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對創(chuàng)業(yè)者而言股權(quán)眾籌有可能涉及到的非法集資犯罪
來源:法律編輯整理 時間: 2023-03-24 09:13:21 452 人看過

非法集資犯罪,現(xiàn)行法律是指未經(jīng)批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)給以貨幣、實物、還本付息。對于通過股權(quán)眾籌模式融資的創(chuàng)業(yè)者,必須將其合法的眾籌行為,與非法集資犯罪嚴(yán)格區(qū)別開來。這里首先要明確一個公開的問題,股權(quán)眾籌是否屬于面向社會公眾?,F(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)的宣傳功能,已經(jīng)完全超越傳統(tǒng)媒體,在股權(quán)眾籌平臺上發(fā)布招股說明書,或者在自己平臺上發(fā)布招股說明書,是否屬于面向特定公眾的不公開發(fā)行?對于利用新型網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布招股說明書,屬于面向社會公眾公開,這一點(diǎn)沒有異議。但與非法集資行為有著本質(zhì)的區(qū)別。非法集資行為的本質(zhì)是非法集資干擾的是金融管理秩序,行為人非法吸收公眾資金,用于的貨幣經(jīng)營(如發(fā)放貸款),而股權(quán)眾籌募集的資金,是投向一個實體項目或公司,不是進(jìn)行資本的經(jīng)營。判斷屬于股權(quán)眾籌還是非法集資還有一個實質(zhì)要件標(biāo)準(zhǔn),是否承諾給予固定的回報。非法集資通常都以還本付息作誘餌,且承諾的利息往往高于銀行的利息。而股權(quán)眾籌,則是通過網(wǎng)絡(luò)平臺匯集一批共同理念的投資者,一起投資創(chuàng)業(yè),它給予投資的回報,不是固定的分紅,而是股東權(quán)利。投資人在股資的同時,享受股東的權(quán)利與投資人的風(fēng)險。

一、集資詐騙的法律風(fēng)險

集資詐騙是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法融資,擾國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),數(shù)額較大的行為。創(chuàng)業(yè)者在發(fā)布招募信息時,往往企業(yè)尚存在于初建時或項目準(zhǔn)備期,如果創(chuàng)業(yè)者在資金募集時,向廣泛投資者作出虛假的廣告信息,以根本不存在或者明顯與市場未來不符的融資項目,則有可能構(gòu)成集資詐騙犯罪。如果資金融資成功后,創(chuàng)業(yè)者未按照承諾使用資金,挪用他用。也有可能構(gòu)成此類犯罪。

二、經(jīng)營者的法律風(fēng)險

對于眾籌平臺經(jīng)營者,其法律風(fēng)險有兩方面。一是民事法律風(fēng)險,二是刑事法律風(fēng)險。

(1)民事法律來講,眾籌平臺參與者眾多,眾籌平臺應(yīng)該從項目核準(zhǔn)上充分審核,如果因其審核不嚴(yán),導(dǎo)致投資者的資金被騙,或者因項目發(fā)起者違約,導(dǎo)致投資者資金無法保障的,則有可能導(dǎo)致以平臺經(jīng)營者為被告的大量民事訴訟。

(2)刑事法律風(fēng)險主要體現(xiàn)在非法集資、集資詐騙犯罪。如果眾籌平臺在無明確投資項目的情況下,事先歸集投資者資金,形成資金池,然后才進(jìn)行招募項目,再對項目進(jìn)行投資,則存在非法集資的嫌疑。如果眾籌平臺在投資人、融資人不知情的情況下,私自將資金挪用他用,更有可能構(gòu)成集資詐騙犯罪。

(3)另一個存在的法律風(fēng)險,屬于行政許可的法律風(fēng)險。法律規(guī)定,未經(jīng)中國人民銀行許可,任何非金融機(jī)構(gòu)和個人不得從事或變相從事支付業(yè)務(wù)。眾籌平臺沒有取得支付業(yè)務(wù)許可證,但實際上一些平臺往往充當(dāng)支付者的角色。這完全有可能導(dǎo)致執(zhí)法部門的處罰及制裁。

三、對于投資人的風(fēng)險

股權(quán)眾籌平臺通過網(wǎng)絡(luò)中介平臺,進(jìn)行運(yùn)作。而虛擬網(wǎng)絡(luò)的籌資企業(yè),其創(chuàng)業(yè)者的信用狀況,資產(chǎn)狀況,公眾投資者并不清楚。企業(yè)資金到位后,如果監(jiān)管資金流向等問題,均無法予以全部規(guī)范。不排除一些不法分子,利用眾籌平臺實施詐騙。難免會出現(xiàn)一些新型的網(wǎng)絡(luò)詐騙。屆時,投資者的權(quán)益如何保障?

