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放一百萬高利貸有哪些行為

來源：法律編輯整理時間： 2023-08-06 21:24:51 241 人看過

如果只是放高利貸，不犯法，就不會被判刑。如果以轉賣利益為目的，將金融機構的信用資金轉賣給他人，違法收入額大的話，10萬元以上的人會被判處3年以下的有期徒刑或拘留，處罰違法收入的2倍以上5倍以下的金額巨大的話，處罰3年以上7年以下的有期徒刑，處罰違法收入的2倍以上5倍以下的罰款。公司犯前款罪的，對公司處罰金，直接負責的主管和其他直接負責人，處3年以下有期徒刑或拘留。

有哪些高利貸行為構成犯罪

犯高利貸的行為本身是不構成犯罪的，但如果行為人以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，且違法數(shù)額較大的，構成高利轉貸罪。觸犯本罪的，一般處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

《中華人民共和國刑法》第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；

（三）未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

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放高利貸有哪些后果,高利貸如何處理?

一、放高利貸有哪些后果第一，《中國人民銀行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中規(guī)定：民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率(不含浮動)的4倍。超過上述標準的，應界定為高利借貸行為。第二，通過《中國人民銀行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》，高利貸是不但不受國家法律保護，還要嚴厲打擊，可知是違法的。第三，刑法中沒有關于高利貸的罪名，只是規(guī)定非法吸收公眾存款罪，但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的，要依法追究其刑事責任。二、高利貸如何處理對高利借貸，應認定合同無效，并可沒收全部或部分本息，情節(jié)嚴重的，可以處以一定的罰款?！睹穹ǖ洹罚?021年1月1日起實施）第六百八十條禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關規(guī)定。借款合同對支付利息沒有約定的，視為沒有利息。借款合同對支付利息約定不明確，當事人不能達成補充協(xié)議的，按照當

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是否會保護放高利貸行為？

放高利貸不會受法律保護。民間借貸中私人放高利貸的本金受到保護，不超過銀行同類貸款利率24％的利息同樣受到法律保護，而超出36％則不受法律保護。如果私人放高利貸觸犯了《中華人民共和國刑法》，還會受到相關的刑事處罰。如果放貸人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人并且違法所得數(shù)額較大，則構成高利轉貸罪。放高利貸是違法的嗎？放高利貸是違法的。根據(jù)相關法律規(guī)定，自然人之間的貸款合同約定支付利息的，貸款利率不得違反國家有關限制貸款利率的規(guī)定。根據(jù)《最高人民法院關于人民法院審理貸款案件的若干意見》規(guī)定，私人貸款利率可以適當高于銀行利率，地方人民法院可以根據(jù)該地區(qū)的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行類似貸款利率的四倍?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條借貸雙方約定的利率未超過年利率24％，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。借貸雙方

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高利貸不受保護，但是不違法?！吨袊嗣胥y行關于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中規(guī)定：民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率(不含浮動)的4倍。超過上述標準的，應界定為高利借貸行為。一、怎么去定義高利貸高利貸就是一種超過正常利率的借貸。借貸利率超過最高人民法院規(guī)定的“同期銀行同類貸款利率四倍（包括利率本數(shù)）”的就是高利貸。我國法律對借款合同當事人雙方事先約定的合理利息(不高于同期銀行利息的四倍)予以確認和法律保護。也就是說，高于同期銀行利息四倍的民間借貸是不受法律保護的。二、女兒欠銀行信用卡，父母要還嗎女兒欠銀行信用卡，父母不用還，具體如下：1、民間借貸的利率不得超過人民銀行規(guī)定的同期貸款利率的四倍，超出部分不受法律保護；2、過高的利息是不受法律保護，借高利貸的人死后，由其妻作為共同債務人償還，也可以由繼承人在遺產(chǎn)限額

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一、非法高利放貸案例有哪些2014年11月始，被告人劉某、王某續(xù)在廈門市集美區(qū)后溪鎮(zhèn)非法高利放貸，收取高額利息，并以安徽老鄉(xiāng)關系為紐帶，糾集被告人馬某戰(zhàn)、陸某磊等人參與討債，形成了以被告人劉某、王某續(xù)為首要分子，以被告人馬某戰(zhàn)、陸某磊為組織成員的惡勢力犯罪集團。該惡勢力犯罪集團在廈門市集美區(qū)后溪鎮(zhèn)一帶長期采用上門滋擾、言語辱罵、威脅恐嚇、假冒艾滋病及精神病患者、拉橫幅、發(fā)傳單等方式，向被害人逼討高利貸債務，擾亂被害人及其家屬的正常生活，造成惡劣的社會影響。二、法院審理廈門市集美區(qū)人民法院經(jīng)審理后認為，被告人劉某、王某續(xù)為索要非法債務，糾集被告人馬某戰(zhàn)、陸某磊多次滋擾、辱罵、恐嚇他人，嚴重破壞社會秩序，情節(jié)惡劣，其行為均已構成尋釁滋事罪。被告人劉某等4人為共同實施惡勢力犯罪組成較為固定的犯罪組織，系惡勢力犯罪集團。被告人劉某、王某續(xù)組織、領導犯罪集團進行犯罪活動，是該犯罪集團的首要分子。綜合

