如何認(rèn)定高利貸套路貸
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-03-12 18:50:30
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“套路貸”是指通過簽訂虛高借款協(xié)議，制造資金走賬流水，肆意認(rèn)定違約、轉(zhuǎn)單平賬等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法占有公私財(cái)物的犯罪。“套路貸”并沒有法定的概念，容易與民間高利貸行為發(fā)生混淆。對(duì)于此類案件的定性，一般應(yīng)以侵財(cái)類犯罪認(rèn)定。其中未采用明顯暴力或者威脅手段的，一般可以認(rèn)定為詐騙罪；如果采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段的，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰或者按照處罰較重的罪名定罪處罰。對(duì)于以犯罪集團(tuán)形式實(shí)施“套路貸”犯罪的，對(duì)首要分子應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰了對(duì)于參與人員，如果明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪的，應(yīng)當(dāng)以共同犯罪論處。以詐騙罪為例，《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。
一、相關(guān)套路貸的量刑標(biāo)準(zhǔn)
1、如果套路貸涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪，那么法院會(huì)依照刑法規(guī)定，數(shù)罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪。
2、法律上有犯罪數(shù)額的認(rèn)定，高利貸年利率在36%以內(nèi)是受法律保護(hù)的，但是套路貸與高利貸不同，除了本金以外的利息，均不受法律保護(hù)，計(jì)入犯罪數(shù)額。
3、套路貸參與人員，如果有證據(jù)證明3個(gè)人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，那么應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)。
4、套路貸中主犯依法從重處罰。
二、網(wǎng)絡(luò)詐騙員工如何量刑
網(wǎng)絡(luò)詐騙員工，如果不知情，沒有為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供幫助的，不構(gòu)成詐騙共同犯罪，如果員工知情，實(shí)施了共同詐騙的行為，則按照我國(guó)刑法第266條的規(guī)定構(gòu)成詐騙罪。如果員工在共同網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，起主要作用的，則是主犯。根據(jù)我國(guó)刑法第26條的規(guī)定定罪處罰。
如果員工在共同網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，起次要或者輔助作用的，根據(jù)我國(guó)刑法第27條的規(guī)定，是從犯。起輔助作用，指為犯罪的實(shí)施創(chuàng)造有利條件，如提出建議、提供工具、排除障礙等起次要作用，在主犯的指揮下進(jìn)行某種具體犯罪活動(dòng)，或在一般共同犯罪中實(shí)施某種情節(jié)輕微的犯罪行為。按照我國(guó)刑法第27條第二款的規(guī)定，對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)比照詐騙罪的主犯從輕、減輕或免除處罰。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條
【主犯】組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。
對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。
對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。
《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條
【從犯】在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條
【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