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  • 舉辦眾籌算不算非法集資
    正常來講,消費(fèi)眾籌不屬于非法集資。如果規(guī)范運(yùn)作,嚴(yán)格審核項目發(fā)起人資質(zhì),對募集資金嚴(yán)格監(jiān)管,該種模式采用的是預(yù)售團(tuán)購模式,目前是比較安全的眾籌模式,不會觸犯非法集資紅線,當(dāng)然,一些利用該模式實施的虛假回報眾籌則可能涉嫌非法集資類中的集資詐騙犯罪。什么是消費(fèi)眾籌消費(fèi)眾籌就是產(chǎn)品眾籌。也叫回報眾籌。又稱為“獎勵眾籌”類似于“團(tuán)購預(yù)售”,給與投資人或支持者以產(chǎn)品實物和服務(wù)的回報消費(fèi)眾籌是人們喜聞樂見的一種眾籌類型,主要為實體店鋪、產(chǎn)品、消費(fèi)基金等實物產(chǎn)品籌集研發(fā)和生產(chǎn)資金,為品牌的宣傳吸引客流,為這些產(chǎn)品投資的用戶成為支持者,他們獲得的回報一般就是產(chǎn)品本身。什么是非法集資非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會
    2023-04-17
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#互聯(lián)網(wǎng)金融法
北京
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    #眾籌
    詞條

    是指用團(tuán)購+預(yù)購的形式,向網(wǎng)友募集項目資金的模式。眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)和SNS傳播的特性,讓小企業(yè)、藝術(shù)家或個人對公眾展示他們的創(chuàng)意,爭取大家的關(guān)注和支持,進(jìn)而獲得所需要的資金援助。 現(xiàn)代眾籌指通過互聯(lián)網(wǎng)方式發(fā)布籌款項目并募集資金。相對于傳統(tǒng)的融... 更多>

    #眾籌
    相關(guān)咨詢
    • 我國關(guān)于股權(quán)眾籌算非法集資嗎?
      福建在線咨詢 2021-06-04
      不是眾籌則是產(chǎn)生在網(wǎng)絡(luò)等新經(jīng)濟(jì)成長繁榮的后工業(yè)時代,創(chuàng)業(yè)者通過微信、微博、互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)工具、或者專門的眾籌網(wǎng)站發(fā)起自己的眾籌項目,快速的聚集感興趣的小伙伴們的資金、智慧和資源,實現(xiàn)快速的崛起,這是一種典型的民間小額資金的融資模式。
    • 非股權(quán)眾籌!
      臺灣在線咨詢 2022-08-11
      股權(quán)眾籌分類 經(jīng)過分析認(rèn)為,股權(quán)眾籌從是否擔(dān)保來看,可分為兩類:無擔(dān)保股權(quán)眾籌和有擔(dān)保股權(quán)眾籌。 無擔(dān)保股權(quán)眾籌 無擔(dān)保股權(quán)眾籌是指投資人在進(jìn)行眾籌投資的過程中沒有第三方的公司提供相關(guān)權(quán)益問題的擔(dān)保責(zé)任。目前國內(nèi)基本上都是無擔(dān)保股權(quán)眾籌。 有擔(dān)保股權(quán)眾籌 有擔(dān)保股權(quán)眾籌是指股權(quán)眾籌項目在進(jìn)行眾籌的同時,這種擔(dān)保是固定期限的擔(dān)保責(zé)任。但這種模式國內(nèi)到目前為止只有貸幫的眾籌項目提供擔(dān)保服務(wù),尚未被多數(shù)
    • 眾籌中非法集資有哪些
      青海在線咨詢 2022-07-25
      你可以看看,希望幫到你 1.合法性與非法性 眾籌與非法集資最重要的一點(diǎn)也是最基本的一點(diǎn)就是眾籌是合法的而非法集資是非法的。雖然目前眾籌尚未正式出臺金融監(jiān)管辦法,但在實踐中的眾籌中服務(wù)主流是遵循現(xiàn)有法律法規(guī)行事的。而非法集資它在多個方面觸犯了國家法規(guī),從而也為導(dǎo)致風(fēng)險埋下隱患。 2.行為本身動機(jī)和方式根本不同 眾籌:是中介平臺在中間起到監(jiān)督的作用,有利于信息真實透明、有利于資金使用,符合當(dāng)初融資申請
    • 眾籌非法集資是不是構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪?
      遼寧在線咨詢 2023-09-14
      一般的眾籌是合法的,國家也積極倡導(dǎo)發(fā)展眾籌模式,但眾籌非法集資是犯法的,構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)犯罪,國家是嚴(yán)厲打擊非法集資活動的。
    • 眾籌集資犯罪判多少年?對集資有哪些法律規(guī)定?
      湖北在線咨詢 2022-08-19
      (1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在一百萬元以上的; (2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的; (3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。根據(jù)《追訴標(biāo)準(zhǔn)