反洗錢法2020新規(guī)

2022-07-19 18,769

普法內容

反洗錢法新規(guī)： 1、銀行等金融機構應當建立起客戶身份識別的制度，要求客戶在辦理金融業(yè)務時出示真實有效的身份證原件，進行登記和核對； 2、金融機構應執(zhí)行大額可疑交易的報告制度，出現(xiàn)在一定時間內超過規(guī)定交易金額的可疑交易應及時向反洗錢中心報告； 3、進行反洗錢調查時人數(shù)不得少于兩人，并且應出示合法的身份證件和調查證明。一、洗錢罪的構成要件包括： 1、洗錢罪侵犯的是復雜客體。具體來說，洗錢罪不但危害了國家金融管理秩序，還對司法機關追繳上游犯罪的工作造成了障礙。因此洗錢罪的客體不是單一客體，而是復雜客體； 2、洗錢罪在客觀上就是表現(xiàn)為通過金融手段，將非法所得偽裝成合法收入； 3、洗錢罪的主體是年滿16周歲具有刑事責任能力的自然人，目前的立法趨勢是洗錢罪也可以有單位犯罪； 4、從洗錢行為的外觀來看，洗錢罪的主觀要件應該是行為人故意實施的。洗錢罪目的性很強，同時存在很高的技術性，洗錢的手段非一般人所能掌握，因此過失不能構成洗錢罪。二、洗錢罪的量刑標準包括： 1、沒收違法所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金； 2、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。綜上所述，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬戶的，或者將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的，或者跨境轉移資產的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。

《中華人民共和國刑法》
第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

*注：律師普法為法師兄（原110咨詢網）原創(chuàng)內容，未經授權，任何形式的復制、轉載都視為侵權行為。

律師普法更多>>

2021最新反洗錢規(guī)定
當前我國最新的反洗錢規(guī)定：一、中國人民銀行及其分支機構有反洗錢的職責，有權進入到金融機構內進行反洗錢的現(xiàn)場檢查。二、進行反洗錢的現(xiàn)場檢查時，在場的工作人員應當不少于兩人，同時還應主動出示相關證件和文書，如果檢察人員無法提供有關證件，金融機構

2021-01-18 2,456
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查是指，有哪些法律規(guī)定
問題解答：反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查是指反洗錢行政主體依照法定職權和程序對可疑交易的有關情況進行調查核實的行政管理行為。接受調查的單位和個人應當予以配合，如實提供有關信息和資料。

2024-05-02 59
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查指的是什么
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查是指人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為。開展反洗錢調查應當按照規(guī)定程序經國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市一級以上派出機構的負責人批準后，發(fā)出

2020-12-18 416

專業(yè)問答更多>>

反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查指的是什么
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查是指人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為。開展反洗錢調查應當按照規(guī)定程序經國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)

2023-08-02 15,340
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查是指，有哪些法律規(guī)定
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調查是指反洗錢行政主體依照法定職權和程序對可疑交易的有關情況進行調查核實的行政管理行為。接受調查的單位和個人應當予以配合，如實提供有關信息和資料。

2023-09-08 15,340
反洗錢工作方法
反洗錢工作方法，集中精力做好以下方面的工作：一是要轉變觀念，依法履職，切實推動風險為本監(jiān)管思路的轉變。二是明確思路、落實責任，全面推行以法人為主體的反洗錢監(jiān)管制度。三是差別監(jiān)管、分類指導，將工作重心轉

2022-02-10 15,340
反洗錢法律責任
反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（1）違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；（2）泄露因反洗前知悉的國家秘

2022-01-25 15,340

法律短視頻更多>>

01:02
2020年最新監(jiān)獄減刑新規(guī)定
根據(jù)《刑法》以及《監(jiān)獄法》關于減刑的相關規(guī)定：針對被判處有期徒刑或者無期徒刑的犯罪分子，在服刑期間，的確有悔改或立功表現(xiàn)的，則可以根據(jù)監(jiān)獄考核的實際結果，可以減刑。出現(xiàn)以下重大立功表現(xiàn)的，應該給予犯罪分子減刑： 1、阻止他人重大犯罪活動的

876 15,340
01:35
離婚相關2020年新規(guī)
離婚，指的是指男女雙方協(xié)議或者訴訟的形式解除兩人之間的婚姻關系，從而終止夫妻之間的權利和義務。根據(jù)《婚姻法》的相關規(guī)定，夫妻雙方如果是自愿離婚的，雙方需至民政局申請離婚，民政局的辦證人員在查明雙方確實為自愿離婚，并就其子女撫養(yǎng)、夫妻共同財

860 15,340
01:14
2020年病假工資新規(guī)定
病假期間，是指職工因為患病或者非因工負傷，需要治療而無法工作的時間?？偟膩碚f，病假工資由職工本人工資和工齡決定，但是，不管怎么計算，病假工資都不能低于當?shù)刈畹凸べY的百分之八十。病假工資基數(shù)，按不低于勞動合同約定的勞動者本人所在崗位相對應的工

5,097 15,340