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刑事責(zé)任年齡套路貸案件形式復(fù)雜，是詐騙分子以貸款名義實(shí)施一系列漸進(jìn)的詐騙活動(dòng)的作案套路。套路貸背后帶來的是大量詐騙罪的發(fā)生。讓我們以案說法，見識(shí)套路貸觸犯的詐騙罪到底是如何認(rèn)定的吧。一、案例導(dǎo)入上海的一名小伙子，就落入了套路貸的陷阱，他從小額貸款公司借了5萬塊，兩年時(shí)間利滾利成了572萬元，還賠上了自己和父母的住房。套路貸的套路究竟有多深?詐騙分子以所謂行規(guī)為理由，借5萬卻寫11萬欠條;新債還舊債，同樣招數(shù)讓欠款滾雪球;套路貸討債人強(qiáng)占房屋，威逼移房;聘請(qǐng)法律人員，出謀劃策、制作合同陷阱、打追債官司。這就是典型的套路貸的作案手段。顯然，行為人均以詐騙罪定罪處罰。二、詐騙罪的認(rèn)定(一)詐騙罪侵犯了什么權(quán)益?詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。侵犯的對(duì)象，僅限于國(guó)家、集體或個(gè)人的財(cái)物，包括騙取無形物與財(cái)產(chǎn)性利益。而不是騙取其他非法利益。其對(duì)象，也應(yīng)排除金融機(jī)構(gòu)的貸款。因刑法已特別規(guī)定了貸款詐騙罪。(二)實(shí)施2023-04-23445人看過 -
高利貸高利貸和套路貸的區(qū)別是：第一，行為目的不同?！疤茁焚J”的“借款”是被告人侵吞被害人財(cái)產(chǎn)的借口，所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財(cái)物之實(shí)。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金，目的是為了獲取高額利息。第二，侵害客體不同?！疤茁焚J”侵害客體多、社會(huì)危害大，從誘騙或者強(qiáng)迫被害人簽訂合同到暴力討債、虛假訴訟，不僅侵害被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)、人身權(quán)，還危害公共秩序，破壞金融管理秩序，甚至挑戰(zhàn)司法權(quán)威，嚴(yán)重妨害司法公正。而高利貸主要是破壞金融管理秩序。第三，法律后果不同?！疤茁焚J”在本質(zhì)上屬于違法犯罪行為，借款本金和利息不受法律保護(hù)。而高利貸體現(xiàn)了雙方意思自治，借款行為本身及一定幅度內(nèi)的利息是受法律保護(hù)的。根據(jù)法律規(guī)定，借貸雙方約定的利率超過年利率36％，超過部分的利息約定無效。即高利貸本金及法定利息受法律保護(hù)，超過法定的高額利息部分不受法律保護(hù)。套路貸怎么判套路貸如果構(gòu)成詐騙罪的2023-07-2050人看過 -
法律綜合知識(shí)一、民法典對(duì)高利貸，套路貸怎么規(guī)定2019年10月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，里面明確規(guī)定，違法發(fā)放高利貸，將以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。《民法典》出臺(tái)后，以法律形式在第六百八十條對(duì)高利貸明確說“不”，詳細(xì)規(guī)定如下——《中華人民共和國(guó)民法典》第六百八十條禁止高利放貸，借款的利率不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。借款合同對(duì)支付利息沒有約定的，視為沒有利息。借款合同對(duì)支付利息約定不明確，當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣、市場(chǎng)利率等因素確定利息；自然人之間借款的，視為沒有利息。二、民間借貸最高院調(diào)整年利率上限是多少2020年8月20日，最高人民法院發(fā)布了《關(guān)于修改的決定》，規(guī)定：廢除之前民間借貸利率最高24％的規(guī)定，不再設(shè)置自愿支付的自然債務(wù)36％年利率，調(diào)整為民間借貸利率一律不得超過四倍LPR（以最近一期四倍2024-03-1855人看過 -
1、目的不同：套路貸是以借款為名進(jìn)行非法侵占借款人財(cái)務(wù)的行為；高利貸目的是獲取高額利息的貸款。2、手段不同：套路貸虛增的數(shù)額是以擔(dān)?；蝾愃泼砍霈F(xiàn)；高利貸額外資金往往宣稱是利息。3、法律后果不同：套路貸是違法行為，借款的本金和利息不受保護(hù)；高利貸借款本金和一定范圍內(nèi)的利息受法律保護(hù)，借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。一、國(guó)家規(guī)定了高利貸多少利率才合法借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人請(qǐng)求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。1、借貸的利率只要超過或者變相超過國(guó)家規(guī)定的利率，即構(gòu)成高利貸。有的學(xué)者認(rèn)為借貸利率可以適當(dāng)高于國(guó)家銀行貸款利率，但不能超過法律規(guī)定的最高限度，否則即構(gòu)成高利貸；2、高利貸應(yīng)有一個(gè)法定界限，但這個(gè)界限不能簡(jiǎn)單地以銀行的貸款利率為參數(shù)，而應(yīng)根據(jù)各地的實(shí)際情況，專門制2023-03-06428人看過
