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第一章總則

第二章資金的拆借

第三章對(duì)日拆資金的系統(tǒng)管理

第四章罰則

第五章附則

第一章總則

第一條為貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，擴(kuò)大我行與外資銀行業(yè)務(wù)往來(lái)，保證信貸資金正常營(yíng)運(yùn)，提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益，特制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所指的日拆資金，是指經(jīng)總行批準(zhǔn)并授權(quán)的分行（以下簡(jiǎn)稱被授權(quán)分行）與外資銀行進(jìn)行的人民幣拆借業(yè)務(wù)。

第三條總行根據(jù)各行外匯業(yè)務(wù)開展情況和各地外資銀行的設(shè)立及規(guī)模等情況，授權(quán)有關(guān)分行辦理向外資銀行的日拆資金業(yè)務(wù)；未經(jīng)授權(quán)的分行不得向外資銀行拆借人民幣資金。

第四條被授權(quán)分行向外資銀行辦理人民幣日拆資金應(yīng)遵循積極穩(wěn)妥、規(guī)范操作、防范風(fēng)險(xiǎn)和平等互利的原則，保證日拆資金業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

第二章資金的拆借

第五條被授權(quán)分行在辦理日拆資金業(yè)務(wù)前必須按照統(tǒng)一格式與外資銀行簽訂“中國(guó)工商銀行與外資銀行結(jié)售匯日拆人民幣資金意向書”；在具體辦理日拆資金時(shí)，應(yīng)簽訂“中國(guó)工商銀行與外資銀行結(jié)售匯日拆人民幣資金協(xié)議”。

第六條日拆資金的對(duì)象和用途。日拆資金的對(duì)象必須是經(jīng)總行批準(zhǔn)、資信可靠、財(cái)務(wù)狀況良好、與我行有代理行關(guān)系的外資銀行；拆借資金只能用于彌補(bǔ)中國(guó)人民銀行所規(guī)定的因辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)的人民幣資金短缺。不能用于其他用途。

第七條向被授權(quán)分行申請(qǐng)日拆資金的外資銀行，應(yīng)提交下列文件和資料：

1.總行授權(quán)書及對(duì)辦理拆借業(yè)務(wù)人員的授權(quán)書；

2.中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》；

3.工商行政管理部門頒發(fā)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；

4.近兩年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、注冊(cè)資本和實(shí)收資本的證明文件；

5.辦理拆借業(yè)務(wù)人員名單和拆借業(yè)務(wù)專用印鑒卡或簽字樣本；

6.在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開立結(jié)售匯人民幣專用帳戶的名稱及帳號(hào)；

7.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行同意成為同業(yè)拆借市場(chǎng)二級(jí)交易網(wǎng)絡(luò)會(huì)員的批準(zhǔn)書；

8.其他需要提交的書面資料。

第八條日拆資金的期限和時(shí)間。日拆資金的期限系指拆借之時(shí)起48小時(shí)以內(nèi)。拆借到期，如遇銀行休息日或法定節(jié)假日，則順延至下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日。

第九條日拆資金的利率，遵照全國(guó)同業(yè)統(tǒng)一拆借市場(chǎng)利率由雙方協(xié)商確定，支付利息方式為利隨本清。

拆入日拆資金的外資銀行應(yīng)承擔(dān)當(dāng)?shù)?a target="_blank" href="http://www.cookingeasy.cn/citiao/10299997023649825723.html">融資中心收取的每筆成交服務(wù)費(fèi)，如當(dāng)?shù)厝谫Y中心另向我行收取成交服務(wù)費(fèi)及其他附加費(fèi)用的，亦應(yīng)由拆入資金的外資銀行承擔(dān)。外資銀行應(yīng)于次月前五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)根據(jù)我行提供的費(fèi)用憑證，將此費(fèi)用款項(xiàng)劃入拆出方指定帳戶。拆出分行應(yīng)將此類費(fèi)用通過(guò)“其他應(yīng)收款”核算。

第三章對(duì)日拆資金的系統(tǒng)管理

第十條被授權(quán)分行不得轉(zhuǎn)授權(quán)給所屬分（支）行向外資銀行辦理日拆資金業(yè)務(wù)。

第十一條被授權(quán)分行應(yīng)將經(jīng)初審合格后的外資銀行名單上報(bào)總行，經(jīng)總行復(fù)審?fù)夂?，方可與確定的外資銀行發(fā)生日拆資金業(yè)務(wù)。

第十二條加強(qiáng)日拆資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。向外資銀行辦理日拆資金業(yè)務(wù)的分行應(yīng)定期對(duì)當(dāng)?shù)赝赓Y銀行的資信情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行調(diào)查、確認(rèn)；對(duì)信譽(yù)明顯下降的外資銀行要及時(shí)降低拆借額度，并采取其他的相應(yīng)措施，直至?xí)和＾k理日拆資金業(yè)務(wù)。

第十三條向一家外資銀行單筆日拆資金的最高限額為2500萬(wàn)元人民幣；向某一外資銀行48小時(shí)日拆資金最高發(fā)生額不得超過(guò)4000萬(wàn)元人民幣。

第十四條根據(jù)分行資金情況、經(jīng)營(yíng)規(guī)模和當(dāng)?shù)赝赓Y銀行多少等情況，總行對(duì)分行向外資銀行辦理日拆資金總額度分別授權(quán)，并視情況進(jìn)行調(diào)整。未經(jīng)總行批準(zhǔn)，分行不得超授權(quán)額度拆借。

第十五條業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)及其上報(bào)。為及時(shí)、準(zhǔn)確反映向外資銀行辦理日拆資金業(yè)務(wù)情況，經(jīng)辦行應(yīng)在“拆放同業(yè)”科目下增設(shè)“外資銀行日拆資金”子科目，反映向外資銀行日拆資金的發(fā)生額、余額，并按季將業(yè)務(wù)報(bào)表上報(bào)總行資金計(jì)劃部。

第四章罰則

第十六條外資銀行不能按時(shí)歸還我行日拆資金，按正常利率和罰息合計(jì)為日息萬(wàn)分之七標(biāo)準(zhǔn)予以計(jì)息。

第十七條被授權(quán)分行未按本規(guī)定第五至第十五條執(zhí)行的，總行將視情節(jié)輕重給予如下處罰：

1.通報(bào)批評(píng)；

2.降低單筆日拆資金、累計(jì)日拆資金及日拆資金余額的額度；

3.收回對(duì)分行日拆資金的授權(quán)。

第五章附則

第十八條本規(guī)定由中國(guó)工商銀行總行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第十九條本規(guī)定自1996年7月10日起生效執(zhí)行。