銀行員工轉(zhuǎn)走客戶的錢銀行要賠償嗎
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-06-07 10:25:52
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一、銀行員工轉(zhuǎn)走客戶的錢銀行要賠償嗎
銀行員工轉(zhuǎn)走客戶的錢雖然不構(gòu)成職務(wù)犯罪，但是銀行對其實(shí)施的犯罪具有明顯過錯(cuò)，且該過錯(cuò)行為與客戶經(jīng)濟(jì)損失之間具有因果關(guān)系的，銀行應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條第一款規(guī)定：商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。
二、銀行監(jiān)督機(jī)構(gòu)從業(yè)人員需承擔(dān)哪些法律職責(zé)
一是明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任。
二是規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)，應(yīng)在黨組織的領(lǐng)導(dǎo)下，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關(guān)職能部門在從業(yè)人員行為管理中的職責(zé)分工。
三是從行為守則和行為細(xì)則的制定、從業(yè)人員行為的日常教育和管理、招聘和晉升中對行為的要求、以及對不當(dāng)行為的舉報(bào)和處理等方面規(guī)范了從業(yè)人員行為管理的制度要求。
四是從監(jiān)管報(bào)告、日常監(jiān)管、信息報(bào)送等方面完善了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管要求。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；
違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；
未依照本法第二十八條規(guī)定報(bào)告突發(fā)事件的；
違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的；
違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的；
違反本法第四十二條規(guī)定對有關(guān)單位或者個(gè)人進(jìn)行調(diào)查的；
濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。
三、銀行卡在身上錢卻沒了，儲戶能否要求銀行承擔(dān)責(zé)任
銀行是要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
《中華人民共和國民法典》第五百七十七條規(guī)定：當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。
某銀行在儲蓄合同中，應(yīng)該盡到保障交易場所安全、防范犯罪發(fā)生、向儲戶及時(shí)通知犯罪手段和保障存款人合法權(quán)益不受侵犯的義務(wù)。某銀行未盡相關(guān)義務(wù)，導(dǎo)致借記卡內(nèi)的資金短少，按照法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
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法律綜合知識若商家在交易中存在收款不足的情形，那么其有權(quán)要求顧客給予相應(yīng)的款項(xiàng)補(bǔ)足。這種行為被視為一種不正當(dāng)所得。因此，我們可以理解不當(dāng)?shù)美颠€請求權(quán)的標(biāo)的實(shí)質(zhì)上就是受到利益一方在獲益過程中所獲取的不當(dāng)財(cái)富。受益人需要回報(bào)的不當(dāng)利益對象，可能包括原來的實(shí)物、通過實(shí)物產(chǎn)生的衍生收益，原物的價(jià)值財(cái)產(chǎn)，或者是使用原物獲得的權(quán)益，甚至也可以是其它形式的利潤。至于這一返還請求權(quán)的標(biāo)的范圍，也即受益人負(fù)擔(dān)的償還責(zé)任，將依據(jù)他們對所得利益是否屬于善意而有所區(qū)別。《民法典》第一百一十八條民事主體依法享有債權(quán)。債權(quán)是因合同、侵權(quán)行為、無因管理、不當(dāng)?shù)美约胺傻钠渌?guī)定，權(quán)利人請求特定義務(wù)人為或者不為一定行為的權(quán)利。2024-05-06281人看過 -
