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高利轉(zhuǎn)貸罪是一種犯罪行為，它需要滿足以下四個(gè)條件：具有故意、借款人為特殊主體、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序、以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。簡(jiǎn)而言之，高利轉(zhuǎn)貸罪是指故意從金融機(jī)構(gòu)貸款并轉(zhuǎn)貸給他人，以牟取高額利息的行為。以下條件會(huì)構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪:(1)主觀要件:具有故意;(2)主體要件:借款人為特殊主體;(3)客體要件:侵犯的客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序;(4)客觀要件:以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件是什么？高利轉(zhuǎn)貸罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,利用職務(wù)上的便利,將吸收來(lái)的資金轉(zhuǎn)貸給他人,并收取高額利息,違法所得數(shù)額較大的一種犯罪行為。高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件包括以下幾點(diǎn):1. 主體要件:本罪的主體是特殊主體,即銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。2. 客體要件:本罪的客體是銀

一、高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。目前高利轉(zhuǎn)貸行為在中國(guó)的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國(guó)的金融秩序，有很大的危害性。這里應(yīng)當(dāng)指出的是，當(dāng)前存在一些企業(yè)打“擦邊球”的現(xiàn)象，即從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，這些企業(yè)就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業(yè)在貸款時(shí)并未有轉(zhuǎn)貸牟利的目的，但是后來(lái)其將貸款擅自借與他人，并收取高額利息的行為已經(jīng)和高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件完全相符，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪了。高麗轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定應(yīng)從以下幾方面分析：1、高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是國(guó)家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場(chǎng)秩序。2、高利轉(zhuǎn)貸罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。3、高利轉(zhuǎn)貸罪的主體為特殊主體，即

既然高利放貸行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，則其行為必須符合非法經(jīng)營(yíng)罪的犯罪構(gòu)成。按照刑法規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)罪指違反國(guó)家規(guī)定，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的四種情形，前三種情形均不適用于高利放貸行為，第四款情形是兜底條款：“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為”。高利貸歸屬于第四種情形。構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的高利放貸行為須同時(shí)符合下列條件：1、具有高利放貸行為。即以超過(guò)36%的年利率實(shí)施放貸行為，無(wú)論是以利率形式，還是以介紹費(fèi)、咨詢費(fèi)、管理法、逾期罰息、違約金等名義收取資金使用費(fèi)，或者以事先扣除的方式收取的砍頭息，總和費(fèi)率超過(guò)36%，均為高利放貸。2、經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放所謂的經(jīng)常性，是指二年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個(gè)人）出借資金10次以上。所謂的不特定對(duì)象，是指向社會(huì)公眾中可能的借款對(duì)象。但如果以變相形式，將不特定人員先行特定化，再發(fā)放資金的，也視為社會(huì)不特定對(duì)象。3、情節(jié)條件高利放貸構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，還應(yīng)具

應(yīng)屬于結(jié)果犯。高利轉(zhuǎn)貸罪，是指違反國(guó)家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。這里應(yīng)當(dāng)指出的是，當(dāng)前存在一些企業(yè)打“擦邊球”的現(xiàn)象，即從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，這些企業(yè)就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業(yè)在貸款時(shí)并未有轉(zhuǎn)貸牟利的目的，但是后來(lái)將其貸款擅自借與他人，并收取高額利息的行為已經(jīng)和高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件完全相符，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪了。高利轉(zhuǎn)貸罪構(gòu)成要件有哪些，犯罪構(gòu)成是怎樣的高利轉(zhuǎn)貸罪構(gòu)成要件有哪些犯罪構(gòu)成是怎樣的1、客體要件本罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機(jī)構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行四大國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀

高利貸只是一種違法行為，并不會(huì)構(gòu)成犯罪。但如果違反國(guó)家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的情況會(huì)涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件(一)客體要件本罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機(jī)構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行四大國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行;也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀行、民生銀行等;此外還包括屬集體經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機(jī)構(gòu)主要指依法享有存、貸款經(jīng)營(yíng)權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融租賃公司、城市、農(nóng)村信用合作社等。信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成：(1)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。這是

