更新時間:2021.11.03
要求。騙取貸款罪的主觀方面只能由直接故意構(gòu)成,不要求具有特定目的。即行為人明知其向金額機(jī)構(gòu)所作虛假陳述或提供虛假資料等欺詐手段,可能使金融機(jī)構(gòu)陷入錯誤認(rèn)識而錯誤放貸,但仍然積極追求這一危害結(jié)果的發(fā)生。
盜竊是指一種以非法占有為目的,秘密竊取國家、集體或他人財物的行為。涉嫌盜竊罪,要根據(jù)涉案金額、有無自首立功、受害人諒解等情節(jié),由法院綜合全案確定刑期,罰金的數(shù)額由法院根據(jù)犯罪情節(jié)決定。
行為人以非法占有為目的但是沒有實施犯罪行為的,不會構(gòu)成犯罪。但是若是以非法占有為目的,實施侵占、盜竊、搶奪、搶劫行為,且達(dá)到一定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的,可能就會犯侵占罪、盜竊罪、搶奪罪、搶劫罪。
有以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”: (一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的; (二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的; (三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式
根據(jù)最高人民法院《非法集資司法解釋》第四條第二款第(一)之規(guī)定。第四條第二款:使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”:(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活
在認(rèn)定詐騙貸款罪時,不能簡單地認(rèn)為,只要貸款到期不能償還,就以詐騙貸款罪論處。實際生活中、貸款不能按期償還的情況時有發(fā)生; 其原因也很復(fù)雜,如有的因為經(jīng)營不善或者市場行情的變動,使?fàn)I利計劃無法實現(xiàn)不能
(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的; (二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的; (三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的; (四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財產(chǎn),逃避還款的; (五)使用透支的
詐騙罪非法占有為目的6種情形如下:1、集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;2、肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;3、攜帶集資款逃匿的;4、將集資款用于違法犯罪活動的;5、抽逃、轉(zhuǎn)
騙取銀行貸款涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。該罪名是由《刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的,根據(jù)該條規(guī)定,犯本罪的一般判處三年以下有期徒刑或者拘役,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑。
銀行卡套現(xiàn)屬于非法經(jīng)營罪。持卡人以非法占有為目的,不通過ATM或銀行柜臺等正規(guī)渠道提取現(xiàn)金,而是通過一些非法中介機(jī)構(gòu)以虛假消費(fèi)的名義,采用套現(xiàn)的方式惡意透支,取得現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。 以涉案金額大小認(rèn)定犯罪情節(jié)的嚴(yán)重程度,銀行卡套現(xiàn)的判刑