久久精品免费一区二区喷潮,精品人妻乱码一,二,三区,精品一区二区三区在线成人,久久国产劲暴∨内射,精品久久久久成人码免费动漫

近日，保定市公安局經(jīng)偵部門在工作中發(fā)現(xiàn)，有犯罪嫌疑人在銀行承兌匯票詐騙上又有新招，特發(fā)布此預(yù)警提示，以免上當(dāng)。據(jù)介紹，此種詐騙手段是：犯罪嫌疑人向銀行交納一定數(shù)額保證金后，同時(shí)開(kāi)出多份連號(hào)的銀行承兌匯票，其中僅一份票面金額為200萬(wàn)元，其余匯票票面金額均為1萬(wàn)元。犯罪嫌疑人比照200萬(wàn)元面額的承兌匯票，利用特殊油墨對(duì)1萬(wàn)元面額的承兌匯票的號(hào)碼尾數(shù)、金額進(jìn)行涂改，從而將1萬(wàn)元面額的承兌匯票變?cè)斐?00萬(wàn)元的大額承兌匯票。由于犯罪嫌疑人是對(duì)真實(shí)銀行承兌匯票的金額、編號(hào)等內(nèi)容進(jìn)行涂改，通過(guò)匯票的紙張、縮微文字、二維標(biāo)識(shí)碼、水印等防偽特征根本無(wú)法辨別匯票真?zhèn)?，變?cè)斓膮R票仿真度極高，不法分子可輕易將變?cè)斓膮R票出售或貼現(xiàn)。對(duì)此，經(jīng)偵部門提醒，承兌匯票進(jìn)行詐騙犯罪的手段主要有使用變?cè)?、偽造、仿制銀行承兌匯票三種方式。持票者要提高警惕，及時(shí)甄別。企業(yè)在收到客戶交付的銀行承兌匯票后，不要想當(dāng)然認(rèn)為是真的，一

承兌匯票詐騙屬于票據(jù)詐騙罪。票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，明知是偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實(shí)，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過(guò)程中，以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。商業(yè)承兌匯票詐騙定罪商業(yè)承兌匯票詐騙定罪有：明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用；明知是作廢的匯票、本票、支票而使用；冒用他人的支票；簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物；簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物；使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款票證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取財(cái)物。《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十四條有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額

1984年12月4日(中國(guó)人民銀行一九八四年十二月四日發(fā)文一九八五年四月一日起執(zhí)行)第一條為了加強(qiáng)對(duì)商業(yè)信用的疏導(dǎo)和管理，更好地發(fā)揮商業(yè)信用的積極作用，促進(jìn)有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展，特制定本辦法。第二條本辦法所稱的商業(yè)匯票是指單位之間根據(jù)購(gòu)銷合同進(jìn)行延期付款的商品交易時(shí)，開(kāi)具的反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)。根據(jù)承兌人不同，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。一、商業(yè)承兌匯票是指由收款人開(kāi)出，經(jīng)付款人承兌，或由付款人開(kāi)出并承兌的匯票。二、銀行承兌匯票是指由收款人或承兌申請(qǐng)人開(kāi)出，并由其向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)，經(jīng)銀行審查同意承兌的匯票。這兩種承兌匯票在同城和異地均可使用。第三條簽發(fā)、承兌、使用匯票必須遵守以下原則：一、使用匯票的單位必須是在銀行開(kāi)立帳戶的法人。二、簽發(fā)匯票必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，禁止簽發(fā)無(wú)商品交易的匯票。三、匯票經(jīng)承兌后，承兌人即付款人負(fù)有到期無(wú)條件交付票款的責(zé)任。四、匯票除向銀行貼現(xiàn)外，不準(zhǔn)流

