詐騙票據(jù)承兌與金融票證是如何認定的
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客體要件 本罪侵犯的客體是國家的金融管理制度。所謂金融，即貨幣資金的融通，是貨幣流通和信用活動以及與之相關的經(jīng)濟活動的總稱。金融活動是一個動態(tài)的運動過程，各種機構和人員參與其間，因此必須形成一定的法律秩序，否則，混亂不堪的金融活動就會對國民經(jīng)濟產(chǎn)生嚴重的破壞作用。金融活動都是通過銀行等各種金融機構的業(yè)務活動來進行的，銀行等金融機構擔負著籌集融通資金、引導資金流向、提高資金使用效益和調(diào)節(jié)社會總需求等重任，是聯(lián)結國民經(jīng)濟的紐帶，必須掌握在國家的宏觀控制下。為了促進金融體制改革，有利于我國金融市場的發(fā)展和完善，1995年5月10日第八屆全國人民代表大會常務委員會第十三次會議通過了《商業(yè)銀行法》，對商業(yè)銀行及其分支機構的設立、分立、合并及其變更的條件、申報批準的程序都作了詳細的規(guī)定，同時該法第79條規(guī)定：“未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責任，并由中國人民銀行予以取締。”擅自不經(jīng)批準設立金融機構，必然影響國家金融方針政策和信貸計劃等的貫徹實施，導致金融秩序的混亂，最終影響國民經(jīng)濟的發(fā)展。本法于本條將《商業(yè)銀行法》的規(guī)定具體化，有利于金融秩序的穩(wěn)定。 客觀要件 本罪在客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。根據(jù)《商業(yè)銀行法》和有關銀行法規(guī)的規(guī)定，設立商業(yè)銀行或者其他金融機構，必須符合一定的條件，按照規(guī)定的程序提出申請，經(jīng)審核批準，由中國人民銀行或者有關分行發(fā)給《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》，始得營業(yè)。凡未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自開業(yè)或者經(jīng)營金融業(yè)務，構成犯罪的，以本罪論處。 所謂商業(yè)銀行，是指根據(jù)《商業(yè)銀行法》和《公司法》成立的，并經(jīng)中國人民銀行批準以“銀行”名義對外吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算以及開展其他金融業(yè)務，具有法人資格的，以實現(xiàn)利潤為其經(jīng)營目的的金融機構。所謂擅自設立商業(yè)銀行，包括擅自設立一個原本不存在的商業(yè)銀行，也包括未經(jīng)批準，冒用其他商業(yè)銀行或者商業(yè)銀行分支機構名稱進行活動的。所謂其他金融機構，是指除銀行及其分支機構以外，能依法參與金融活動、開展金融業(yè)務的、具有法人資格的組織。從我國目前的情況看，銀行以外的其他金融機構，主要有以下幾類：(1)證券交易所；(2)期貨交易所；(3)證券公司；(4)期貨經(jīng)紀公司；(5)保險公司；(6)信托投資公司；(7)融資租賃公司；(8)農(nóng)村信用合作社；(9)城市信用合作社；(10)企業(yè)集團財務公司；(11)僑資、外資在我國境內(nèi)設立的金融機構，等等。 本罪是結果犯，即必須有成立商業(yè)銀行或者其他金融機構的結果。如果設立金融機構還在預備階段，或者由于某種原因使行為人意圖設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構并未實際成立，則不構成本罪。至于擅自設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構是不是已開展業(yè)務，是否從事相應的金融業(yè)務，是否已經(jīng)造成了危害，均不影響本罪的成立。 本款規(guī)定中的“情節(jié)嚴重”主要是指從行為、手段、實際造成的危害后果等因素確定。一般可包括：成立多家商業(yè)銀行或者其他金融機構的；采取惡劣手段，如以偽造中國人民銀行批準文件或國務院文件等方式，或者編造謊言，欺騙群眾，或者國家機關擅自設立金融機構；不顧主管機關的批評擅自設立金融機構，造成惡劣影響，給他人造成了重大的經(jīng)濟損失等等。 主體要件 本罪的主體，既可以是達到刑事責任年齡并具備刑事責任能力的自然人，也可以是單位。單位犯本罪的，實行兩罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，判處相應刑罰。 主觀要件 本罪在主觀方面必須出于直接故意，間接故意或過失都不能構成本罪。這就是說，行為人明知設立金融機構應當經(jīng)過批準，擅自設立屬于違法的行為，亦明知自己是在私自設立金融機構而仍決意設立之，并希望發(fā)生金融機構擅自設立成功的危害結果。至于設立的目的，則是為了牟取非法利潤。如果設立后又從事非法吸收公眾存款、進行集資詐騙等犯罪活動的，則又牽連觸犯其他罪名，如非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等，這時，應按牽連犯的處罰原則擇一重罪處罰。
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第一、要分清楚罪與非罪的區(qū)別。本罪的成立，要求必須是給銀行或其他金融機構造成重大損失，或存在其他嚴重情節(jié)。如果行為人的欺騙行為并沒有造成重大損失，也不具有其他嚴重情節(jié)的，就不構成犯罪；第二、本罪是選擇性罪名，包括騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證這三種行為。當行為人實施了其中一種行為時，就會構成犯罪。
