1、本人或近親屬參與了刑事犯罪活動，銀行卡賬戶涉嫌系贓款的 2、參與過虛擬貨幣/區(qū)塊鏈交易的，進行投資行為的 3、銀行卡賬戶與網(wǎng)絡賭博平臺有資金進出往來的，或購買違法網(wǎng)絡彩票的 4、從事外貿交易，銀行卡賬戶收取外貿款項的 5、通過非官方渠道進行過換匯行為的 6、收到其他陌生第三方匯款的 7、卡主收到熟人資金，但由于匯款人銀行卡被凍結而受到牽連的 8、其他特殊情況，比如：參與過傳銷資金盤等資金進出等各類情況

銀行卡被凍結的原因具體如下： 一、銀行卡是信用卡（貸記卡），如果被凍結，可能是信用卡出現(xiàn)過異常交易，比如惡意套現(xiàn)、偽造信息、密碼連續(xù)錯誤等，銀行卡都有可能被銀行凍結。 二、可透支的銀行卡，銀行會根據(jù)你的實際償還能力來給你制定透支份額，當你透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。 三、銀行卡是借記卡，如果被凍結，一種是錯帳凍結，就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了你的賬號上，那么銀行可能會把多給你的部分凍結掉。一種是司法凍結，根據(jù)法律的相關規(guī)定，司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結你的銀行卡。同時海關，稅務機關等部門也是有權凍結的。 四、不論是什么銀行卡，如果輸入密碼三次連續(xù)出錯，銀行系統(tǒng)會自動把銀行卡密碼鎖住，與凍結差不多，但不是凍結。24小是過后會自動解除。 五、銀行卡到期沒有重新辦理新卡的，到期后銀行會凍結你的過期銀行卡。 六、銀行卡如果被連續(xù)掛失多次，被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。