非法集資犯罪,現(xiàn)行法律是指未經(jīng)批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)給以貨幣、實物、還本付息。對于通過股權(quán)眾籌模式融資的創(chuàng)業(yè)者,必須將其合法的眾籌行為,與非法集資犯罪嚴(yán)格區(qū)別開來。這里首先要明確一個公開的問題,股權(quán)眾籌是否屬于面向社會公眾?,F(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)的宣傳功能,已經(jīng)完全超越傳統(tǒng)媒體,在股權(quán)眾籌平臺上發(fā)布招股說明書,或者在自己平臺上發(fā)布招股說明書,是否屬于面向特定公眾的不公開發(fā)行?對于利用新型網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布招股說明書,屬于面向社會公眾公開,這一點(diǎn)沒有異議。但與非法集資行為有著本質(zhì)的區(qū)別。非法集資行為的本質(zhì)是非法集資干擾的是金融管理秩序,行為人非法吸收公眾資金,用于的貨幣經(jīng)營(如發(fā)放貸款),而股權(quán)眾籌募集的資金,是投向一個實體項目或公司,不是進(jìn)行資本的經(jīng)營。判斷屬于股權(quán)眾籌還是非法集資還有一個實質(zhì)要件標(biāo)準(zhǔn),是否承諾給予固定的回報。非法集資通常都以還本付息作誘餌,且承諾的利息往往高于銀行的利息。而股權(quán)眾籌,則是通過網(wǎng)絡(luò)平臺匯集一批共同理念的投資者,一起投資創(chuàng)業(yè),它給予投資的回報,不是固定的分紅,而是股東權(quán)利。投資人在股資的同時,享受股東的權(quán)利與投資人的風(fēng)險。
一、集資詐騙的法律風(fēng)險
集資詐騙是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法融資,擾國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),數(shù)額較大的行為。創(chuàng)業(yè)者在發(fā)布招募信息時,往往企業(yè)尚存在于初建時或項目準(zhǔn)備期,如果創(chuàng)業(yè)者在資金募集時,向廣泛投資者作出虛假的廣告信息,以根本不存在或者明顯與市場未來不符的融資項目,則有可能構(gòu)成集資詐騙犯罪。如果資金融資成功后,創(chuàng)業(yè)者未按照承諾使用資金,挪用他用。也有可能構(gòu)成此類犯罪。
二、經(jīng)營者的法律風(fēng)險
對于眾籌平臺經(jīng)營者,其法律風(fēng)險有兩方面。一是民事法律風(fēng)險,二是刑事法律風(fēng)險。
(1)民事法律來講,眾籌平臺參與者眾多,眾籌平臺應(yīng)該從項目核準(zhǔn)上充分審核,如果因其審核不嚴(yán),導(dǎo)致投資者的資金被騙,或者因項目發(fā)起者違約,導(dǎo)致投資者資金無法保障的,則有可能導(dǎo)致以平臺經(jīng)營者為被告的大量民事訴訟。
(2)刑事法律風(fēng)險主要體現(xiàn)在非法集資、集資詐騙犯罪。如果眾籌平臺在無明確投資項目的情況下,事先歸集投資者資金,形成資金池,然后才進(jìn)行招募項目,再對項目進(jìn)行投資,則存在非法集資的嫌疑。如果眾籌平臺在投資人、融資人不知情的情況下,私自將資金挪用他用,更有可能構(gòu)成集資詐騙犯罪。
(3)另一個存在的法律風(fēng)險,屬于行政許可的法律風(fēng)險。法律規(guī)定,未經(jīng)中國人民銀行許可,任何非金融機(jī)構(gòu)和個人不得從事或變相從事支付業(yè)務(wù)。眾籌平臺沒有取得支付業(yè)務(wù)許可證,但實際上一些平臺往往充當(dāng)支付者的角色。這完全有可能導(dǎo)致執(zhí)法部門的處罰及制裁。
三、對于投資人的風(fēng)險
股權(quán)眾籌平臺通過網(wǎng)絡(luò)中介平臺,進(jìn)行運(yùn)作。而虛擬網(wǎng)絡(luò)的籌資企業(yè),其創(chuàng)業(yè)者的信用狀況,資產(chǎn)狀況,公眾投資者并不清楚。企業(yè)資金到位后,如果監(jiān)管資金流向等問題,均無法予以全部規(guī)范。不排除一些不法分子,利用眾籌平臺實施詐騙。難免會出現(xiàn)一些新型的網(wǎng)絡(luò)詐騙。屆時,投資者的權(quán)益如何保障?
