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借名貸款違法嗎舉報會有什么后果
來源:法律編輯整理 時間: 2023-05-23 09:33:37 378 人看過

一、借名貸款違法嗎?舉報會有什么后果

借名貸款違法的,借名貸款是否構(gòu)成犯罪,需要結(jié)合實(shí)際情況來定。其中銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大的,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額特別巨大的,處五年以上有期徒刑。對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰

法律依據(jù):

《中華人民共和國刑法

第一百八十六條違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

二、公司非法放貸怎么舉報

通過互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法部門舉報違法、違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)。也可打舉報熱線舉報。

《人民銀行法

第三十二條中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督:

(一)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;

(二)與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;

(三)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;

(四)執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;

(五)執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;

(六)執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;

(七)代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;

(八)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;

(九)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。

三、違法放貸誰的責(zé)任最大

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員責(zé)任最大。銀行違規(guī)放貸會構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪,應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。其中銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大的,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額特別巨大的,處五年以上有期徒刑。對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰。

法律依據(jù):

《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

第四十二條,銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:

(一)違法發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的

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    一般而言,不會被反查如果匿名舉報的內(nèi)容屬實(shí),并且提供了有效的證據(jù),那么有關(guān)部門就不會進(jìn)行反查,所以不必過于擔(dān)心。2、如果匿名舉報內(nèi)容不一致,造成嚴(yán)重的社會影響,就會被查。如果匿名舉報內(nèi)容不符合事實(shí),造成嚴(yán)重的社會影響,就會被查。雖然是匿名的,但是相關(guān)部門會想辦法追查。03、追查謊報的人,甚至?xí)欢ㄗ铩S行┤伺e報的內(nèi)容完全不一致,甚至構(gòu)成造謠誹謗罪。如果舉報的內(nèi)容還在傳播,一旦被追查,甚至?xí)欢ㄗ铩?4、不要舉報不真實(shí)的內(nèi)容。我們舉報的時候,需要實(shí)事求是,不要謊報。如果可以,我們也可以舉報實(shí)名。如果舉報實(shí)名,往往會有一定的獎勵。關(guān)于匿名舉報信的規(guī)定紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)提倡實(shí)名舉報,但對實(shí)名舉報和匿名舉報都要認(rèn)真對待、妥善處理。對匿名的舉報材料,要具體分析,區(qū)別對待,慎重處理:(1)沒有具體事實(shí)的,只是分析判斷或者定性結(jié)論的,可不予置理。(2)反映情節(jié)輕微的一般問題,可將問題摘抄給被舉報人,責(zé)令其作出
    2023-08-05
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#刑罰種類
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    有期徒刑是我國刑法規(guī)定的刑罰的一種,指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由,實(shí)行強(qiáng)制勞動改造的刑罰方法。有期徒刑是我國適用面最廣的刑罰方法。 對于判處有期徒刑的罪犯,最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年,最多減刑七年六個月。... 更多>

    #有期徒刑
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      天津在線咨詢 2022-09-12
      不建議做淘寶刷單,淘寶刷單有可能涉嫌欺詐,另外還很大可能遇到騙局,最終錢沒賺到還被騙走的錢財。遇到騙局可以通過報警處理,金額較大警方會立案處理,一般網(wǎng)絡(luò)詐騙金額都不小。刷客是指幫助網(wǎng)絡(luò)賣家提升信譽(yù)度,從中獲取利潤的人。淘寶刷客的刷單行為牽涉淘寶電商平臺、淘寶賣家、刷客、所謂的中介等多方利益關(guān)系,需要引起關(guān)注和重視。但這一社會新現(xiàn)象并非屬于法律監(jiān)管的真空,很明確這一行為是違法的。
    • 如果遇到假公司進(jìn)行虛開清算,可以匿名舉報嗎?舉報會有什么后果?
      湖南在線咨詢 2022-03-07
      首先,你要確定你手上的資料是真實(shí)、有效。所謂真實(shí),就是資料的來源是從企業(yè)內(nèi)部取得的原件;所謂有效,就是一般只能接受紙質(zhì)資料,如收據(jù)、送貨單等,以及能證明此資料是來自企業(yè)(最好有公章或其他屬于企業(yè)的印鑒)。其次,要掌握時效。如果你舉報的時候,那企業(yè)已經(jīng)辦理注銷或者遷移,那么稅務(wù)局就無法進(jìn)行有效的調(diào)查。最后,要使用好舉報途徑。一般最好對縣(區(qū))一級的稽查局舉報效果比較好。稅務(wù)機(jī)關(guān)一般不接受匿名舉報,你
    • 舉報人惡意舉報法律上有什么后果
      江西在線咨詢 2023-10-21
      法律分析 舉報人惡意舉報不實(shí)的處理為若是主觀惡意陷害,可能涉嫌誣陷陷害罪,情節(jié)嚴(yán)重的需要追究不實(shí)舉報人的刑事責(zé)任。若是因證據(jù)不足或者無主觀故意,只是行駛了公民監(jiān)督權(quán)力但由于失察舉報失實(shí),需另當(dāng)別論,一般做批評教育。
    • 惡意舉報的舉報方式會不會承擔(dān)責(zé)任,如果舉報不實(shí)會有什么法律后果
      廣西在線咨詢 2022-02-28
      1、舉報人是否會承擔(dān)法律責(zé)任,要認(rèn)定是否是惡意舉報。如不是,則不需要負(fù)法律責(zé)任;如果是惡意舉報,被舉報的一方可以起訴舉報人誣告陷害罪。 2、誣告陷害罪,是指捏造事實(shí),作虛假告發(fā),意圖陷害他人,使他人受刑事追究的行為。這里的“他人”,是指所有的第三人,既包括一般的干部、群眾,也包括正在服刑的罪犯和其他在押的被告人和犯罪嫌疑人。誣告陷害他人,必須是以使他人受刑事追究為目的。如果不以使他人受刑事追究為目
    • 員工惡意舉報公司違法, 員工投訴企業(yè)會有什么后果? 會有什么后果?
      浙江在線咨詢 2022-03-04
      勞動者和用人單位建立勞動關(guān)系,員工惡意投訴企業(yè)帶來負(fù)面影響,用人單位不可以拒發(fā)勞動者的合法工資,用人單位可以要求勞動者承擔(dān)相關(guān)賠償責(zé)任。因勞動者本人原因給用人單位造成經(jīng)濟(jì)損失的,用人單位可按照勞動合同的約定要求其賠償經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)濟(jì)損失的賠償,可從勞動者本人的工資中扣除。但每月扣除的部分不得超過勞動者當(dāng)月工資的20%。若扣除后的剩余工資部分低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn),則按最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付。《工資支付暫行