金融票據(jù)詐騙是指以非法占有為目的，利用票據(jù)進行詐騙活動，且數(shù)額較大的犯罪行為。金融票據(jù)詐騙包括指以下情形： (一)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用。 (二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用。 (三)冒用他人的匯票、本票、支票等。
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騙取貸款票據(jù)承兌金融票證罪認定標準是哪些騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的認定標準如下： 1、犯罪主體既可以是個人，也可以是單位； 2、主觀方面：應該為故意，即積極采取欺騙手段，追求獲得貸款歸貸款人使用的目的； 3、客觀方面：在向銀行申辦貸款的過程中采取了欺騙手段； 4、犯罪客體：
2020.07.25 185 -
騙取貸款票據(jù)承兌金融票證罪認定標準是什么1、劃清罪與非罪的界限。本罪的成立，要求必須是給銀行或其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)，如果行為人的欺騙行為并未造成重大損失，也不具有其他嚴重情節(jié)的，則不構成犯罪。 2、本罪為選擇性罪名，包含了騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證三種行為
2020.09.10 169 -
犯騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪如何減刑犯了騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪可以在兩個階段中通過三種方式爭取減刑，首先是在法院判決之前，可以通過主動向司法機關投案，如實供述來爭取減刑，或者提供司法機關尚未掌握的其他犯罪人的犯罪線索，幫助破獲案件。判決后，可以爭取在監(jiān)獄積極改造，爭取
2020.05.30 139
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詐騙票據(jù)承兌金融票證罪如何認定
1、清楚罪與非罪的界限。本罪的成立，必須給銀行和其他金融機構造成重大損失，或者有其他重大情節(jié)，如果行為者的欺詐行為沒有造成重大損失，沒有其他重大情節(jié)，就不會成為犯罪。2、本罪為選擇罪，包括欺詐貸款、票
2021-10-20 15,340 -
如何認定票據(jù)承兌詐騙罪
構成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的要件包括：罪的對象是國家金額管理秩序和銀行等金額機構的貸款、票據(jù)承兌、信用證；主體是貸款人，或擔保人和銀行職員；主觀上是直接故意；客觀上，在向銀行申請貸款的過程中，
2021-11-23 15,340 -
什么是騙取票據(jù)承兌款金融票證
以欺詐手段取得銀行和其他金融機構的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，以下情況之一為嫌疑，應立案追訴：（1）以欺詐手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，金額在100萬元以上（2）以欺詐手段取得貸款、
2021-10-12 15,340 -
如何量刑騙取貸款，票據(jù)承兌，金融票證罪
以欺詐手段取得銀行和其他金融機構的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，以下情況之一為嫌疑，應立案追訴：（1）以欺詐手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保證書等，金額在100萬元以上（2）以欺詐手段取得貸款、
2021-10-12 15,340
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票據(jù)詐騙罪如何量刑根據(jù)我國刑法的規(guī)定，票據(jù)詐騙罪規(guī)定了三個法定量刑幅度，第一個是詐騙數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。第二個是詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金
1,194 2022.04.15 -
01:11
票據(jù)詐騙罪如何處罰根據(jù)《刑法》的相關規(guī)定，票據(jù)詐騙罪的處罰標準為： 出現(xiàn)以下情況之一，行為人實施金融票據(jù)詐騙活動，涉嫌金額較大的，依法可被判處五年以下拘役或者有期徒刑，并處罰金二萬元以上二十萬元以下；涉嫌金額巨大、或出現(xiàn)其他嚴重情節(jié)的，依法會被判處五年以上十
1,124 2022.04.17 -
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票據(jù)詐騙判幾年有下列情形之一，進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。金融票據(jù)詐騙表現(xiàn)為明知是偽造、變造的匯票
831 2022.04.17