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高利貸發(fā)放行為構成何種罪行

一、高利貸發(fā)放行為構成何種罪行放高利貸行為涉及的罪名較廣，包括非法吸收公眾存款罪、高利轉貸罪、集資詐騙罪等，如果在民間借貸過程中約定的利率高于一年期貸款市場報價利率四倍的，就屬于高利貸。民間借貸具有制度層面的合法性。二、高利貸發(fā)放的錢收不回來是否可以起訴發(fā)放高利貸，債務人未按照約定和有關法律規(guī)定償還債務的，債權人有權依法提起訴訟，請求人民法院按照約定和有關法律規(guī)定償還債務。但只有法律規(guī)定的本金和利息受法律保護。法律依據(jù)：《中華人民共和國民法典》第六百八十條【禁止高利放貸以及對借款利息的確定】禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關規(guī)定。借款合同對支付利息沒有約定的，視為沒有利息。借款合同對支付利息約定不明確，當事人不能達成補充協(xié)議的，按照當?shù)鼗蛘弋斒氯说慕灰追绞?、交易習慣、市場利率等因素確定利息；自然人之間借款的，視為沒有利息。三、高利貸發(fā)放對社會會造成怎樣的危害1．高利貸的利息約定過高，

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哪些人會放高利貸呢

哪些人會放高*貸呢放高*貸者的主要三大類人群：一、較為富裕、有一定積蓄的普通人家。這個族群比較分散，財力也不怎么雄厚，放貸指向主要針對經(jīng)濟困難的居民和個體工商業(yè)者，放貸期限一般在一年之內，收益率大約為年息10-20%之間。二、國家公職人員，特別是有一定灰色收入者。這部分人在個人放貸族群中占有相當比重，放貸指向主要為效益較好的國營及民營企業(yè)，放貸期限較長，一般3—5年不等，往往隨著工作調動的變化而變化。由于其所放貸款多以暗中投資的形式進行，收益具有明顯的雙重或多重性，既有利息收入，還有股紅收入、賄賂收入。收益率在200%一500%之間。三、專門從事投資和融資的民間機構。放貸指向為風險較小的單項工程和單個生產(chǎn)經(jīng)營項目，期限不定。收益率在年息60%一80%之間。另外還有些非法或者黑社會性質的中介機構利用信用卡套現(xiàn)等形式取得資金去放高*貸?；蛞再J養(yǎng)貸，放貸對象一般為個人或個體商戶。什么是高*貸對于

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(1)民間借貸包括借入和借出兩種基本模式。發(fā)放高利貸行為，屬于民間借貸中的“借出”。當前司法實踐對發(fā)放高利貸這種借出行為，處理結果截然不同。(2）放高利貸行為本身不入罪目前，司法實踐中存在以下兩種觀點：1.放高利貸行為本身不具有刑事違法性。盡管高利貸存在不容忽視的社會危害性，尤其容易誘發(fā)其他犯罪，但高利貸易誘發(fā)犯罪并不等于放高利貸行為本身就是犯罪，它們之間是兩回事。而且我國刑法除了“高利轉貸罪”以外，沒有法律條文直接將放高利貸行為定性為犯罪，根據(jù)法無明文規(guī)定不為罪的罪刑法定原則，不能將放高利貸行為與犯罪等同。2.放高利貸行為構成非法經(jīng)營罪放高利貸行為不但具有嚴重社會危害性，而且具有刑事違法性。發(fā)放高利貸行為違反了刑法第二百二十五條第四項兜底條款的規(guī)定，構成非法經(jīng)營罪。近年來，司法實踐中認可這種觀點的人逐漸增多。一、發(fā)放高利貸行為是否可能構成非法經(jīng)營罪1、如果個人或單位向不特定的社會公眾發(fā)放

