根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于取締地下錢(qián)莊及打擊高利貸行為的通知》第一條第二、三款規(guī)定，人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部要組織力量摸清當(dāng)?shù)氐叵洛X(qián)莊和高利借貸活動(dòng)的情況；對(duì)非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法吸收或者變相吸收公眾存款以及非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)立即調(diào)查、核實(shí)，經(jīng)初步認(rèn)定后，及時(shí)提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹?；?duì)經(jīng)調(diào)查認(rèn)定的各類(lèi)形式的地下錢(qián)莊和高利借貸活動(dòng)，要堅(jiān)決取締，予以公告，沒(méi)收其非法所得，并依法處以罰款；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)開(kāi)立賬戶(hù)、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并依法給予處罰。

行為人放高利貸一般是不違法的，僅超出法定額度的利息不受法律保護(hù)。但若其放貸的資金來(lái)源為銀行貸款，則可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪?！缎谭ā芬?guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。