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惡意信用卡透支判刑新標(biāo)準(zhǔn)是什么
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-06-18 16:35:20 457 人看過(guò)

一、惡意信用卡透支判刑新標(biāo)準(zhǔn)是什么

《刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪】有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

二、信用卡詐騙罪中信用卡的認(rèn)定

2004年12月29日,全國(guó)人大常委會(huì)作出了《關(guān)于中華人民共和國(guó)刑法有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》。該解釋規(guī)定:《刑法》規(guī)定的“信用卡”,是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡??梢?jiàn),立法機(jī)關(guān)的意圖很明確,就是通過(guò)立法解釋進(jìn)一步擴(kuò)大并統(tǒng)一刑法意義上“信用卡”的范圍認(rèn)定,即針對(duì)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的電子支付卡,只要其具備消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的,都屬于刑法意義上的信用卡。據(jù)此,我國(guó)《刑法》中的信用卡應(yīng)當(dāng)既包括國(guó)際通行意義上具有透支功能的信用卡,也包括了不具有透支功能的銀行借記卡。

有惡意透支信用卡的,并不一定就構(gòu)成犯罪,此時(shí)自然就不會(huì)涉及到判刑的問(wèn)題,除非是符合入罪標(biāo)準(zhǔn),認(rèn)定構(gòu)成了犯罪,那么才能依法追究行為人的刑事責(zé)任。而構(gòu)成信用卡詐騙罪,這里的信用卡應(yīng)當(dāng)做擴(kuò)大解釋,像那種借記卡,雖然不具有透支功能,但是也屬于這里的信用卡。

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    惡意透支信用卡15萬(wàn)最高量刑是:處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。法律依據(jù):《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第八條惡意透支,數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在五十萬(wàn)元以上不滿五百萬(wàn)元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。第九條惡意透支的數(shù)額,是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額,不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。《刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪】有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五
    2023-06-12
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  • 信用卡惡意透支刑事訴訟流程是什么
    信用卡惡意透支達(dá)到一定數(shù)額,可能構(gòu)成信用卡詐騙罪,這樣受害人報(bào)案后,公安機(jī)關(guān)啟動(dòng)辦案程序,這種普通刑事案件,按照一般流程處理:1、偵查階段公安機(jī)關(guān)對(duì)于信用卡詐騙現(xiàn)行犯或者重大嫌疑分子可以刑事拘留。對(duì)于被拘留的人,應(yīng)當(dāng)在拘留后的24小時(shí)以內(nèi)進(jìn)行訊問(wèn)。犯罪嫌疑人在被偵查機(jī)關(guān)第一次訊問(wèn)后或者采取強(qiáng)制措施之日起,可以聘請(qǐng)律師為其提供法律幫助、代理申訴、控告。受委托的律師有權(quán)向偵查機(jī)關(guān)了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名,可以會(huì)見(jiàn)在押的犯罪嫌疑人,向犯罪嫌疑人了解有關(guān)的案件情況。2、審查起訴階段人民檢察院審查信用卡詐騙案件,應(yīng)當(dāng)訊問(wèn)犯罪嫌疑人,聽(tīng)取被害人和犯罪嫌疑人、被害人委托的人的意見(jiàn)。信用卡詐騙案件自案件移送審查起訴之日起,犯罪嫌疑人有權(quán)委托辯護(hù)人。3、審判階段人民法院對(duì)提起公訴的信用卡詐騙案件進(jìn)行審查后,對(duì)于起訴書(shū)中有明確的指控犯罪事實(shí)并且附有證據(jù)目錄、證人名單和主要證據(jù)復(fù)印件或者照片的,應(yīng)當(dāng)決定開(kāi)庭審判
    2023-03-20
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    • 信用卡惡意透支量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么,信用卡惡意透支的量刑標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的
      河北在線咨詢 2022-03-08
      信用卡惡意透支量刑 在《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中,對(duì)“惡意透支”增加了兩個(gè)限制條件:一是發(fā)卡銀行的兩次催收;二是超過(guò)三個(gè)月沒(méi)有歸還。這里面就排除了因?yàn)闆](méi)有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書(shū),而沒(méi)有按時(shí)歸還的行為,不屬于“惡意透支”。 《解釋》明確以下情形可認(rèn)定為“以非法占有為目的”:明知沒(méi)有還款能力而大量透支,無(wú)法歸還的;肆意揮霍透支的資金,無(wú)法歸還的;透支后逃匿
    • 朋友最近因?yàn)閻阂馔钢庞每ū蛔チ耍庞每ㄍ钢行绦聵?biāo)準(zhǔn)
      山西在線咨詢 2023-06-13
      最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,于2014年12月16日起施行?!督忉尅穼?duì)信用卡“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件作了明確的規(guī)定,以及“惡意透支”認(rèn)定處罰的相關(guān)問(wèn)題,對(duì)“以非法占有為目的”作了界定,以區(qū)別于善意透支的行為。對(duì)于信用卡透支量刑標(biāo)準(zhǔn)可以根據(jù)《解釋》,持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3
    • 更多惡意透支信用卡會(huì)判刑嗎?新規(guī)定中更多惡意透支信用卡會(huì)判刑嗎
      黑龍江在線咨詢 2022-04-28
      根據(jù)我國(guó)《刑法》第196條的規(guī)定,惡意透支的。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。更多 惡意透支信用卡會(huì)判刑嗎? 《刑法》第一百九十六條,有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別
    • 惡意透支的標(biāo)準(zhǔn)是什么,比如信用卡
      浙江在線咨詢 2022-04-02
      持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。 惡意透支行為包括兩種基本行為方式:一是超過(guò)規(guī)定限額透支,即超過(guò)信用卡章程的規(guī)定或者發(fā)卡銀行的允許透支。二是超過(guò)規(guī)定期限透支,即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有歸還本息。一般來(lái)說(shuō),信用卡惡意透支行為,將在發(fā)卡銀行留下不良的信用記錄,影響持卡人的個(gè)人信用。惡意透支,數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元
    • 什么是惡意透支信用卡?
      云南在線咨詢 2023-01-14
      1、所謂透支,是指持卡人在發(fā)卡行賬戶上已經(jīng)沒(méi)有資金或者資金不足的情況下,根據(jù)發(fā)卡協(xié)議或者經(jīng)銀行批準(zhǔn),允許其超過(guò)現(xiàn)有資金額度支取現(xiàn)金或者持卡消費(fèi)的行為。透支實(shí)質(zhì)上是銀行為客戶提供的短期信貸,透支功能也是信用卡區(qū)別于其它金融憑證的最明顯特征。信用卡透支建立在持卡人良好的資信基礎(chǔ)之上,因此,透支人僅限于合法持卡人,非合法持卡人利用所持信用卡進(jìn)行透支的,不能認(rèn)定為信用卡透支。透支可分為善意透支和惡意透支。