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金融借款貸款詐騙罪的主體是什么
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-02-15 15:21:06 133 人看過

一、金融詐騙罪貸款詐騙罪的主體是什么?

其主體應(yīng)為自然人

對(duì)于單位實(shí)施的貸款詐騙行為,符合刑法第224條規(guī)定的合同詐騙罪構(gòu)成要件的,以合同詐騙罪定罪處罰

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十三條規(guī)定,貸款詐騙罪,是指以非法占有為目的,編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?;蛘咭云渌椒ǎp騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。

二、貸款詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)

(一)五年以下有期徒刑、拘役法定基準(zhǔn)刑參照點(diǎn)

貸款詐騙1萬元以上不滿1.4萬元的,為拘役刑;1.4萬元的,為有期徒刑六個(gè)月;每增加600元,刑期增加一個(gè)月。

(二)五年以上十年以下有期徒刑法定基準(zhǔn)刑參照點(diǎn)

1、貸款詐騙達(dá)4萬元,并具有下列情形之一的,認(rèn)定有“其他嚴(yán)重情節(jié)”,處有期徒刑五年;4萬元以上不足5萬元部分,每增加800元,刑期增加一個(gè)月;每增加情形之一,刑期增加六個(gè)月:

(1)為騙取貸款,向銀行或金融機(jī)構(gòu)工作人員行賄,數(shù)額較大的;

(2)揮霍貸款或者用貸款進(jìn)行違法活動(dòng),致使貸款到期無法償還的;

(3)隱匿貸款去向,貸款期限屆滿后,拒不償還的;

(4)提供虛假擔(dān)保申請(qǐng)貸款,貸款期限屆滿后,拒不償還的;

(5)假冒他人名義申請(qǐng)貸款,貸款期限屆滿后,拒不償還的。

2、貸款詐騙5萬元的,為有期徒刑五年;每增加3500元,刑期增加一個(gè)月;每增加第一項(xiàng)規(guī)定情形之一,刑期增加六個(gè)月。

(三)十年以上有期徒刑法定基準(zhǔn)刑參照點(diǎn)

1、貸款詐騙達(dá)16萬元以上,并具有下列情形之一的,認(rèn)定有“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”,處有期徒刑十年;16萬元以上不足20萬元部分,每增加4000元,刑期增加一個(gè)月;每增加情形之一,刑期增加一年:

(1)為騙取貸款,向銀行或金融機(jī)構(gòu)工作人員行賄,數(shù)額巨大的;

(2)攜帶貸款逃跑的;

(3)使用貸款進(jìn)行犯罪活動(dòng)的。

2、貸款詐騙20萬元的,為有期徒刑十年;每增加1萬元,刑期增加一個(gè)月;每增加前項(xiàng)情形之一,刑期增加一年。

從《刑法》第193條的規(guī)定中可以知道,貸款詐騙行為只要達(dá)到10000元以上數(shù)額的,則就可以對(duì)行為人定罪處罰。此時(shí)具體的處罰需要根據(jù)實(shí)際的情節(jié),最高的時(shí)候可以處無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

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    貸款詐騙罪的主體是一般主體。任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人都可以構(gòu)成,單位不能成為本罪的主體,貸款詐騙罪處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰款,數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰款,數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰款或者沒收財(cái)產(chǎn)。貸款詐騙罪的主體要件是什么本罪的主體是一般主體,任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成,單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的,應(yīng)以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通,在本罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實(shí)施詐騙前或在詐騙的過程中,相互暗中勾結(jié),共同商量或進(jìn)行策劃,與詐騙犯罪分子予以配合,充當(dāng)內(nèi)應(yīng)而為之提供幫助的行
    2023-07-03
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#民間借貸
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    #借款
    詞條

    借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金,包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人借入的資金,包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同,應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>

    #借款
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    • 貸款詐騙的主體要件(貸款詐騙罪)
      云南在線咨詢 2023-07-10
      本罪的主體是一般主體,任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的,應(yīng)以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通,在本罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實(shí)施詐騙前或在詐騙的過程中,相互暗中勾結(jié),共同商量或進(jìn)行策劃,與詐騙犯罪分子予以配合,充當(dāng)內(nèi)應(yīng)而為之提供幫助的行為。對(duì)于銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的工作人
    • 貸款詐騙罪的主體必須是什么,單位是否可以成為貸款詐騙罪的主體呢
      山西在線咨詢 2022-03-14
      貸款詐騙罪的主體必須是,任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人。單位不能成為本罪的主體。理由如下:我國刑法主要基于自然人的行為來制定的,刑法中的任何罪都適用于自然人,單位犯罪只是刑法中的“例外”主體,有“主體以自然人為原則,以單位為例外”的意味。單位犯罪的刑事責(zé)任具有局限性,單位不可能成為一切犯罪的主體,不可能對(duì)一切犯罪承擔(dān)刑事責(zé)任,只有當(dāng)刑法規(guī)定了單位可以成為某種犯罪的主體時(shí),才可能將單
    • 金融詐騙罪犯罪主體
      澳門在線咨詢 2022-04-28
      金融詐騙罪的主體,由于金融詐騙罪形式多樣,方法各異。所以,金融詐騙罪的主體,既有一般主體,也有特殊主體。其中,以募集資金、貸款、票據(jù)結(jié)算、金融憑證結(jié)算、信用證、信用卡使用、有價(jià)證券交易、兌付的形式進(jìn)行詐騙的,犯罪主體為一般主體,即具有完全刑事責(zé)任能力的自然人和單位,也包括外國人和無國籍人。以保險(xiǎn)索賠形式進(jìn)行詐騙的則是特殊主體,即投保人、被保險(xiǎn)人、受益人,單位犯罪的主管人員,保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人
    • 冒名貸款是金融詐騙罪嗎
      西藏在線咨詢 2023-09-08
      冒名貸款的法律責(zé)任為可能構(gòu)成騙取貸款罪,需要承擔(dān)刑事責(zé)任,法律規(guī)定行為人以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。 《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金
    • 詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款形式金融機(jī)構(gòu)員工貸款詐騙怎么定罪
      貴州在線咨詢 2023-08-16
      一、詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款形式 (1)貸款后攜帶貸款潛逃的; (2)未將貸款按用途使用而是揮霍致使貸款無法償還的; (3)使用貸款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng),致使貸款無法償還的; (4)改變貸款用途將貸款用于高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),造成重大經(jīng)濟(jì)損失,致使貸款無法償還的; (5)為謀取不正當(dāng)利益,改變貸款用途,造成重大經(jīng)濟(jì)損失致使貸款無法償還的; (6)提供虛假的擔(dān)保申請(qǐng)貸款,造成重大經(jīng)濟(jì)損失致使貸款無法償還的等情形。