一、信用卡詐騙中銀行責(zé)任的法律基礎(chǔ)
(一)、銀行與儲(chǔ)戶之間的基礎(chǔ)法律關(guān)系首先，本質(zhì)上講銀行與儲(chǔ)戶之間因辦理存款業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的是借款合同關(guān)系，儲(chǔ)戶為債權(quán)人，銀行為債務(wù)人，[1]借貸合同關(guān)系是二者之間最基本的法律關(guān)系。雖然存款在儲(chǔ)戶的名下，但儲(chǔ)戶名下的貨幣所有權(quán)實(shí)質(zhì)上是屬于銀行所有，根據(jù)《商業(yè)銀行法》第29條第1款“商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則?！眱?chǔ)戶擁有取款自由的權(quán)利，但這并不改變儲(chǔ)戶與銀行之間的借款關(guān)系，貨幣所有人為銀行，取款自由表明未約定借款到期日或雖約定借款到期日也可就此約定進(jìn)行變更，如定期轉(zhuǎn)活期。所謂銀行應(yīng)保證儲(chǔ)戶存款安全的義務(wù)實(shí)質(zhì)上是要保證其自身財(cái)產(chǎn)安全以便儲(chǔ)戶取款時(shí)能夠及時(shí)清償其債務(wù)。
(二)、信用卡詐騙在目前高發(fā)的信用卡詐騙案件中，多為犯罪分子通過(guò)復(fù)制卡即偽卡并通過(guò)非法途徑獲取儲(chǔ)戶銀行卡密碼進(jìn)而通過(guò)異地取款或刷卡消費(fèi)的模式非法占有儲(chǔ)戶名下貨幣，信用卡詐騙犯罪中詐騙的對(duì)象是銀行，而非儲(chǔ)戶，從這一角度也能夠印證本文前述儲(chǔ)戶名下貨幣實(shí)質(zhì)為銀行所有，故因信用卡詐騙而遭受損失的是銀行，此種損失不能不加區(qū)分由儲(chǔ)戶承擔(dān)，否則就會(huì)造成權(quán)利義務(wù)不一致，儲(chǔ)戶要為銀行的損失兜底，實(shí)在是難以令人接受。
(三)、銀行因借款合同關(guān)系而應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)
(1)及時(shí)履行給付存款的義務(wù)根據(jù)合同相對(duì)性，合同是當(dāng)事人之間的合意，第三人既未參與到合同關(guān)系來(lái)，合同當(dāng)然對(duì)第三人不能產(chǎn)生任何影響。如銀行向非債權(quán)人對(duì)待給付則不構(gòu)成適當(dāng)履行義務(wù)。在信用卡詐騙案件中，如銀行未能識(shí)別取款人身份而向他人給付金錢(qián)的，不能視為已向儲(chǔ)戶給付存款。因現(xiàn)代科技的發(fā)展，尤其是ATM機(jī)取款及POS機(jī)刷卡消費(fèi)的情況下，識(shí)別取款人身份的關(guān)鍵就在于取款人是否持有真實(shí)銀行卡及輸入正確的密碼。在大部分信用卡詐騙中，能夠確定取款人持偽卡進(jìn)行取現(xiàn)或消費(fèi)而銀行未能識(shí)別且無(wú)法舉證儲(chǔ)戶對(duì)密碼泄露存在過(guò)錯(cuò)時(shí)，銀行則不能主張因取款人輸入正確密碼而已履行付款義務(wù)的抗辯。此時(shí)，雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系及債權(quán)標(biāo)的額沒(méi)有發(fā)生變化，儲(chǔ)戶名下貨幣的名義減少應(yīng)由銀行補(bǔ)足，取款人侵犯的是銀行的財(cái)產(chǎn)而非儲(chǔ)戶的財(cái)產(chǎn)，銀行應(yīng)向取款人主張賠償。具體判例中，有的法院在認(rèn)定信用卡詐騙中銀行承擔(dān)責(zé)任時(shí)，也考慮到了刷卡成功需要銀行卡與密碼雙重因素，但在未有確鑿證據(jù)證明儲(chǔ)戶對(duì)密碼泄露存有過(guò)錯(cuò)時(shí)就推定儲(chǔ)戶存在過(guò)錯(cuò)，這是極為不恰當(dāng)?shù)?，根?jù)誰(shuí)主張誰(shuí)舉證，儲(chǔ)戶只需要舉證證明銀行向第三人付款非基于其本身操作或授權(quán)且銀行存在不能識(shí)別取款人身份的過(guò)錯(cuò)即可，對(duì)于銀行的抗辯則應(yīng)由銀行舉證，法院不能推定儲(chǔ)戶對(duì)密碼的泄露存在過(guò)錯(cuò)，必須要以事實(shí)為準(zhǔn)繩，如事后證明儲(chǔ)戶確實(shí)存在過(guò)錯(cuò)，則銀行可另行提起訴訟或申請(qǐng)?jiān)賹彨@得救濟(jì)。故，銀行作為借款人，在儲(chǔ)戶要求其取款時(shí)應(yīng)及時(shí)履行給付存款的義務(wù)。銀行不及時(shí)履行給付存款義務(wù)的，因雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系未發(fā)生改變，且借款合同關(guān)系合法有效，則銀行因此要承擔(dān)違約責(zé)任。
