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銀行卡流水異常被凍結(jié)銀行可以自己處理嗎
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-03-31 21:11:56 448 人看過

可以,一定要本人帶身份證去原地辦理的。在被懷疑的期間,公安可能會(huì)采取凍結(jié)銀行卡的行為,凍結(jié),為防止違法行為人轉(zhuǎn)移資金、抽逃資金而對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)采取的限制其流動(dòng)的一種強(qiáng)制措施。銀行卡違規(guī)凍結(jié)可以根據(jù)凍結(jié)原因,持本人身份證銀行卡到銀行柜臺(tái)進(jìn)行相關(guān)解凍業(yè)務(wù)。

一、公安局止付銀行卡期限一般多久

公安局止付銀行卡期限一般是半年或一年。銀行卡被公安局凍結(jié)了不是終身的,一般凍結(jié)時(shí)間是半年或者一年,處理完畢公安機(jī)關(guān)就會(huì)解凍。公安局不可以直接凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶,如因辦案或司法需要公安局需報(bào)請(qǐng)法院凍結(jié)涉案相關(guān)銀行賬戶,法院發(fā)函給銀行方面銀行回復(fù)并簽字按規(guī)定凍結(jié)該賬戶。一般凍結(jié)期限是六個(gè)月,根據(jù)需求可延期一次一般延期為三到六個(gè)月,如涉嫌違法等可對(duì)賬戶進(jìn)行永久凍結(jié)。

二、銀行卡被刑事凍結(jié)說明已經(jīng)立案了嗎

銀行卡被刑偵部門凍結(jié)就意味著公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要,可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)。有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合。因?yàn)橹挥性诠矙C(jī)關(guān)立案的情況下,才會(huì)收集跟案件相關(guān)的證據(jù)材料,如果沒有立案,公安機(jī)關(guān)也不會(huì)隨便凍結(jié)犯罪嫌疑人的銀行卡。在立案以后,若銀行卡內(nèi)的存款有可能是贓款,公安機(jī)關(guān)有權(quán)利采取凍結(jié)措施。若遇到這樣的情況,先不用著急,當(dāng)事人可以主動(dòng)聯(lián)系公安機(jī)關(guān),去公安機(jī)關(guān)進(jìn)行配合調(diào)查,等公安機(jī)關(guān)確認(rèn)凍結(jié)的存款、匯款經(jīng)查明確實(shí)與案件無關(guān)后,再由公安機(jī)關(guān)聯(lián)系銀行解凍銀行卡,也可等待自動(dòng)解凍。

三、失信人老婆的銀行卡會(huì)凍結(jié)嗎

失信人老婆的銀行卡會(huì)不會(huì)凍結(jié),需視情況而定:

1、如果信用原因被列為失信被執(zhí)行人,那么本人的銀行卡不會(huì)被凍結(jié),配偶的銀行卡也不會(huì)被凍結(jié);

2、如果是因欠個(gè)人或金融機(jī)構(gòu)的錢被列為失信被執(zhí)行人,本人的銀行卡是有可能被凍結(jié)的。當(dāng)執(zhí)行人連配偶也一起上告,配偶的銀行卡也有可能被凍結(jié)。

一、銀行卡的辦理流程如下:

1、攜帶本人有效身份證件和工本費(fèi)費(fèi)用到辦卡銀行的網(wǎng)點(diǎn);

2、在大堂掛號(hào)預(yù)約辦理業(yè)務(wù)并排隊(duì)等候辦理業(yè)務(wù);

3、排到后向柜員說申請(qǐng)銀行卡,再提交身份證;

4、需要填寫一張銀行卡申請(qǐng)表,填完交給工作人員處理;

5、設(shè)置銀行卡密碼,并進(jìn)行確認(rèn);

6、密碼設(shè)置完成后銀行卡基本就辦理完了,等候柜員發(fā)卡即可。

二、銀行卡異常狀態(tài)可能是以下原因造成:

