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個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸行為是否違法?相關(guān)規(guī)定有哪些?
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-07-20 04:30:18 384 人看過

個(gè)人放高利貸嚴(yán)重的可能會(huì)涉及高利轉(zhuǎn)貸罪。高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定,以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的行為。本罪的主體為特殊主體,即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人等借款人。

個(gè)人放高利貸是什么罪判多少年

個(gè)人放高利貸是違法行為,處以三到七年有期徒刑。一般來講,如果只是簡單的放高利貸行為的話,那么只是違法行為,并不會(huì)涉及到刑事犯罪;在高利貸活動(dòng)中,高利借貸再高利轉(zhuǎn)貸達(dá)到一定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的即構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;以轉(zhuǎn)貸為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,且違法數(shù)額較大的構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪;以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的構(gòu)成集資詐騙罪;高利貸行為極易引發(fā)非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等其它刑事犯罪。

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

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    2023-04-13
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  • 違規(guī)變道是否有相關(guān)法律規(guī)定
    不屬于違法行為但是算是違章行為。在規(guī)定情況下不打轉(zhuǎn)向燈扣1分,罰款20到200元,捉到一般都是罰款200元。對(duì)在一個(gè)記分周期內(nèi)記分達(dá)到12分的,由公安機(jī)關(guān)交通管理部門扣留其機(jī)動(dòng)車駕駛證,該機(jī)動(dòng)車駕駛?cè)藨?yīng)當(dāng)按照規(guī)定參加道路交通安全法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)并接受考試。有些車變道時(shí)一次性變更多條車道。嚴(yán)重影響了后車,很容易造成交通事故。沒打轉(zhuǎn)向燈變道被追尾誰的責(zé)任沒打轉(zhuǎn)向燈變道被追尾誰的責(zé)任視情況而定。具體如下:1、有證據(jù)證明是因?yàn)榍败嚰尤兊缹?dǎo)致躲閃不及發(fā)生的追尾事故,應(yīng)由前車負(fù)全責(zé)或主要責(zé)任,后車最多負(fù)次要責(zé)任甚至是不負(fù)責(zé)任的;2、變道車已經(jīng)完成變道隨后追尾的,后車負(fù)全部責(zé)任。交通違法行為的構(gòu)成要件:1、必須是違反法律規(guī)定的行為;2、違法必須是在不同程度上侵犯法律上所保護(hù)的社會(huì)關(guān)系的行為;3、違法一般必須有行為人的故意或過失。原則上,由于過錯(cuò),才構(gòu)成違法行為。但沒有過錯(cuò),法律規(guī)定應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的,仍
    2023-07-07
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  • 刑法關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的規(guī)定
    《刑法》第一百七十五條規(guī)定:高利轉(zhuǎn)貸罪,是指個(gè)人或單位以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后高利轉(zhuǎn)貸給他人,違法數(shù)額較大的行為。從立法上看,刑法的罪狀表述僅規(guī)定了高利轉(zhuǎn)貸行為,并沒有明確規(guī)定高出金融機(jī)構(gòu)貸款利率多少幅度才算高利,因此,以金融機(jī)構(gòu)當(dāng)時(shí)的實(shí)際貸款利率為標(biāo)準(zhǔn),只要高于這一標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行轉(zhuǎn)貸即視為高利的觀點(diǎn),符合法律的規(guī)定。一、怎樣才算高利貸民間個(gè)人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定,但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)同期,同檔次貸款利率(不含浮動(dòng))的4倍,超過上述標(biāo)準(zhǔn)的,就應(yīng)該被界定為高利貸借貸行為。高利貸活動(dòng)中,高利借貸再高利轉(zhuǎn)貸達(dá)到一定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的即構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;以轉(zhuǎn)貸為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,且違法數(shù)額較大的構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪;以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的構(gòu)成集資詐騙罪;高利貸行為極易引發(fā)非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等其它刑事犯罪
    2023-03-06
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#貸款糾紛
北京
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    高利轉(zhuǎn)貸罪,是指違反國家規(guī)定,以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的行為。本罪所侵犯的直接客體是國家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機(jī)構(gòu),包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。... 更多>

    #高利轉(zhuǎn)貸
    相關(guān)咨詢
    • 你好,我想問一下個(gè)人放高利貸是否犯法有哪些相關(guān)規(guī)定
      福建在線咨詢 2024-09-27
      1、個(gè)人放高利貸犯法。我國法律規(guī)定,禁止高利放貸,借款的利率不得違反國家有關(guān)規(guī)定。借款合同對(duì)支付利息約定不明確,當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的,按照當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣、市場利率等因素確定利息;自然人之間借款的,視為沒有利息。 2、法律依據(jù)《民法典》 第六百八十條禁止高利放貸,借款的利率不得違反國家有關(guān)規(guī)定。借款合同對(duì)支付利息沒有約定的,視為沒有利息。借款合同對(duì)支付利息約定不明確,當(dāng)事人不
    • 利用信用證高利轉(zhuǎn)貸罪的相關(guān)規(guī)定有哪些?
      上海在線咨詢 2022-07-13
      高利轉(zhuǎn)貸罪,是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人,違法所得數(shù)額較大的行為。目前高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性,這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序,有很大的危害性。 構(gòu)成特征 高利轉(zhuǎn)貸罪具有以下構(gòu)成特征: (一)高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度,也就是信貸資金市場秩序。 (二)高利轉(zhuǎn)貸罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法
    • 違反法律規(guī)定私人放高利貸的行為都有哪些
      安徽在線咨詢 2022-05-30
      民間借貸中,當(dāng)約定的利息超過同期銀行的四倍時(shí)就屬于高利貸了,高利貸是犯罪行為,超出法律規(guī)定利息外的部門不受法律保護(hù)。私人放高利貸嚴(yán)重的可能會(huì)涉及高利轉(zhuǎn)貸罪,高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定,以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的行為。
    • 哪些是行政違法行為,相關(guān)的規(guī)定是哪些的
      云南在線咨詢 2023-04-06
      行政違法有廣義與狹義之分,狹義的行政違法僅指行政主體的違法,廣義的行政違法還包括行政相對(duì)人違法。我們采用狹義說。據(jù)此,行政違法是指行政主體違反行政法律規(guī)范但尚未構(gòu)成犯罪而依法須承擔(dān)行政責(zé)任的行為。這一概念反映了行政違法的三大特征: 1.行政違法是行政主體的違法。與民事違法和刑事違法不同,行政違法是行政主體在行政法上的違法行為。任何組織和個(gè)人只有當(dāng)他們以行政主體身份或以行政主體名義出現(xiàn)時(shí),他們的違法
    • 非法行醫(yī)是違法行為還是犯罪行為,有哪些相關(guān)規(guī)定
      山東在線咨詢 2023-11-08
      非法行醫(yī)是違法行為,如果情節(jié)嚴(yán)重,就屬于犯罪行為。未取得醫(yī)生執(zhí)業(yè)資格的人非法行醫(yī),情節(jié)嚴(yán)重的,構(gòu)成非法行醫(yī)罪,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;嚴(yán)重?fù)p害就診人身體健康的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;造成就診人死亡的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。