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法律綜合知識(shí)被別人套路貸了高利貸應(yīng)當(dāng)報(bào)警，套路貸是構(gòu)成刑事犯罪的，遇到套路貸需要按照規(guī)定承擔(dān)刑事責(zé)任，高利貸的利息一般在年利率36％以上，對(duì)于高利貸超出法律規(guī)定的利息部分是不受法律保護(hù)的。一、被別人套路貸了高利貸怎么辦被別人套路貸了高利貸應(yīng)當(dāng)報(bào)警，套路貸事實(shí)上已經(jīng)構(gòu)成刑事犯罪，他們期望通過與借款人（被害人）簽合同走流水形成表面合法的借款事實(shí)的方式騙取借款人的錢財(cái)，其行為已構(gòu)成詐騙罪，而且有部分團(tuán)伙也妄圖通過訴訟實(shí)現(xiàn)占有被害人財(cái)產(chǎn)的目的。因此，套路貸就是一種犯罪，遇到要及時(shí)報(bào)案。二、高利貸利息一般是多少高利貸的利率一般年利率在36％以上，借款100元，一年要支出36元以上的利息。個(gè)別的利率可達(dá)100％—200％。我國(guó)歷史上高利貸年利一般都達(dá)100％，而且是“利滾利”，即借款100元一年后要還200元，如果到期不能歸還，第二年要還400元，第三年就是800元。《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干2022-09-22410人看過 -
法律綜合知識(shí)被高利貸套路貸起訴了，被告應(yīng)當(dāng)積極應(yīng)訴，在答辯書內(nèi)詳細(xì)說明借貸雙方的利息超過法律規(guī)定的范圍。同時(shí)還可以主張高利貸的違法行為，一般只需償還本金及法律規(guī)定范圍利息即可。一、被高利貸套路貸起訴了怎么辦被高利貸套路貸起訴了，債務(wù)人可以做好應(yīng)訴的準(zhǔn)備，可以收集相關(guān)的證據(jù)證明該債權(quán)屬于高利貸。超出合理利息的部分，屬于高利貸的，法院不會(huì)支持出借人該部分的請(qǐng)求?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條規(guī)定，出借人請(qǐng)求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立時(shí)一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率四倍的除外。前款所稱“一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率”，是指中國(guó)人民銀行授權(quán)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心自2019年8月20日起每月發(fā)布的一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率。二、高利貸利息一般是多少高利貸的利率一般年利率在36％以上，借款100元，一年要支出36元以上的利息。個(gè)別的利率可2022-10-01360人看過 -
受害人遇到網(wǎng)絡(luò)貸款套路貸不還如果已經(jīng)造成財(cái)產(chǎn)損失的，可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。根據(jù)《刑事訴訟法》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，有權(quán)利也有義務(wù)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院報(bào)案或者舉報(bào)。網(wǎng)絡(luò)貸款不還會(huì)怎么樣1、法院起訴，提交訴狀，法院受理，受理費(fèi)10000元以下是50元。所以說對(duì)于出借方訴訟成本是相當(dāng)小的。2、法院受理后，會(huì)給傳票，第一次會(huì)是調(diào)解。當(dāng)然，如果不去法院的話，那么就是調(diào)解失敗。3、調(diào)解失敗后，開庭受理，法院會(huì)發(fā)出第二張傳票，確定開庭時(shí)間，如果還是不來法院的，不影響判決，法官就會(huì)判決，會(huì)把判決書寄給當(dāng)事人。判決書會(huì)告知什么時(shí)間必須要把錢打到法院的賬戶。4、如果到期不打錢，那么就申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，這點(diǎn)錢不可能查房或者固定資產(chǎn)，但會(huì)凍結(jié)所有銀行卡，所有的銀行這時(shí)是只進(jìn)不出的。在債務(wù)人向網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款之后，就需要按照雙方當(dāng)事人之間貸款合同的約定，計(jì)算相應(yīng)的利息并且償還該2023-08-01321人看過 -
放高利貸利息犯法。高利貸是指索取特別高額利息的貸款?；蚪写蠖?、地下錢莊，這些現(xiàn)今稱為“放數(shù)”的放債人，向“高利貸”借錢，一般毋須抵押，甚至毋須立下字據(jù)。高利貸信用是最古老的信用形態(tài)，是通過貸放貨幣或?qū)嵨镆允杖「哳~利息為目的的一種信用關(guān)系。利率高于銀行同期貸款利率4倍就屬于高利貸。高利貸作為一種殘酷剝奪借貸者私人財(cái)產(chǎn)的手段，在中國(guó)的舊社會(huì)尤為盛行，最為常見的是所謂驢打滾利滾利，即以一月為限過期不還者，利轉(zhuǎn)為本，本利翻轉(zhuǎn)，越滾越大，這是最厲害的復(fù)利計(jì)算形式。一、高利貸立案標(biāo)準(zhǔn)是什么利率高于銀行同期貸款利率4倍就屬于高利貸。高利貸一般非法獲利50萬以上，就要判刑3年以上了。認(rèn)為高利貸法定界限不能簡(jiǎn)單地以銀行的貸款利率為參數(shù)，而應(yīng)根據(jù)各地的實(shí)際情況，專門制定民間借貸指導(dǎo)利率，超過指導(dǎo)利率上限的，即構(gòu)成高利貸。民間個(gè)人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)同2023-03-07230人看過