1、銀行卡硬件發(fā)生問題,比如卡片老化,消磁,不可讀;

2、銀行卡軟件發(fā)生問題,比如銀行系統(tǒng)服務(wù)內(nèi)部升級(jí),造成銀行卡暫時(shí)無法使用;

3、銀行卡資產(chǎn)流動(dòng)過于頻繁,而且金額巨大,銀行會(huì)認(rèn)為此賬戶有可能進(jìn)行非法操作,就會(huì)限制這個(gè)賬戶;

4、銀行卡到期或身份證到期了,也會(huì)引起銀行卡異常狀態(tài)。

總而言之,妻子銀行卡有可能會(huì)被凍結(jié)。如果有能夠證明妻子銀行卡里的錢屬于其丈夫的證據(jù),那么法院有權(quán)凍結(jié)。如果沒有證據(jù)證明,那么該妻子的銀行卡不會(huì)被凍結(jié)。銀行卡異常狀態(tài)可能是由于銀行卡資產(chǎn)流動(dòng)過于頻繁,而且金額巨大,銀行會(huì)認(rèn)為此賬戶有可能進(jìn)行非法操作,就會(huì)限制這個(gè)賬戶。

聲明:該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤,請(qǐng)通過反饋渠道提交信息, 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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  • 銀行卡凍結(jié)了可以在異地辦理業(yè)務(wù)嗎
    大部分銀行卡凍結(jié)可以在異地申請(qǐng)解凍,但郵政儲(chǔ)蓄卡凍結(jié)在異地不可以解凍。一、被法院凍結(jié)微信零錢怎么解凍被法院凍結(jié)零錢可以通過以下方式解凍:1、提供相應(yīng)的擔(dān)保,在取得保全申請(qǐng)人的同意后,法院可以解除凍結(jié);2、主動(dòng)履行債務(wù),再由申請(qǐng)人向法院撤訴,法院裁定準(zhǔn)許撤訴后,會(huì)解除凍結(jié)。一、滿足下列條件之一的可以解凍:1、申請(qǐng)執(zhí)行人撤回執(zhí)行申請(qǐng)或者放棄債權(quán)的;2、查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)流拍或者變賣不成,申請(qǐng)執(zhí)行人和其他執(zhí)行債權(quán)人又不同意接受抵債的;3、債務(wù)已經(jīng)清償?shù)模?、被執(zhí)行人提供擔(dān)保且申請(qǐng)執(zhí)行人同意解除查封、扣押、凍結(jié)的。二、財(cái)產(chǎn)被凍結(jié)的原因如下:1、被執(zhí)行人沒有主動(dòng)按照民事判決書履行義務(wù);2、發(fā)卡銀行因密碼錯(cuò)誤或自身系統(tǒng)原因造成銀行卡凍結(jié)??傊环ㄔ簝鼋Y(jié)零錢后,當(dāng)事人可以提供相應(yīng)的擔(dān)保,在取得保全申請(qǐng)人的同意后,法院可以解除凍結(jié),解凍財(cái)產(chǎn)一般需要具備申請(qǐng)執(zhí)行人撤回執(zhí)行申請(qǐng)或者放棄債權(quán)、請(qǐng)執(zhí)行人同意
    2023-06-20
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  • 用自己的銀行卡刷流水違法嗎?
    犯法,涉嫌洗錢罪。洗錢首先就要明知或應(yīng)知是黑錢,才能構(gòu)成犯罪。洗錢罪指明知是毒品犯罪、社會(huì)人士、貪污賄賂等犯罪所得,而幫助掩飾來源和性質(zhì),通過存入銀行、投資、上市等手段使其合法化的行為。洗錢中介明知是黑錢而幫忙進(jìn)行洗錢,所以是犯法的。銀行卡流水多少構(gòu)成幫信罪銀行卡流水20萬元以上構(gòu)成幫信罪。幫信罪是自然人或者單位明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重的行為。只要正犯的行為符合構(gòu)成要件并且違法,不管正犯是否具有責(zé)任,即不管正犯是否具有責(zé)任能力以及是否具有故意,只要幫助行為與正犯的不法具有因果性,而且?guī)椭哒J(rèn)識(shí)到了正犯的行為及其結(jié)果,就可以認(rèn)定幫助犯的成立。法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管
