認(rèn)定貸款詐騙罪需要注意哪些問(wèn)題？哪些行為會(huì)涉嫌構(gòu)成貸款詐騙罪？
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一、哪些行為構(gòu)成貸款詐騙罪根據(jù)最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省長(zhǎng)沙市召開(kāi)了全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)形成的《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的精神，在司法實(shí)踐中，對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：（一）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；（二）非法獲取資金后逃跑的；（三）肆意揮霍騙取資金的；（四）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（七）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。二、犯貸款詐騙罪判幾年犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。涉嫌貸款詐騙罪后，被追究刑事責(zé)任的程序與其他犯罪基本上都是一樣的，但是貸款詐騙罪屬于經(jīng)濟(jì)犯罪，人身危害性較小，被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人申請(qǐng)取保候?qū)?/a>的機(jī)會(huì)要比一般犯罪高很多。而犯罪嫌疑人未被羈押的，會(huì)更多機(jī)會(huì)收集證明自己無(wú)罪、罪輕的證據(jù)，也有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)犯罪行為造成的損失，在審判時(shí)爭(zhēng)取悔罪表現(xiàn)，從輕量刑。
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貸款涉嫌詐騙罪的情況有：編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款；利用虛假經(jīng)濟(jì)合同騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；利用虛假證明文件騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作為擔(dān)?；蛘叱^(guò)抵押物價(jià)值的重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。
認(rèn)定貸款詐騙罪的構(gòu)成要件以及注意事項(xiàng)是： 1、客體要件：本罪既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國(guó)家金融管理制度； 2、客觀要件：本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為；等。 3、主體要件：本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成，單位不能成為本罪的主體。 4、主觀要件：本罪在主觀為故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。
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哪些貸款行為構(gòu)成貸款詐騙罪構(gòu)成貸款詐騙罪的行為如下： 1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款； 2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款； 3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款； 4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅?/p>
2020.03.07 228 -
貸款詐騙罪有哪些行為構(gòu)成編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款等行為
2020.04.20 211 -
構(gòu)成貸款詐騙罪的行為有哪些構(gòu)成貸款詐騙罪的行為如下： 1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款； 2、利用虛假經(jīng)濟(jì)合同欺詐銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款； 3、利用虛假證明文件欺詐銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款； 4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證作為擔(dān)?；蛘咧貜?fù)擔(dān)保
2021.11.19 297
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哪些行為構(gòu)成貸款詐騙罪
1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款。近幾年來(lái)，這種情況屢見(jiàn)不鮮，僅在上海一地，一年就發(fā)生了幾十起假引資詐騙。此外，許多犯罪分子為了騙取銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款，編造了效益好的投資項(xiàng)
2021-11-08 15,340 -
哪些行為構(gòu)成貸款詐騙罪
構(gòu)成貸款詐騙罪的行為有： （一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由； （二、使用虛假經(jīng)濟(jì)合同； （三）使用虛假的證明文件的； （4）使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作為擔(dān)?；蛑貜?fù)擔(dān)保超過(guò)抵押品價(jià)值； （5）以其他方式詐騙貸
2021-12-29 15,340 -
哪些行為可以構(gòu)成貸款詐騙罪
貸款詐騙罪表現(xiàn)為行為人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款的行為。根據(jù)刑法規(guī)定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現(xiàn)形式： (一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者
2022-05-19 15,340 -
構(gòu)成貸款詐騙罪行為包括哪些
根據(jù)最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省長(zhǎng)沙市召開(kāi)了全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)形成的《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的精神，在司法實(shí)踐中，對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲
2021-01-11 15,340
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貸款詐騙罪的立案需要哪些條件依據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，貸款詐騙罪立案需要以下條件：一是犯罪主體：實(shí)施該犯罪行為依法應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的自然人和單位，自然人實(shí)施該犯罪要求年滿16周歲。二是犯罪客體：該行為破壞了我國(guó)正常的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。三是主
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騙取貸款罪與貸款詐騙罪區(qū)別騙取貸款罪和貸款詐騙罪有以下區(qū)別： 1、主觀不同。騙取貸款罪是在金融機(jī)構(gòu)貸款時(shí)隱瞞貸款用途或者虛構(gòu)事實(shí)來(lái)滿足貸款條件，但主觀上仍有歸還貸款目的；貸款詐騙罪通過(guò)虛假合同等方式詐騙貸款，主觀上具有非法占有目的； 2、主體不同。騙取貸款罪主體可以
2,685 2022.11.21 -
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借貸詐騙需要哪些證據(jù)借貸詐騙，即行為人采用違反法律的占有為目的，通過(guò)借貸，來(lái)騙取財(cái)物的一種詐騙方式。 出借人可以提供證據(jù)，比如微信、ＱＱ聊天、通訊記錄、借條、借款人的經(jīng)濟(jì)狀況證明等這些，來(lái)證明以下事實(shí)： 行為人在借錢時(shí)就具有不把錢歸還的意圖。詐騙罪以行為人具有
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