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是指用團(tuán)購+預(yù)購的形式,向網(wǎng)友募集項目資金的模式。眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)和SNS傳播的特性,讓小企業(yè)、藝術(shù)家或個人對公眾展示他們的創(chuàng)意,爭取大家的關(guān)注和支持,進(jìn)而獲得所需要的資金援助。 現(xiàn)代眾籌指通過互聯(lián)網(wǎng)方式發(fā)布籌款項目并募集資金。相對于傳統(tǒng)的融... 更多>
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我國關(guān)于股權(quán)眾籌算非法集資嗎?福建在線咨詢 2021-06-04不是眾籌則是產(chǎn)生在網(wǎng)絡(luò)等新經(jīng)濟(jì)成長繁榮的后工業(yè)時代,創(chuàng)業(yè)者通過微信、微博、互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)工具、或者專門的眾籌網(wǎng)站發(fā)起自己的眾籌項目,快速的聚集感興趣的小伙伴們的資金、智慧和資源,實現(xiàn)快速的崛起,這是一種典型的民間小額資金的融資模式。
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非股權(quán)眾籌!臺灣在線咨詢 2022-08-11股權(quán)眾籌分類 經(jīng)過分析認(rèn)為,股權(quán)眾籌從是否擔(dān)保來看,可分為兩類:無擔(dān)保股權(quán)眾籌和有擔(dān)保股權(quán)眾籌。 無擔(dān)保股權(quán)眾籌 無擔(dān)保股權(quán)眾籌是指投資人在進(jìn)行眾籌投資的過程中沒有第三方的公司提供相關(guān)權(quán)益問題的擔(dān)保責(zé)任。目前國內(nèi)基本上都是無擔(dān)保股權(quán)眾籌。 有擔(dān)保股權(quán)眾籌 有擔(dān)保股權(quán)眾籌是指股權(quán)眾籌項目在進(jìn)行眾籌的同時,這種擔(dān)保是固定期限的擔(dān)保責(zé)任。但這種模式國內(nèi)到目前為止只有貸幫的眾籌項目提供擔(dān)保服務(wù),尚未被多數(shù)
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眾籌中非法集資有哪些青海在線咨詢 2022-07-25你可以看看,希望幫到你 1.合法性與非法性 眾籌與非法集資最重要的一點(diǎn)也是最基本的一點(diǎn)就是眾籌是合法的而非法集資是非法的。雖然目前眾籌尚未正式出臺金融監(jiān)管辦法,但在實踐中的眾籌中服務(wù)主流是遵循現(xiàn)有法律法規(guī)行事的。而非法集資它在多個方面觸犯了國家法規(guī),從而也為導(dǎo)致風(fēng)險埋下隱患。 2.行為本身動機(jī)和方式根本不同 眾籌:是中介平臺在中間起到監(jiān)督的作用,有利于信息真實透明、有利于資金使用,符合當(dāng)初融資申請
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眾籌非法集資是不是構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪?遼寧在線咨詢 2023-09-14一般的眾籌是合法的,國家也積極倡導(dǎo)發(fā)展眾籌模式,但眾籌非法集資是犯法的,構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)犯罪,國家是嚴(yán)厲打擊非法集資活動的。
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眾籌集資犯罪判多少年?對集資有哪些法律規(guī)定?湖北在線咨詢 2022-08-19(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在一百萬元以上的; (2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的; (3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。根據(jù)《追訴標(biāo)準(zhǔn)