    2023-07-18
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  • 銀行卡被凍結(jié),可以在同一銀行辦第二張嗎?
    銀行卡被法院凍結(jié)后,如果辦理新卡仍有可能會(huì)再被凍結(jié)的。法院凍結(jié)銀行卡,是根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)而采取的財(cái)產(chǎn)保全措施,其目的是為了防止被告轉(zhuǎn)移資產(chǎn),逃避債務(wù),或是在執(zhí)行中依法采取的執(zhí)行措施。根據(jù)法律規(guī)定,法院凍結(jié)金額,應(yīng)以當(dāng)事人的申請(qǐng)金額或執(zhí)行標(biāo)的額為限,如果所凍結(jié)的銀行卡中金額不足的,仍然可以凍結(jié)其它的銀行卡,包括新辦的銀行卡。一、多少金額可以凍結(jié)轉(zhuǎn)賬賬戶法院凍結(jié)銀行賬戶和欠款的多少無直接關(guān)系。涉及欠錢的民事糾紛的案件,為防止當(dāng)事人一方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn),另一方當(dāng)事人提起財(cái)產(chǎn)保全,經(jīng)法院審核后符合的,可以凍結(jié)銀行賬戶。法律規(guī)定人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個(gè)月;如果因?yàn)樗痉ㄐ枰?,可以延期三個(gè)月;如被執(zhí)行人涉嫌犯罪,需要進(jìn)行賠付或繳納罰金,可永久凍結(jié)其銀行卡賬戶。二、員工銀行卡被凍結(jié)工資如何發(fā)放銀行卡被凍結(jié),通常有三種情況,一是銀行借貸逾期;二是涉及民事官司;三是經(jīng)濟(jì)及其他違法犯罪
    2023-06-23
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  • 信用卡透支會(huì)凍結(jié)自己的銀行卡嗎
    一、信用卡透支會(huì)凍結(jié)自己的銀行卡嗎1、信用卡逾期后,銀行會(huì)凍結(jié)信用卡,這時(shí)候信用卡只可以還款,不可以再刷卡消費(fèi)、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬。2、至于凍結(jié)儲(chǔ)蓄卡,必須是銀行起訴用戶信用卡逾期不還款,協(xié)商還款失敗后法院強(qiáng)制執(zhí)行,這樣才會(huì)出現(xiàn)用戶名下儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)用于歸還信用卡的情況。3、當(dāng)然,也有的銀行信用卡與銀行卡簽訂了代扣協(xié)議,信用卡逾期不還款,銀行會(huì)主動(dòng)從銀行卡中扣錢還款。二、信用卡逾期還款后果1、首先,信用卡透支后逾期不還款是一種違約行為,銀行可以要求持卡人償還本金以及逾期利息、違約金等;如果銀行向法院起訴并勝訴了,持卡人還要承擔(dān)訴訟費(fèi)用。2、其次,如果持卡人以非法占有為目的惡意透支達(dá)一定數(shù)額,逾期不還款,構(gòu)成信用卡詐騙罪的,還要承擔(dān)刑事責(zé)任。3、最后,逾期不還款會(huì)給持卡人留下不良信用記錄,會(huì)對(duì)持卡人今后的貸款等行為的順利進(jìn)行造成影響。三、信用卡逾期還款會(huì)怎樣1、如果是平時(shí)疏忽大意忘記還款,那發(fā)現(xiàn)逾期后
    2023-05-14
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    股票是股份公司的所有權(quán)一部分也是發(fā)行的所有權(quán)憑證,是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券。 股票是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券,可以轉(zhuǎn)讓,買賣。... 更多>

