如何立案辨別信用卡信用卡詐騙惡意透支行為
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信用卡詐騙中“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，透支金額在1萬元以上，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還。但在實踐中“非法占有目的”及“銀行兩次催收”的把握卻需要我們?nèi)ネ魄谩?1、關(guān)于非法占有目的。認(rèn)定信用卡詐騙犯罪中“非法占有目的”有以下幾種情況： （1）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的； （2）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的； （3）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的； （4）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的； （5）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動的； （6）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。 2、關(guān)于銀行兩次催收。銀行一般會采用電話、信函、上門等兩種以上催收形式。 （1）采用電話催收應(yīng)通知到持卡人或聯(lián)系人，短信、電子郵件不計為有效催收。如銀行通過聯(lián)系人催收，應(yīng)當(dāng)調(diào)取聯(lián)系人的證言。 （2）信函催收是指向持卡人登記地址郵遞催收函或律師函進(jìn)行催收。銀行應(yīng)提供催收函、律師函及郵局回執(zhí)原件。 （3）“上門催收”是指銀行工作人員到持卡人現(xiàn)住址或登記地址直接向持卡人或其家屬進(jìn)行催收。
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持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。對于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實認(rèn)定非法占有目的。具有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“以非法占有為目的”，但有證據(jù)證明持卡人確實不具有非法占有目的的除外： (一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的; (二)使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無法歸還的; (三)透支后通過逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的; (四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的; (五)使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動的; (六)其他非法占有資金，拒不歸還的情形。
信用卡惡意透支的數(shù)額的確定方式：信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的欠款數(shù)額是透支的數(shù)額。如果超過一萬元的，可構(gòu)成信用卡詐騙罪。
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信用卡惡意透支如何立案惡意透支，數(shù)額在1萬元以上的，應(yīng)當(dāng)立案追訴。持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
2020.08.01 110 -
惡意透支信用卡詐騙惡意透支信用卡詐騙分為： 1、一般違法性的惡意透支，是指行為人以非法占有為目的，故意違反信用卡章程與約定進(jìn)行透支，逾期不還，但詐騙金額較小的行為； 2、犯罪性的惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行
2022.04.29 326 -
惡意透支信用卡構(gòu)成信用卡詐騙罪惡意透支信用卡構(gòu)成信用卡詐騙罪。根據(jù)刑法規(guī)定，惡意透支的，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
2020.01.14 246
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如何辨別信用卡惡意透支
持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。 第一、司法解釋對“惡意透支”增加了兩個限制條件：一是經(jīng)發(fā)卡銀行的兩次催收；
2022-06-27 15,340 -
信用卡惡意透支詐騙立案標(biāo)準(zhǔn)
信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）]進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定 （二）》應(yīng)予立案追訴： 1、使用偽造的信用卡，或者使用以
2022-05-28 15,340 -
信用卡惡意透支詐騙
根據(jù)第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下或者，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰
2022-09-17 15,340 -
什么是信用卡詐騙，信用卡詐騙罪中的惡意透支、惡意透支？
信用卡詐騙（又叫信用卡詐騙罪），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡騙取財物數(shù)額較大的詐騙行為。使用信用卡進(jìn)行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發(fā)卡銀行信用卡帳戶上資金不足或已無資
2022-03-04 15,340
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惡意透支信用卡怎么判刑信用卡惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的行為。一般情況下，惡意透支屬于違約行為，需依照信用卡領(lǐng)用合同承擔(dān)違約責(zé)任，但符合一定條件將成立犯罪?！缎谭ā芬?guī)定的信用卡詐騙罪
1,878 2022.04.17 -
01:19
信用卡詐騙如何判刑根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，信用卡詐騙罪的量刑幅度一共有三個區(qū)間，最高為無期徒刑。例如，使用作廢的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動，金額達(dá)5000元的，要處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；利用信用卡詐騙達(dá)5萬元的，
738 2022.04.17 -
01:04
信用卡詐騙如何量刑對犯信用卡詐騙罪的犯罪分子，一般會被判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑法》的相關(guān)規(guī)定可知，信用卡詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如下： 1、犯罪分子進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役
940 2022.04.17
