近日，保監(jiān)會(huì)在下發(fā)的有關(guān)通知中規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分;保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
此外，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
在這份名為《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的通知》(以下簡稱《通知》)中，保監(jiān)會(huì)規(guī)定，投資入股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其股權(quán)變更時(shí)，投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查投資資金來源，必要時(shí)，可以要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制申請(qǐng)的反洗錢審查，新設(shè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，以及重組改制后的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的反洗錢要求。
《通知》明確規(guī)定，對(duì)于申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢要求，包括投資資金來源正當(dāng)合法和風(fēng)險(xiǎn)控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排等。對(duì)于申請(qǐng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重組改制的反洗錢要求，包括建立了客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、培訓(xùn)宣傳、審計(jì)、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等反洗錢內(nèi)控制度;反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費(fèi)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程，開業(yè)驗(yàn)收時(shí)能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程等。
此外，對(duì)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，則要求總公司具備比較健全的反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行力具有較強(qiáng)的管控能力;申請(qǐng)人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰，不存在因涉嫌洗錢正在受到刑事訴訟的情形;申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外的分支機(jī)構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市，省級(jí)分公司最近兩年未受反洗錢重大行政處罰等。
《通知》規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包含申請(qǐng)人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明;申請(qǐng)人有境外金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的，應(yīng)當(dāng)提交最近兩年未受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明。監(jiān)管部門在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)測(cè)試反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容，考查擬任人員對(duì)反洗錢工作的基本認(rèn)識(shí)和執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的工作設(shè)想等。
《通知》規(guī)定，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照《反洗錢法》和國務(wù)院批準(zhǔn)實(shí)施的《反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度》賦予的反洗錢職責(zé)，有計(jì)劃地組織開展反洗錢檢查。根據(jù)需要，可以配合反洗錢主管部門開展對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查。檢查的內(nèi)容包括反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否轉(zhuǎn)化為各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程并有效執(zhí)行;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求，以及反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的其他內(nèi)容。
《通知》還規(guī)定，監(jiān)管部門和各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢主管部門和公安機(jī)關(guān)報(bào)告，積極協(xié)助反洗錢行政調(diào)查和涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查活動(dòng)。
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互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)昨日有消息稱，《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》正在行業(yè)內(nèi)部小范圍征求意見，而作為首份針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的監(jiān)管文件，該文件除了從經(jīng)營范圍、準(zhǔn)入、信息披露、退出機(jī)制等方面對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及第三方平臺(tái)加強(qiáng)監(jiān)管外，反洗錢也成了監(jiān)管的重要內(nèi)容。征求意見稿顯示，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易的監(jiān)控和報(bào)告，嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求投保人原則上使用本人賬戶支付保險(xiǎn)費(fèi)，退保和賠款資金應(yīng)支付到投保人本人賬戶。據(jù)了解，保險(xiǎn)洗錢目前在國際上尚無明確界定，保險(xiǎn)洗錢在業(yè)內(nèi)多被指洗錢者利用人壽及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)將資金清洗，常見洗錢形式有：團(tuán)險(xiǎn)洗錢、地下保單洗錢、猶豫期退保洗錢等，手段分為：長險(xiǎn)短做、躉繳期領(lǐng)、提前退保等。與其他金融行業(yè)相比，保險(xiǎn)業(yè)目前遭遇的洗錢沖擊相對(duì)較小，但保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)交易的固有特性投保自由、退保自愿、繳費(fèi)方式靈活、可以保單貸款等，為洗錢者提供了可以利用的平臺(tái)，并且呈現(xiàn)手2023-04-24208人看過 -