(2)提供安全交易場(chǎng)所及平臺(tái)的義務(wù)在一些信用卡詐騙的案例中，犯罪分子通過(guò)在銀行自助存取款場(chǎng)所加裝非法讀取銀行卡信息裝置而竊得銀行卡信息，銀行往往在提供自助存取款場(chǎng)所及設(shè)施后屬于維護(hù)及管理而需要承擔(dān)未盡安保義務(wù)的責(zé)任。當(dāng)然，問(wèn)題的關(guān)鍵還是上文中已經(jīng)述及的，銀行與儲(chǔ)戶之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系未因信用卡詐騙的發(fā)生而改變，銀行在儲(chǔ)戶要求取款時(shí)及時(shí)足額給付存款的義務(wù)沒(méi)有改變。
(四)、信用卡詐騙中刑事犯罪與銀行及儲(chǔ)戶糾紛的關(guān)系信用卡詐騙引發(fā)的銀行及儲(chǔ)戶的糾紛存在一定的關(guān)聯(lián)關(guān)系。但是刑事關(guān)系與民事關(guān)系應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分。實(shí)踐中，銀行會(huì)以刑事案件未完結(jié)，無(wú)法確定儲(chǔ)戶是否遭遇信用卡詐騙作為拒絕承擔(dān)責(zé)任的抗辯。此種抗辯也是經(jīng)不起推理的，因?yàn)閮?chǔ)戶僅需證明銀行向他人給付存款非儲(chǔ)戶過(guò)錯(cuò)或授權(quán)所致，至于他人是否構(gòu)成信用卡詐騙并不影響民事糾紛的處理，民事糾紛處理的依據(jù)也不以刑事案件是否偵查清楚為基礎(chǔ)，即刑事案件的處理不是民事糾紛處理的先決條件。
(五)、儲(chǔ)戶因借款合同關(guān)系而應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)當(dāng)然，銀行承擔(dān)違約責(zé)任的前提應(yīng)是儲(chǔ)戶適當(dāng)履行了己方義務(wù)。根據(jù)銀行與儲(chǔ)戶之間的合同約定，儲(chǔ)戶應(yīng)對(duì)銀行卡及密碼承擔(dān)妥善保管的義務(wù)，如他人持真實(shí)的銀行卡及正確的密碼進(jìn)行操作而銀行給付存款的則通常應(yīng)認(rèn)為是沒(méi)有瑕疵的。如儲(chǔ)戶未能妥善保管密碼而泄露的，則有可能會(huì)構(gòu)成雙方違約，[3]雙方違約是指合同雙方當(dāng)事人都有違約行為，或者一方當(dāng)事人對(duì)損害的發(fā)生也有一定過(guò)錯(cuò)的情況。在此種情況下，儲(chǔ)戶也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，因偽卡本身必須結(jié)合正確的密碼才得以操作，對(duì)于銀行的損失，儲(chǔ)戶因?qū)γ艽a保管不善應(yīng)承擔(dān)責(zé)任
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行為人以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，如果數(shù)額較大，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；如果數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：一、信用卡詐騙10000萬(wàn)判多久？信用卡詐騙10000萬(wàn)會(huì)判處五年以上十年以下有期徒刑。信用卡詐騙的處罰標(biāo)準(zhǔn)：1、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下2023-06-27173人看過(guò) -
1、出借人依據(jù)借據(jù)提起訴訟，如果借款人對(duì)借據(jù)沒(méi)有異議的，可以不審查基礎(chǔ)法律關(guān)系；如果借款人對(duì)借據(jù)的效力、金額等提出抗辯，并有證據(jù)證明存在買(mǎi)賣(mài)、承攬、居間等基礎(chǔ)法律關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)對(duì)基礎(chǔ)法律關(guān)系進(jìn)行審理。2、名為借條實(shí)為其他法律關(guān)系產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，如果當(dāng)事人提出異議，需對(duì)基礎(chǔ)法律關(guān)系進(jìn)行審理；對(duì)于基礎(chǔ)法律關(guān)系是否存在，應(yīng)由提出抗辯的當(dāng)事人承擔(dān)證明責(zé)任。