一、商業(yè)承兌和銀行承兌匯票區(qū)別商業(yè)承兌和銀行承兌匯票區(qū)別是：1.承兌對(duì)象不同，商業(yè)承兌匯票是由銀行以外的付款人承兌，銀行承兌匯票由銀行來(lái)承兌。相對(duì)而言保障性更強(qiáng)。2.簽發(fā)對(duì)象不同，商業(yè)承兌匯票按交易雙方約定，由銷貨企業(yè)或購(gòu)貨企業(yè)簽發(fā)，但由購(gòu)貨企業(yè)承兌。銀行承兌匯票由在銀行開(kāi)立存款帳戶的存款人簽發(fā)。承兌銀行按票面金額向出票人收取萬(wàn)分之五的手續(xù)費(fèi)。3.商業(yè)承兌匯票簽發(fā)人銀行存款不足時(shí)，銀行可拒絕支付，銀行承兌匯票簽發(fā)者銀行存款不足時(shí)，銀行見(jiàn)票無(wú)條件支付。4.銀行承兌匯票較商業(yè)承兌匯票安全系數(shù)高。二、商業(yè)承兌匯票怎么兌現(xiàn)商業(yè)承兌匯票的兌現(xiàn)要經(jīng)歷提示承兌和提示付款兩個(gè)過(guò)程。提示承兌是指持票人向付款人出示匯票，并要求付款人承諾付款的行為，見(jiàn)票即付的匯票無(wú)需提示承兌。商業(yè)匯票可以在出票時(shí)向付款人提示承兌后使用，也可以在出票后先使用再向付款人提示承兌。提示付款是持票人主張票據(jù)權(quán)利，向付款人出示票據(jù)，將票

一、騙取票據(jù)承兌匯票行為怎么處理1、客體要件犯罪客體：是國(guó)家的金融管理秩序和銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的安全。2、客觀要件客觀方面：在向銀行申辦貸款的過(guò)程中采取了欺騙手段。只要行為人在申請(qǐng)貸款的過(guò)程中有虛構(gòu)事實(shí)、掩蓋真相的情節(jié)，或者在申請(qǐng)貸款過(guò)程中，提供了假證明、假材料，或者不如實(shí)填寫(xiě)貸款資金真實(shí)用途，以騙得貸款的順利審批的，都屬于“欺騙手段”。3、主體要件犯罪主體：通常是貸款人，但若擔(dān)保人、銀行職員等幫助貸款人出謀劃策，掩蓋真相、提供虛假材料等的，也可能構(gòu)成本罪的共犯。4、主觀要件主觀方面：應(yīng)該為故意，即積極采取欺騙手段，追求獲得貸款歸貸款人使用的目的。如果貸款人主觀上有將貸款占為己有，不再歸還的目的，則應(yīng)當(dāng)構(gòu)成貸款詐騙罪。《刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，

這段內(nèi)容講述了匯票承兌詐騙的方法以及相應(yīng)的法律后果。這些方法包括攔截查詢、盜用簽名確認(rèn)、“克隆”匯票、偽造匯票、非法貼現(xiàn)等。明知是偽造、變?cè)斓膮R票而使用的,進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。因此,如果涉及到匯票承兌詐騙,將會(huì)面臨法律的制裁。匯票承兌詐騙的方法包括攔截查詢、盜用簽名確認(rèn)、“克隆”匯票、偽造匯票、非法貼現(xiàn)等。明知是偽造、變?cè)斓膮R票而使用的，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。 匯票承兌詐騙的方法有哪些？匯票承兌詐騙是一種常見(jiàn)的金融犯罪行為，這種行為會(huì)嚴(yán)重影響企業(yè)和社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。為了預(yù)防和打擊這種犯罪行為，我們需要了解匯票承兌詐騙的方法。首先，匯票承兌詐騙的方法可以分為兩

