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怎么計(jì)算開放式基金的申購費(fèi)用及申購份額?

來源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-06-06 15:44:45 301 人看過

封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格,其價(jià)格受到供求關(guān)系的影響;申購開放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格是在行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

申購開放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下:

申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率

申購份額=(申購金額-申購費(fèi)用)÷T日基金單位凈值

假如投資者投資50,000元認(rèn)購某開放式基金,假設(shè)申購費(fèi)率為2%,當(dāng)日的基金單位凈值為1.1688元,其得到的份額為:

申購費(fèi)用=50,000×2.0%=1,000元

申購份額=(50,000-1,000)÷1.1688=41923.34份

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開放式基金相對(duì)于封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)就在于其基金的規(guī)模并不固定，投資者可根據(jù)需要隨時(shí)申購或贖回基金。但是，在基金的封閉期一般不能夠進(jìn)行申購和贖回。所謂封閉期，也就是基金在資金募集期后統(tǒng)一建倉的時(shí)間，一般歷時(shí)3個(gè)月。在基金開放后，只要是在工作日，投資者可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回。根據(jù)有關(guān)法規(guī)及基金契約的規(guī)定，投資者進(jìn)行開放式基金的申購和贖回時(shí)，也將會(huì)有一些限制。1、基金申購限制基金在刊登招募說明書等法律文件后，開始向法定的投資對(duì)象進(jìn)行招募，依據(jù)國內(nèi)基金管理公司已披露的開放式基金方案來看，首期募集規(guī)模一般都有一個(gè)上限。在首次募集期內(nèi)，若最后一天的申購份額加上在此之前的申購份額超過規(guī)定的上限時(shí)，則投資者只能按比例進(jìn)行公平分?jǐn)?，無法足額認(rèn)購了。開放式基金除規(guī)定有認(rèn)購價(jià)格外，通常還規(guī)定有最低認(rèn)購額，如同股票的最小買入單位為一手一樣。另外，根據(jù)有關(guān)法律和基金契約的規(guī)定，對(duì)單一投資者持有基金的總份額還有一定的限

2023-06-12

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基金份額的申購和贖回是怎樣的

根據(jù)證券投資基金法第45條的規(guī)定，采用其他運(yùn)作方式的基金，其基金份額申購、贖回的具體辦法，授權(quán)國務(wù)院另作規(guī)定。因此，本章所說的基金份額的申購或者贖回，專指開放式基金的基金份額的申購或者贖回?；鸱蓊~申購，是指投資人按照基金份額申購價(jià)格，申請(qǐng)購買基金管理人管理的開放式基金的基金份額?；鸱蓊~贖回，是指基金份額持有人按照基金份額贖回價(jià)格，要求基金管理人購回其所持有的開放式基金的基金份額?！蹲C券投資基金銷售管理辦法全文》第七十二條《證券投資基金法》第四十五條《證券投資基金法》第六十五條

2022-11-06

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開放式基金
如何辦理開放式基金的場內(nèi)申購贖回?

隨著深交所《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》的修訂，深交所各開放式基金的場內(nèi)申購、贖回業(yè)務(wù)將陸續(xù)開通，上市開放式基金的交易方式也將有新的變化。那么，這些變化對(duì)投資者有何好處?投資者應(yīng)特別注意哪些問題?開放式基金場內(nèi)申購、贖回，是指證券公司在交易時(shí)間內(nèi)接受投資者委托通過深交所交易系統(tǒng)申報(bào)的開放式基金申購、贖回。深交所有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，開放式基金場內(nèi)申購、贖回開通后，投資者參與上市開放式基金業(yè)務(wù)有三大好處。參與方式更為靈活。投資者可通過交易系統(tǒng)以電子撮合方式買賣基金份額，也可通過交易系統(tǒng)辦理申購、贖回，按當(dāng)日收市后的基金份額凈值成交。投資者可在這兩種方式之間自由轉(zhuǎn)換與選擇，無需辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管手續(xù)。另外，投資者托管在深交所場內(nèi)(深圳證券賬戶中)的基金份額，無論是認(rèn)購、申購還是買入方式獲得的基金份額均可以直接選擇賣出或者贖回任何一種方式兌現(xiàn)。具體地說:(1)基金募集期間認(rèn)購的基金份額在基金上市后，可以在二級(jí)