1、高利貸屬非法行為。是民間行為。就是以很高的利息將錢貸給你，這個(gè)利息由貸款方說(shuō)的算，借款方?jīng)]有任何權(quán)利，你要同意就貸給你。沒(méi)有多少錢的限制，五十萬(wàn)上下一樣的，看貸款方怎么向你要價(jià)了。但這種貸款方式為法律所禁止。我國(guó)的法律規(guī)定，允許民間借貸。但利息應(yīng)不超過(guò)同期銀行利息的4倍。超出的部分法律不予保護(hù)。禁止利滾利，驢打滾等。2、什么是高利轉(zhuǎn)貸罪高利轉(zhuǎn)貸罪，是指違反國(guó)家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸罪的主體也就是金錢的出借者，可以是自然人、經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶。3、尤其需要注意的是，一些企業(yè)從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業(yè)在貸款時(shí)并未有轉(zhuǎn)貸牟利的目的，但是后來(lái)其將貸款擅自借與

1、主體要件高利轉(zhuǎn)貸的犯罪主體不是一般主體，而是特殊主體，即已獲得金融機(jī)構(gòu)貸款資金的個(gè)人或者單位，亦即金融機(jī)構(gòu)貸款合同中的特定貸款人。如果沒(méi)有向金融機(jī)構(gòu)取得貸款資金，則不可能是貸款人，那么就不可能實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為。2、主觀要件本罪具有主觀上的故意，且以牟利為目的。高利轉(zhuǎn)貸罪的主觀故意有兩個(gè)具體內(nèi)容：一是故意虛構(gòu)貸款用途；二是故意將取得的貸款轉(zhuǎn)借給他人。貸款人在申請(qǐng)貸款時(shí)，沒(méi)有虛構(gòu)貸款用途，沒(méi)有準(zhǔn)備轉(zhuǎn)貸，取得貸款后，因生產(chǎn)生活的客觀原因發(fā)生變化，不再需要使用貸款，而將貸款轉(zhuǎn)借給他人，且不以牟利為目的，這雖然違反貸款合同約定，但不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。3、客體要件本罪侵犯的直接客體是貸款資金的管理秩序。為了維護(hù)信貸資金管理秩序，《借款通則》明確規(guī)定，借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，禁止套取貸款相互借貸牟取非法收入。而高利轉(zhuǎn)貸行為，虛構(gòu)貸款用

一、抵押貸款能否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪抵押貸款本身并未必然構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。高利轉(zhuǎn)貸罪是指出于獲利意圖套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后再以高息方式轉(zhuǎn)貸予他人，且所得非法收益金額較大的犯罪行為。為了確定在何種情形下抵押貸款會(huì)被認(rèn)定為高利轉(zhuǎn)貸罪，我們必須依據(jù)以下幾個(gè)關(guān)鍵要素來(lái)考量：首先，需證明的確存在套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金的行為；需要明確的是這種行為是出于營(yíng)利目的實(shí)施的；第三，違法所得達(dá)到一定的數(shù)量規(guī)模；最后，還需進(jìn)一步判斷所涉及到貸款的合法性、貸款用途、以及轉(zhuǎn)貸利率是否顯著高于正常市價(jià)等相關(guān)問(wèn)題。在明確了這些要素之后，如果發(fā)現(xiàn)所述抵押貸款確實(shí)符合高利轉(zhuǎn)貸罪的所有構(gòu)成要件，并且其情節(jié)已經(jīng)達(dá)到了法定的犯罪標(biāo)準(zhǔn)，那么就足以判定該案構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。值得特別強(qiáng)調(diào)的是，對(duì)每一個(gè)特定案例的裁決都應(yīng)基于具體事實(shí)與證據(jù)，進(jìn)行深入的分析和評(píng)估。在實(shí)際的法律實(shí)踐過(guò)程中，對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定往往需要綜合考慮諸多復(fù)雜的因素?！吨腥A人民共和

1、主體要件高利轉(zhuǎn)貸的犯罪主體不是一般主體，而是特殊主體，即已獲得金融機(jī)構(gòu)貸款資金的個(gè)人或者單位，亦即金融機(jī)構(gòu)貸款合同中的特定貸款人。如果沒(méi)有向金融機(jī)構(gòu)取得貸款資金，則不可能是貸款人，那么就不可能實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為。2、主觀要件本罪具有主觀上的故意，且以牟利為目的。高利轉(zhuǎn)貸罪的主觀故意有兩個(gè)具體內(nèi)容：一是故意虛構(gòu)貸款用途；二是故意將取得的貸款轉(zhuǎn)借給他人。貸款人在申請(qǐng)貸款時(shí)，沒(méi)有虛構(gòu)貸款用途，沒(méi)有準(zhǔn)備轉(zhuǎn)貸，取得貸款后，因生產(chǎn)生活的客觀原因發(fā)生變化，不再需要使用貸款，而將貸款轉(zhuǎn)借給他人，且不以牟利為目的，這雖然違反貸款合同約定，但不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。3、客體要件本罪侵犯的直接客體是貸款資金的管理秩序。為了維護(hù)信貸資金管理秩序，《借款通則》明確規(guī)定，借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，禁止套取貸款相互借貸牟取非法收入。而高利轉(zhuǎn)貸行為，虛構(gòu)貸款用