破產(chǎn)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的常規(guī)行為，隨著宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩，國(guó)民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性調(diào)整的加強(qiáng)及金融降桿杠等綜合因素的影響，上市公司實(shí)施破產(chǎn)重整的案例越來(lái)越多。而基于上市公司信息披露的要求和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)中小股東的保護(hù)，如何平衡股東和債權(quán)人的利益，如何在公開(kāi)公平公正的環(huán)境下實(shí)施重整，如何利用資本市場(chǎng)預(yù)期平衡債權(quán)人的已有損失等問(wèn)題成為上市公司破產(chǎn)重整最關(guān)注的幾個(gè)問(wèn)題。另一方面，上市公司破產(chǎn)重整后一般會(huì)同步配套實(shí)施重大資產(chǎn)重組，重大資產(chǎn)重組帶來(lái)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)注入預(yù)期和二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)增長(zhǎng)預(yù)期是決定重整環(huán)節(jié)能否順利實(shí)施的重要因素，因此若重大資產(chǎn)重組能和資產(chǎn)重整同步實(shí)施，將極大增強(qiáng)資產(chǎn)重整的可行性。一、申請(qǐng)破產(chǎn)有什么好處對(duì)于公司破產(chǎn)申請(qǐng)的好處，一方面可以及時(shí)處理公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，另一方面可以保護(hù)債權(quán)人的利益，避免公司陷入破產(chǎn)債務(wù)糾紛。公司申請(qǐng)破產(chǎn)以后，可能會(huì)進(jìn)入重整程序，重整以后公司還有可能存續(xù)，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。破產(chǎn)保護(hù)是指不管債務(wù)

一、承兌匯票詐騙罪能判幾年？1、利用承兌匯票詐騙判處刑罰要看具體的案件情況?！缎谭ā返诙倭鶙l詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法有規(guī)定的，依照規(guī)定。2、被詐騙的錢不一定能追回來(lái)，只能說(shuō)有被追回來(lái)的可能，但概率很低。（1）需要受害人配合以及相關(guān)部門的重視。詐騙案件一般比較難破，調(diào)查取證不方便，破案時(shí)間會(huì)比較長(zhǎng)，不利于追回受害人損失。（2）作為受害人，積極主動(dòng)聯(lián)系警方，提供盡可能多和詳細(xì)的助于破案的信息，有利于盡快抓到罪犯，追回?fù)p失。若警方短時(shí)間內(nèi)無(wú)進(jìn)展，也不要太過(guò)于著急，耐心等待同時(shí)汲取教訓(xùn)，不要再次上當(dāng)受騙。（3）待警方破案后如果追繳回了贓款可能性返給受害者，但贓款被揮霍，犯罪人又

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書(shū)貼現(xiàn)申請(qǐng)人(下稱甲方)：法定代表人：地址：貼現(xiàn)人(下稱乙方)：銀行行。法定代表人(或負(fù)責(zé)人)：地址：因甲方經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需要，以其持有的未到期的商業(yè)承兌匯票向乙方申請(qǐng)貼現(xiàn)。甲、乙雙方在平等互利、加強(qiáng)合作的基礎(chǔ)上，就貼現(xiàn)事宜達(dá)成協(xié)議如下：第一條：甲方將持有的由簽發(fā)并承兌的商業(yè)承兌匯票張，合計(jì)金額：(大寫(xiě))(小寫(xiě))元，由出具保稅保兌函予以擔(dān)保，向乙方申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)。經(jīng)乙方審查，同意甲方提供的商業(yè)承兌匯票張(附清單)，票面金額(大寫(xiě))，辦理貼現(xiàn)。第二條：雙方商定本次貼現(xiàn)利率為月息。實(shí)付貼現(xiàn)金額為(大寫(xiě))，若乙方收到商業(yè)兌匯票項(xiàng)下款項(xiàng)的時(shí)間超過(guò)本協(xié)議約定的貼現(xiàn)期限，則乙方有權(quán)向甲方追索逾期利息，逾期利息按月息計(jì)收。第三條：貼現(xiàn)期限從本協(xié)議生效之日起至票據(jù)到期日止，承兌人在異地的，另加3天劃款日期。第四條：甲方聲明和保證：1、據(jù)中華人民共和國(guó)法律登記注冊(cè)的企業(yè)法人或人或其他組織，具備所