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網(wǎng)貸套路貸是一種新型詐騙行為，具有隱蔽性強(qiáng)、獲利快、收益高且易于復(fù)制傳播等特點(diǎn)。若貸款人陷入套路貸，當(dāng)事人應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案求助。公安機(jī)關(guān)具有管轄權(quán)，可打擊此類違法犯罪行為，維護(hù)借款人的合法權(quán)益，擾亂正常金融秩序，衍生出多種刑事犯罪，影響社會(huì)穩(wěn)定。若貸款人在網(wǎng)上貸款陷入套路貸，當(dāng)事人可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案求助。套路貸屬于新型詐騙行為，公安機(jī)關(guān)具有管轄權(quán)?！疤茁焚J”活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)、獲利快、收益高且易于復(fù)制傳播，危害極大。一是侵害借款人的合法權(quán)益。二是擾亂正常金融秩序。三是衍生出多種刑事犯罪。四是影響社會(huì)穩(wěn)定。借款人如何應(yīng)對(duì)套路貸？套路貸是一種常見的非法金融服務(wù)，它通過虛假的借款信息和偽造的證件來欺騙借款人，從而獲取高額利息。為了應(yīng)對(duì)套路貸，借款人可以采取以下措施：1. 了解套路貸的特征：借款人應(yīng)了解套路貸的基本特征，如借款金額較高、利率較高、借款期限較長(zhǎng)、要求提前還款等，以便在遇到類似情況時(shí)能夠及時(shí)采取2023-11-11320人看過 -
1、一個(gè)人放高利貸屬于民間借貸，與套路貸是不同的。套路貸，則是對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。個(gè)人放高利貸為民間借貸，民間借貸包括合法的民間借貸行為和違法的高利貸行為。如果民間借貸的當(dāng)事人約定的利息高于年利率36%就屬于高利貸，對(duì)高出的部分利息法律不予保護(hù)。也就是說，私人放高利貸既不是犯罪行為，并不屬于套路貸，也不是合法的民間借貸。2、“套路貸”在本質(zhì)上屬于違法犯罪行為，借款本金和利息不受法律保護(hù)。高利貸體現(xiàn)了雙方意思自治，借款行為本身及一定幅度內(nèi)的利息是受法律保護(hù)的。一、在高利貸公司上班犯法嗎個(gè)人放高利貸犯法嗎一般而言，高利貸是指索2023-06-22148人看過 -
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依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定，套路貸是屬于違法犯罪的行為，因套路貸而簽訂的合同，一般是違反法律規(guī)定的，所以套路貸房屋買賣合同一般是無效的。準(zhǔn)確把握“套路貸”與民間借貸的區(qū)別1、“套路貸”，是對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。2、“套路貸”與平等主體之間基于意思自治而形成的民事借貸關(guān)系存在本質(zhì)區(qū)別，民間借貸的出借人是為了到期按照協(xié)議約定的內(nèi)容收回本金并獲取利息，不具有非法占有他人財(cái)物的目的，也不會(huì)在簽訂、履行借貸協(xié)議過程中實(shí)施虛增借貸金額、制造虛假給付痕跡、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等行為。司法實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)注意非法討債引發(fā)的案件與2023-04-17451人看過
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高利貸和套路貸的區(qū)別是：第一，行為目的不同?！疤茁焚J”的“借款”是被告人侵吞被害人財(cái)產(chǎn)的借口，所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財(cái)物之實(shí)。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金，目的是為了獲取高額利息。第二，侵害客體不同?！疤茁焚J”侵害客體多、社會(huì)危害大，從誘騙或者強(qiáng)迫被害人簽訂合同到暴力討債、虛假訴訟，不僅侵害被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)、人身權(quán)，還危害公共秩序，破壞金融管理秩序，甚至挑戰(zhàn)司法權(quán)威，嚴(yán)重妨害司法公正。而高利貸主要是破壞金融管理秩序。第三，法律后果不同。“套路貸”在本質(zhì)上屬于違法犯罪行為，借款本金和利息不受法律保護(hù)。而高利貸體現(xiàn)了雙方意思自治，借款行為本身及一定幅度內(nèi)的利息是受法律保護(hù)的。根據(jù)法律規(guī)定，借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。即高利貸本金及法定利息受法律保護(hù)，超過法定的高額利息部分不受法律保護(hù)。一、放高利貸犯法嗎？高利貸不受法律2023-03-07260人看過 -
