怎樣識(shí)別是非法集資
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1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。 4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。
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識(shí)別非法集資的方法：對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率，多數(shù)情況下，明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國(guó)規(guī)定，超過國(guó)家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過高的參考。
非法集資是指是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。主要從以下幾方面進(jìn)行防范： 1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。 4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。 非法集資包括集資詐騙和非法吸收公眾存款等行為，這兩種違法行為都規(guī)定在了《刑法》中，國(guó)家嚴(yán)厲打擊非法集資等行為。
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如何有效識(shí)別非法集資如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕： 1、以看廣告、賺外快、消費(fèi)返利為幌子的； 2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的； 3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或免費(fèi)養(yǎng)老、以房養(yǎng)老等為幌子的； 4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦
2020.04.23 225 -
利用非法集資洗錢怎么識(shí)別利用非法集資洗錢的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)：行為人明知是毒品犯罪等八種法定上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，利用非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，即未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，將上游犯罪所得及其
2020.10.22 145 -
非法集資詐騙公司如何識(shí)別1、非法集資是指?jìng)€(gè)人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為； 2、集資詐騙罪的詐騙方法是行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌進(jìn)行集資； 3、兩者的聯(lián)系在于以非法占有為目的，用詐騙的方法進(jìn)行非法集資，
2020.08.09 205
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怎樣識(shí)別非法集資
接收儲(chǔ)戶存款是商業(yè)銀行的法定業(yè)務(wù)，除此外，任何機(jī)構(gòu)都不得接收存款，所以只要是未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的集資都屬于非法。但是民間的借貸，在雙方志愿的情況下，形成的借貸，法律是不禁止的，雙方對(duì)自己的行為負(fù)責(zé)。
2022-07-21 15,340 -
什么是非法集資？怎樣識(shí)別集資？
打著境外投資、高新科技開發(fā)的旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入
2022-07-30 15,340 -
怎樣識(shí)別非法集資行為？
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大
2021-09-28 15,340 -
怎樣識(shí)別非法集資犯罪
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)
2021-09-28 15,340
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集資詐騙和非法集資的區(qū)別集資詐騙和非法集資的區(qū)別：1、行為目的不同；2、行為方式不同；3、侵犯的客體不同。集資詐騙的行為人必須具有非法占有所募集的資金的目的，非法集資的行為人主觀上不具有非法占有的目的；集資詐騙是使用詐騙方法，騙取公眾財(cái)物；集資詐騙不要求必須使用詐
4,274 2022.05.11 -
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非法集資和集資詐騙有什么區(qū)別非法集資和集資詐騙的區(qū)別：行為的目的不同；行為方式不盡相同；侵犯的客體不同。集資詐騙罪的行為人必須是具有非法占有所募集的資金的目的；而非法集資行為人主觀上則不具有非法占有的目的，而是通過非法吸收、變相吸收公眾存款而用于營(yíng)利活動(dòng)，以牟取暴利。
2,038 2022.05.11 -
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募集股份和非法集資的區(qū)別募集股份和非法集資，一般有以下的三個(gè)區(qū)別，具體如下： 1、概念不同：募股一般是指，公司發(fā)起人在創(chuàng)立公司時(shí)，發(fā)放股份供股東認(rèn)購(gòu)的行為。非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪； 2、實(shí)質(zhì)性區(qū)別：股權(quán)融資與非法集資回報(bào)上存
3,532 2022.05.11
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