私募接棒P2P，成非法集資新外衣
“理財您需要嗎？我們是公司直投，是私募，非?？煽康捻椖??！痹趶V渠門附近的一家超市內(nèi)，在幽長的通道里，經(jīng)常會有一些發(fā)放理財廣告的業(yè)務員，向推著購物車路過的行人推銷理財廣告。北京晨報記者暗訪其中兩家發(fā)現(xiàn)，這些所謂的理財公司，更多是掛羊頭賣狗肉的互聯(lián)網(wǎng)平臺，其所推銷的理財產(chǎn)品并不靠譜。
從P2P到互聯(lián)網(wǎng)金融，非法集資讓一個又一個金融產(chǎn)品跌至萬劫不復的深淵，這次中招的，變成了私募股權(quán)。
對老年人使勁推銷
他們不叫P2P改叫“項目直投”了
午后，在廣渠門附近的超市中，通道里已經(jīng)有幾家理財公司擺攤推銷。一個身穿黑色西服的小伙子看到北京晨報記者走過時，并沒有主動上前推銷。相對于記者，他看起來對走在記者后邊的白發(fā)蒼蒼的大爺更感興趣。
這位小伙子向記者身后的大爺遞上一張宣傳單頁，“咱們投資的可都是養(yǎng)老項目，您看現(xiàn)在有多少人得糖尿病，我們已經(jīng)研發(fā)出來的藥品比其他藥品效果更好，您投資這個，可比放在銀行要劃算得多啊?！?/p>
老人似乎對他所說的養(yǎng)老項目產(chǎn)生了興趣，隨即小伙子將老人引到一位30多歲的女士面前坐下，由這位女士向老人進一步介紹這個項目。
但當記者也跟著湊過去向其索要宣傳單頁時，這位推銷員先是一愣，上下打探了一番記者之后，有些不情愿地將手中的宣傳單頁遞給了記者。當記者詢問這是什么理財時，推銷員只是小聲說了句“項目直投”。記者翻看宣傳單頁，發(fā)現(xiàn)單頁上并未寫明是哪家公司，詢問之下，推銷員才告訴記者，公司名稱是“××硅谷”，是一家“老牌理財平臺”。隨后便轉(zhuǎn)身離去，并未過多搭理記者，也未向記者進行更多的解釋。
私募5萬起投？
“股權(quán)基金”“銀行托管”都屬虛構(gòu)
當記者路過另一處理財平臺的推銷攤位時，這家的推銷員顯得比上一家熱情一些。在將宣傳單頁給記者的同時，還遞給記者一張名片，上面印著的理財信息顯示，“5萬起投，預期收益率18％到24％”。
“P2P風險多高啊，跑路的都是P2P啊。我們是項目直投，是私募。PE你懂嗎？這可比P2P安全多啦！”當記者詢問是否是P2P理財時，該推銷員顯得有些激動：“我們這些項目可都是有政府背景的項目，十分可靠?！?/p>
北京晨報記者注意到，這家名為“××互聯(lián)”的公司，全稱中帶有“股權(quán)基金”的字樣。而在中國，股權(quán)基金更多指的是“私募股權(quán)”，是企業(yè)直接融資的一種渠道。但是，私募股權(quán)投資與P2P所代表的債券投資不同的是，投資私募是投資人看好一家企業(yè)的未來，通過對企業(yè)的股權(quán)進行投資，其風險性更大。
根據(jù)監(jiān)管要求，投資私募的單個投資人，不僅對單只私募投資金額要高達100萬以上（即投資門檻為100萬元起投），還要具有合格投資人身份，即個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年個人收入不低于50萬元。而此前，中國證監(jiān)會也曾明確下令，嚴禁違規(guī)拆分轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品。
當北京晨報記者對“5萬起投”的說法產(chǎn)生質(zhì)疑時，該推銷員表示，至少在其所在平臺上5萬元就可以投資，而且資金是在一家股份制銀行托管，并由一家國有銀行進行監(jiān)管，不會有跑路的危險。
北京晨報記者隨后分別向這兩家銀行求證，兩家銀行均表示與此平臺毫無合作關(guān)系，并稱已將此事匯報至有關(guān)部門備案。
產(chǎn)品毫無備案
還鼓動客戶抵押房產(chǎn)做投資
在暗訪后，北京晨報記者在網(wǎng)上查找了上述兩家平臺時發(fā)現(xiàn)，這兩家平臺均以“股權(quán)基金”的字樣命名。從工商部門注冊的信息看，這兩家平臺雖然在經(jīng)營范圍上各有不同，但都寫明“不得以公開方式募集資金”。
“這兩個平臺在超市中招攬客戶，就是以公開方式募集資金?！鄙虾：Ｒ蓭熓聞账魅?、合伙人萬文志向北京晨報記者表示，這兩家平臺所做的事情，與其所注冊的股權(quán)基金毫無關(guān)系。
萬文志介紹說，私募股權(quán)是對公司股權(quán)進行投資，且不說5萬元起投已經(jīng)違規(guī)，這兩家平臺在介紹時給出了理財周期，如6個月、1年等，還給出了明確的收益，就足以說明其形式并非股權(quán)投資，而是債券投資?！八侥脊蓹?quán)是一個長期投資，且收益多少也要根據(jù)公司發(fā)展情況而定?！比f文志表示，況且私募股權(quán)不曾有擔保和銀行監(jiān)管之說。
北京晨報記者了解到，目前我國對私募股權(quán)的管理實行的是備案制，即私募法人、私募產(chǎn)品均應在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上進行登記備案方可發(fā)行。
但北京晨報記者在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)，“××互聯(lián)”平臺法人代表鮑某的確在私募基金管理人中有登記，但該平臺所推出的“環(huán)保渣土車項目”以及“中國（酒泉）種子產(chǎn)業(yè)園”項目均未有在協(xié)會網(wǎng)站上進行登記。
而另一家“××硅谷”的法人代表李某及其所謂養(yǎng)老項目，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上則根本沒有記錄。
從宣傳單頁上看，一家平臺在明顯位置寫明，“在不影響房子的居住與出租的情況下，利用房子的抵押權(quán)讓房子為您打工，每年為您帶來的收益是房子出租租金的2倍多?！?/p>
