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上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-05-03 18:31:04 106 人看過

上海銀監(jiān)局近日出臺(tái)了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,以健全上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系框架。該"指導(dǎo)意見"要求上海的法人銀行和商業(yè)銀行分行應(yīng)于今年年底以前,其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2006年底以前,設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)職能部門。

合規(guī)部門的職責(zé)包括:積極協(xié)助高級(jí)管理層制定、有效推動(dòng)和執(zhí)行銀行的合規(guī)政策,有效管理銀行的合規(guī),并與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系;主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告合規(guī);組織銀行各部門梳理整合銀行的規(guī)章制度和操作規(guī)程,適時(shí)修訂銀行合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項(xiàng)操作程序,使其符合合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目;參與銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造;參與銀行新產(chǎn)品開發(fā),提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持,包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展,新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī);承擔(dān)銀行特定的法定職責(zé),如反洗錢等。

上海銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,合規(guī)監(jiān)管是監(jiān)管部門實(shí)施"以為本"銀行監(jiān)管活動(dòng)中的一項(xiàng)最為基礎(chǔ)的監(jiān)管活動(dòng)。監(jiān)管部門將定期對(duì)銀行合規(guī)管理機(jī)制的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),該評(píng)價(jià)報(bào)告將作為實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。(中國基金網(wǎng)站收集整理)

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    發(fā)布部門:臺(tái)灣發(fā)布文號(hào):金管銀(一)字第0941000502號(hào)第1條本辦法依銀行法第三十五條之二及第五十七條第三項(xiàng)規(guī)定訂定之。第2條本辦法所稱簡易型分行(含簡易型分社)，指由金融機(jī)構(gòu)依本辦法規(guī)定申請(qǐng)?jiān)O(shè)立，或以國內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)抵換，辦理本辦法規(guī)定業(yè)務(wù)之小型分支機(jī)構(gòu)。前項(xiàng)所稱金融機(jī)構(gòu)，系指銀行、信托投資公司、信用合作社。第3條簡易型分行得經(jīng)營之業(yè)務(wù)項(xiàng)目，由行政院金融監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱本會(huì))就下列范圍內(nèi)核定，并依本會(huì)規(guī)定之方式登錄之。一、收受各種存款。二、收受信托資金。三、辦理存單質(zhì)借。四、辦理消費(fèi)性貸款。五、辦理信用卡預(yù)借現(xiàn)金。六、辦理中小企業(yè)放款。七、辦理國內(nèi)匯兌。八、買賣外幣現(xiàn)鈔及旅行支票。九、代理收付款項(xiàng)。十、總行設(shè)有信托部者得辦理代售指定用途信托資金投資國外有價(jià)證券及國內(nèi)證券投資信托基金。一一、辦理本機(jī)構(gòu)其它業(yè)務(wù)之代收件。前項(xiàng)第八款業(yè)務(wù)，應(yīng)取得中央銀行許可，始得辦理。第4條金融機(jī)
    2023-06-07
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  • 銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)的合作研究
    一、關(guān)于銀證合作目前我國銀行與證券公司之間的合作可以在三個(gè)層次上層開：(1)較淺層次的普通業(yè)務(wù)合作。銀行將券商視同接受貸款的普通企業(yè)客戶與之開展同業(yè)拆借、資金清算等信貸業(yè)務(wù);(2)在業(yè)務(wù)分工基礎(chǔ)上的深度合作。銀行和券商利用各自的優(yōu)勢(shì)，將業(yè)務(wù)進(jìn)行分拆和組合，通過現(xiàn)有業(yè)務(wù)的重新整合或金融創(chuàng)新，形成密切的分工合作關(guān)系：A、銀行轉(zhuǎn)帳。銀行和券商的電腦系統(tǒng)通過聯(lián)網(wǎng)，完成投資者保證金轉(zhuǎn)賬、托管和相關(guān)信息查詢等業(yè)務(wù)處理，投資者可以通過銀行的委托電話或網(wǎng)上交易系統(tǒng)等遠(yuǎn)程交易方式方便地將資金在銀行活期儲(chǔ)蓄賬戶和證券公司保證金賬戶之間互相劃轉(zhuǎn)。目前大部分券商均已開展此項(xiàng)業(yè)務(wù);B、銀證通。投資者只需憑有關(guān)證件到銀行的任何一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)就可以開戶買賣股票，客戶儲(chǔ)蓄帳戶即是股票清算賬戶，客戶從開戶、買賣、存取款、查詢到消戶均無須到券商處，可以直接通過銀行和券商的委托電話或網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接進(jìn)行操作;C、代理開戶。券商的網(wǎng)點(diǎn)
    2023-05-03
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  • 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處置措施
    (一)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的制裁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。對(duì)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，各國相關(guān)法律都賦予監(jiān)管當(dāng)局一定的權(quán)力，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)厲制裁。巴塞爾委員會(huì)《銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則》“監(jiān)管者的正式權(quán)力”(FomalPowesofS pevisios)一節(jié)中規(guī)定：銀行監(jiān)管者必須掌握完善的監(jiān)管手段，以便在銀行未能滿足審慎要求(如最低資本充足率)或當(dāng)存款人的安全受到威脅時(shí)及時(shí)采取糾正措施;在緊急情況下，應(yīng)包括撤銷銀行執(zhí)照或建議撤銷其執(zhí)照。這里的糾正措施主要包括：限制銀行當(dāng)前開展的業(yè)務(wù)并停止批準(zhǔn)其開辦新業(yè)務(wù)或收購活動(dòng);限制或暫停向股東支付紅利或其他收入;禁止資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及回購股權(quán);撤換控股股東、管理層或董事，限制其手中的權(quán)力，并可在適當(dāng)?shù)那闆r下將這批人永遠(yuǎn)逐出銀行業(yè);在極端的情況下，對(duì)未能達(dá)到審慎要求的銀行進(jìn)行接管。另外，在極端的情況下，當(dāng)銀行可能已不再具備繼續(xù)生存的能力時(shí)，監(jiān)
    2023-02-20
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  • 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)的原則是什么
    《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第27條規(guī)定：“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定予以公布?！苯y(tǒng)計(jì)是為了一定的目的，收集、整理有關(guān)數(shù)字資料，并加以分類、對(duì)比和進(jìn)行研究的工作過程。金融統(tǒng)計(jì)屬于統(tǒng)計(jì)的范疇，是國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)的重要組成部分，同時(shí)也是金融活動(dòng)的重要基礎(chǔ)工作。從金融監(jiān)督管理的角度講，金融統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)分析研究銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀并預(yù)測(cè)其發(fā)展趨勢(shì)，據(jù)以制定金融監(jiān)管的法規(guī)與政策的重要依據(jù)。金融統(tǒng)計(jì)工作必須堅(jiān)持客觀性、科學(xué)性和統(tǒng)一性的原則。統(tǒng)計(jì)數(shù)字的真實(shí)性，是統(tǒng)計(jì)工作的生命，是對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的起碼要求。金融統(tǒng)計(jì)，必須堅(jiān)持客觀性原則，如實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)情況，以便于通過統(tǒng)計(jì)資料，全面準(zhǔn)確地掌握金融活動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)問題，研究問題，制訂方針、政策，指導(dǎo)金融監(jiān)管工作的展開。統(tǒng)計(jì)資料是制定政策、編制和考核計(jì)劃的依據(jù)，應(yīng)當(dāng)做到
    2023-05-03
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#銀行法
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    商業(yè)銀行是銀行的一種類型，職責(zé)是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。主要的業(yè)務(wù)范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。 設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任... 更多>