銀行職員詐騙銀行要負(fù)民事賠償責(zé)任。《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百零一條被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質(zhì)損失的，在刑事訴訟過程中，有權(quán)提起附帶民事訴訟。被害人死亡或者喪失行為能力的，被害人的法定代理人、近親屬有權(quán)提起附帶民事訴訟。如果是國家財(cái)產(chǎn)、集體財(cái)產(chǎn)遭受損失的，人民檢察院在提起公訴的時(shí)候，可以提起附帶民事訴訟。第一百零二條人民法院在必要的時(shí)候，可以采取保全措施，查封、扣押或者凍結(jié)被告人的財(cái)產(chǎn)。附帶民事訴訟原告人或者人民檢察院可以申請人民法院采取保全措施。人民法院采取保全措施，適用民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定。第一百零三條人民法院審理附帶民事訴訟案件，可以進(jìn)行調(diào)解，或者根據(jù)物質(zhì)損失情況作出判決、裁定。第一百零四條附帶民事訴訟應(yīng)當(dāng)同刑事案件一并審判，只有為了防止刑事案件審判的過分遲延，才可以在刑事案件審判后，由同一審判組織繼續(xù)審理附帶民事訴訟。2023-05-03162人看過 -
原則上，既然是以個(gè)人名義，當(dāng)然單位無責(zé)。但以下情況，銀行難辭其咎，可追討法律責(zé)任：1、銀行員工在工作時(shí)間，在營業(yè)場所內(nèi)，向客戶推薦產(chǎn)品并辦理代客理財(cái)手續(xù)。因在工作時(shí)間、營業(yè)場所，視同為銀行同意該員工此等行為，銀行應(yīng)承擔(dān)管理不力的連帶責(zé)任。2、銀行員工利用營業(yè)場所和辦公場所(如營業(yè)廳、會議室、貴賓室、行長室等)，以比較明確地銀行員工身份代客戶理財(cái)造成損失的，銀行也應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。上述情況，銀行事先聲明或在上述區(qū)域內(nèi)張貼顯著提示免責(zé)的除外。銀行職員的工作職責(zé)1、現(xiàn)金柜員：日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核、零鈔清點(diǎn)、大額現(xiàn)金清點(diǎn)等工作。通常是由剛參加銀行工作的人員擔(dān)任，是繼續(xù)從事其他柜臺工作的基矗2、普通柜員：從事各類柜臺業(yè)務(wù)，包括各類對公、對私業(yè)務(wù)的經(jīng)辦。當(dāng)日帳務(wù)的核對、結(jié)帳等。是銀行中最多的一類柜臺人員。3、綜合柜員(會計(jì)主管)：主要是負(fù)責(zé)對普通柜員當(dāng)日的各類帳務(wù)進(jìn)行核對、監(jiān)督、審查。2023-05-05302人看過
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商業(yè)秘密銀行員工保守客戶秘密依據(jù)我國商業(yè)銀行法。根據(jù)相關(guān)的法律規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循為存款人保密的原則。特別是銀行工作人員在任職期間，不得泄露商業(yè)秘密，否則應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，追究刑事責(zé)任。銀行保守客戶秘密的規(guī)定《中華人民共和國商業(yè)銀行法》為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定的法律。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個(gè)人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。第八十七條商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2023-07-08257人看過 -