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一、高收益”投資型這是非法集資的主要類型。犯罪分子采取虛構(gòu)投資項目或夸大投資項目的收益，與投資人簽訂合同或協(xié)議并先返還部分收益或利息的手段，誘使群眾投資，進行非法集資犯罪。比如，前幾年發(fā)生在石市的舜地非法集資案就是這種類型的典型案例，以高息（13.5%至20%/半年）并與投資人簽訂協(xié)議或合同為誘餌，非法集資分為哪幾類非法吸收公眾存款。將吸收的資金一部分作為利息返還投資者，一部分用于有關(guān)投資項目。在不到4年的時間內(nèi)，非法集資33億余元，返息14億余元，造成損失19億余元。而所投資的房地產(chǎn)項目、旅游項目，有的沒有真正運作，有的運作不可能達到預期收益，最終導致資金鏈斷裂而案發(fā)。二、集資詐騙型顯著特征是以非法占有為目的、以欺詐為手段進行非法集資。非法集資分為哪幾類畢進庭等集資詐騙案就屬于此種類型，通過虛構(gòu)開發(fā)房地產(chǎn)項目，偽造委托書的方式，向社會公眾許以15%-22%的高息誘騙投資，對393名投資人2023-02-1671人看過 -
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單位犯罪一、非法集資投資者有罪嗎非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。非法集資處罰的是進行非法集資的行為人，投資者是無罪的，不會受到處罰。二、非法集資該如何認定(一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實踐中大量存在的單位(既可以是一個單位單獨實施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實施)實施的非法集資行為通過《刑法》來規(guī)范。(二)犯罪主觀方面是故意。當事人明知自己的非法集資行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責任人員和2023-04-28255人看過 -
有期徒刑非法集資是指違反法律法規(guī)強制性規(guī)定，通過不正當渠道，向社會公眾或集體非法募集資金的行為。主要形式有以典當為名進行非法集資、發(fā)展會員、通過認股入股分紅非法集資等。這種行為旨在非法占有為目的，數(shù)額較大的行為。根據(jù)法律規(guī)定，非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額較大的行為。也就是說，公司、企業(yè)、事業(yè)單位、個人未經(jīng)批準，違反法律法規(guī)強制性規(guī)定，通過不正當渠道，向社會公眾或集體非法募集資金的行為。非法集資主要形式有以典當為名進行非法集資、發(fā)展會員、通過認股入股分紅非法集資等。非法集資判刑標準是什么刑法第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑2023-06-30119人看過 -
債權(quán)憑證(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資以及有審批權(quán)限的問題超越權(quán)限批準的集資;(二)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式;(三)向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;(四)以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。非法吸收公眾存款：(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。一、合伙做生意算非法集資嗎根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出2023-04-01399人看過
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法律綜合知識非法集資屬于刑事，如果行為已達到嚴重情形的時候，是會構(gòu)成詐騙罪的。非法集資的情形是以非法占有為目的、使用詐騙的手段獲取金額、向不特定的對象吸收資金等。一、非法集資屬于民事還是刑事非法集資屬于刑事案件。非法集資一般是指以非法占有為目的，通過欺詐、詐騙等的手段騙取公眾的財產(chǎn)占為已有的行為，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。二、非法集資的情形是什么非法集資的情形是：1.非法集資通常是以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大；2.非法集資，是公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?/div>2022-06-0764人看過
有期徒刑標準如下：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的。如何規(guī)定非法集資數(shù)額巨大或有其他嚴重情節(jié)？具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。非2023-08-13155人看過
刑事責任年齡以公司的名義實施非法集資行為時，構(gòu)成犯罪的按集資詐騙罪進行處罰，而處罰的對象是公司的主要負責人。一、集資詐騙罪構(gòu)成要素有哪些集資詐騙罪構(gòu)成要素有：1、侵犯的客體是公私財產(chǎn)所有權(quán)；2、犯罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為；3、犯罪的主體為一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構(gòu)成；4、犯罪在主觀為故意。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。二、集資詐騙罪判多久集資詐騙罪的判刑標準根據(jù)數(shù)額而定。法律規(guī)定以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，將會處三年以上七年以下有期徒刑；數(shù)額巨大或情節(jié)嚴重的，將會處七年以上的有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責人依照以上標準進行處罰。三、非法集資的員工怎么樣判在現(xiàn)實中，不少投資理財公司2023-03-15314人看過