2023-04-24

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基金份額如何申購與贖回

開放式基金的基金份額的申購、贖回和登記，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理?！羔屃x」本條是對(duì)基金份額申購、贖回和登記的辦理機(jī)構(gòu)的規(guī)定?！蹲C券投資基金法》一、開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回，采用其他運(yùn)作方式的基金，其基金份額申購、贖回的具體辦法，授權(quán)國務(wù)院另作規(guī)定。因此，本章所說的基金份額的申購或者贖回，專指開放式基金的基金份額的申購或者贖回?；鸱蓊~申購，是指投資人按照基金份額申購價(jià)格，申請(qǐng)購買基金管理人管理的開放式基金的基金份額?；鸱蓊~贖回，是指基金份額持有人按照基金份額贖回價(jià)格，要求基金管理人購回其所持有的開放式基金的基金份額。開放式基金的基金管理人辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)，是其重要職責(zé)之一。同時(shí)，基金管理人作為專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將其工作重點(diǎn)放在基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作上，以最大限度的發(fā)揮其專家理財(cái)優(yōu)勢

2022-11-11

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購買開放式基金的程序

A：購買開放式基金的程序目前在多數(shù)商業(yè)銀行和證券公司都可以購買到開放式基金，手續(xù)非常簡單。如果去銀行買基金，一般帶上身份證和在該行辦的儲(chǔ)蓄卡即可，也有一些銀行需要在儲(chǔ)蓄卡之外，再辦理一個(gè)基金賬戶或基金卡(具體見下表)。如在證券公司的營業(yè)部買開放式基金，一般帶上身份證和一張?jiān)摖I業(yè)部的資金卡，再開立一個(gè)基金賬戶或基金卡即可。在辦理好上述手續(xù)后即可認(rèn)購或申購在該行或該證券營業(yè)部代銷的所有基金品種了。值得一提的是，目前因技術(shù)或結(jié)算上的限制，各分銷渠道只能代銷通過該渠道代銷的基金，如果想購買其他品種，需要去相應(yīng)的銀行或營業(yè)部重新開立有關(guān)賬戶。比如張姨在建行開有儲(chǔ)蓄賬戶，如果要認(rèn)購華夏基金公司的基金，只需要辦一個(gè)建行的儲(chǔ)蓄卡，再辦一張基金卡即可。用這張基金卡，她也可以認(rèn)購建行代銷的其他基金。但如果張姨還要認(rèn)購國聯(lián)安公司目前正在發(fā)售的德盛小盤股基金，她就還需要去辦一個(gè)工商銀行的牡丹靈通卡才能認(rèn)購該基金。

2023-06-06

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基金申購有限額嗎

一、基金申購是什么基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機(jī)構(gòu)開設(shè)基金帳戶，按照規(guī)定的程序申請(qǐng)購買基金份額的行為·。申購基金份額的數(shù)量是以申購日的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，具體計(jì)算方法須符合監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明。二、基金申購有限額嗎最高限額要看是銀行的限額還是基金公司的限額。如果是基金公司這邊的，可能是基金公司為了保護(hù)已經(jīng)購買基金用戶的權(quán)益，是會(huì)臨時(shí)設(shè)置一些額度的，這個(gè)是對(duì)每個(gè)人一致的，無法調(diào)整的。一般額度上限還都是比較高的。如果是銀行的額度問題應(yīng)該是可以找銀行更改的。三、注意事項(xiàng)1、已開設(shè)股票帳戶的投資者不得再開設(shè)基金帳戶，否則將給自身的申購和交易造成不便或損失。2、一個(gè)投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)資金帳戶，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票帳戶或基金帳戶，不得開設(shè)和使用一個(gè)或多個(gè)資金帳戶對(duì)應(yīng)多個(gè)股票帳戶或基金帳戶申購。3、滬市投資者（使用滬市股票帳戶或基金帳戶的）必須

2023-05-09

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基金管理人
基金為什么要限額申購

貨幣基金和中短債基金暫停大額申購主要是防范大機(jī)構(gòu)突擊申購套利的行為。每逢春節(jié)假期或黃金周休，都有大量的機(jī)構(gòu)閑散資金在收市前最后一到兩天突擊申購貨幣基金。這些資金看中了貨幣基金相對(duì)于銀行儲(chǔ)蓄或回購有更好的收益水平?；鹕曩徾x躍的大背景下，基金規(guī)模突然大幅度增加，會(huì)在一定程度上給基金的投資運(yùn)作帶來較大的困難?；鸸芾砣丝紤]到基金持有人的利益、權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)控制和基金業(yè)績的可持續(xù)性，對(duì)所管理的基金根據(jù)基金的總份額的增幅對(duì)申購量做動(dòng)態(tài)限制，即分不同時(shí)間段，當(dāng)基金總份額達(dá)到一定規(guī)模后將暫停申購，這樣將更有利于保護(hù)廣大持有人的利益，更利于基金的投資運(yùn)作，提升基金的業(yè)績。

2023-05-09

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開放式基金
開放式基金的贖回有什么規(guī)定?贖回的金額怎么計(jì)算?

