反洗錢工作方法
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反洗錢工作方法，集中精力做好以下方面的工作：一是要轉(zhuǎn)變觀念，依法履職，切實推動風(fēng)險為本監(jiān)管思路的轉(zhuǎn)變。二是明確思路、落實責(zé)任，全面推行以法人為主體的反洗錢監(jiān)管制度。三是差別監(jiān)管、分類指導(dǎo)，將工作重心轉(zhuǎn)移到指導(dǎo)金融機構(gòu)控制洗錢風(fēng)險上來。四是整合資源，規(guī)范流程，合理使用反洗錢調(diào)查權(quán)。五是加強調(diào)查研究和信息反饋，為反洗錢工作提供政策支持。六是開闊視野，提高能力，建立一支清正廉潔、精干專業(yè)的反洗錢隊伍。七是科學(xué)管理、嚴(yán)格考核，提升人民銀行反洗錢工作水平。所謂風(fēng)險為本的反洗錢原則，簡而言之，是根據(jù)風(fēng)險狀況及程度配置反洗錢資源。簡單地說就是“將最多的反洗錢合規(guī)資源投入到洗錢風(fēng)險大的業(yè)務(wù)領(lǐng)域”。其中包含對金融機構(gòu)和監(jiān)管部門兩個層面的要求。對于金融機構(gòu)而言，在風(fēng)險為本的反洗錢原則下，應(yīng)當(dāng)審視哪些區(qū)域或領(lǐng)域更具洗錢威脅，分析哪些產(chǎn)品或服務(wù)類型存在薄弱環(huán)節(jié)，識別哪些客戶洗錢概率更大，要求金融機構(gòu)根據(jù)自身對風(fēng)險和危害程度的判斷，靈活地選擇實施與風(fēng)險程度相應(yīng)的反洗錢措施。對于反洗錢監(jiān)管部門而言，以風(fēng)險為本的反洗錢原則要求其對金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動有深入和完整的了解，對金融機構(gòu)所面臨的洗錢威脅有全面的認(rèn)識；能夠運用合理的方f法對金融機構(gòu)的風(fēng)險程度進(jìn)行評估，并將評估認(rèn)為存在較高風(fēng)險的金融機構(gòu)確定為監(jiān)管資源分配中需要優(yōu)先考慮的部分；制定和優(yōu)化制度措施，提示其他金融機構(gòu)風(fēng)險，防范風(fēng)險的蔓延。金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)通過上述措施，優(yōu)化資源配置，確保以有限的資源實現(xiàn)洗錢危害最小化的目標(biāo)。當(dāng)前，隨著銀行業(yè)反洗錢工作的發(fā)展，對反洗錢的監(jiān)管工作已逐漸突破傳統(tǒng)的以規(guī)則為本的反洗錢工作理念，從而轉(zhuǎn)入以風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管理念。
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反洗錢監(jiān)督管理工作由誰負(fù)責(zé)反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)有國務(wù)院反洗錢行政主管部門、反洗錢信息中心。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)
2020.03.07 323 -
反洗錢管理辦法《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》是為加強反洗錢監(jiān)督管理，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律和規(guī)章，中國人民銀行制定的試行辦法。2014年11月15日，銀發(fā) (2014)344號公
2020.11.11 399
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反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作
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2022-07-20 15,340 -
保險業(yè)反洗錢工作管理辦法具體內(nèi)容
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2022-06-28 15,340 -
f gear提出反洗錢反洗錢倡議, 它建議國家承認(rèn)的反洗錢和反洗錢的建議
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2022-03-05 15,340
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非法洗錢量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，對于非法洗錢的犯罪分子，沒收犯罪分子實施毒品犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪等所得財產(chǎn)以及由其產(chǎn)生的收益，并判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以
3,102 2022.04.17 -
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洗錢罪怎么判根據(jù)《中華人民共和國刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢罪指的是行為人明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪所得和產(chǎn)生的收益，而隱瞞、掩蓋其正真來源的行為。 該罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)有： 1、犯
1,190 2022.04.17 -
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洗錢怎么判刑洗錢怎么判刑，要根據(jù)具體犯罪事實與犯罪情節(jié)等確定： 1、自然人犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，
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