隱名股東使用特別復(fù)雜的公司結(jié)構(gòu)或隱名股東進(jìn)行投保，又無法說清購買保險(xiǎn)的資金來源，甚至拒絕保險(xiǎn)公司對(duì)其開展盡職調(diào)查如果保險(xiǎn)公司遇到以上描述的投?？蛻?，那么很有可能是監(jiān)管正在嚴(yán)打的保險(xiǎn)洗錢行為。昨日從權(quán)威渠道獲悉，保監(jiān)部門近期對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行反洗錢調(diào)研摸底，發(fā)現(xiàn)通過保險(xiǎn)涉嫌洗錢的案件金額漸增，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展更是加大了反洗錢難度，四類易被不法分子借以洗錢的保險(xiǎn)通道首度曝光。三類產(chǎn)品四條通道保險(xiǎn)洗錢的實(shí)質(zhì)，是不法分子將非法所得通過購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，再通過配套方式，將保險(xiǎn)產(chǎn)品洗出合法收入。知情人士稱，監(jiān)管在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，洗錢高風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品主要有三類：壽險(xiǎn)公司的分紅、投連、萬能型人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品；產(chǎn)險(xiǎn)公司的投資型家財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品；旅行險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)等產(chǎn)品。第一類屬于理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品，具有交費(fèi)靈活、設(shè)置獨(dú)立賬戶、資金中途可領(lǐng)取等特性，將其作為洗錢通道相對(duì)便捷。第二類產(chǎn)品，每個(gè)客戶可購買多份，同一保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)地址也可投保多份，累計(jì)保險(xiǎn)金額2023-04-24247人看過 -
保監(jiān)會(huì)近日，中國保監(jiān)會(huì)主席吳定富在上海表示，保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營管理有其自身的發(fā)展規(guī)律，違背發(fā)展規(guī)律就會(huì)受到懲罰，不僅會(huì)對(duì)公司的持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營帶來較大風(fēng)險(xiǎn)，甚至?xí)绊懙秸麄€(gè)行業(yè)的健康發(fā)展。吳定富是在深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)聯(lián)系點(diǎn)上海保監(jiān)局調(diào)研時(shí)作出如上表述的。他說，保險(xiǎn)業(yè)要遵循經(jīng)營規(guī)律，要深入研究行業(yè)發(fā)展的客觀規(guī)律，特別是盈利周期規(guī)律，增強(qiáng)盈利能力，走全面協(xié)調(diào)可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展道路。吳定富表示，保險(xiǎn)業(yè)落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，除了必須在實(shí)踐中切實(shí)解決好經(jīng)營規(guī)律這個(gè)重要問題外，還必須切實(shí)解決好保險(xiǎn)發(fā)展方向和保護(hù)消費(fèi)者利益這兩個(gè)重要問題。他說，保險(xiǎn)業(yè)要按照經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)保險(xiǎn)提出的新要求，不斷提高在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的覆蓋面和滲透度。要按照以人為本的要求，開發(fā)真正符合人們需要、定價(jià)合理的多樣化保險(xiǎn)產(chǎn)品，努力做好理賠等各項(xiàng)保險(xiǎn)服務(wù)，不斷滿足人們?nèi)找嬖鲩L的保險(xiǎn)需求。吳定富強(qiáng)調(diào)，要圍繞解決保險(xiǎn)發(fā)展方向、經(jīng)營規(guī)律、保護(hù)消費(fèi)者利益三個(gè)2023-04-23314人看過 -
反洗錢國際合作鑒于洗錢犯罪的跨國性、國際社會(huì)反洗錢的發(fā)展趨勢(shì)以及我國在反洗錢方面經(jīng)驗(yàn)和制度的欠缺，都迫切要求對(duì)現(xiàn)行制度進(jìn)行改革，加強(qiáng)在反洗錢方面的國際交流與合作，筆者建議采取以下改進(jìn)措施:一)加強(qiáng)反洗錢國際信息交流與共享。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展全球化趨勢(shì)越來越顯著的背景下，非法資金的流動(dòng)性也愈來愈強(qiáng)，犯罪者企圖通過資金的跨國轉(zhuǎn)移、利用國家之間法規(guī)與監(jiān)管的差異達(dá)到隱瞞其資金來源與走向的目的，這對(duì)反洗錢提出了更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，必須加強(qiáng)與國際間的信息溝通與交流。反洗錢職能部門在進(jìn)行金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析時(shí)，應(yīng)關(guān)注其他國家或國際組織提供的反洗錢信息，及時(shí)準(zhǔn)確地將所獲取的信息提供給有關(guān)的國際組織和有關(guān)國家監(jiān)管當(dāng)局。二)靈活對(duì)待追繳贓款的分割問題，實(shí)行分成制度。對(duì)于我國來說，腐敗資產(chǎn)在返還與追繳過程中是否與所在國分享，是對(duì)外反洗錢合作的一個(gè)重要問題，也是爭議的焦點(diǎn)之一，贓款分割協(xié)議是西方國家之間較為普遍的雙邊協(xié)議。事實(shí)表明，國家之2023-04-24461人看過
