如果構成犯罪，信用卡詐騙罪，需要承擔一定的刑事責任。一般處最高五年有期徒刑或者拘役，并處

2022.04.12 2,158
信用卡惡意透支數額如何區(qū)分
如果信用卡欠款數額在5萬元以上、經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”，構成信用卡詐騙罪，要承擔刑事責任。

2020.03.20 151
惡意透支信用卡的認定司法程序
對于惡意透支信用卡的認定，相應的司法程序應當是：行為人應當是信用卡的合法持卡人；客觀要件為有超過規(guī)定限額透支和超過規(guī)定期限的透支行為；侵害的客體是國家有關的金融票證管理制度和銀行以及信用卡的有關關系人的公私財物所有權；主觀要件為故意。

2020.11.30 131

專業(yè)問答

惡意透支行為是指使用信用卡進行惡意透支還是支付惡意透支如何認定
）使用信用卡進行惡意透支。透支是指在銀行設立賬戶的客戶在賬戶上已無資金或資金不足的情況下，經過銀行批準，允許客戶以超過其賬上資金的額度支用款項的行為。透支實質上是銀行借錢給客戶。所謂惡意透支，根據《刑

2022-05-06 15,340
利用信用卡惡意透支詐騙罪中，惡意透支的行為，應如何認定善意透支
利用信用卡進行惡意透支的詐騙犯罪活動，行為人在主觀上應當具有以非法占有為目的，在行為上表現為拒不償還透支款或者在大量透支后潛逃、隱瞞身份，以逃避還款責任。善意透支和惡意透支的本質區(qū)別就在于行為人具有不

2022-01-23 15,340
詐騙罪和信用卡信用卡惡意透支如何認定
按照《刑法》第196條的規(guī)定，所謂“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。而兩高《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的

2023-07-13 15,340
信用卡詐騙罪中惡意透支的認定及處罰標準是什么？如何認定惡意透支
第一，在司法解釋中，對“惡意透支”增加了兩個限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過三個月沒有歸還所欠款項。這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時歸還的行為。持卡人沒

2022-01-23 15,340

法律短視頻

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惡意透支信用卡怎么判刑
信用卡惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的行為。一般情況下，惡意透支屬于違約行為，需依照信用卡領用合同承擔違約責任，但符合一定條件將成立犯罪。《刑法》規(guī)定的信用卡詐騙罪

1,878 2022.04.17
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信用卡透支不還犯罪嗎
信用卡透支不還本身就屬于違約行為，如果已經超過了一定數額，而且經過銀行有效催收后，仍然拒絕還款，當然構成犯罪。人民法院可以以信用卡詐騙罪判處惡意透支人，五年以下的有期徒刑或者拘役。信用卡詐騙罪包括了惡意透支信用卡的行為，主要是指：信用卡的持

778 2022.04.17
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惡意搶注商標該如何認定
惡意搶注商標的行為的認定，具體如下： 1、復制、摹仿、翻譯他人馳名商標申請注冊的行為； 2、代理人或者代表人搶注被代理人或者被代表人商標的行為； 3、搶注他人在先使用并有一定影響的商標； 4、其它以不正當手段搶注他人商標的行為。惡意搶注商

694 2022.10.08