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應(yīng)該如何處罰惡意透支信用卡?
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-07-01 17:01:56 55 人看過(guò)

惡意透支信用卡,如果數(shù)額比較大的,會(huì)被判處低于五年的有期徒刑或者拘役的處罰,并且還要判處二萬(wàn)元到二十萬(wàn)元之間的罰金。如果數(shù)額巨大或者還有其他嚴(yán)重情節(jié)的,會(huì)被判處五年到十年之間的有期徒刑,并且還要判處五萬(wàn)元到五十萬(wàn)元之間的罰金。如果數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,會(huì)被判處十年以上有期徒刑或者是無(wú)期徒刑,并且還要判處五萬(wàn)元到五十萬(wàn)元時(shí)間的罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

惡意透支信用卡立案標(biāo)準(zhǔn)

信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)為一萬(wàn)元。

惡意透支信用卡屬于信用卡詐騙罪。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:

1、使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上的;

2、惡意透支,數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。

持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為法律規(guī)定的“惡意透支”。有以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“以非法占有為目的”:

1、明知沒(méi)有還款能力而大量透支,無(wú)法歸還的;

2、肆意揮霍透支的資金,無(wú)法歸還的;

3、透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的;

4、抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財(cái)產(chǎn),逃避還款的;

5、使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;

6、其他非法占有資金,拒不歸還的行為。

《中華人民共和國(guó)刑法》一百九十六條:有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):

1、使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

2、使用作廢的信用卡的;

3、冒用他人信用卡的;

4、惡意透支的;

聲明:該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò)反饋渠道提交信息, 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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2025年05月13日 02:28
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    2024-01-23
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  • 惡意透支包含哪些惡意信用卡
    (1)超出了透支限額,是否超過(guò)透支限額以信用卡帳戶余額軋差數(shù)是否超過(guò)限額為準(zhǔn);(2)在規(guī)定期限內(nèi)未償還透支款本息而又繼續(xù)透支的;(3)超限額或超期透支前沒(méi)有取得發(fā)卡行授權(quán)的許可,包括逃避授權(quán)、偽造授權(quán)和騙取授權(quán)等情形;(4)透支人主觀上有非法占用發(fā)行卡資金的故意。惡意透支信用卡的行為構(gòu)成惡意透支信用卡的行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。惡意透支信用卡,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用卡惡意透支行為包括兩種基本行為方式:1、超過(guò)規(guī)定限額透支;2、超過(guò)規(guī)定期限透支,即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有歸還本息。一般來(lái)說(shuō),信用卡惡意透支行為,將在發(fā)卡銀行留下不良的信用記錄,影響持卡人的個(gè)人信用?!吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)
    2023-07-31
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    • 惡意透支信用卡會(huì)判刑嗎,應(yīng)該如何處理
      內(nèi)蒙古在線咨詢 2023-06-14
      惡意透支信用卡不會(huì)判刑。惡意透支信用卡需要承擔(dān)的是民事責(zé)任,判刑屬于刑事處罰,惡意透支信用卡不用承受刑事處罰。惡意透支信用卡的,債權(quán)人可以向人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全、支付令,或者起訴,還可以在勝訴后申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。
    • 信用卡惡意透支如何認(rèn)定?信用卡惡意透支的數(shù)額如何認(rèn)定
      黑龍江在線咨詢 2023-01-14
      信用卡在我們的生活中已是重要的金融工具,幾乎人人手中都擁有信用卡,然后隨之衍生出來(lái)的信用卡惡意透支成為了信用卡詐騙案件中最常見(jiàn)的犯罪形式,案件率逐年遞增。信用卡犯罪是比較嚴(yán)格的財(cái)產(chǎn)型犯罪。陜西睿群律師事務(wù)所王涓律師解析。 一、信用卡惡意透支的法律界定根據(jù)我國(guó)《刑法》確定的定義,惡意透支,是一種犯罪行為,是持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或期限透支,并經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為,數(shù)額較大的,
    • 惡意透支信用卡拒不還,信用卡詐騙如何處罰?
      西藏在線咨詢 2022-10-28
      惡意透支信用卡拒不還被告人A從2007年4月至2009年7月,使用從某銀行申領(lǐng)的信用卡,故意透支近25000元后,便不再使用該卡,欲以此來(lái)賴賬。后經(jīng)銀行催繳,A不但不還錢,還四處躲避,使得銀行聯(lián)系不到。因涉嫌信用卡詐騙罪,A被公訴至河南省鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院。信用卡詐騙如何處罰河南省鄭州市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院審理后認(rèn)為,被告人A以惡意透支,且數(shù)額較大,超過(guò)規(guī)定期限經(jīng)銀行催收仍不歸還
    • 惡意透支惡意透支信用卡案例
      黑龍江在線咨詢 2022-04-20
      法律依據(jù)如下:根據(jù)《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔2009〕19號(hào)):第六條持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。惡意透支,數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿1
    • 利用信用卡惡意透支詐騙罪中,惡意透支的行為,應(yīng)如何認(rèn)定善意透支
      山西在線咨詢 2022-01-23
      利用信用卡進(jìn)行惡意透支的詐騙犯罪活動(dòng),行為人在主觀上應(yīng)當(dāng)具有以非法占有為目的,在行為上表現(xiàn)為拒不償還透支款或者在大量透支后潛逃、隱瞞身份,以逃避還款責(zé)任。善意透支和惡意透支的本質(zhì)區(qū)別就在于行為人具有不同的主觀故意,在客觀表現(xiàn)上都是造成了透支,但前者的行為人是為了先用后還,屆時(shí)將歸還透支款和利息;而后者是為了將透支款占為己有,根本不想償還或者也沒(méi)有能力償還,因此,在行為上表現(xiàn)如超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期