一、商業(yè)承兌匯票：商業(yè)承兌匯票是商業(yè)匯票的一種。是指收款人開(kāi)出，經(jīng)付款人承兌或由付款人開(kāi)出并承兌的匯票。使用匯票的單位必須是在人民銀行開(kāi)立帳戶的法人，要以合法的商品交易為基礎(chǔ)，而且匯票經(jīng)承兌后，承兌人（即付款人）便負(fù)有到期無(wú)條件支付票款的責(zé)任，同時(shí)匯票只能向銀行貼現(xiàn)，不準(zhǔn)流通轉(zhuǎn)讓。在商品交易中，銷貨人向購(gòu)貨人索取貨款的匯票時(shí)，存款人必須在匯票的正面簽＂承兌＂字樣，加蓋銀行預(yù)留印鑒。在匯票到期前付款人應(yīng)向開(kāi)戶銀行交足票款。匯票到期后，銀行憑票從付款單位帳戶劃轉(zhuǎn)給收款人或貼現(xiàn)銀行。匯票到期若付款人帳戶不足支付，開(kāi)戶銀行將匯票退收款人，由收、付雙方自行解決。同時(shí)對(duì)付款人比照空頭支票規(guī)定，處以票面金額百分之一的罰金。二、貼現(xiàn)：貼現(xiàn)是指遠(yuǎn)期匯票經(jīng)承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現(xiàn)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓，受讓人扣除貼現(xiàn)息后將票款付給出讓人的行為。或銀行購(gòu)買未到期票據(jù)的業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)概述一般而言，票據(jù)貼現(xiàn)可以分為

一、商業(yè)承兌匯票常見(jiàn)的貼現(xiàn)模式（一）商業(yè)承兌匯票買斷模式。資金方買斷。核行時(shí)需要資料：保涵，授信，盡職調(diào)查報(bào)告，銀企協(xié)議，領(lǐng)票記錄，行長(zhǎng)及業(yè)務(wù)主管的任職文件和身份證明。并且核行同時(shí)，全程拍照存檔。（可收一年或半年期）。保函：承保銀行對(duì)開(kāi)票企業(yè)出具的保函。如果承保銀行是支行，要有支行的上級(jí)銀行（分行）授權(quán)。授信批復(fù)函：承保銀行對(duì)開(kāi)票企業(yè)提出申請(qǐng)的批復(fù)和授信。盡職調(diào)查報(bào)告：企業(yè)向銀行貸款，銀行對(duì)企業(yè)的調(diào)查審核及評(píng)估的一個(gè)報(bào)告）。操作流程：（1）資料準(zhǔn)備齊全；（2）上門核實(shí)企業(yè)是否在正常經(jīng)營(yíng)！并且要約見(jiàn)雙方法人，目的：核實(shí)資料真?zhèn)我约捌髽I(yè)是否有償還能力。（3）雙方法人同在業(yè)務(wù)操作地，資金方顯資，然后進(jìn)行電話核行，核行成功后，放款?。?）如果雙方法人只能有一方法人在業(yè)務(wù)操作地，依然顯資，然后簽訂協(xié)議，對(duì)方并交納部分保證金，然后回出具保函銀行所在地，然后進(jìn)行核行，核行成功后，放款。（二）商業(yè)承兌匯票

