如何辨別是非法集資
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我用三招來教大家如何辨別非法集資 一是“兩看”。看收益：是否比銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率明顯偏高。看操作：是否告知客戶所謂“好項(xiàng)目”進(jìn)行地下操作，是否不敢在市面上公開出售，是否發(fā)展下線，是否簽訂正規(guī)的或經(jīng)過公證的合同和憑據(jù)。 二是“兩查”。查信息：通過網(wǎng)站查詢企業(yè)工商登記資料等相關(guān)信息，了解企業(yè)是否為法定注冊的合法企業(yè)，是否具備發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品資格等。查報(bào)道：一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。 三是“兩多”。多咨詢：要多與懂行的朋友和銀行、法律等專業(yè)人士進(jìn)行咨詢、審慎決策，防止成為非法集資發(fā)展下線的目標(biāo)。多了解：了解投資的資金去向。非法集資吸收的資金，存入資金者很難知道其投資的去向。
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非法集資與集資詐騙的辨別：非法集資是指個(gè)人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會公眾非法募集資金的行為；集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌進(jìn)行集資的行為。
非法集資犯罪包括集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。非法集資罪和非法吸收公眾存款罪的區(qū)別有： 1.行為的目的不同。集資詐騙罪的行為人必須具有非法占有所募集的資金的目的，包括據(jù)為已有、據(jù)為單位或者他人所有。而非法吸收公眾存款罪的行為人主觀上則不具有非法占有的目的，而是通過非法吸收、變相吸收公眾存款而用于營利活動，以牟取暴利。 2.行為方式不盡相同。前者是使用詐騙方法，即使用捏造事實(shí)、編造謊言或者隱瞞真相的方法騙取公眾財(cái)物;而后者則不要求必須使用詐騙方法，哪怕是以真實(shí)的方法來吸收公眾存款，也可以構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。 3.侵犯的客體不同。前者主要侵犯的是公司財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，而后者主要侵犯的是國家金融管理秩序，非法集資詐騙的數(shù)額并不是量刑的唯一依據(jù)。
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如何區(qū)別非法融資和非法集資非法融資與非法集資是刑法中規(guī)定的兩種犯罪。根據(jù)刑法中的規(guī)定，從事非法集資可以構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法融資，是指沒有經(jīng)過有關(guān)部門的批準(zhǔn)，以吸收公眾存款為名，從不特定的社會對象吸收一定的資金，但承擔(dān)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的一種
2022.04.12 1,154 -
如何分辨p2p網(wǎng)貸平臺是否涉及非法集資主要看兩點(diǎn)： 一、平臺質(zhì)量。平臺本身實(shí)力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運(yùn)營時(shí)間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行擔(dān)保等等。 二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項(xiàng)目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲
2020.04.26 227 -
如何分辨民間借貸非法集資和詐騙？三種區(qū)別如下： 1.非法集資泛指非經(jīng)國家法律、法規(guī)所規(guī)定的條件和程序所進(jìn)行的各種資金融通行為。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的欺騙方法，騙取公私財(cái)物的行為。
2021.02.14 200
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要如何辨別非法集資？
接收儲戶存款是商業(yè)銀行的法定業(yè)務(wù)，除此外，任何機(jī)構(gòu)都不得接收存款，所以只要是未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的集資都屬于非法。但是民間的借貸，在雙方志愿的情況下，形成的借貸，法律是不禁止的，雙方對自己的行為負(fù)責(zé)。
2022-07-27 15,340 -
如何辨別非法集資行為？
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大
2021-09-28 15,340 -
濰坊非法集資如何辨別
借款數(shù)額巨大,不能返還的，不一定就是非法集資。 非法集資是法律明確規(guī)定的，而不是以數(shù)額和是否歸還為條件的。
2022-07-17 15,340 -
民眾如何辨別非法集資
正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其
2022-08-12 15,340
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非法集資是如何界定的根據(jù)我國司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時(shí)滿足下面四個(gè)條件，侵犯了國家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒有經(jīng)過有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金； 第二，向社會進(jìn)
4,753 2022.04.15 -
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非法集資罪如何判沒有非法集資罪，集資詐騙罪是個(gè)人用詐騙手段非法集資數(shù)額達(dá)到10萬以上的，屬于數(shù)額較大，將處以5年以下的有期徒刑或者拘役，并處2萬到20萬的罰金；非法集資數(shù)額達(dá)到30萬以上的，屬于數(shù)額巨大，將處5年到10年的有期徒刑，并處5萬到50萬的罰金；
1,177 2022.04.17 -
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什么是非法集資如何界定根據(jù)我國司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時(shí)滿足下面四個(gè)條件，侵犯了國家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒有經(jīng)過有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金； 第二，向社會進(jìn)
17,722 2022.04.15
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