摘自《開放式基金投資指南》王香奇、李茜編著贖回一般采取份額贖回的方式，即投資人確定贖回份額，銷售機(jī)構(gòu)按下列公式計(jì)算投資人應(yīng)得贖回資金總額：贖回資金總額=贖回份額×基金單位凈值一贖回費(fèi)用；贖回費(fèi)用=贖回份額×基金單位凈值×贖回手續(xù)費(fèi)率；贖回時(shí)使用的單位基金凈值按未知價(jià)法確定，即使用投資人提交贖回申請(qǐng)當(dāng)日收市后的單位基金凈值。投資人申請(qǐng)贖回的基金份額數(shù)量不得超過申請(qǐng)日該銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的可用余額。

2023-06-06

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認(rèn)購期內(nèi)購買的基金怎么計(jì)算

買進(jìn)正在發(fā)行募集期的新基金稱為認(rèn)購。認(rèn)購的初始單位凈值為1.000元,也稱為“面值”。認(rèn)購以金額申請(qǐng)，每筆申請(qǐng)不得低于1,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)，定期定額不受此限制）。認(rèn)購份額計(jì)算公式：（本金/1+認(rèn)購費(fèi)率）/1.000。認(rèn)購的份額需要在基金成立后才能查到。自認(rèn)購日至成立日期間，本金按活期存款計(jì)算利息，在基金成立時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。認(rèn)購的份額要在基金成立并經(jīng)過不超過三個(gè)月的封閉期后才能贖回。一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率相對(duì)來說要比申購期購買優(yōu)惠。絕大多數(shù)股票基金和混合基金的認(rèn)購費(fèi)率為1．2%。買進(jìn)已經(jīng)成立并開放申購的老基金稱為申購，價(jià)格按買進(jìn)當(dāng)日的單位凈值計(jì)算。每筆申請(qǐng)不得低于1,000.00元（含申購費(fèi)，定期定額不受此限制）。不少基金的申購有兩種模式，在申購基金時(shí)扣除申購費(fèi)用的為前端申

2023-02-25

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基金募集
基金認(rèn)購限額怎么算

一、認(rèn)購份額是什么基金的認(rèn)購金額分為認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額兩部分，認(rèn)購金額在基金募集期間會(huì)產(chǎn)生利息，稱為認(rèn)購利息，認(rèn)購利息將在基金募集結(jié)束時(shí)折算成基金份額歸投資者所有，凈認(rèn)購金額與認(rèn)購利息之和所折算的份額為認(rèn)購份額。二、基金認(rèn)購限額怎么算資金認(rèn)購最低是1000份起，一元一份。如果你認(rèn)購的是10000元的話，就拿10000元減去{認(rèn)購的手續(xù)費(fèi)1.2%（一般基金公司對(duì)大額的認(rèn)購有手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠，有的是50萬1%；也有的是100萬1%，）乘以你的10000元，也就是120元}，得出是9880；但是基金在你認(rèn)購的那天也許不是最后一天，所以你的資金還會(huì)產(chǎn)生利息，活期的，基金公司也會(huì)把這部分利息給你轉(zhuǎn)為基金份額。不知道我說的是否可以讓你明白。當(dāng)在基金公司給你發(fā)出確認(rèn)單之后，你可以明確你認(rèn)購的基金份額的。三、相關(guān)計(jì)算認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用認(rèn)購份數(shù)=凈認(rèn)購金額/當(dāng)日基金單

2023-05-31

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法律綜合知識(shí)
申購定投基金有限額嗎

一、申購定投基金有限額嗎這要看是哪只基金產(chǎn)品了。理論上基金定投有最低下限，而沒有最高上限，如果基金公司沒有特殊規(guī)定，這個(gè)完全可以看投資人的心情而定了。二、最低購額不同渠道對(duì)定投最低金額的限制不同，如郵－行定投業(yè)務(wù)每月最低申購金額為100元，工－行定投業(yè)務(wù)每月最低申購金額為200元，追加投資的差額須為100元的整數(shù)倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。

