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私募基金托管人和委托人無(wú)關(guān)，基金托管人不是委托人?；鹜泄苋耍阂罁?jù)“管理與保管分開(kāi)”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，在我國(guó)通常由取得托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。基金管理人：基金管理人指負(fù)責(zé)管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，證券投資基金的管理人由基金管理公司擔(dān)任?；鹜顿Y人，即基金單位或受益憑證的持有人，所以投資人又是受益人和委托人和持有人?；鸪钟腥丝梢允亲匀蝗?，也可以是法人?；鸪钟腥说臋?quán)利包括：本金受償權(quán)、收益分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)及參與持有人大會(huì)表決等?！痘鸸竟芾磙k法》第十二條規(guī)定：基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)?！痘鸸竟芾磙k法》第十三條規(guī)定：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；（二）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資

基金托管人又叫基金保管人。為了保障基金持有人的利益，防止基金資產(chǎn)被挪用或侵害，基金一般都要委托一個(gè)保管機(jī)構(gòu)來(lái)對(duì)基金的投資進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。在我國(guó)，一般是有實(shí)力的商業(yè)銀行當(dāng)基金托管人。托管人代表持有人保管基金的所有資產(chǎn)?；鹜泄苋撕突鸸芾砣酥g要簽訂協(xié)議，規(guī)定各自的責(zé)任?；鹜泄苋说闹饕氊?zé)包括保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資動(dòng)作、復(fù)核審查基金凈值、基金的業(yè)績(jī)、保管基金的賬簿、進(jìn)行資金清算。對(duì)于開(kāi)放式基金，托管人還要對(duì)基金的申購(gòu)和贖回的方法和價(jià)格計(jì)算方式進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人一般都設(shè)立專門的托管部，配備專門的人員和設(shè)備負(fù)責(zé)基金的托管。托管人對(duì)基金的投資進(jìn)行每天的監(jiān)控，基金與外部的所有資金和證券清算是由托管人進(jìn)行的。所有有關(guān)基金的收入、費(fèi)用和分紅等等事宜也都由托管人進(jìn)行監(jiān)督和復(fù)核。托管人有責(zé)任確保所有有關(guān)基金的財(cái)務(wù)處理符合法律法規(guī)，基金的資產(chǎn)不會(huì)受到非法侵害。

個(gè)人投資者參與新三板投資有三個(gè)途徑：一、二級(jí)市場(chǎng)直接投資，二、購(gòu)買金融機(jī)構(gòu)發(fā)售的相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品，包括資管、私募、信托等類產(chǎn)品。三、參與一些創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)以股權(quán)眾籌的方式參與。目前二級(jí)市場(chǎng)投資新三板對(duì)自然人投資者的要求是：本人名下前一交易日日終證券類資產(chǎn)市值500萬(wàn)元人民幣以上；且具有兩年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)，或具有會(huì)計(jì)、金融、投資、財(cái)經(jīng)等相關(guān)專業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷。新三板基金托管怎么運(yùn)作有以下幾種：第一種：炒做市公司的股價(jià)重估：新三板公司平均PE15.1倍，遠(yuǎn)低于創(chuàng)業(yè)板60.4倍。新三板企業(yè)（12%）的平均凈資產(chǎn)收益率比創(chuàng)業(yè)板（9%）還高！之所以如此便宜，都是流動(dòng)性折價(jià)所賜。第二種，打新盈利模式：產(chǎn)業(yè)資本、創(chuàng)投、后知后覺(jué)的PE會(huì)蜂擁而至挖掘還算優(yōu)質(zhì)并還沒(méi)被做市三板企業(yè)做定增（低價(jià)買入），搞定后就推動(dòng)券商來(lái)做市（高價(jià)賣出），流動(dòng)性折價(jià)到溢價(jià)的套利游戲啟動(dòng)。第三步，炒新模式：轉(zhuǎn)板——國(guó)務(wù)院發(fā)布的《

辦理私募基金管理人備案操作流程：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案；并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同等。私募基金托管有助于保障財(cái)產(chǎn)的安全性。私募基金托管人為券商的有哪些？獲得基金托管資格券商：海通證券獲得基金托管資格，他不僅是首家獲得基金托管資格的券商，也是首家獲得基金托管資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)。此外，國(guó)信證券、招商證券、廣發(fā)證券、國(guó)泰君安證券、銀河證券、華泰證券、中信證券、興業(yè)證券8家券商也獲得基金托管資格。《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人。前款所稱合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理