法律綜合知識當(dāng)銀行遭遇破產(chǎn)，針對的責(zé)任范圍僅限于每一名客戶個(gè)人，即所謂“上限償付”制度，理論上僅能賠付50萬人民幣，這種賠償具有單一性，不會以任何形式影響一家人的權(quán)益。在此情況下，當(dāng)同一位儲戶存在同一所銀行的資金總額超過50萬人民幣時(shí)，其超過此金額的部分將無法獲得賠償，僅僅能根據(jù)銀行破產(chǎn)清算結(jié)果中占比不足以獲取全部損失的部分進(jìn)行補(bǔ)償。因此，我們建議廣大金融消費(fèi)者在理財(cái)時(shí)，以50萬人民幣作為您的保險(xiǎn)總金額限額，或?qū)①Y金分散存儲于多個(gè)不同的銀行機(jī)構(gòu)?！洞婵畋ｋU(xiǎn)條例》第五條存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣50萬元。中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、存款結(jié)構(gòu)變化、金融風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素調(diào)整最高償付限額，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后公布執(zhí)行。同一存款人在同一家投保機(jī)構(gòu)所有被保險(xiǎn)存款賬戶的存款本金和利息合并計(jì)算的資金數(shù)額在最高償付限額以內(nèi)的，實(shí)行全額償付；超出最高償付限額的部分，依法從投保機(jī)構(gòu)清算財(cái)產(chǎn)中受償2024-04-24358人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督銀行工作人員不得私自查詢客戶個(gè)人信息,否則屬于違法行為,侵犯客戶的隱私權(quán)。若證據(jù)確鑿,可以向相關(guān)部門投訴。國家機(jī)關(guān)的工作人員私自查詢個(gè)人信息,可能構(gòu)成刑事犯罪,但經(jīng)法院許可后,可以查詢他人的銀行信息。銀行工作人員不得私自查詢客戶個(gè)人信息。一般而言，銀行工作人員私自調(diào)取客戶的個(gè)人信息均屬于違法行為，這侵犯了客戶的隱私權(quán)。若證據(jù)確鑿，您可以隨時(shí)向相關(guān)部門進(jìn)行投訴。國家機(jī)關(guān)的工作人員私自查詢個(gè)人信息，還可能構(gòu)成刑事犯罪，但是如果是法院等司法機(jī)關(guān)的工作人員，因工作或取證需要，經(jīng)法院許可后，可以查詢他人的銀行信息。 銀 行 員 工 能 否 私 自 查 詢 客 戶 信 息 ？根據(jù)我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行員工不得私自查詢客戶信息。該法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的客戶信息查詢及保密制度，并采取嚴(yán)格的安全措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩Ｃ堋Ｍ瑫r(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對員工的管理和監(jiān)督，對員工2023-09-02192人看過 -
趙先生在銀行賬戶內(nèi)的錢被陌生人用電話銀行分批轉(zhuǎn)走3800多元，雖已事發(fā)多日，但銀行方面仍未向警方報(bào)案。4日上午，五鳳派出所陳教導(dǎo)員與記者取得聯(lián)系。據(jù)他介紹，趙先生來到派出所反映錢款被分批轉(zhuǎn)走一事后，民警立即受理了此事。由于3800多元錢是在銀行賬戶內(nèi)未經(jīng)本人許可的情況下被轉(zhuǎn)走，該賬戶屬于銀行管理，報(bào)案主體應(yīng)該是銀行而非趙先生，也就是說，可能是銀行被騙、被盜或銀行操作失誤（趙先生賬戶內(nèi)仍有余款7000多元未被轉(zhuǎn)?。ｊ惤虒?dǎo)員告訴記者，按照公安機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定，受害主體銀行應(yīng)主動到轄區(qū)公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)根據(jù)銀行陳述的事實(shí)，經(jīng)調(diào)查決定是否立案、如何立案、由何警種受理，然后再對案件展開進(jìn)一步偵查。趙先生賬戶錢款被轉(zhuǎn)走，但對方并沒有立即取走，而是存放在賬戶內(nèi)，不像以往詐騙案件中錢一被盜轉(zhuǎn)就取空了。因此不排除是銀行內(nèi)部操作失誤引起。4日傍晚6點(diǎn)，記者再次聯(lián)系了趙先生。趙先生告訴記者，3日上午，他來到五2023-04-2474人看過
