信用卡詐騙數(shù)額認定的標準有哪些？
來源：法律編輯整理
時間： 2023-04-28 18:53:19
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一、什么是信用卡惡意透支？
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為“惡意透支”。信用卡惡意透支屬于信用卡詐騙的犯罪行為。
需要注意的是，界定信用卡惡意透支行為的一個主要標準就是信用卡透支的主觀目的是不是“非法占有”。有以下情形之一的被認定為“以非法占有為目的”，包括“明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的”；“肆意揮霍透支的資金，無法歸還的”；“透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的”；“抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的”；“使用透支的資金進行違法犯罪活動的”以及“其他非法占有資金，拒不歸還的行為”。
另外，信用卡“惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項，不包括滯納金、復利等銀行收取的費用。
二、信用卡詐騙數(shù)額認定
信用卡惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
根據(jù)刑法相關規(guī)定，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
除了承擔法律責任之外，信用卡惡意透支不還會產(chǎn)生個人信用污點。
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