如何鑒定非法集資，如何避開非法集資陷阱？
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常常表現(xiàn)為沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)權(quán)力部門的批準(zhǔn)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)行政部門的批準(zhǔn)，或者是經(jīng)過(guò)了批準(zhǔn)，但是以合法的形式實(shí)施非法的手段。比如說(shuō)過(guò)往案例中，有的是農(nóng)村信用社，主體本身是有權(quán)利吸收公眾存款的，但是如果吸收的利率高于國(guó)家規(guī)定的利率，也會(huì)把它按照非法吸收公眾存款罪來(lái)定。
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對(duì)于非法集資的認(rèn)定為： 1、行為人以非法占有為目的，進(jìn)行非法集資； 2、公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)； 3、未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定； 4、許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)； 5、向不特定對(duì)象吸收資金。 非法集資的行為會(huì)涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，如果構(gòu)成集資詐騙罪，相應(yīng)的刑罰為：涉及數(shù)額較大的處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 如果是構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，則相應(yīng)的刑罰為：行為人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，應(yīng)當(dāng)處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；如果數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
非法集資的行為要根據(jù)具體構(gòu)成的罪名判刑。 一、如果構(gòu)成集資詐騙罪的，則判刑規(guī)定為： 1、行為人以非法占有為目的使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，應(yīng)當(dāng)處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金； 2、如果數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，則處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)； 3、單位構(gòu)成該罪的，則對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員按照上述刑罰處罰。 二、如果構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪的，則相應(yīng)的判刑規(guī)定為： 1、行為人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，應(yīng)當(dāng)處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金； 2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，則處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金； 3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金； 4、如果是單位構(gòu)成該罪，則對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述刑罰處罰。
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如何認(rèn)定非法集資非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。 非法集資的特點(diǎn)： 1、未經(jīng)有關(guān)
2020.08.17 152 -
如何定義非法集資根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定可知，非法集資指的是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。
2020.10.17 162 -
非法集資如何界定一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格 二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。 三、向社會(huì)不特定的
2020.08.30 205
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如何避免非法集資陷阱？
1、是對(duì)高息誘惑不動(dòng)心，過(guò)高的利息可能涉及非法集資。 2、是對(duì)企業(yè)實(shí)力不崇拜， 3、是對(duì)官方背景不迷信， 4、是對(duì)熟人熱心不信任， 5、是對(duì)創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品不投資。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾
2023-10-09 15,340 -
如何避免陷入非法集資陷阱?
1、是對(duì)高息誘惑不動(dòng)心，過(guò)高的利息可能涉及非法集資。 2、是對(duì)企業(yè)實(shí)力不崇拜， 3、是對(duì)官方背景不迷信， 4、是對(duì)熟人熱心不信任， 5、是對(duì)創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品不投資。
2023-10-24 15,340 -
做投資如何避免非法集資陷阱
非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，如何識(shí)別和防范非法集資？有關(guān)部門建議： 1.要人情非法集資的本質(zhì)和危害,提高識(shí)別能力,自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”
2022-07-16 15,340 -
請(qǐng)問(wèn)如何避免非法集資陷阱？
1、是對(duì)高息誘惑不動(dòng)心，過(guò)高的利息可能涉及非法集資。 2、是對(duì)企業(yè)實(shí)力不崇拜， 3、是對(duì)官方背景不迷信， 4、是對(duì)熟人熱心不信任， 5、是對(duì)創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品不投資。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾
2023-10-10 15,340
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非法集資罪如何判沒(méi)有非法集資罪，集資詐騙罪是個(gè)人用詐騙手段非法集資數(shù)額達(dá)到10萬(wàn)以上的，屬于數(shù)額較大，將處以5年以下的有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)到20萬(wàn)的罰金；非法集資數(shù)額達(dá)到30萬(wàn)以上的，屬于數(shù)額巨大，將處5年到10年的有期徒刑，并處5萬(wàn)到50萬(wàn)的罰金；
1,181 2022.04.17 -
00:58
非法集資是如何界定的根據(jù)我國(guó)司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時(shí)滿足下面四個(gè)條件，侵犯了國(guó)家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金； 第二，向社會(huì)進(jìn)
4,760 2022.04.15 -
01:26
什么是非法集資如何界定根據(jù)我國(guó)司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時(shí)滿足下面四個(gè)條件，侵犯了國(guó)家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金； 第二，向社會(huì)進(jìn)
17,726 2022.04.15
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