眾籌與非法集資有多遠?眾籌(crowdfnding)，即大眾籌資或群眾籌資，香港譯作“群眾集資”，臺灣譯作“群眾募資”，由發(fā)起人、跟投人、平臺構(gòu)成。具有低門檻、多樣性、依靠大眾力量、注重創(chuàng)意的特征。眾籌最初是艱難奮斗的藝術(shù)家們?yōu)閯?chuàng)作籌措資金的一個手段，現(xiàn)已演變成初創(chuàng)企業(yè)和個人為自己的項目爭取資金的一個渠道。眾籌網(wǎng)站使任何有創(chuàng)意的人都能夠向幾乎完全陌生的人籌集資金，消除了從傳統(tǒng)投資者和機構(gòu)融資的許多障礙;非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為;區(qū)別：1)集資目的不同眾籌對發(fā)起人而言不僅是追求資金，還需要得到大家智慧的滋養(yǎng)、口碑的傳播，而集資的目的則比較簡單主要是解決資金短缺的問題。2)風險承受度不同股權(quán)眾籌是以募集資金召集志同2023-04-2862人看過-
有期徒刑非法集資標準，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：一、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；二、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；三、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；四、造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百六十六條【為親友非法牟利罪】國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位的工作人員，利用職務便利，有下列情形之一，使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金：（一）將本單位的盈利業(yè)務交由自己的親友進行2023-08-09258人看過 -
自首非法集資報案流程：保存好對方進行非法集資的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)、攜帶有效的身份證件和證據(jù)到所在地派出所報案、派出所會進行審查并做好記錄。根據(jù)《刑事訴訟法》第一百一十條規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權(quán)利也有義務向公安機關(guān)報案或者舉報。被害人對侵犯其人身、財產(chǎn)權(quán)利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權(quán)向公安機關(guān)報案或者控告。第一百一十二條規(guī)定，人民法院、人民檢察院或者公安機關(guān)對于報案、控告、舉報和自首的材料，應當按照管轄范圍，迅速進行審查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任的時候，應當立案。非法集資特征1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。3、向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾，2023-07-26478人看過
法律綜合知識是指涵蓋法律領(lǐng)域各個方面的基礎(chǔ)知識和應用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實務等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟法、行政法等多個法律領(lǐng)域。... 更多>
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眾籌與非法集資有多遠寧夏在線咨詢 2023-04-08兩者是有很大差別的，眾籌是一種新經(jīng)濟的運作形態(tài)，從項目的啟動、市場定位、眾籌計劃的發(fā)布、產(chǎn)品的研發(fā)、產(chǎn)品的制作等各環(huán)節(jié)都全方位的公布信息，公開透明是眾籌的核心價值觀，而非法集資項目的發(fā)起方公開的信息是非常有限的，他們遵循商業(yè)秘密的保護，參與股權(quán)投資的人在參與項目前一般需要簽訂保密協(xié)議，就是上市公司這樣的公眾公司一般也只是對重大的經(jīng)營行為、關(guān)聯(lián)交易等活動進行信息公開，而且很多是通過年報、半年報等事后 -
非法集資以借條形式就不算非法集資了嗎?北京在線咨詢 2023-12-07即便有借條，也是不影響非法集資的認定的。非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 -
非法集資犯法嗎，非法集資犯法嗎河北在線咨詢 2021-06-02法集資刑事案件參與人是否犯法，應按法律及參與程度認定。處理非法集資案件，追究違法行為人刑事責任的主要法律依據(jù)有：《刑法》、最高法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》、最高法院最高檢察院公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》和最高法院《關(guān)于非法集資刑事案件性質(zhì)認定問題的通知》等法律和司法解釋。非法集資主要表現(xiàn)形式有非法吸收存款和集資詐騙，違法主體包括個人、單位、 -
向多少個人借錢算非法集資, 構(gòu)成非法集資嗎, 哪些情形下屬非法集資海南在線咨詢 2022-05-061、僅僅是借錢，并無非法占有目的的，無論向多少個人借錢，都屬于正常合法的民間借貸糾紛，不構(gòu)成非法集資；2、使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資 -
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