違法發(fā)放貸款罪如何處置，違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件
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時(shí)間： 2022-07-05 18:30:48
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一、違法發(fā)放貸款罪如何處置
違法發(fā)放貸款罪的處置方式主要是刑事處罰，會(huì)根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重性進(jìn)行處罰，即違法發(fā)放貸款數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
二、違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件
違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件如下：
1．客體要件
違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。違法發(fā)放貸款罪的對(duì)象是貸款，即貸款人對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。注意，貸款既可以是人民幣，也可以是外幣。
2．客觀要件
本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實(shí)施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。
3．主觀要件
違法發(fā)放貸款罪在主觀方面表現(xiàn)為過(guò)失，即行為人對(duì)于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過(guò)失，這種過(guò)失一般是過(guò)于自信的過(guò)失。至于行為人實(shí)施的發(fā)放貸款行為本身，則是出于故意。
4．主體要件
本罪的主體，是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員。
三、違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)
違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
1．違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的；
2．違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。
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辯護(hù)人辯護(hù)詞尊敬的審判長(zhǎng)、審判員：律師事務(wù)所接受上訴人近親屬的委托，指派律師擔(dān)任的辯護(hù)人，參與本案的訴訟活動(dòng)，履行辯護(hù)人的職責(zé)。辯護(hù)人經(jīng)過(guò)會(huì)見(jiàn)、閱卷，認(rèn)真地研讀了號(hào)刑事判決書(shū)及相關(guān)的訴訟材料之后，對(duì)本案的事實(shí)以及判決書(shū)存在的問(wèn)題已有了較清楚的認(rèn)識(shí)。為維護(hù)上訴人的合法權(quán)益，履行辯護(hù)人的職責(zé)，根據(jù)事實(shí)和法律，提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：一、關(guān)于(一)(二)1、2、因此，辯護(hù)人認(rèn)為二、關(guān)于判決書(shū)認(rèn)定，。辯護(hù)人認(rèn)為，。因此，三、關(guān)于四、關(guān)于本案量刑的建議辯護(hù)人認(rèn)為，。理由如下：1、2、綜上所述，辯護(hù)人認(rèn)為。因此，此致人民法院辯護(hù)人：年月日違法發(fā)放貸款罪要求是向關(guān)系人之外的其他人放貸，實(shí)踐中不僅自然人可以構(gòu)成此罪，單位也是可以構(gòu)成此罪的，但是在具體的處罰上面可能不太一樣。2023-04-17120人看過(guò) -
違法發(fā)放貸款沒(méi)有造成損失的也可能構(gòu)成犯罪，違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，即使沒(méi)有造成損失，也構(gòu)成犯罪。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的；(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。一、違法發(fā)放貸款罪的相對(duì)方構(gòu)成要件是什么？相對(duì)方構(gòu)成要件就是主體要件，需要是單位是在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，信托投資公司，金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)的工作人員，除此之外，其他普通法人組織2023-03-02442人看過(guò) -
一、小額貸款公司不構(gòu)違法發(fā)放貸款罪嗎?構(gòu)成，小額貸款公司仍舊是屬于金融機(jī)構(gòu)。本罪的主體只要是中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機(jī)構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等)和個(gè)人都不能成為本罪主體。二、違法發(fā)放貸款罪的處罰是什么?1、自然人犯違法發(fā)放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。2、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。3、單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。三、違法發(fā)放貸款罪的罪與非罪的界限是什么?區(qū)分違法發(fā)放2023-06-03498人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)一、違法放貸罪的構(gòu)成要件關(guān)于違法發(fā)放貸款罪所必須具備的構(gòu)成要素主要包羅以下方面：首先，本罪的直接侵犯對(duì)象是國(guó)家現(xiàn)行的信貸管理機(jī)制；其次，其客觀表現(xiàn)形式為，相關(guān)責(zé)任者故意違反現(xiàn)行的法律和行政法規(guī)的具體規(guī)定，疏忽職守亦或是公然濫用自己應(yīng)有的職權(quán)，對(duì)除關(guān)系人之外的第三方發(fā)放貸款，并由此導(dǎo)致了重大經(jīng)濟(jì)損失的嚴(yán)重后果；再次，本罪的實(shí)施主體明確限定于銀行或其他類型的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的工作人員；最后，從主觀角度進(jìn)行考量，此類不當(dāng)行為應(yīng)被認(rèn)定為過(guò)失犯錯(cuò)?！缎谭ā返谝话侔耸鶙l銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判2024-03-17398人看過(guò) -