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如今的洗錢行為可以跨越銀行、證券和保險(xiǎn)等諸多金融領(lǐng)域，各國在立法上，拓寬了反洗錢義務(wù)主體適用范圍。如墨西哥要求貨幣交換所和其他一系列非銀行金融機(jī)構(gòu)與國內(nèi)銀行一樣，從2005年開始執(zhí)行有關(guān)的反洗錢要求。這些機(jī)構(gòu)包括投資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、經(jīng)紀(jì)公司，退休基金管理者和為這些機(jī)構(gòu)服務(wù)的貨幣傳送機(jī)構(gòu)。新加坡貨幣當(dāng)局(MAS)于2006年1月發(fā)布反洗錢和打擊恐怖融資法修改草案，提出對(duì)政治公眾人物執(zhí)行客戶盡職調(diào)查，同時(shí)針對(duì)電子轉(zhuǎn)賬提出新的規(guī)則。因此，需要在法律主體上擴(kuò)大反洗錢義務(wù)主體對(duì)象。原世界銀行駐中國代表處首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鮑泰利先生說，在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面，美國起步比較早，從國會(huì)1970年通過第一部《銀行秘密法》到2001年的9·11事件之后國會(huì)通過的《愛國法》立法，前后共通過了8部有關(guān)洗錢方面的法律，歷時(shí)31年的時(shí)間。一項(xiàng)立法工作完成之后，需要制定細(xì)則對(duì)法律的執(zhí)行加以說明，中國的反洗錢法也有必要盡快制2023-04-24382人看過 -
保監(jiān)會(huì)18日印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的意見》(以下簡稱《意見》)，明確了保險(xiǎn)消保工作主要任務(wù)及政策措施?！兑庖姟窂?qiáng)化了保險(xiǎn)公司主體責(zé)任。保險(xiǎn)公司要樹立客戶第一的經(jīng)營理念，公平合理設(shè)定合同權(quán)利義務(wù)和厘定產(chǎn)品費(fèi)率，規(guī)范銷售行為，及時(shí)公允理賠給付，提升保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量和水平，保障消費(fèi)者信息安全等?！兑庖姟愤€要求加強(qiáng)信息披露。保險(xiǎn)公司要及時(shí)披露與消費(fèi)者權(quán)益相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)信息;保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)要加強(qiáng)透明度監(jiān)管。提高消費(fèi)者的保險(xiǎn)知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2023-06-06474人看過 -
毒品犯罪一、反洗錢工作原則1、合法審慎原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識(shí)別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。2、保密原則，是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。3、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。二、黑錢主要來自哪些犯罪活動(dòng)？毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。三、洗錢的危害有哪些？1、洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。2、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。3、洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微2023-04-24200人看過 -
人身保險(xiǎn)9月18日，中國保監(jiān)會(huì)組織召開加強(qiáng)人身保險(xiǎn)條款管理、促進(jìn)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新與規(guī)范座談會(huì)，主席助理陳文輝在會(huì)上表示，要進(jìn)一步樹立保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的思想，把這種思想同行業(yè)發(fā)展緊密結(jié)合起來，作為推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的動(dòng)力，促進(jìn)壽險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)又好又快發(fā)展。陳文輝充分肯定了近年來壽險(xiǎn)業(yè)在條款管理、產(chǎn)品創(chuàng)新與規(guī)范方面取得的主要成效。近年來，分紅、萬能、投連等新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品不斷推出，三農(nóng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新力度不斷加大，養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金產(chǎn)品日益豐富，長期護(hù)理、失能等健康保險(xiǎn)產(chǎn)品相繼出現(xiàn)，進(jìn)一步滿足了消費(fèi)者日益增長的保險(xiǎn)需求，為促進(jìn)行業(yè)又好又快發(fā)展起到了巨大的推動(dòng)作用。條款通俗化、保單標(biāo)準(zhǔn)化程度不斷提高，絕大多數(shù)壽險(xiǎn)公司推出了通俗化改造后的條款，不少公司已經(jīng)完成了保單標(biāo)準(zhǔn)化改造工作，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)與中國醫(yī)師協(xié)會(huì)合作，首次統(tǒng)一了我國重疾險(xiǎn)的疾病定義，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)正在積極推進(jìn)通俗化人身保險(xiǎn)示范條款及人身保險(xiǎn)知2023-04-23110人看過