2023-12-14

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二手房購買：公積金貸款的額度及計(jì)算方式

對(duì)很多白領(lǐng)來說，二手房總價(jià)偏高，付款不易，但由于他們可以辦理住房公積金，買房對(duì)他們來說又不會(huì)造成太大壓力。他們比較關(guān)心的就是二手房公積金貸款額度，更想知道到底是怎么計(jì)算出來的。大部分城市都對(duì)單筆住房公積金貸款的額度加以規(guī)定，這點(diǎn)購房者需要向本地銀行咨詢，無論如何，住房公積金貸款額度是不能超過房款總額的70%的;另外，如果要申請(qǐng)公積金貸款購房者還應(yīng)該滿足月還款已有負(fù)債和本次負(fù)債每月還款之和/月收入不大于50%按照房屋價(jià)格計(jì)算的貸款額度計(jì)算公式為：貸款額度=房屋價(jià)格×貸款成數(shù)貸款成數(shù)根據(jù)房屋的不同類型和房貸套數(shù)來確定：(1)職工家庭(包括職工、配偶及未成年子女，下同)貸款購買首套住房(包括商品住房、限價(jià)商品住房、定向安置經(jīng)濟(jì)適用住房、定向銷售經(jīng)濟(jì)適用住房或私產(chǎn)住房)，且所購住房建筑面積在90㎡(含)以下的，應(yīng)支付不低于所購住房價(jià)款20%的首付款，貸款額度不高于所購住房價(jià)款的80%;所購住房建筑

2023-05-08

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確定購銷合同金額的計(jì)算方式

根據(jù)所給的購銷合同計(jì)算方式，購銷合同的貼花費(fèi)用是按照合同購銷金額的0.3% 來計(jì)算的。繳納購銷合同的印花稅的方法及注意事項(xiàng)：購銷合同印花稅應(yīng)于書立當(dāng)日，由納稅人根據(jù)規(guī)定自行計(jì)算應(yīng)納稅額，購買并一次貼足印花稅票面等。根據(jù)所給的購銷合同計(jì)算方式，購銷合同的貼花費(fèi)用是按照合同的購銷金額的0.3%來計(jì)算的。繳納購銷合同的印花稅的方法及注意事項(xiàng)：購銷合同印花稅應(yīng)于合同書立當(dāng)日，由納稅人根據(jù)規(guī)定自行計(jì)算應(yīng)納稅額，購買并一次貼足印花稅票繳納等。購銷合同印花稅的繳納方法及注意事項(xiàng)尊敬的老師，我們公司已與多家企業(yè)簽訂生產(chǎn)材料購銷合同并網(wǎng)上申報(bào)繳納印花稅。但是，我們沒有在合同上貼過印花稅票。針對(duì)這種情況，我們需要知道是否還需要在合同上貼花。根據(jù)各地管理不一致的情況，我們建議到主管稅務(wù)機(jī)關(guān)詢問。例如，北京市規(guī)定，以財(cái)稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)方式繳稅的納稅人，應(yīng)將電子繳稅付款證明的復(fù)印件

2023-09-16

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銷售手續(xù)費(fèi)投資人在買基金的時(shí)候，需要向基金的銷售機(jī)構(gòu)付一定的手續(xù)費(fèi)，目前國內(nèi)基金的銷售手續(xù)費(fèi)費(fèi)率一般在基金金額的1～1.5%之間。在基金發(fā)行期的銷售手續(xù)費(fèi)叫認(rèn)購費(fèi)用，發(fā)行期結(jié)束后的日常銷售費(fèi)用叫申購費(fèi)用。一般來講，基金公司為了吸引投資人在基金發(fā)行時(shí)買基金，認(rèn)購費(fèi)率比申購費(fèi)率要便宜一些。為了使投資人長期持有基金，有些基金公司還推出了后端收費(fèi)模式，即在投資人買基金的時(shí)候不收手續(xù)費(fèi)，而將此項(xiàng)費(fèi)用延遲到投資人贖回的時(shí)候再收取。但如果投資人持有基金的時(shí)間超過一定期限，贖回的時(shí)候便不用付費(fèi)了。贖回費(fèi)目前國內(nèi)基金在贖回的時(shí)候還要收取贖回費(fèi)，主要是支付在贖回時(shí)的操作費(fèi)用。一般的贖回費(fèi)率在贖回金額的0.5%左右。同樣是鼓勵(lì)投資人長期持有基金，一些基金公司推出了贖回費(fèi)隨持有時(shí)間增加而遞減的收費(fèi)方式，即持有基金的時(shí)間越長，贖回時(shí)付的贖回費(fèi)越少，持有時(shí)間長到一定程度，贖回時(shí)就可不收贖回費(fèi)。根據(jù)最新的基金法規(guī)，25

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