基金托管人到底是接受誰(shuí)的委托?是基金持有人還是基金管理人?這種模糊安排讓基金托管人喪失了獨(dú)立性。股市暴跌，泥沙俱下，股民和基民叫苦連天，依靠雷打不動(dòng)的管理費(fèi)旱澇保收的基金公司被千夫所指。近日，隨著上投摩根老鼠倉(cāng)民間維權(quán)案正式進(jìn)入了立案程序，作為托管人的建設(shè)銀行成為主被告，旱澇保收的另一個(gè)主角基金托管人也浮出水面(8月2日《北京商報(bào)》)?；鹜泄軜I(yè)務(wù)由于風(fēng)險(xiǎn)低、收益高成為了各個(gè)商業(yè)銀行競(jìng)相爭(zhēng)奪的對(duì)象。2007年，12家有托管資格的銀行托管費(fèi)收入共計(jì)47.56億元，同比增加了363.41%，而2004年托管費(fèi)收入僅有4億元。目前，四大國(guó)有商業(yè)銀行占據(jù)著超過(guò)81%的基金托管市場(chǎng)份額，建設(shè)銀行正在逼近工商銀行的頭把交椅，其他股份制銀行也躍躍欲試。其實(shí)風(fēng)險(xiǎn)低、收益高的怪現(xiàn)象只是現(xiàn)存制度漏洞下的產(chǎn)物。按照目前的法律安排，基金持有人、基金管理人和基金托管人的關(guān)系還十分混亂。2004年實(shí)施的《證券投資基金

為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開(kāi)的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)?；鹬饕顿Y于證券市場(chǎng)，為保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性、基金托管人應(yīng)為基金開(kāi)設(shè)獨(dú)立的銀行存款賬戶，并負(fù)責(zé)賬戶的管理而基金管理人是基金市場(chǎng)最主要的參與者。一般是作為專業(yè)從事基金資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)，最主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對(duì)象，決定投資時(shí)機(jī)、價(jià)格和數(shù)量，運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行有價(jià)證券投資。比較權(quán)威的，好像沒(méi)有哦。基本還都是靠翻譯國(guó)外文獻(xiàn)。不是前段時(shí)間被海外學(xué)者指責(zé)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家合格的不超過(guò)5個(gè)嗎！所以你要了解這些東西最好看看國(guó)外的東西吧。我國(guó)在1997年11月14日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)布了《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《基金管理辦法》），為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。而1998年3月23日，基金金泰、基金開(kāi)元成功發(fā)行，揭開(kāi)了我

托管行的投資應(yīng)用像共同基金的基金凈值計(jì)算、投資方向是否符合規(guī)定、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入等有關(guān)基金運(yùn)作的安全性和合規(guī)性都需要托管行來(lái)監(jiān)督。托管行在整個(gè)委托理財(cái)行業(yè)中(不論是公募還是私募)都是不可或缺的重要角色，不僅可以降低基金公司的資金管理成本，也可以保護(hù)投資者的利益。托管行對(duì)所提供服務(wù)會(huì)按照托管資金規(guī)模的一定比例來(lái)收取費(fèi)用，通常在0.2%-0.25%之間，此費(fèi)用由基金投資者承擔(dān)。托管業(yè)務(wù)也成為商業(yè)銀行積極爭(zhēng)取的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)私募基金托管在銀行賬戶的原因如下：1、《證券投資基金法》要求：基金資金的托管人只能有具備托管牌照的商業(yè)銀行擔(dān)任；2、托管銀行將行使資金保管，或者基金公司破產(chǎn)后投資者血本無(wú)歸的事情發(fā)生、使用審核等職能；3、說(shuō)白了就是為了避免基金公司捐款跑路；4、銀行是資金托管行負(fù)責(zé)資金管理和監(jiān)督。私募投資基金托管產(chǎn)品介紹；私募基金，是指私募基金管理機(jī)構(gòu)向特定的合格投資人募集資金，并擔(dān)任資產(chǎn)管理

基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋耸腔鸪钟腥藱?quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議。在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。在實(shí)踐中，基金管理公司作為發(fā)起人與托管人共同簽訂基金契約和托管協(xié)議，并有權(quán)決定基金托管人的選聘，還有權(quán)撤換基金托管人，那么，基金托管人到底是接受誰(shuí)的委托?是基金持有人還是基金管理人?這種模糊安排讓基金托管人喪失了獨(dú)立性，很難保護(hù)基金持有人的利益，法律賦予其的監(jiān)督責(zé)任也就付之闕如。當(dāng)上投摩根“老鼠倉(cāng)”事發(fā)后，按照該基金合同中的規(guī)定，“基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失的”，托管人“應(yīng)為基金向基金管理人追償”，但作為托管人的建設(shè)銀行一直對(duì)此不予置評(píng)，導(dǎo)致最終淪為被告。這背后就是基金托管人