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國際反洗錢為了使銀行反洗錢工作正常、規(guī)范、有序地開展，中國人民銀行今天宣布成立支付交易監(jiān)測(cè)處和反洗錢工作處，進(jìn)一步加大反洗錢工作力度。據(jù)人民銀行新聞發(fā)言人介紹，支付交易監(jiān)測(cè)處設(shè)在人民銀行支付結(jié)算管理辦公室。其主要職責(zé)是：擬訂支付交易報(bào)告管理辦法、異常支付監(jiān)測(cè)實(shí)施辦法，并組織實(shí)施;擬訂大額支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求,負(fù)責(zé)系統(tǒng)的開發(fā)、運(yùn)行和維護(hù)；采集、整理和分析支付交易信息;對(duì)可疑信息根據(jù)需要向人民銀行分支行、商業(yè)銀行進(jìn)行必要的調(diào)查，寫出可疑交易分析報(bào)告，并將報(bào)告提交反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室;對(duì)商業(yè)銀行和有關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)法規(guī)、異常支付交易識(shí)別知識(shí)的培訓(xùn);監(jiān)督有報(bào)送支付交易報(bào)告義務(wù)的機(jī)構(gòu)和人員遵守《支付交易報(bào)告管理辦法》。這位發(fā)言人介紹，反洗錢工作處設(shè)在人民銀行保衛(wèi)局，并承擔(dān)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常工作,其主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位間的聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào);負(fù)責(zé)與商業(yè)銀行、公安部反洗錢工作的聯(lián)系、協(xié)調(diào);2023-04-24306人看過 -
法律綜合知識(shí)反洗錢工作的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括中國人民銀行；公安部門；國家監(jiān)察委員會(huì)；最高人民法院；最高人民檢察院；國家安全部；國家稅務(wù)總局；銀保監(jiān)會(huì)；證監(jiān)會(huì)；國家外匯管理局等。其中中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門?！斗聪村X法》第四條國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。2024-05-07325人看過 -
反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)有國務(wù)院反洗錢行政主管部門、反洗錢信息中心。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。一、個(gè)體戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)給個(gè)人50萬可以嗎個(gè)體戶轉(zhuǎn)賬給個(gè)人50萬可以。個(gè)體工商戶公賬戶的錢轉(zhuǎn)入私人賬戶不需要交稅。不管公賬戶的錢如何處理，都是要交個(gè)人所得稅的，與是否轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶沒有關(guān)系。銀行賬戶個(gè)人對(duì)個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬肯定是可以的，只是各銀行對(duì)一類和二類賬戶都會(huì)設(shè)定單日和累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額，所以并不是任意金額都能轉(zhuǎn)賬成功的。個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬異常標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，所有的金融機(jī)構(gòu)都需要履行反洗錢義務(wù)。如果個(gè)人銀行賬戶出現(xiàn)轉(zhuǎn)賬異常行為，例如轉(zhuǎn)賬頻繁、流水突然增加等，那么賬戶是可能被監(jiān)控的。但是上報(bào)并不意味著就會(huì)轉(zhuǎn)賬失敗，銀行監(jiān)控中心會(huì)對(duì)異常2023-02-13357人看過 -
法律綜合知識(shí)最近自然災(zāi)害時(shí)有發(fā)生，這些災(zāi)害對(duì)農(nóng)業(yè)造成了非常惡劣的影響，發(fā)展和完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的規(guī)劃必須提上日程了。昨日（6月3日），保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好2010年保險(xiǎn)和主產(chǎn)區(qū)的覆蓋面，在有條件的地方實(shí)現(xiàn)全覆蓋，為地方特色農(nóng)業(yè)的發(fā)展提供有力的風(fēng)險(xiǎn)保障。此外，《關(guān)于進(jìn)一步做好2010年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)工作的通知》還指出，要堅(jiān)持規(guī)范經(jīng)營、做好防災(zāi)減損工作，積極開展創(chuàng)新。2022-04-27262人看過
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法律綜合知識(shí)為了促進(jìn)了保險(xiǎn)行業(yè)健康、穩(wěn)定的發(fā)展，改變以往保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管比例散、多、雜的問題，中國保監(jiān)會(huì)于2月19日正式發(fā)布實(shí)施了《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管的通知》（簡稱《通知》）?！锻ㄖ废到y(tǒng)整合了現(xiàn)行監(jiān)管比例政策，建立了以保險(xiǎn)資產(chǎn)分類為基礎(chǔ)，多層次比例監(jiān)管為手段，差異化監(jiān)管為補(bǔ)充，動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制為保障的比例監(jiān)管新體系，旨在進(jìn)一步推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用體制的市場(chǎng)化改革，加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管。根據(jù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征，保監(jiān)會(huì)此次將保險(xiǎn)資金各種運(yùn)用形式整合為流動(dòng)性資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類資產(chǎn)和其他金融資產(chǎn)等5個(gè)大類資產(chǎn)。據(jù)中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，《通知》規(guī)定了3類比例，不同比例實(shí)行差異化監(jiān)管。各類資產(chǎn)監(jiān)管比例最為引人關(guān)注，其中投資權(quán)益類資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)類資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)、境外投資的賬面余額占保險(xiǎn)公司上季末總資產(chǎn)的監(jiān)管比例分別不高于30％、30％、25％、15％，投資流動(dòng)性資2022-04-0187人看過 -