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    相關(guān)咨詢
    • 銀行卡被凍結(jié)是凍結(jié)了是凍結(jié)銀行還是自己的
      寧夏在線咨詢 2023-02-13
      信用卡被凍結(jié)聽起來很嚴(yán)重貌似,只有當(dāng)信用卡持卡人違法犯罪的情況下才會(huì)造成信用卡被凍結(jié)的結(jié)果。實(shí)際上這只是信用卡被凍結(jié)的一種情況,一般情況下銀行凍結(jié)持卡人的信用卡是由以下幾個(gè)原因?qū)е碌模盒庞每ㄓ馄谇闆r嚴(yán)重,信用卡套現(xiàn),信用卡盜刷等信用卡逾期情況嚴(yán)重導(dǎo)致信用卡被凍結(jié),持卡人因?yàn)槲窗磿r(shí)還款逾期時(shí)間較長(zhǎng)或透支金額較大而被發(fā)卡銀行凍結(jié)。信用卡套現(xiàn)導(dǎo)致信用卡被凍結(jié),信用卡套現(xiàn)是違法行為。銀行在信用卡核發(fā)以后會(huì)
    • 銀行卡是否可以自行凍結(jié)?
      陜西在線咨詢 2024-12-17
      對(duì)于個(gè)人銀行卡被凍結(jié)的情況,若當(dāng)事人希望對(duì)自身賬戶實(shí)施凍結(jié)操作,可采取以下方式: 1. 短期的凍結(jié)處理:當(dāng)事人可以通過致電銀行客服熱線口頭掛失該賬戶,該方式能在五日內(nèi)使賬戶處于掛失狀態(tài),并自動(dòng)解除掛失。當(dāng)事人可根據(jù)實(shí)際需要重復(fù)此操作或在短短三次的密碼嘗試失敗后使賬戶進(jìn)入凍結(jié)狀態(tài)。 2. 若需長(zhǎng)時(shí)間性凍結(jié)該賬戶,當(dāng)事人只需持有有效身份證件與相關(guān)卡片資料,前往相應(yīng)的銀行服務(wù)窗口處申請(qǐng)注銷銀行卡即可
    • 銀行卡帳戶異常被凍結(jié)多久解除
      上海在線咨詢 2024-04-19
      銀行卡帳戶異常被凍結(jié)多久解除,需視情況而定:1、銀行卡已經(jīng)掛失凍結(jié)的,當(dāng)天補(bǔ)卡后就能解除凍結(jié);2、當(dāng)天輸入密碼錯(cuò)誤超過三次而被鎖的,24小時(shí)后即可自動(dòng)解除凍結(jié);3、銀行卡消磁的,換卡當(dāng)天即可解除凍結(jié);4、銀行卡已注銷的,重新辦理新卡即可。
    • 中國銀行卡被凍結(jié)了在異地可以解凍嗎
      香港在線咨詢 2022-10-30
      不可以,必須要本人拿著身份證原件去原地辦理
    • 銀行卡被凍結(jié)可以繼續(xù)辦其他銀行的銀行卡嗎
      安徽在線咨詢 2022-07-05
      1,你如果當(dāng)時(shí)開了卡,現(xiàn)在被凍結(jié),那是因?yàn)槟汩L(zhǎng)時(shí)間逾期導(dǎo)致的,因?yàn)楣ば胸i福卡屬于貸記卡,每年有50元的年費(fèi),卡片會(huì)年年產(chǎn)生年費(fèi),不會(huì)自動(dòng)注銷,你被凍結(jié),是因?yàn)槟銢]有繳納年費(fèi),長(zhǎng)期逾期導(dǎo)致的,這肯定是已經(jīng)上傳到信用庫里的了,你現(xiàn)在已經(jīng)有這些不良的信用記錄了,個(gè)人建議你先嘗試還清欠款,或者致電95588申請(qǐng)本年度刷卡六次免除年費(fèi),把欠款處理完以后,再繼續(xù)持卡兩年,把本次的不良記錄慢慢沖掉,不然,以后你