吸收客戶資金不入賬罪是什么
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一、什么是吸收客戶資金不入賬罪吸收客戶資金不入賬罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百八十七條，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。本罪的犯罪構(gòu)成：（一）侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。（二）客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為?！拔湛蛻糍Y金不入賬”，是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬目，以逃避?chē)?guó)家金融監(jiān)管，至于是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目不影響該罪成立?！胺欠ú鸾?、發(fā)放貸款”，是指將沒(méi)有入賬的資金挪借給其他單位，或者將沒(méi)有入賬的資金作為貸款發(fā)放其他單位或個(gè)人。（三）犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。（四）主觀方面是故意，且具有牟利的目的。二、如何認(rèn)定吸收客戶資金不入賬罪（一）罪與非罪的界限構(gòu)成用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放借款罪必須具備兩個(gè)條件，一是要有造成重大損失的結(jié)果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個(gè)條件，不能構(gòu)成犯罪。（二）本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的界限注意將用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款的行為與挪用公款罪和挪用資金罪區(qū)別開(kāi)來(lái)。對(duì)于利用職務(wù)上的便利，挪用已經(jīng)記入金融機(jī)構(gòu)法定存款賬戶的客戶資金歸個(gè)人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開(kāi)具銀行存單，客戶也認(rèn)為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個(gè)人名義借貸給他人的，均應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或者挪用資金罪。
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客體要件。侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。 客觀要件?？陀^方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。吸收客戶資金不入賬，是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬目，以逃避?chē)?guó)家金融監(jiān)管，至于是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目不影響該罪成立。非法拆借、發(fā)放貸款，是指將沒(méi)有入賬的資金挪借給其他單位，或者將沒(méi)有入賬的資金作為貸款發(fā)放其他單位或個(gè)人。 主體要件。犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。 主觀要件。主觀方面是故意，且具有牟利的目的。
吸收客戶資金不入賬罪，是銀行等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員擅自以牟利為目的，將客戶的資金非法用于借貸等行為，沒(méi)有將其依規(guī)入賬登記，造成客戶的巨額資金損失，對(duì)于挪用資金的行為人為獲取貸款而支付的回扣和手續(xù)費(fèi)，應(yīng)根據(jù)具體情況分別進(jìn)行處理。
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吸收客戶資金不入賬罪怎么判1、對(duì)于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金； 2、數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；
2020.04.11 211 -
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吸收客戶資金不入賬罪是什么？怎么判刑行為人成立吸收客戶資金不入賬罪，其處罰標(biāo)準(zhǔn)是： 1、犯罪的數(shù)額巨大或者行為人造成重大損失的，則處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金； 2、犯罪的數(shù)額特別巨大或者行為人造成特別重大損失的，則處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元
2020.04.29 176
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什么是吸收客戶資金不入賬罪
符合以下要求構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪： （一）主要要素：主體為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員； （二）主觀要素：主觀上只能是故意的； （三）對(duì)象要求：侵權(quán)對(duì)象是國(guó)家存貸管理秩序； （4）客觀要素：表現(xiàn)為
2021-12-21 15,340 -
吸收客戶資金不入賬罪適用條件什么是吸收客戶資金
如果銀行或其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不吸收客戶資金，以下情況之一的嫌疑，應(yīng)立案追訴：（1）如果不吸收客戶資金，金額在100萬(wàn)元以上（2）如果不吸收客戶資金，直接經(jīng)濟(jì)損失金額在20萬(wàn)元以上。
2021-10-10 15,340 -
什么叫吸收客戶資金不入賬罪？
根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄刑事案件起訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立案起訴：（一）吸收客戶資金不入賬，金額在一百萬(wàn)元
2021-11-21 15,340 -
吸收客戶資金不入賬犯什么罪
新刑法吸收客戶資金不入賬罪一般判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰特別巨大或者造成特別重大損失的，一般判處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
2021-11-23 15,340
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非法吸收公眾存款罪是什么根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定可以知道，非法吸收公眾存款罪，指的是犯罪行為人違反國(guó)家有關(guān)金融管理的法律法規(guī)，通過(guò)非法途徑向公眾吸收或者變相吸收存款，從而擾亂金融秩序的行為。本罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下： 第一，在客體上，犯罪嫌疑人非法吸收公眾存款的行為侵
2,160 2022.04.17 -
00:58
客戶收到貨不給貨款怎么辦客戶收到貨不給貨款應(yīng)該先要保留好相關(guān)供貨的證據(jù)，如合同、對(duì)帳單、收貨單、傳真件、電子郵件、手機(jī)短信、錄音、匯款紀(jì)錄等，及時(shí)找律師幫你先發(fā)律師函，表明你方立場(chǎng)，要求對(duì)方及時(shí)支付貨款，若對(duì)方不理，可以起訴解決。若發(fā)現(xiàn)對(duì)方有財(cái)產(chǎn)，可以及時(shí)申請(qǐng)財(cái)全
7,454 2022.05.11 -
00:53
注銷(xiāo)社保賬戶需要什么資料注銷(xiāo)社保賬戶需要的資料如下： 1、工商局注銷(xiāo)核準(zhǔn)通知書(shū)； 2、最后一次繳納社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)單； 3、社會(huì)保險(xiǎn)注銷(xiāo)登記申請(qǐng)表； 4、社會(huì)保險(xiǎn)登記證原件。 用人單位應(yīng)當(dāng)自用工之日起三十日內(nèi)，為其職工向社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記。未辦理社會(huì)
9,425 2022.04.17
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