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根據(jù)《刑法》第186條規(guī)定，違法放貸罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。2、數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。3、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。4、單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。法律依據(jù)：《刑法》第一百八十六條【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)2023-02-21214人看過(guò) -
貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪與貸款詐騙罪的主要區(qū)別在于：1、侵害的客體不同，前者侵害的為國(guó)家的金融管理秩序，后者侵害的為金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，犯罪對(duì)象都是貸款；2、客觀方面不同，前者屬于行為犯或者結(jié)果犯，后者只是結(jié)果犯；3、主體不同，前者既可以是自然人也可以是單位，后者只能是自然人；4、主觀方面不同，前者既可以是故意也可以是過(guò)失，無(wú)目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有為目的。金融機(jī)構(gòu)工作人員違法向他人發(fā)放貸款，一般應(yīng)當(dāng)對(duì)其處相應(yīng)的公司內(nèi)部的處罰，即降職、扣薪資等，但是如果是發(fā)放的貸款的數(shù)額巨大的或者是給金融機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重的損失的，金融機(jī)構(gòu)就可以對(duì)其進(jìn)行辭退，并向人民法院進(jìn)行起訴，由法院判處其五年以上的有期徒刑。違法發(fā)放貸款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)2023-08-15159人看過(guò)
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違法發(fā)放貸款罪是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的工作人員,因玩忽職守或?yàn)E用職權(quán)導(dǎo)致貸款發(fā)放過(guò)程中出現(xiàn)重大損失的行為。該罪行的主體要求是在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)工作,主觀因素是過(guò)失,客體條件是國(guó)家的金融管理制度。犯罪人必須實(shí)施違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,玩忽職守或?yàn)E用職權(quán)的行為,才能被認(rèn)定為違法發(fā)放貸款罪。以下情況會(huì)被認(rèn)定為違法發(fā)放貸款罪：1.主體要求：犯罪行為必須由在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的工作人員實(shí)施；2.主觀因素：犯罪人必須具有過(guò)失；3.客體條件：犯罪行為針對(duì)的是國(guó)家的金融管理制度；4.客觀行為：犯罪人必須實(shí)施違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或?yàn)E用職權(quán)的行為，導(dǎo)致貸款發(fā)放過(guò)程中出現(xiàn)重大損失。 哪些人員構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪？違法發(fā)放貸款罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,違反國(guó)家有關(guān)貸款管理的規(guī)定,向不符合貸款條件的借款人發(fā)放貸款,或者為不符合貸款條件的單位提供貸款,造成重大損失的行為。根據(jù)該2023-08-30464人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、滿足什么條件會(huì)構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪1、客體要件。本罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。2、客觀要件。本罪在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。3、主體要件。本罪的主體，是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機(jī)構(gòu)（含外資、中外合資、外資金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等）和個(gè)人都不能成為本罪主體。4、主觀要件。本罪在主觀方面表現(xiàn)為過(guò)失，即行為人對(duì)于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過(guò)失，這種過(guò)失一般是過(guò)于自信的過(guò)失。至于行為人實(shí)施的發(fā)放貸款行為本身，則是出于故意，尤其濫用職權(quán)，更是故意而為，但本罪屬于結(jié)果犯，行為人對(duì)行為的故意并不影響其對(duì)結(jié)果的過(guò)2024-03-22256人看過(guò)
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貸款詐騙罪是以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。兩個(gè)罪名之間的區(qū)別在于：一是侵害的客體不同。前者侵害的是國(guó)家金融管理秩序，貸款詐騙罪還侵害公私財(cái)物的所有權(quán)；二是主觀方面不同。貸款詐騙罪只能出于故意，并且具有非法占有目的；三是主體方面不同。單位不屬于貸款詐騙罪的責(zé)任主體；四是客觀方面不同。貸款詐騙罪只能是結(jié)果犯。信用證詐騙罪與貸款詐騙罪的區(qū)別刑法典第193條規(guī)定了貸款詐騙罪，它是指以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。當(dāng)行為人利用信用證詐騙金融機(jī)構(gòu)的貸款時(shí)，使得兩種本無(wú)關(guān)系的犯罪行為產(chǎn)生了某種程度的聯(lián)系。二者的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）客體不同。信用證詐騙罪的客體是信用證的管理制度和財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；而貸款詐騙罪的客體則是國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的貸款管理制度和金融機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資金的所有權(quán)。（2）客觀方面不同。信用2023-08-16236人看過(guò) -