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工資不能入賬了，懲戒用戶有發(fā)生交易就會被銀行總行凍結(jié)。一、銀行解凍賬戶流程需要多久各大銀行的規(guī)定都不一樣，中國工商銀行卡被凍結(jié)后，需持有效身份證件和網(wǎng)上銀行注冊卡到柜面辦理密碼重置，重置及時(shí)生效；中國銀行連續(xù)三次密碼錯(cuò)誤系統(tǒng)將會凍結(jié)用戶24小時(shí)；浦發(fā)：三次密碼錯(cuò)誤15分鐘不能登陸，錯(cuò)誤越多，不能登陸時(shí)間越長。光大：對密碼出錯(cuò)次數(shù)進(jìn)行了限制。超出限制次數(shù)，客戶在兩小時(shí)內(nèi)不能再次進(jìn)行登錄。深發(fā)展：如果用戶登錄時(shí)輸錯(cuò)密碼超過三次，系統(tǒng)就會切斷用戶與主機(jī)的聯(lián)系，用戶必須等10分鐘后才能重新登錄。上海銀行：連續(xù)3次輸入密碼錯(cuò)誤時(shí)，系統(tǒng)將暫時(shí)凍結(jié)該帳戶登錄網(wǎng)上銀行，用戶可次日再進(jìn)行登錄。北京銀行：登錄時(shí)密碼連續(xù)輸入錯(cuò)誤超過3次，當(dāng)日暫時(shí)凍結(jié)帳號，次日自動解凍二、被起訴的話會被凍結(jié)所有的賬號嗎被起訴之后不見得都會被凍結(jié)銀行卡,但是法院的起訴基本上算公訴,尤其是涉及到經(jīng)濟(jì)糾紛的,涉及到財(cái)產(chǎn)問題的。那就會被凍結(jié)2023-02-23135人看過 -
病歷一、給工傷賠償要銀行卡嗎？工傷賠償是需要提供銀行卡。1、工傷中體現(xiàn)的費(fèi)用主要是由社保基金和單位共同支付。《社會保險(xiǎn)法》中有具體規(guī)定。一般在遞交審核申請后，60天內(nèi)下發(fā)。2、社?；鹬Ц豆鰧徍诵枰f交有：工傷及職業(yè)病認(rèn)定書復(fù)印件一份;勞動能力鑒定書一份或醫(yī)療終結(jié)鑒定表一份;醫(yī)療發(fā)票、住院總費(fèi)用清單;門診病歷及出院小結(jié)復(fù)印件;轉(zhuǎn)入賬戶;身份證復(fù)印件一份。3、單位支付的工資按月支付，如有傷殘者，與單位解除勞動關(guān)系時(shí)協(xié)商支付。4、依據(jù)《社會保險(xiǎn)法》第三十八條因工傷發(fā)生的下列費(fèi)用，按照國家規(guī)定從工傷保險(xiǎn)基金中支付：(一)治療工傷的醫(yī)療費(fèi)用和康復(fù)費(fèi)用;(二)住院伙食補(bǔ)助費(fèi);(三)到統(tǒng)籌地區(qū)以外就醫(yī)的交通食宿費(fèi);(四)安裝配置傷殘輔助器具所需費(fèi)用;(五)生活不能自理的，經(jīng)勞動能力鑒定委員會確認(rèn)的生活護(hù)理費(fèi);(六)一次性傷殘補(bǔ)助金和一至四級傷殘職工按月領(lǐng)取的傷殘津貼;(七)終止或者解除勞動合同時(shí)，應(yīng)2023-04-16114人看過 -
辭退1、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償按勞動者在本單位工作的年限，每滿一年支付一個(gè)月工資的標(biāo)準(zhǔn)向勞動者支付。2、六個(gè)月以上不滿一年的，按一年計(jì)算；不滿六個(gè)月的，向勞動者支付半個(gè)月工資的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。3、勞動者月工資高于用人單位所在直轄市、設(shè)區(qū)的市級人民政府公布的本地區(qū)上年度職工月平均工資三倍的，向其支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)按職工月平均工資三倍的數(shù)額支付，向其支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)哪晗拮罡卟怀^十二年。本條所稱月工資是指勞動者在勞動合同解除或者終止前十二個(gè)月的平均工資。4、如果單位沒有正當(dāng)合法理由單方辭退，需要按上面標(biāo)準(zhǔn)支付雙倍的賠償金。一、勞動法勞動合同的解除賠償金標(biāo)準(zhǔn)怎么計(jì)算1、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)挠?jì)算，經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償按勞動者在本單位工作的年限，每滿一年支付一個(gè)月工資的標(biāo)準(zhǔn)向勞動者支付。六個(gè)月以上不滿一年的，按一年計(jì)算；不滿六個(gè)月的，向勞動者支付半個(gè)月工資的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。2、勞動者月工資高于用人單位所在直轄市、設(shè)區(qū)的市級人民政府公布的本地區(qū)上年度職工2023-06-28413人看過 -