一、欠錢(qián)不還名下沒(méi)有財(cái)產(chǎn)該怎么辦欠錢(qián)不還開(kāi)庭審理后，債務(wù)人名下沒(méi)有財(cái)產(chǎn)的，債權(quán)人需要收集債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)線索，或者向法院申請(qǐng)收集，收集到有財(cái)產(chǎn)的，強(qiáng)制執(zhí)行，如果確實(shí)沒(méi)有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的，法院會(huì)中止執(zhí)行。被執(zhí)行人獲得新的財(cái)產(chǎn)或法院掌握被執(zhí)行人新的財(cái)產(chǎn)線索后，法院再執(zhí)行。根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，出借人向人民法院起訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明借貸法律關(guān)系存在的證據(jù)。原告僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之2023-03-30251人看過(guò) -
醫(yī)療損害責(zé)任醫(yī)療損害是指因醫(yī)療機(jī)構(gòu)及其醫(yī)務(wù)人員的故意或過(guò)失（即醫(yī)療過(guò)錯(cuò)），而對(duì)就醫(yī)患者造成身體上或精神上的損害結(jié)果。醫(yī)療損害責(zé)任構(gòu)成要件有：1、有錯(cuò)誤的醫(yī)療行為；2、造成患者損害后果。損害后果是指錯(cuò)誤的醫(yī)療行為給患者造成的不利益事實(shí)；3、錯(cuò)誤的醫(yī)療行為與損害后果之間存在必然因果關(guān)系；4、加害人的主觀過(guò)錯(cuò)。醫(yī)療損害不以加害人主觀過(guò)錯(cuò)表現(xiàn)形態(tài)是否屬于過(guò)失為其要件，故意造成患者損害后果的同樣可以構(gòu)成醫(yī)療損害，如醫(yī)務(wù)人員出于報(bào)復(fù)、泄私憤、牟取非法利益等心態(tài)，對(duì)患者造成損害后果的情形。交通肇事罪的概念及構(gòu)成要件交通肇事罪（刑法第133條），是指違反交通管理法規(guī)，因而發(fā)生重大事故，致人重傷、死亡或者使公私財(cái)產(chǎn)遭受重大損失的行為。本罪的構(gòu)成要件：（一）主體要件：本罪的主體為一般主體。即凡年滿16周歲、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。（二）客體要件：本罪侵犯的客體，是交通運(yùn)輸?shù)陌踩?。（三）主觀要件：本罪主觀方面表現(xiàn)2023-08-11430人看過(guò) -
信用卡一、信用卡詐騙怎么定罪根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：1、使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上的；所謂“使用”。是指以非法占有他人財(cái)物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財(cái)物的行為，包括用偽造的信用卡購(gòu)買(mǎi)商品、支取現(xiàn)金，以及用偽造的信用卡接受用信用卡進(jìn)行支付結(jié)算的各種服務(wù)等。所謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩，采取印刷、描繪、影印或者其他方法，非法制造出來(lái)，以冒充真的信用卡的假信用卡。2、使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上的；所謂“作廢的信用卡”，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能繼續(xù)使用的過(guò)期的信用卡、無(wú)效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用，并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡。3、冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上的；所2023-02-19255人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)一、幫信什么基礎(chǔ)可以認(rèn)定為詐騙幫助犯構(gòu)成詐騙罪所需具備的條件確實(shí)存在。