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私人放高利貸的行為不構成非法經(jīng)營罪，因為這種行為沒有違反國家規(guī)定的經(jīng)營許可制度。然而，將私人放高利貸的行為作為非法經(jīng)營罪處罰會導致罪刑不均衡。非法經(jīng)營罪侵犯的客體應該是市場秩序，為了保證市場秩序，國家實行進出口許可制度。因此，將私人放高利貸的行為作為非法經(jīng)營罪處罰是不合適的。當事人私下從事放高利貸的行為不構成非法經(jīng)營罪。非法經(jīng)營罪，是指違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一的犯罪。將私人放高利貸的行為作為非法經(jīng)營罪處罰，會導致罪刑不均衡。非法經(jīng)營罪侵犯的客體應該是市場秩序，為了保證限制買賣物品和進出口物品市場，國家實行上述物品的經(jīng)營許可制度。其中進出口許可制度是經(jīng)營許可制度的重要內容，買賣進出口許可證和進出口原產(chǎn)地證明的行為除侵犯市場秩序外，還侵犯了對外貿易管理制度。非法經(jīng)營罪客體非法經(jīng)營罪，是指違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并

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哪些借款行為屬于高利貸貸款

1、借貸利率超過最高人民法院《關于人民法院審理借貸案件的若干意見》規(guī)定的“同期銀行同類貸款利率四倍（包括利率本數(shù)）”的，就構成高利貸。2、計算復利是一種高利貸常見表現(xiàn)形式。3、在借款時將利息扣除的，出借人等于減少了借款人實際得到的借款，變相地提高了利率，所以在借款時將利息先行扣除的，應當按實際出借款數(shù)計息。4、以他人資金轉手高利出借。民間個人借貸中，出借人的資金必須是屬于其合法收入的自有貨幣資金，禁止吸收他人資金轉手放款。法律規(guī)定：《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條規(guī)定：“借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的，人民法院應予支持?！币?、法律高利貸利息一般是多少（一）根據(jù)《中國人民銀行

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那么，放高利貸有哪些后果呢？

首先，《中國人民銀行關于禁止地下銀行和打擊高利貸的通知》規(guī)定，民間個人貸款利率由借款人和貸款人協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期同檔次貸款利率（不含浮動）的4倍。超過上述標準的，應當定義為高利貸行為。其次，通過《中國人民銀行關于禁止地下銀行和打擊高利貸的通知》，高利貸不僅不受國家法律保護，而且受到嚴厲打擊，這是違法的。最后，刑法中沒有關于高利貸的罪名，只規(guī)定了非法吸收公眾存款罪。但在放高利貸過程中違反刑法的，應當依法追究刑事責任。法律規(guī)定放高利貸的法律后果是怎樣的放高利貸的法律后果是導致民間借貸關系不受到法律保護。高利貸是不但不受國家的法律保護，還要嚴厲打擊，可知是違法的。但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的，要依法追究其刑事責任。對高利借貸，應認定合同無效，并可沒收全部或部分本息，情節(jié)嚴重的，可以處以一定的罰款。第一，民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)

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律師解答：看情況?？辞闆r。合同中利息約定超過同期銀行貸款利息4倍的即屬于高利貸。高利貸的資金價格都是指1元錢一個月的月息，比如，如果說高利貸是6分利息，就相當于年利率是72％，1毛則相當于年利率是120％，這遠遠高出銀行貸款利率。放高利貸屬于違法行為?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十五條，出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。前款所稱“一年期貸款市場報價利率”，是指中國人民銀行授權全國銀行間同業(yè)拆借中心自2019年8月20日起每月發(fā)布的一年期貸款市場報價利率。

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為了證實一個人是否放高利貸，需要收集多方面的證據(jù)。首先，借款人需要提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權憑證，以證明他們已經(jīng)借出資金。其次，放貸人的身份證明或企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人的身份證明也是必不可少的，因為這可以證明他們的合法身份。此外，為了證明高利貸的存在，還可以收集證人證言、電子數(shù)據(jù)等類型的證據(jù)?？傊C實一個人是否放高利貸，需要收集充分的證據(jù)來支持。要證實一個人是否放高利貸,需要以下證據(jù):借款人出具的借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權憑證;放貸人的身份證明或企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人的身份證明;以及其他能夠證明高利貸存在的證據(jù),例如證人證言、電子數(shù)據(jù)等類型的證據(jù)。放高利貸的證據(jù) 有哪些？放高利貸是一種違法行為，因為它涉及到高額的利息和費用，可能會導致 borrow者無法償還借款，從而使出借者遭受巨大的經(jīng)濟損失。因此，放高利貸的證據(jù)是至關重要的，可以幫助警方打擊這種違法行為。放

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