各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)公司籌備組：《反洗錢法》已于2007年1月1日施行。為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又好又快發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本國際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，日益猖獗的各種洗錢活動(dòng)已經(jīng)威脅經(jīng)濟(jì)和金融安全，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)貫徹落實(shí)《反洗錢法》的重要性和必要性，預(yù)防洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)，正確處理保險(xiǎn)業(yè)反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，維護(hù)和促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又好又快地發(fā)展。二、建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)（一）各公司應(yīng)當(dāng)成立以公司領(lǐng)導(dǎo)為組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并于2007年3月9日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及通訊方式報(bào)中國保監(jiān)會(huì)。（二）各公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，設(shè)立反洗錢專門部門或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)反洗錢工作，指定反洗錢工作聯(lián)系人，并于20072023-04-23308人看過
保監(jiān)會(huì)是是全國商業(yè)保險(xiǎn)的主管部門，是國務(wù)院直屬事業(yè)單位，根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理。 保監(jiān)會(huì)依法依規(guī)對(duì)全國銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。... 更多>
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按照XX會(huì)反洗錢制度要求,保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)每()開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)浙江在線咨詢 2022-10-31按照保監(jiān)會(huì)反洗錢制度要求,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每(年)開展反洗錢內(nèi)部審計(jì) -
保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法具體內(nèi)容是什么？河南在線咨詢 2022-07-06中國保監(jiān)會(huì)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)： （一）參與制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施反洗錢監(jiān)管； （二）制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查； （三）參加反洗錢監(jiān)管合作； （四）組織開展反洗錢培訓(xùn)宣傳； （五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件； （六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。 -
保險(xiǎn)公司反洗錢控制江蘇在線咨詢 2022-03-13反洗錢控制。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，建立健全反洗錢控制制度，明確反洗錢的職能機(jī)構(gòu)、崗位職責(zé)和報(bào)告路線。保險(xiǎn)公司應(yīng)建立客戶身份識(shí)別、客戶資料和交易記錄保存、大額及可疑交易發(fā)現(xiàn)和報(bào)告等反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，并通過宣傳培訓(xùn)、定期演練和檢查等方式，確保相關(guān)崗位工作人員嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，及時(shí)將可疑信息上報(bào)有關(guān)機(jī)構(gòu)。 -
如何加強(qiáng)人大常委會(huì)環(huán)境保護(hù)工作監(jiān)督天津在線咨詢 2022-09-13法第二十七條規(guī)定，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)每年向本級(jí)人大或者常委會(huì)報(bào)告環(huán)境狀況和環(huán)境保護(hù)目標(biāo)完成情況，對(duì)發(fā)生的重大環(huán)境事件應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)人大常委員會(huì)報(bào)告，依法接受監(jiān)督。政府每年報(bào)告的環(huán)境狀況和環(huán)境保護(hù)目標(biāo)完成情況，可以在政府工作報(bào)告專辟一部分內(nèi)容說明，也可以專門單做報(bào)告。例如，總理在2020年政府工作報(bào)告中提出：2020年推進(jìn)節(jié)能減排和污染防治，能源消耗強(qiáng)度下降3.7%，二氧化硫、化學(xué)需氧量排放量分別 -
交強(qiáng)險(xiǎn)投保要求澳門在線咨詢 2022-02-041、投保時(shí)，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫投保單，向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知重要事項(xiàng)，并提供被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車的行駛證和駕駛證復(fù)印件; 2、簽訂交強(qiáng)險(xiǎn)合同時(shí)，投保人應(yīng)當(dāng)一次支付全部保險(xiǎn)費(fèi)。不得在保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率之外，向保險(xiǎn)公司提出附加其他條件的要求; 3、應(yīng)當(dāng)在被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車上放置保險(xiǎn)標(biāo)志。 4、在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車因改裝、加裝、使用性質(zhì)改變等導(dǎo)致危險(xiǎn)程度增加的，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知保險(xiǎn)公司，并辦理批改手續(xù)。