    #商業(yè)銀行
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    • 非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范管理指導(dǎo)意見
      遼寧在線咨詢 2022-07-17
      意見中亮點(diǎn)主要有：1、明確了非融資性擔(dān)保公司的法律地位，非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱：擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指在中華人民共和國行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，但未取得《中華人民共和國融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》，實(shí)際在為法人及自然人提供擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；2、明確了非融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍；3、明確了各類非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的行業(yè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)關(guān)：地方非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的行業(yè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)是地方非融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)；4、明確了非融資性擔(dān)
    • 如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被指令合并有什么后果？
      臺(tái)灣在線咨詢 2022-10-15
      1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于經(jīng)營管理不善，已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響債權(quán)人利益的; 2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于管理不善，或其它原因，可能發(fā)生信用危機(jī)，將會(huì)嚴(yán)重影響債權(quán)人利益時(shí)。 3、經(jīng)營管理不善或其它原因是指諸如管理混亂、決策失誤、風(fēng)險(xiǎn)集中，或者違法經(jīng)營、出現(xiàn)重大經(jīng)濟(jì)刑事案件等，這些事由都可能引發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用危機(jī)。信用危機(jī)，意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，即存款人的存款，陷入經(jīng)濟(jì)困境。 4、如果
    • 在怎樣的情況下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)被接管或被指令合并
      湖南在線咨詢 2022-11-06
      1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于經(jīng)營管理不善，已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響債權(quán)人利益的; 2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于管理不善，或其它原因，可能發(fā)生信用危機(jī)，將會(huì)嚴(yán)重影響債權(quán)人利益時(shí)。 3、經(jīng)營管理不善或其它原因是指諸如管理混亂、決策失誤、風(fēng)險(xiǎn)集中，或者違法經(jīng)營、出現(xiàn)重大經(jīng)濟(jì)刑事案件等，這些事由都可能引發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用危機(jī)。信用危機(jī)，意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，即存款人的存款，陷入經(jīng)濟(jì)困境。 4、如果
    • 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有沒有外包管理的主要職責(zé)
      新疆在線咨詢 2022-11-03
      董事會(huì)的職責(zé)主要包括以下方面： （一）審議批準(zhǔn)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃； （二）審議批準(zhǔn)外包的風(fēng)險(xiǎn)管理制度； （三）審議批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排； （四）定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動(dòng)相關(guān)報(bào)告； （五）定期安排內(nèi)部審計(jì)，確保審計(jì)范圍涵蓋所有的外包安排。 風(fēng)險(xiǎn)提示：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展外包活動(dòng)應(yīng)當(dāng)制定外包的風(fēng)險(xiǎn)管理框架以及相關(guān)制度，并將其納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎經(jīng)營原則制定其外包戰(zhàn)略發(fā)
    • 沒錢設(shè)計(jì)師搶銀行金融機(jī)構(gòu)的處罰
      香港在線咨詢 2022-10-28
      沒錢買房設(shè)計(jì)師搶銀行“我買房首付差17萬，搶劫時(shí)要30萬是怕他們討價(jià)還價(jià)。”年僅32歲的軟件設(shè)計(jì)師楊明（化名）失業(yè)后，因無錢支付婚房首付款，在付款日期最后一天，選擇了搶劫銀行。搶劫金融機(jī)構(gòu)加重處罰以暴力、脅迫或者其他方法搶劫公私財(cái)物的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處罰金；有下列情形之一的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑。并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）入戶搶劫的；（二）在公共交通工具上搶劫