具體來(lái)說(shuō)，他們需要在客觀上實(shí)施了為他人提供互聯(lián)網(wǎng)接入、或服務(wù)器托管以及通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持的行為，同時(shí)也提供廣告推廣和支付結(jié)算的服務(wù)。在主觀層面上，需明知對(duì)方將利用信息網(wǎng)絡(luò)從事犯罪活動(dòng)，并且在這樣的情況下仍舊為他們提供上述的客觀方面的協(xié)助。對(duì)于明知這一概念的判斷標(biāo)準(zhǔn)，除了行為人自己直接承認(rèn)對(duì)相關(guān)事實(shí)有所了解之外，還可以通過(guò)以下幾個(gè)方面進(jìn)行推斷，但是如果有相反的證據(jù)出現(xiàn)的話，以上的推斷就不能成立：（1）行為人在得知監(jiān)管部門(mén)發(fā)布警告之后依舊繼續(xù)從事相應(yīng)行為；（2）在收到相關(guān)舉報(bào)之后沒(méi)有按照法律規(guī)定履行管理職責(zé)；（3）交易價(jià)格或是方式極為異常的情況；（4）提供專門(mén)用作違法犯罪的流程、工具或者其他技術(shù)支持與幫助；（5）常常采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等手段，或者使用虛擬身份來(lái)逃避監(jiān)管或者逃避調(diào)查；（6）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)2024-04-03122人看過(guò) -
一、實(shí)用法律基礎(chǔ)犯罪中止的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么?(一)行為人主觀上具有中止犯罪的決意。行為人在客觀上能夠繼續(xù)犯罪和實(shí)現(xiàn)犯罪結(jié)果的情況下，自動(dòng)作出的不繼續(xù)犯罪或不追求犯罪結(jié)果的選擇。首先，行為人明確認(rèn)識(shí)到自己能夠繼續(xù)犯罪或?qū)崿F(xiàn)犯罪結(jié)果;其次，中止行為的實(shí)施是行為人自動(dòng)作出的選擇;再次，中止犯罪的決意必須是完全的、無(wú)條件的、徹底的，不是部分的、有條件的或暫時(shí)的。中止犯罪的主觀原因，有的是懼怕受到刑罰的懲罰;有的是由于他人的勸說(shuō)而改變了原來(lái)的犯罪意圖;有的是良心發(fā)現(xiàn)，幡然悔悟，改變了自己的犯罪意圖;有的則出于對(duì)被害人的憐憫，轉(zhuǎn)而防止犯罪結(jié)果的出現(xiàn)。犯罪中止的主觀原因，不影響犯罪中止的成立。(二)行為人客觀上實(shí)施了中止犯罪的行為。第一，中止行為是停止犯罪的行為，是使正在進(jìn)行的犯罪中斷的行為。第二，中止行為既可以作為的形式實(shí)施，也可以不作為的形式實(shí)施。第三，中止行為以不發(fā)生犯罪結(jié)果為成立條件，但這種結(jié)果，2023-04-28255人看過(guò) -
什么是信用證信用證(LetterofCredit，L/C)，是指開(kāi)證銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求并按其指示向第三方開(kāi)立的載有一定金額的，在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書(shū)面保證文件。信用證是目前國(guó)際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。信用證中英文樣本及說(shuō)明:信用證的主要當(dāng)事人及其權(quán)利與義務(wù)(1)開(kāi)證申請(qǐng)人(applicant)。向銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證的人,在信用證中又稱開(kāi)證人(opener)。義務(wù)：根據(jù)合同開(kāi)證;向銀行交付比例押金;及時(shí)付款贖單權(quán)利：驗(yàn)、退贖單;驗(yàn)、退貨(均以信用證為依據(jù))說(shuō)明：開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)有兩部分即對(duì)開(kāi)證行的開(kāi)證申請(qǐng)和對(duì)開(kāi)證行的聲明和保證(申明贖單付款前貨物所有權(quán)歸銀行;開(kāi)證行及其代理行只付單據(jù)表面是否合格之責(zé);開(kāi)證行對(duì)單據(jù)傳遞中的差錯(cuò)不負(fù)責(zé);對(duì)“不可抗力”不負(fù)責(zé);保證到期付款贖單;保證支付各項(xiàng)費(fèi)用;開(kāi)證行有權(quán)隨時(shí)追加押金;有權(quán)決定貨物代辦保險(xiǎn)和增加保險(xiǎn)級(jí)別而費(fèi)用由開(kāi)證申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。(22023-05-03313人看過(guò) -