一、如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪1、客體要件本罪侵犯的客體是國(guó)家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場(chǎng)秩序。信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成：（1）銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。這是信貸資金的主體部分；（2）國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例；（3）由資金市場(chǎng)拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款；本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款；金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長(zhǎng)期貸款。根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融管理法規(guī)，對(duì)此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請(qǐng)人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動(dòng)產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評(píng)估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過(guò)編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)

高利轉(zhuǎn)貸罪中對(duì)于高利率刑法沒(méi)有做出明確的規(guī)定。根據(jù)我國(guó)《刑法》第１７５條的規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為?！案呃D(zhuǎn)貸”他人，是將銀行信貸資金以高于銀行的利率轉(zhuǎn)貸他人，具體高出銀行貸款利率多少，不影響本罪的成立。根據(jù)刑法規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸的行為，必須達(dá)到“數(shù)額較大”的，才構(gòu)成犯罪。這里講的“數(shù)額較大”，是自己將銀行信貸資金以高于銀行貸款的利率轉(zhuǎn)貸給他人后所獲利息差額部分的違法所得數(shù)額較大。如果轉(zhuǎn)貸利率與向銀行套取的信貸資金利率差額較大，但轉(zhuǎn)貸資金數(shù)額特別巨大的，其違法所得同樣可以達(dá)到“數(shù)額較大”，構(gòu)成本罪。本罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)為高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在１０萬(wàn)元以上的；雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰兩次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。一、高利轉(zhuǎn)貸罪處罰標(biāo)準(zhǔn)是怎么樣的我國(guó)公安機(jī)關(guān)對(duì)于高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)包括：違法所得在十萬(wàn)元以上的

高利轉(zhuǎn)貸罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條的規(guī)定，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國(guó)的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國(guó)的金融秩序，有很大的危害性。、高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第二十三條：高利轉(zhuǎn)貸案（刑法第175條）以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：（一）個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬(wàn)元以上的；（二）單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的；（三）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。《刑法》第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上

一、犯罪行為如何構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪?1、客體上，本罪作為貸款犯罪之一，區(qū)別于貸款詐騙的一大特征就在于：后者是對(duì)這筆貸款所有權(quán)的侵犯，因?yàn)樾袨槿耸怯姓加匈J款的主觀故意和客觀行為;前者是對(duì)貸款使用權(quán)的侵犯，行為人編造虛假貸款項(xiàng)目申請(qǐng)貸款，只是為了高利轉(zhuǎn)貸以賺取高額利息差，并未有侵吞貸款不還的主觀意圖，因此該罪本質(zhì)上是對(duì)貸款使用、收益等權(quán)益的侵犯。高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，表層上，該罪侵犯的是銀行貸款的使用權(quán);深層上，由于貸款得不到合理使用，國(guó)家不能清楚資金的準(zhǔn)確流向，從而使資金失去必要的監(jiān)管，擾亂國(guó)家正常的金融秩序。2、客觀方面，本罪要求行為人有兩個(gè)行為：套取行為和轉(zhuǎn)貸行為。具體而言，就是行為人采取虛構(gòu)貸款項(xiàng)目等手段，套得銀行的貸款再轉(zhuǎn)而貸給他人，從中賺取利息差。構(gòu)成該罪就應(yīng)當(dāng)有以上兩個(gè)行為，僅有套取行為是不能構(gòu)成本罪的。此外，行為人套取的對(duì)象僅包括銀行的信貸資金，民間借貸并未納入刑法所規(guī)制

根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，應(yīng)當(dāng)達(dá)到數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)即違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的、或者雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的才構(gòu)成犯罪。因而只要行為人違法所得數(shù)額低于十萬(wàn)且未在兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過(guò)行政處罰二次以上又高利轉(zhuǎn)貸的，就不構(gòu)成犯罪。高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成條件是什么1、高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是國(guó)家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場(chǎng)秩序。2、高利轉(zhuǎn)貸罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。3、高利轉(zhuǎn)貸罪的主體。即借款人，即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。凡是達(dá)到刑事責(zé)任年齡具有刑事責(zé)任能力的人都可成為高利轉(zhuǎn)貸罪主體。單位也可以成為高利轉(zhuǎn)貸罪的主體。4、高利轉(zhuǎn)貸罪在主