基金轉(zhuǎn)托管，指基金份額持有人申請(qǐng)將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為，也可以說(shuō)轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在一個(gè)代銷機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)出至另一代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)換與基金轉(zhuǎn)托管的區(qū)別：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其他開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊(cè)登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。而轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在某一個(gè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的基金份額轉(zhuǎn)出至（可以是不同銷售機(jī)構(gòu)，但須是代理銷售所轉(zhuǎn)托管的基金的機(jī)構(gòu)）另一銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)。

而基金管理人是基金市場(chǎng)最主要的參與者。一般是作為專業(yè)從事基金資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)，最主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對(duì)象，決定投資時(shí)機(jī)、價(jià)格和數(shù)量，運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行有價(jià)證券投資。比較權(quán)威的，好像沒(méi)有哦?；具€都是靠翻譯國(guó)外文獻(xiàn)。不是前段時(shí)間被海外學(xué)者指責(zé)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家合格的不超過(guò)5個(gè)嗎!所以你要了解這些東西最好看看國(guó)外的東西吧。我國(guó)在1997年11月14日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)布了《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《基金管理辦法》)，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。而1998年3月23日，**金泰、**開(kāi)元成功發(fā)行，揭開(kāi)了我國(guó)證券投資基金發(fā)展的序幕。

一、基金托管機(jī)構(gòu)的義務(wù)基金托管人的義務(wù)主要包括如下內(nèi)容：（一）保管基金資產(chǎn);（二）保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;（三）負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來(lái)。二、私募基金托管企業(yè)應(yīng)提供的材料請(qǐng)?zhí)峁┫铝胁牧希òǖ幌抻冢海ㄒ唬┕緺I(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證。（二）公司在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記在冊(cè)的證明文件。（三）是否接受過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰的證明文件。（四）公司上一年度所管理基金產(chǎn)品的類型及規(guī)模的證明文件。（五）基金產(chǎn)品上一年度產(chǎn)品收益率及中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)排名（通常參考3年、五年期業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。）的相關(guān)證明文件。（六）基金經(jīng)理過(guò)去2年內(nèi)投資業(yè)績(jī)?cè)谕惪杀犬a(chǎn)品中的排名的證明文件。三、托管私募基金的條件基金托管人是依據(jù)基金運(yùn)行中"管理與保管分開(kāi)"的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的

在日常投資中，有許多人都遇到過(guò)類似的問(wèn)題，借此機(jī)會(huì)也向大家介紹一下。首先，同一家銷售機(jī)構(gòu)的同城網(wǎng)點(diǎn)一般可以通買通賣，但由于各銷售機(jī)構(gòu)的情況可能不一樣，投資者在辦理交易前最好先撥打該銷售機(jī)構(gòu)的咨詢電話了解一下，以免白跑一趟。其次，投資者也可以在不同的銷售機(jī)構(gòu)之間買賣基金，但要事先辦理基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，即將托管在一個(gè)代銷機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)出至另一代銷機(jī)構(gòu)。當(dāng)然前提是這兩家機(jī)構(gòu)都是這只基金的代銷機(jī)構(gòu)。轉(zhuǎn)托管有“一步轉(zhuǎn)托管”和“二步轉(zhuǎn)托管”兩種方式。這兩種方式都需要投資者先在待轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)辦理增開(kāi)交易戶。如選擇“一步轉(zhuǎn)托管”方式，投資者到轉(zhuǎn)出方辦理轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)即可;如選擇“二步轉(zhuǎn)托管”方式，投資者要先到轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)出，待兩個(gè)工作日基金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)確認(rèn)后，到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)入。待確認(rèn)后投資者就可以在新的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金的贖回了。具體的辦理流程各家銷售機(jī)構(gòu)可能有細(xì)微的區(qū)別。在“一步轉(zhuǎn)托管”方式下，投資者于

基金管理人、基金托管人違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，依法取消基金管理資格或者基金托管資格。本條是對(duì)基金管理人、基金托管人違反本法規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的法律責(zé)任的規(guī)定。本法第21條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有下列情形之一的基金管理人，依據(jù)職權(quán)責(zé)令整頓，或者取消基金管理資格：有重大違法違規(guī)行為；不再具備本法第13條規(guī)定的條件；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。本法第32條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，依據(jù)職權(quán)責(zé)令整頓，或者取消基金托管資格：有重大違法違規(guī)行為；不再具備本法第26條規(guī)定的條件；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。本法法律責(zé)任也有相應(yīng)規(guī)定。但是，這仍不能有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全和基金份額持有人的利益。為此，本條規(guī)定對(duì)違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的基金管理人、基金托管人，依法取消基金管理資格或者基金托管資格。之所以這樣規(guī)定，出于幾種考慮：一是基金管理人、基

基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；（二）設(shè)有專門的基金托管部門；（三）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。律師補(bǔ)充：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（二）按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（三）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)