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近兩年來,世界政治經(jīng)濟形勢變化不定,挑戰(zhàn)頻生:2001年以來普遍范圍的經(jīng)濟不景氣;恐怖主義的不斷襲擊;伊拉克戰(zhàn)爭;以及2003年伊始爆發(fā)的SARS疫情等,一系列難以預(yù)料的政治經(jīng)濟事件使得國際經(jīng)濟貿(mào)易關(guān)系發(fā)生了許多變化,同樣也帶來了從事國際貿(mào)易的企業(yè)在貿(mào)易和融資需求方面的許多變化。

一、國際貿(mào)易融資領(lǐng)域的變化

簡要地說,現(xiàn)在從事國際貿(mào)易的企業(yè)比過去愈發(fā)關(guān)注商業(yè)銀行或其他機構(gòu)提供的服務(wù)能否更加便利其整個交易過程、擴大信息來源、減少相關(guān)風(fēng)險,使得出口商更快地得到付款,進口商更好地管理存貨。企業(yè)對貿(mào)易結(jié)算和貿(mào)易融資服務(wù)的要求已經(jīng)從最初的交易支付和現(xiàn)金流量控制的需求,發(fā)展到對資金利用率及財務(wù)管理增值功能的需求。這種變化意味著對現(xiàn)金流、貿(mào)易流、物流、信息流的趨同管理要求。

上述變化給一些從事貿(mào)易融資和貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行帶來了更多的業(yè)務(wù)機會,同時也使另一些銀行失去了原有的市場份額,因為他們面對變化做出了不同的反應(yīng):一些銀行繼續(xù)局限于所謂傳統(tǒng)的貿(mào)易結(jié)算和貿(mào)易融資產(chǎn)品以及傳統(tǒng)的風(fēng)險管理技術(shù);另一些銀行已經(jīng)意識到時代在前進,世界正在發(fā)生變化,不但需要繼續(xù)注重傳統(tǒng)的貿(mào)易結(jié)算和貿(mào)易融資產(chǎn)品,更重要的是關(guān)注整個國際貿(mào)易供應(yīng)鏈的整合和價值鏈的管理。

在國際貿(mào)易領(lǐng)域,銀行必須從僅僅提供商品交易中的資金運作服務(wù)(傳統(tǒng)的國際貿(mào)易結(jié)算和貿(mào)易融資),發(fā)展到介入商品交易的全部環(huán)節(jié),形成供應(yīng)鏈融資的新理念:將供應(yīng)環(huán)節(jié)中商品、信息、資金三方面的循環(huán)進行一體化整合管理,將國際貿(mào)易周期各個環(huán)節(jié)上的服務(wù)綜合為一個產(chǎn)品包。

當前,要想成為貿(mào)易結(jié)算和貿(mào)易融資領(lǐng)域的領(lǐng)先者,必須有能力達到以下全部或大部分要求:

一一能夠在全球范圍內(nèi)提供多種傳統(tǒng)的和采用電子商務(wù)技術(shù)的貿(mào)易融資產(chǎn)品組合。

一一通過安全的國際互聯(lián)網(wǎng)渠道提供全球性的交易技術(shù)平臺。

一一提供能夠滿足客戶實際需求的現(xiàn)金流與貿(mào)易流的整合方案。

一一具有良好的全球貿(mào)易信息技術(shù)操作執(zhí)行體系。

一一與處于市場領(lǐng)先地位的物流公司、船運公司、信息技術(shù)公司保持良好的合作伙伴關(guān)系。

一一擁有一支勇于創(chuàng)新、富有經(jīng)驗的專業(yè)人員隊伍。

近幾年,部分在貿(mào)易融資領(lǐng)域一直保持領(lǐng)先地位的商業(yè)銀行逐漸失去了優(yōu)勢,市場份額被一些新興的銀行奪走。2002年,一些從事全球性貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的銀行,例如摩根大通銀行、荷蘭銀行和匯豐銀行,為發(fā)展業(yè)務(wù)而大量招聘貿(mào)易融資專業(yè)人員;與此相反,另一些銀行則通過裁員來降低成本(當然這樣做最終會不可避免地給業(yè)務(wù)帶來損害)。