非法吸收公眾存款罪和非法經(jīng)營罪之間存在一定的競合關(guān)系,主要體現(xiàn)在未經(jīng)批準,非法從事銀行業(yè)務的,構(gòu)成非法經(jīng)營罪。但是非法吸收公眾存款罪和非法經(jīng)營罪之間形成特別法和普通法的競合關(guān)系,非法吸收公眾存款的行為在一般情況下應當適用特別法,即以非法吸收公眾存款罪處罰。
一、經(jīng)濟犯罪刑事案件立案標準
經(jīng)濟犯罪包括很多罪名,包括貪污罪,受賄罪,行賄罪,挪用公款罪,合同詐騙罪,挪用資金罪,職務侵占罪,非法吸收公眾存款罪,集資詐騙罪,非法經(jīng)營罪,抽逃注冊資金罪,信用證詐騙罪。如洗錢罪,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:提供資金賬戶的;協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;協(xié)助將資金匯往境外的;以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
二、非法集資罪一般判幾年
刑法中并無“非法集資罪”這一罪名,如果行為人非法集資,可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。如果行為人以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,則可能構(gòu)成集資詐騙罪;數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;如果行為人是非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,則構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。
三、融資和非法集資的區(qū)別
融資和非法集資的區(qū)別如下:
1、在人數(shù)上有區(qū)別:集資,是通過“集”獲得資金,意味著至少向兩人或者兩個人以上的人獲得集資;融資,指通過一個以上主體(包括一個主體)獲得融資;
2、在行為上有所區(qū)別:非法集資一般泛指超過法定融資對象人數(shù)上限獲得社會資金的行為;比如有限責任公司最高股東上限為80人,但該公司通過股權(quán)融資的方式接受超過80人的投資,即可定性為非法集資;非法融資主要體現(xiàn)在“非法”上,指通過不法手段獲得的融資,比如通過證件和相關(guān)證明造假騙取銀行貸款等。
非法融資和非法集資是刑法中規(guī)定的不同種類的罪名,非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規(guī)定,從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法融資是指未經(jīng)有關(guān)部門批準,并以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。
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經(jīng)濟犯罪,是指在社會經(jīng)濟的生產(chǎn)、交換、分配、消費領(lǐng)域,為謀取不法利益,違反國家經(jīng)濟、行政法規(guī),直接危害國家的經(jīng)濟管理活動,依照我國刑法應受刑罰處罰的行為。... 更多>
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什么是非法吸收公眾存款罪, 非法吸收公眾存款罪司法解釋有哪些內(nèi)容山西在線咨詢 2022-01-20非法集資罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集`資,數(shù)額較大的行為。所謂非法集資,是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī),通過不正當?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為,是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。依據(jù)《刑法》,非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。該罪是目前我國發(fā)案最多的一種非法集資類犯罪。至于何為非法吸收公眾存款及
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非法吸收公眾存款判刑多久(非法吸收公眾存款罪判多久)貴州在線咨詢 2023-08-14非法吸收公眾存款罪判多久回答如下: 非法吸收公眾存款罪,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯本罪,對單位判處罰金,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,按自然人犯本罪的規(guī)定處罰。個人實施本罪行為,數(shù)額在20萬元以上的;或30戶以上;或給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬
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非法吸收公眾存款罪的概念與特征, 非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成和處罰天津在線咨詢 2022-03-14一、什么是非法吸收公眾存款罪(一)非法吸收公眾存款罪的概念非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。(二)非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成特征1、犯罪客體本罪侵犯的客體,是國家金融管理制度。存款是指存入金融機構(gòu)保管并可以由其利用的貨幣資金或有價證券,它是吸收存款的金融機構(gòu)信貸資金的主要來源。根據(jù)中國有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社等
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非法吸收公眾存款罪中,吸收公眾存款罪如何認定?上海在線咨詢 2022-04-01非法吸收公眾存款罪是如何認定的?本罪與非罪的界限區(qū)分本罪與非罪的界限,主要應考慮以下三個因素:(1)吸收公眾存款數(shù)額大小。如果吸收公眾存款數(shù)額較小的,屬“情節(jié)顯著輕微危害不大”,依本法第13條之規(guī)定,不構(gòu)成犯罪。(2)是否出于故意。如果不是出于故意實施的,不構(gòu)成犯罪。(3)是否違反法律、法規(guī)的規(guī)定。如果未違反法律、法規(guī)規(guī)定的不構(gòu)成犯罪。如行為人在法律、法規(guī)允許的幅度內(nèi)提高利率吸收公眾存款的,不能認
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非法吸收公眾存款罪被判定后,非法吸收公眾存款罪退款可退回嗎?江蘇在線咨詢 2023-03-25如果最終判決認定為非法吸收公眾存款,非法吸收公眾存款罪退款能拿回的可能性很小,實踐中會根據(jù)資金情況與受害者情況進行分配,同時還要判處罰金。 第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 所以還是從是否構(gòu)成犯罪角度出發(fā),