強(qiáng)制執(zhí)行可以，銀行卡被凍結(jié)，不一定代表被立案了，只是說明暫時(shí)銀行卡不能正常使用了。持卡人需要找出凍結(jié)原因來，對癥下藥，向有權(quán)凍結(jié)銀行卡的機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效說明，并按照后續(xù)程序進(jìn)行解凍。一、洗錢銀行卡被公安凍住警方會來抓嗎被刑偵凍結(jié)了銀行卡之后，會通知銀行卡被凍結(jié)，不是所有凍結(jié)都到抓人的程度。涉案的話需要進(jìn)行調(diào)查，無論是否違法。所以如果不清楚自己的賬戶凍結(jié)的原因，應(yīng)該先了解清楚緣由，積極配合警方工作。只要沒違法犯罪，就不用太擔(dān)心，這只是一個(gè)正常的調(diào)查過程，積極配合是不會對生活帶來不好的的影響的。二、法人限高會凍結(jié)個(gè)人賬戶嗎法人被限高不一定會凍結(jié)個(gè)人賬戶。分兩種情況：1、因欠金融機(jī)構(gòu)或者個(gè)人錢會被凍結(jié)。法院可直接把所有進(jìn)入該人名下的全部銀行卡內(nèi)現(xiàn)金轉(zhuǎn)走，支付給債主或者其他機(jī)構(gòu)；2、因信用原因被國家列入失信被執(zhí)行人名單的，銀行卡不會被凍結(jié)。被執(zhí)行人為單位的，被采取限制消費(fèi)措施后，被執(zhí)行人及其法定代表人、主要負(fù)2023-03-26414人看過
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經(jīng)濟(jì)犯罪幾天前，我們獨(dú)家報(bào)道了有關(guān)中國銀行出現(xiàn)假網(wǎng)站的消息，今天我們繼續(xù)追蹤假銀行網(wǎng)站事件的最新進(jìn)展。據(jù)我們了解，這幾天，農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行和中國銀聯(lián)的網(wǎng)站都相繼發(fā)現(xiàn)假冒網(wǎng)站，而因?yàn)榈顷懠僦行芯W(wǎng)站損失2萬5千元的呼和浩特市胡先生，也已經(jīng)要求銀行賠償其損失，但中國銀行方面的人士拒絕了賠償要求。胡鵬飛：我的錢，我存到你銀行，我是信任你，那我放在你這的東西丟了，那你肯定有責(zé)任來賠償，這是很簡單的一個(gè)道理。而銀行方面也表示，他們不是第一次碰到這樣的事情，銀行以前也從未有過賠付的先例。中國銀行內(nèi)蒙古分行經(jīng)辦處工作人員劉：銀行一般是，如果不屬于自己的責(zé)任，屬于他（的責(zé)任），因?yàn)樗９艿拿艽a跟卡，如果由于他的原因，這個(gè)卡和密碼失竊的話，由于他的原因造成的，銀行不承擔(dān)賠償責(zé)任。記者：責(zé)任是怎么界定的？劉：看看你是不是銀行內(nèi)部的系統(tǒng)問題或者其他問題造成的，還是因?yàn)樗约罕９懿簧骰蛘呙艽a的失竊造成的，分析原因是哪方面2023-04-22197人看過 -
殘疾賠償金80歲的老太婆尹某到榮昌某銀行儲蓄所繳納天然氣費(fèi)，被該儲蓄所臨時(shí)關(guān)閉的電動卷簾門碰傷，近日，重慶市榮昌縣人民法院判決該儲蓄所賠償尹某5萬余元。2009年10月12日，榮昌某銀行儲蓄所臨時(shí)關(guān)閉營業(yè)大廳兩道電動卷簾門，保安人員站在營業(yè)大廳門外，電動卷簾門正在緩緩下降，但此時(shí)由于卷簾門離地面距離較高，仍有客戶進(jìn)出，保安也并未阻止，其目光在左右兩道卷簾門之間來回巡視。16點(diǎn)39分許，80歲的尹某從右邊卷簾門外邁上臺階往里走，該保安目光注意到尹某時(shí)已無法阻止，尹某的額頭與該儲蓄所正在下降的電動卷簾門相撞，尹某隨即向后摔倒在地。儲蓄所的工作人員立即撥打120急救電話，不久救護(hù)車就將尹某送往醫(yī)院治療。尹某住院治療19天，用去醫(yī)療費(fèi)用4萬余元，且傷情經(jīng)鑒定屬八級傷殘。因雙方協(xié)商不成，尹某將該儲蓄所告上了法庭。法院認(rèn)為：被告所作為對公眾開放的營業(yè)場所，應(yīng)當(dāng)預(yù)見客戶年齡、身份、知識水平、社會經(jīng)驗(yàn)、健康狀況各不2023-06-0764人看過
