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非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)怎么界定
來源:法律編輯整理 時間: 2024-07-24 05:07:32 314 人看過

一、非法吸收公眾存款罪數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)怎么界定非法吸收公眾存款罪乃蓄意或變相地非法吸納公眾存款,從而嚴(yán)重干擾金融市場正常秩序之犯罪活動。個人進行此種犯罪行為且金額超過百萬元人民幣者,抑或單位進行此種犯罪行為且金額超過五百萬元人民幣者,均被視為"數(shù)額特別巨大"的非法吸納公眾存款罪犯。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

二、非法吸收公眾存款罪核心人物是什么金融犯罪中的“非法吸收公眾存款罪”,是指行為人在違背國家金融管理法律法規(guī)的情況下,未經(jīng)批準(zhǔn)非法地向社會大眾籌集資金,或者在實際操作中采取了類似隱瞞真實目的、蒙騙群眾等手段進行“變相吸收公眾存款”的違法行為。在這個意義上,該類行為所針對的“單位”,并不僅僅局限于那些具備合法資格并可從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、投資銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu),同時也包括那些不具備此類資質(zhì)但卻試圖通過隱蔽手法吸收公眾存款的證券公司、保險公司等非銀行業(yè)金融機構(gòu),甚至還可能涉及到其他類型的非金融企業(yè)。

《刑法》第一百七十六條

【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。

非法吸收公款罪,是指故意或者以其他方式非法向廣大民眾籌集資金,從而干擾破壞金融市場正常秩序的違法行徑。在私人層面上,如果犯罪者所涉及的資金超過了一百萬元人民幣;而在企業(yè)層面上,如果涉案金額超過了五百萬元人民幣,那么都將被視為“數(shù)額特別巨大”。這種行為不僅會對廣大民眾的利益造成極大損害,同時也會對金融市場的穩(wěn)定性帶來嚴(yán)重的威脅,因此必須依照法律規(guī)定進行嚴(yán)厲打擊和懲罰。

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    • 非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)是多少,非法集資數(shù)額巨大怎樣處罰?
      云南在線咨詢 2023-07-06
      《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。個人吸收存款100萬元的,基準(zhǔn)刑為有期徒刑三年;
    • 非法吸收公眾存款1000萬達到北京市XX數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn)了嗎
      青海在線咨詢 2022-10-01
      《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”:(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的;(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;(三)個人非法吸收或者
    • 非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)員提成100萬屬于數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn)嗎?
      澳門在線咨詢 2023-07-21
      (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或