警惕民間高利借貸引發(fā)詐騙犯罪
來源：法律編輯整理
時間： 2022-04-06 00:38:00
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近期由于受從緊的貨幣政策影響，商業(yè)銀行對貸款收緊，一些希望快速致富但又缺乏資金運作的人把籌資目光轉(zhuǎn)向民間借貸。且目前股市行情低迷，投資途徑減少，愿意以遠高出銀行利率出借資金的中小企業(yè)和個人也為數(shù)不少，這都給民間借貸市場提供了有利條件。但民間高利借貸易引發(fā)集資詐騙、非法吸收公眾存款以及與此相關(guān)的合同詐騙、普通詐騙等犯罪活動，由于此類犯罪大多為涉眾型犯罪，一旦發(fā)案，將嚴重影響社會穩(wěn)定。
典型案例
今年5月，江陽區(qū)警方聯(lián)合破獲宋某某涉嫌詐騙犯罪案。該犯罪嫌疑人為籌款還債，借口搞工程缺資金和單位集資等理由，偽造房產(chǎn)證、偽造單位收款證明等，以高額利息向熟人、朋友、同事等大肆借款，借款月利率一度高達6％，并利用后借的款支付前借款人的利息，誘騙他人繼續(xù)借款。宋在短短的兩年時間內(nèi)借款數(shù)額高達數(shù)300余萬元，宋將借款部份用于揮霍外，大量用于還水錢，不少出借人血本無歸。
案件特點
利用受害人因缺乏投資風險意識，以高額利息進行誘惑，并在開始時如期支付利息，騙取受害人的信任；受害群體大都為犯罪嫌疑人的熟人、朋友、同事等；犯罪嫌疑人編造搞工程缺資金、單位集資、經(jīng)商投資等理由，偽造一定的書面證明提高其可信度；
對策及建議
公安會同人民銀行、銀監(jiān)會等金融管理部門，積極開展取締地下金融業(yè)務(wù)活動，對發(fā)現(xiàn)的民間高利借貸引發(fā)詐騙犯罪及時給予打擊，震懾犯罪，維護社會秩序穩(wěn)定。
加強民間高利借貸的危害性的宣傳教育，提醒相關(guān)單位和個人不要參與非法高利借貸活動。在借款給他人時，要了解借款人誠信情況，經(jīng)濟上有無債務(wù)。同時，新聞媒體結(jié)合典型案例進行廣泛宣傳，提高全民防范民間高利借貸引發(fā)詐騙犯罪案件的意識。
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