網(wǎng)絡(luò)犯罪完成了一個(gè)出借行為，出借銀行卡給朋友，朋友利用這張卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)。作為出借人，在不知情的情況下，對(duì)銀行卡借用人的違法犯罪行為不負(fù)責(zé)任。但如果知道他是拿去詐騙的情況下還借給他，就是詐騙行為的共犯。一、故意借錢(qián)不還屬于詐騙嗎借錢(qián)故意不還是否屬于詐騙還要區(qū)分行為人“借款不還”的性質(zhì)，應(yīng)充分考慮行為人借錢(qián)時(shí)的主觀故意、有無(wú)償還能力以及對(duì)所借款項(xiàng)的使用情況等綜合因素。一般情況下的借錢(qián)不還產(chǎn)生的糾紛屬于民間借貸糾紛，屬于民事法律關(guān)系。詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法，使受害人陷于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)并‘自愿’處分財(cái)產(chǎn)，從而騙取公私財(cái)物的行為。普通的民間借貸與利用借貸進(jìn)行詐騙需要從以下幾個(gè)方面來(lái)區(qū)分：1，普通民間借貸的借款人在借錢(qián)時(shí)是有歸還的意愿的，由于客觀方面的原因不能歸還（如生意失敗無(wú)能力進(jìn)行償還。而借貸型詐騙中的借款人在借貸時(shí)就存在非法占有的故意，所編造的借款用途等都是借款人虛構(gòu)的，2023-06-26409人看過(guò)
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信用卡詐騙罪刑法規(guī)定有：使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的、使用作廢的信用卡的、冒用他人信用卡的、惡意透支的構(gòu)成信用卡詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。刑法怎么處罰信用卡詐騙罪有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。2023-07-04124人看過(guò) -
婚前財(cái)產(chǎn)在房屋的交易過(guò)程中，如果中介故意隱瞞房屋已經(jīng)抵押的事實(shí)，給買(mǎi)房人造成損失的，除了要退還服務(wù)費(fèi)外，還要承擔(dān)民事賠償責(zé)任；同時(shí)，因?yàn)橹薪榈男袨槭沁`反法律規(guī)定的，還可能面臨行政主管部門(mén)的行政處罰，比如計(jì)入信用檔案、行政罰款、取消網(wǎng)上簽約資格等等；情節(jié)嚴(yán)重的，甚至可能會(huì)構(gòu)成刑事犯罪，比如合同詐騙罪?；橐鲈p騙中介人算不算犯法婚姻詐騙中介人可能算犯法，婚姻詐騙罪定性方法如下：1、從犯罪故意產(chǎn)生的時(shí)間上看以婚騙財(cái)?shù)脑p騙犯罪的犯罪故意往往產(chǎn)生在婚姻關(guān)系成立之前，具有非法占有他人錢(qián)財(cái)?shù)姆缸锕室馐钦J(rèn)定婚姻詐騙犯罪的重要構(gòu)成要件。2、在客觀行為上采取了虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法，騙取了被害人的信任。通過(guò)欺騙手段獲取財(cái)物之后，行為人將財(cái)物用于個(gè)人揮霍。為了掩蓋詐騙事實(shí)，更加取得被害人的信任，行為人有時(shí)也會(huì)將騙取的錢(qián)財(cái)少量花在被害人身上，但錢(qián)財(cái)在實(shí)質(zhì)上仍被行為人個(gè)人控制和支配3、從騙取的財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)上看所騙取的財(cái)產(chǎn)是2023-07-05386人看過(guò) -
管制賣(mài)自己的銀行卡被涉及詐騙的，一般是涉嫌信用卡詐騙罪。行為人進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。網(wǎng)絡(luò)詐騙一萬(wàn)六會(huì)判多久1、如果不是累犯，網(wǎng)絡(luò)詐騙一萬(wàn)二可能被判處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。2、詐騙不足4000元的，基準(zhǔn)刑為罰金刑；4000元以上不足5000元的，基準(zhǔn)刑為管制刑；5000元的，基準(zhǔn)刑為拘役三個(gè)月，每增加1000元，刑期增加一個(gè)月；1萬(wàn)元的，基準(zhǔn)刑為有期徒刑六個(gè)月，每增加1000元，刑期增加一個(gè)月；3、法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他2023-08-12366人看過(guò) -