管制通過套路貸騙取貸款者40萬財(cái)產(chǎn)的，是屬于詐騙罪數(shù)額巨大的情形，可以對(duì)犯罪分子處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定?！蛾P(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)最高人民法院、最高人民2023-07-24313人看過
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高利貸是指索取特別高額利息的貸款。 民間借貸的利率超過銀行同類貸款利率4倍的，就可以認(rèn)定為高利貸。債務(wù)人對(duì)屬于高利貸的部分可以不還，債權(quán)人因此提起的還款請(qǐng)求也不受法律保護(hù)，但是本金和合理的利息是要償還的。 由于高利貸引起的訴訟，時(shí)效2年，從... 更多>
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高利貸詐騙案件中套路貸的認(rèn)定遼寧在線咨詢 2022-01-221、“套路貸”的“借款”是被告人侵吞被害人財(cái)產(chǎn)的借口,所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財(cái)物之實(shí)。 高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金,目的是為了獲取高額利息 2、“套路貸”中虛增數(shù)額部分一般是以擔(dān)保或類似名目出現(xiàn),高利貸中本金之外的數(shù)額往往以利息名義設(shè)定；其次是借款人對(duì)本金之外的數(shù)額主觀認(rèn)識(shí)不同,“套路貸”的借款人(被害人)往往在簽訂借款合同時(shí)被告知如正常還款,虛增數(shù) -
什么叫套路貸利率高黑龍江在線咨詢 2021-11-15常規(guī)貸款是一種欺詐行為。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，常規(guī)貸款詐騙金額大于3000元的，需要立案追究刑事責(zé)任?！蹲罡呷嗣穹ㄔ骸⒆罡呷嗣駲z察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，詐騙公私財(cái)產(chǎn)價(jià)值在3000元至1萬元以上，價(jià)值在3萬元至10萬元以上，價(jià)值在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的數(shù)額較大和數(shù)額巨大。 -
高利貸怎樣認(rèn)定，如何認(rèn)定是否屬于高利貸遼寧在線咨詢 2023-01-25高利貸應(yīng)當(dāng)從借款的利率來認(rèn)定，如果借貸的利率超過了法律規(guī)定的范圍，即一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率就屬于高利貸，法律禁止高利貸，如果借貸的利率超過了該范圍，則超過部分的利息不受法律保護(hù)。法律依據(jù) 《民法典》第六百八十條 禁止高利放貸，借款的利率不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。 借款合同對(duì)支付利息沒有約定的，視為沒有利息。 借款合同對(duì)支付利息約定不明確，當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣
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放高利貸違法嗎關(guān)于高利貸如何認(rèn)定浙江在線咨詢 2022-10-12放高利貸是違法的，高利貸可以通過借貸的利率認(rèn)定，如果民間借貸當(dāng)事人之間約定的借貸利率超過了法律規(guī)定的范圍，則超過部分的利息不受法律保護(hù)，借款人可以不予支付。法律依據(jù) 《民法典》第六百八十條 禁止高利放貸，借款的利率不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。 借款合同對(duì)支付利息沒有約定的，視為沒有利息。 借款合同對(duì)支付利息約定不明確，當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣、市場(chǎng)利率等因素確定利 -
什么是高利轉(zhuǎn)貸罪？高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定？黑龍江在線咨詢 2023-07-22依據(jù)《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十六條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)：自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯本條所定之罪，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
