銀行金融平臺(tái)都是采取線上金融的模式
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由于其特定的運(yùn)作方式和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，網(wǎng)上銀行在給人們帶來(lái)極大便利的同時(shí)，也具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)主要存在兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：一類(lèi)是系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)，主要是數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)的缺陷、計(jì)算機(jī)病毒攻擊等，如果防范不嚴(yán)，可能造成銀行資料泄密、威脅用戶(hù)資金安全的嚴(yán)重后果。另一類(lèi)是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)所固有的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，但這些風(fēng)險(xiǎn)又具有新的內(nèi)涵。由于銀行與客戶(hù)不直接見(jiàn)面、客戶(hù)分散、業(yè)務(wù)區(qū)域跨度大、市場(chǎng)變化快等原因，銀行難以準(zhǔn)確判斷客戶(hù)的信譽(yù)狀況、抵押品價(jià)值變化。同時(shí)，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)在許多方面突破了傳統(tǒng)的法律框架，這也給網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和監(jiān)管帶來(lái)一些體制性障礙。為有效防范風(fēng)險(xiǎn)，確保網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作的安全性，必須加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行的監(jiān)督與管理。
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融資本身并不是違法的，但融資行為不當(dāng)有可能造成違法和犯罪，例如非法集資、貸款詐騙等就屬于違法犯罪的行為。非法集資的特征和危害：非法集資的主要特征有以下四點(diǎn)；1.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)。包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息、除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。3.向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金。4.以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
金融詐騙罪屬于經(jīng)濟(jì)犯罪，經(jīng)濟(jì)犯罪案件應(yīng)由公安經(jīng)偵部門(mén)管轄。公民一旦發(fā)現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)犯罪線索，可以到公安經(jīng)偵部門(mén)舉報(bào)。一般來(lái)說(shuō)，犯罪地指犯罪行為發(fā)生地，包括犯罪預(yù)備地、犯罪行為實(shí)施地、犯罪結(jié)果發(fā)生地和銷(xiāo)贓地等與犯罪活動(dòng)相關(guān)的地點(diǎn)。對(duì)于以非法占有為目的的財(cái)產(chǎn)犯罪，犯罪結(jié)果發(fā)生地還應(yīng)當(dāng)包括犯罪分子實(shí)際取得財(cái)產(chǎn)的地點(diǎn)。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄更為適宜的，也可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。對(duì)于重大的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，舉報(bào)人可以到公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)進(jìn)行舉報(bào)。
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金融平臺(tái)手機(jī)分期合法嗎手機(jī)分期屬于個(gè)人消費(fèi)借貸，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定借貸年利率24%以下都是合法的，雙方約定的利率未超過(guò)年利率24%，出借人請(qǐng)求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。借貸雙方約定的利率超過(guò)年利率在24%到36%之間的，按照借貸雙方人意愿處
2021.04.12 839 -
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網(wǎng)貸平臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)金融仲裁是什么網(wǎng)貸平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)仲裁是指利用互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)資源提供仲裁服務(wù)的網(wǎng)上爭(zhēng)議解決方法，仲裁的全部或主要程序，包括立案、受理、審理到裁決、送達(dá)等都在網(wǎng)上進(jìn)行。
2020.02.20 476
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銀行制度采取的線上金融服務(wù)模式，采用網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的主要防范措施
由于其特定的運(yùn)作方式和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，網(wǎng)上銀行在給人們帶來(lái)極大便利的同時(shí)，也具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)主要存在兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：一類(lèi)是系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)，主要是數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)的缺陷、計(jì)算機(jī)病毒攻擊等，如果防
2022-04-08 15,340 -
銀行制度采取的線上金融服務(wù)模式, 采用網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的主要防范措施
由于其特定的運(yùn)作方式和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，網(wǎng)上銀行在給人們帶來(lái)極大便利的同時(shí)，也具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)主要存在兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：一類(lèi)是系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)，主要是數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)的缺陷、計(jì)算機(jī)病毒攻擊等，如果防
2022-04-16 15,340 -
上述銀行制度采取的線上金融服務(wù)模式，采用網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的主要防范措施
由于其特定的運(yùn)作方式和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，網(wǎng)上銀行在給人們帶來(lái)極大便利的同時(shí)，也具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)主要存在兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：一類(lèi)是系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)，主要是數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)的缺陷、計(jì)算機(jī)病毒攻擊等，如果防
2022-04-27 15,340 -
p2p金融都有哪些模式？
P2P小額借貸金融模式，即由具有資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)信貸公司（第三方公司、網(wǎng)站）作為中介平臺(tái)，借助互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提供信息發(fā)布和交易實(shí)現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，把借、貸雙方對(duì)接起來(lái)實(shí)現(xiàn)各自的借貸需求。借款人在平臺(tái)發(fā)放
2022-04-21 15,340
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00:54
金融詐騙判幾年金融詐騙的，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒
1,298 2022.04.15 -
01:03
金融詐騙怎么判一般來(lái)講，金融憑證詐騙的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期
901 2022.04.17 -
00:48
金融詐騙的量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，詐騙罪的刑事立案標(biāo)準(zhǔn)是詐騙金額達(dá)到三千元的，具體量刑標(biāo)準(zhǔn)需要根據(jù)詐騙金額的大小確定。詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上，為詐騙數(shù)額較大，一般判處三年以下有期徒刑、拘役或者管制；詐騙金額達(dá)三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上，
1,311 2022.04.17