現(xiàn)在很多人的消費(fèi)方式都已經(jīng)習(xí)慣了刷信用卡，有少部分公民在平時(shí)遵紀(jì)守法，突然之間就收到了法院的傳票，被銀行起訴自己有信用卡詐騙的嫌疑，可能在收到法院的傳票的時(shí)候自己也會(huì)覺(jué)得一頭霧水，確實(shí)很有可能當(dāng)事人自己都不知道這所謂的信用卡詐騙的具體情況。那么，被銀行告信用卡詐騙的參考依據(jù)是什么?一、被銀行告信用卡詐騙的參考依據(jù)是什么?信用卡逾期超過(guò)三個(gè)月或銀行催款兩次以上還不還款的，銀行會(huì)凍結(jié)你卡片并將你列為禁入類客戶(黑名單)，同時(shí)還會(huì)起訴你信用卡詐騙及惡意透支，法院強(qiáng)制執(zhí)行。起訴后拒不還款且欠款金額超過(guò)1萬(wàn)的，法院會(huì)依據(jù)刑法第196條信用卡詐騙罪來(lái)量刑!刑法第196條規(guī)定，有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情2023-04-17134人看過(guò)
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預(yù)防犯罪1、量刑應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，根據(jù)犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，決定判處的刑罰。2、量刑既要考慮被告人所犯罪行的輕重，又要考慮被告人應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的大小，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)，實(shí)現(xiàn)懲罰和預(yù)防犯罪的目的。3、量刑應(yīng)當(dāng)貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，做到該寬則寬，當(dāng)嚴(yán)則嚴(yán)，寬嚴(yán)相濟(jì)，罰當(dāng)其罪，確保裁判法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一。4、量刑要客觀、全面把握不同時(shí)期不同地區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和治安形勢(shì)的變化，確保刑法任務(wù)的實(shí)現(xiàn)；對(duì)于同一地區(qū)同一時(shí)期、案情相似的案件，所判處的刑罰應(yīng)當(dāng)基本均衡。根據(jù)法律對(duì)合同違約損失的界定范圍《民法典》（自2021年1月1日起施行）第五百八十四條規(guī)定：當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，造成對(duì)方損失的，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造成的損失，包括合同履行后可以獲得的利益；但是，不得超過(guò)違約一方訂立合同時(shí)預(yù)見(jiàn)到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)到的因違約可能造成的損失?？傻?/div>2023-07-17236人看過(guò)
罪刑法定根據(jù)刑法規(guī)定，本罪的犯罪主體為一般主體，只能由自然人構(gòu)成。在犯罪主體中存在以下問(wèn)題：1、單位能不能成為該罪的犯罪主體？對(duì)此學(xué)界存有分歧。否定說(shuō)認(rèn)為，信用卡存在使用額的限制，單位不必冒此風(fēng)險(xiǎn)去詐騙如此小的數(shù)額的財(cái)物?？隙ㄕf(shuō)認(rèn)為，單位持卡人在單位意志下可以實(shí)施惡意透支等信用卡詐騙行為，且實(shí)踐中已發(fā)生了單位惡意透支數(shù)額巨大甚至特別巨大的案件。我們認(rèn)為，單位可以也應(yīng)當(dāng)成為本罪的犯罪主體。因?yàn)椋海?）按照發(fā)行對(duì)象，信用卡分為單位卡和個(gè)人卡，單位既然可以作為合法持卡人和使用人，當(dāng)然能夠?qū)嵤┤鐞阂馔钢Т祟惖脑p騙活動(dòng)。根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，單位的允許透支額（無(wú)論是單筆透支額還是月透支額）都比個(gè)人要大，如果單位基于非法占有目的進(jìn)行惡意透支，數(shù)額也是非常驚人的，但對(duì)單位處罰卻缺乏法律依據(jù)，顯然是不合適的。（2）根據(jù)刑法177條的規(guī)定，單位可以成為偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的犯罪主體，單位為實(shí)施信用卡詐騙2023-05-01167人看過(guò)