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詞條
職務(wù)犯罪指的是國家工作人員、公司工作人員或者其他工作人員利用職務(wù)便利開展違法活動或者對工作嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任破壞國家職務(wù)管理職能的總稱。依照刑法應(yīng)當(dāng)受到處罰。 常見的職務(wù)犯罪包括貪污罪、挪用公款罪、受賄罪、單位受賄罪、行賄罪、對單位行賄罪、介紹賄... 更多>
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銀行貸款業(yè)務(wù)員要執(zhí)行用戶轉(zhuǎn)走的錢嗎西藏在線咨詢 2023-07-23近日，一則“銀行職員轉(zhuǎn)走1200萬，儲戶被判擔(dān)責(zé)八成”的消息登上熱搜。那么 ，儲戶的錢被業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)走，銀行要擔(dān)責(zé)嗎？當(dāng)然。 根據(jù)《商業(yè)銀行法》第六條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。 為了該規(guī)定的有效落實(shí)，銀行要從兩個(gè)方面進(jìn)行保障，一是制度保障，二是審核流程的保障。 銀行應(yīng)當(dāng)制定嚴(yán)格的制度，最大化的防范儲戶存款被冒領(lǐng)和盜刷的風(fēng)險(xiǎn)，比如，大額存款即使本人不到場，也要電話核 -
銀行員工可以向客戶借錢嗎湖北在線咨詢 2022-10-22銀行員工不能以銀行名義向客戶借錢，但以其個(gè)人名義向他人借貸屬于其個(gè)人民事行為，與銀行無關(guān)，也不違反任何法律法規(guī)的規(guī)定。 -
銀行的錢不走被銀行強(qiáng)行轉(zhuǎn)走誰負(fù)責(zé)?香港在線咨詢 2023-02-23存在銀行的錢要是被無故轉(zhuǎn)走，如果不是用戶自身因素導(dǎo)致的，銀行應(yīng)該承擔(dān)賠償責(zé)任。假如是存款者因自己過錯(cuò)遭受財(cái)產(chǎn)損害時(shí)，銀行是不用承擔(dān)賠償責(zé)任的。 -
客戶到銀行轉(zhuǎn)賬被騙銀行還要承擔(dān)責(zé)任嗎福建在線咨詢 2022-10-25根據(jù)《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》第三十七條規(guī)定：賓館、商場、銀行、車站、娛樂場所等公共場所的管理人或者群眾性活動的組織者，未盡到安全保障義務(wù)，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。因第三人的行為造成他人損害的，由第三人承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任；管理人或者組織者未盡到安全保障義務(wù)的，承擔(dān)相應(yīng)的補(bǔ)充責(zé)任。”本案中銀行應(yīng)負(fù)的安全保障義務(wù)主要表現(xiàn)為在辦理取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)過程中，是否有提醒義務(wù)。個(gè)人轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)中，客戶與銀行 -
銀行員工失誤導(dǎo)致客戶資金損失，銀行是否需要承擔(dān)賠償責(zé)任？寧夏在線咨詢 2024-12-07銀行職員在未獲得授權(quán)的情況下擅自進(jìn)行客戶資金撥轉(zhuǎn),若此非法行為被判定為犯罪,那么相應(yīng)地,銀行將會面臨承擔(dān)一定數(shù)額賠償金的法律風(fēng)險(xiǎn)。針對不同情形,我們對銀行在此類情況下所應(yīng)負(fù)有的法律責(zé)任進(jìn)行詳細(xì)闡述如下: 首先,如果銀行對于其工作人員的不當(dāng)操作行為具有明確且重大的過失,而且這一系列過失行為與客戶因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失之間存在著直接的因果關(guān)系,那么銀行就應(yīng)當(dāng)對此承擔(dān)起相應(yīng)的賠償責(zé)任。舉例而言,倘若銀行未