犯罪構(gòu)成首先，違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體，是經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人，主觀方面表現(xiàn)為過(guò)失。而犯罪客體是侵犯了國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款管理秩序，客觀方面表現(xiàn)為行為造成的違法性和具體損失等。本罪在主觀上表現(xiàn)為過(guò)失，即對(duì)“重大損失”的后果是沒(méi)有認(rèn)識(shí)的，或者是認(rèn)為“重大損失”是可以避免的。違法發(fā)放貸款罪的客體是國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款管理秩序。金融活動(dòng)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)中重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，關(guān)系著整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。而貸款業(yè)務(wù)又是我國(guó)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的重要業(yè)務(wù)之一。不合理的貸款投放就會(huì)造成資源的浪費(fèi)，如將貸款投放到一些產(chǎn)能過(guò)剩的行業(yè)，就會(huì)導(dǎo)致資源錯(cuò)配，國(guó)民經(jīng)濟(jì)得不到健康發(fā)展，可見(jiàn)維護(hù)貸款管理秩序的重要性。同時(shí)信貸資金管理不善，也侵犯了金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實(shí)施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。一、吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構(gòu)成?吸收客戶資金不2023-03-04318人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
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() 違法發(fā)放貸款罪的四要件是山西在線咨詢 2023-08-28客體要件。 本罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。 客觀要件。 本罪在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。 主體要件。 本罪的主體，是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成， -
我國(guó)刑法規(guī)定的違法發(fā)放貸款罪如何構(gòu)成山西在線咨詢 2022-06-04我國(guó)刑法違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件：主體要件是依法注冊(cè)設(shè)立的商業(yè)銀行、金融公司及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)；主觀要件行為人出于過(guò)失；客觀要件是違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款；客體要件是國(guó)家的金融管理制度?！缎谭ā返谝话侔耸鶙l第一款規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，
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違法發(fā)放貸款罪的客觀要件和主觀構(gòu)成要件吉林省在線咨詢 2023-04-23客體要件。 本罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。 客觀要件。 本罪在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。 主體要件。 本罪的主體，是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成， -
如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的界限云南在線咨詢 2023-08-22兩者的區(qū)別主要是： （1）行為對(duì)象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 （2）行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為；后者表現(xiàn)為向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。 （3）構(gòu)成犯罪的具體標(biāo)準(zhǔn)不同。前者要求造成重大損失的才構(gòu)成犯罪；后者要求構(gòu)成較大損失的就可以構(gòu)成犯罪。 -
構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪需要滿足什么條件四川在線咨詢 2023-05-07違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成要件： 一、本罪侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度及貸款相關(guān)的規(guī)章、制度； 二、本罪在客觀方面的表現(xiàn)為： 1、行為人有違反貸款相關(guān)的規(guī)章、制度、紀(jì)律的行為； 2、有違法發(fā)放貸款造成國(guó)家重大損失的后果發(fā)生； 3、行為人違法發(fā)放貸款的人是關(guān)系人以外的其他人。 三、本罪的犯罪主體為特殊主體，即只能是在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作的人員才能構(gòu)成本罪主體外，單位也能構(gòu)成本罪主體； 四、本罪在主觀上的