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2024-01-23
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直系親屬詐騙，信用卡，銀行卡，有沒(méi)有什么責(zé)任海南在線咨詢 2023-07-12從刑事、債務(wù)歸還的角度肯定與您無(wú)關(guān)；首先債務(wù)歸還的角度，我國(guó)并未實(shí)行家庭財(cái)產(chǎn)制度，所以直系親屬的債務(wù)與您無(wú)關(guān)；刑事案件更與您無(wú)關(guān)了，這個(gè)只跟直接行為人有關(guān)；當(dāng)然，債權(quán)人催討債務(wù)多少對(duì)你生活是有一些影響的。第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五 -
詐騙罪的法律基礎(chǔ)知識(shí)新疆在線咨詢 2023-08-11認(rèn)定詐騙罪的標(biāo)準(zhǔn)是： 1.客觀要件，詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)務(wù)。 2.主觀要件，詐騙罪在主觀上表現(xiàn)為直接故意，并且以非法占有公私財(cái)務(wù)位目的。 3.客體要件，詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。 4.主體要件，本罪主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪。 -
行為人負(fù)刑責(zé)任的基礎(chǔ)是什么?湖北在線咨詢 2022-10-20行為人負(fù)刑事責(zé)任的基礎(chǔ)是： （1）其行為符合法律規(guī)定的犯罪構(gòu)成要件、已經(jīng)構(gòu)成犯罪； （2）行為人達(dá)到了負(fù)刑事責(zé)任的年齡（3）行為人具有刑事責(zé)任能力（4）沒(méi)有排除犯罪的事由。 -
信用卡詐騙與銀行卡詐騙有什么區(qū)別？新疆在線咨詢 2023-07-11一：信用卡詐騙（又叫信用卡詐騙罪），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。信用證詐騙，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，利用信用證詐騙財(cái)物，數(shù)額較大的行為。二：信用證詐騙在主觀上只能由故意構(gòu)成，并且必須具有非法占有公私財(cái)物的目的。如果行為人確無(wú)詐騙故意，即使違反有關(guān)信用證管理規(guī)定獲取了財(cái)物，也不能以犯罪論處。如不知是偽造、作廢的
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電信基礎(chǔ)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有什么法律規(guī)定臺(tái)灣在線咨詢 2023-09-30電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪應(yīng)當(dāng)以詐騙罪論處，根據(jù)《刑法》中的規(guī)定： 1、詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的應(yīng)當(dāng)判處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或單處罰金；1、詐騙公私財(cái)物數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)判處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金； 2、詐騙公私財(cái)物數(shù)額特別巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)判處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處罰金。
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