一、商業(yè)承兌匯票詐騙定罪怎么處罰進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。二、匯票承兌詐騙罪手段有哪些（1）截收查詢，冒名確認(rèn)近年來(lái)的承兌匯票犯罪形式日益復(fù)雜多樣，偽造承兌匯票是最為常見(jiàn)的犯罪形式。某省公安機(jī)關(guān)曾破獲一起偽造銀行承兌匯票，并進(jìn)行票據(jù)詐騙的特大犯罪團(tuán)伙，該犯罪團(tuán)伙偽造了數(shù)億元銀行承兌匯票。犯罪分子買通了當(dāng)?shù)氐拈_(kāi)票行和郵政部門工作人員，將承兌行查詢電報(bào)或傳真截收，然后盜用銀行名義進(jìn)行確認(rèn)，有時(shí)甚至頂替開(kāi)票行工作人員在柜臺(tái)或辦公室直接接受受害單位人員的當(dāng)面查詢。此外，利用票據(jù)調(diào)包的形式進(jìn)行金融詐騙活動(dòng)也較為常見(jiàn)。（2）“克隆”匯票

這1億元丟失的背后牽涉了一起鋼貿(mào)企業(yè)騙貸案。北京市一中院已對(duì)詐騙案的主角上海A法定代表人馮某，做出了以票據(jù)詐騙罪處以無(wú)期徒刑的一審判決。兩年多前的某某國(guó)際(600970.SH)子公司億元票據(jù)失蹤案正逐漸水落石出。2012年11月21日，某某國(guó)際公告稱，其全資子公司中國(guó)某某B國(guó)際貿(mào)易有限公司(下稱某某B貿(mào)易公司)發(fā)現(xiàn)，在其與鋼貿(mào)商的交易中，有10張共1億元的銀行承兌匯票在傳遞過(guò)程中丟失。近日獲悉，這1億元丟失的背后牽涉了一起鋼貿(mào)企業(yè)騙貸案。北京市一中院已對(duì)詐騙案的主角馮某—上海A國(guó)際貿(mào)易有限公司(下稱上海A)的法定代表人—做出了以票據(jù)詐騙罪處以無(wú)期徒刑的一審判決。不過(guò)一不愿具名的人士表示，馮某不服一審判決，已經(jīng)提起上訴。一位熟悉案情的人士透露，這起票據(jù)詐騙案的焦點(diǎn)之一，在于鋼貿(mào)商與大型央企之間，究竟進(jìn)行的是鋼材代購(gòu)業(yè)務(wù)還是托盤業(yè)務(wù)。偽造印章貼現(xiàn)事情起源于2011年六七月間，當(dāng)時(shí)上海鋼貿(mào)領(lǐng)域信

一、承兌匯票是什么意思承兌匯票指辦理過(guò)承兌手續(xù)的匯票。即在交易活動(dòng)中，售貨人為了向購(gòu)貨人索取貨款而簽發(fā)匯票，并經(jīng)付款人在票面上注明承認(rèn)到期付款的承兌字樣及簽章。付款人承兌以后成為匯票的承兌人。經(jīng)購(gòu)貨人承兌的稱商業(yè)承兌匯票，經(jīng)銀行承兌的稱銀行承兌匯票。二、承兌匯票如何兌現(xiàn)1、承兌匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。2、國(guó)有銀行開(kāi)出的承兌匯票是一定可以到期兌付的，小的商業(yè)銀行開(kāi)出的承兌匯票可能存在不能到期兌付的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)承兌匯票是企業(yè)開(kāi)出的，一般都是大型企業(yè)才能開(kāi)，比銀行開(kāi)出的承兌匯票風(fēng)險(xiǎn)更高一些。3、承兌匯票不能直接兌換現(xiàn)金，在企業(yè)之間可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓，就是當(dāng)錢用來(lái)買東西。如果想得到現(xiàn)金的話，只能等承兌匯票到期，或者到銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。4、銀行承兌匯票一般只要你和你的上家有真實(shí)的貿(mào)易背景就可以貼現(xiàn)，商業(yè)承兌匯票需要開(kāi)出票的企業(yè)在銀行有信用額度才可以貼現(xiàn)。5、貼現(xiàn)其實(shí)就是用承兌匯票質(zhì)押進(jìn)行貸款，貸款利