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刷卡套現(xiàn)違法嗎法律制裁

2022-04-17 2,565

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刷卡套現(xiàn)違法。用pos機套現(xiàn)是違法的，有可能構成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構事實的貸款詐騙。根據(jù)刑法的規(guī)定，如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了信用卡詐騙罪中關于惡意透支的條款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

《中華人民共和國刑法》
第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

*注：法律短視頻為法師兄（原110咨詢網(wǎng)）原創(chuàng)內容，未經(jīng)授權，任何形式的復制、轉載都視為侵權行為。

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我在刷卡刷過錢，信用卡套現(xiàn)算違法嗎?
信用卡套現(xiàn)屬于違法行為，具體規(guī)定如下： 1、如果持卡人以非法占有為目的，惡意透支額度，將以信用卡詐騙罪定罪； 2、惡意透支信用卡5000元以上的可判處有期徒刑3年； 3、惡意透支1萬到10萬處有期徒刑五年以上； 4、10萬到100萬處有期徒

2020-12-14 60
套刷醫(yī)保卡的法律法規(guī)
套刷醫(yī)保卡的法律法規(guī)：套刷醫(yī)?？ǖ?，由社會保險行政部門責令退回騙取的社會保險金，處騙取金額二倍以上五倍以下的罰款；構成詐騙罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；其他。

2020-03-04 353
信用卡套現(xiàn)是真的嗎信用卡套現(xiàn)違法嗎
信用卡套現(xiàn)違法。構成非法經(jīng)營罪的判刑標準： 1、犯非法經(jīng)營罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金； 2、情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯本罪的，對

2022-03-25 493

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信用卡刷信譽現(xiàn)金套取違法嗎？
采用虛假交易套現(xiàn)的行為屬于違法行為，法律認定為“非法套現(xiàn)”，以非法經(jīng)營罪定罪。非法套現(xiàn)是通過虛假的交易改變了資金的用途，將套取的資金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同

2023-10-17 15,340
個人用pos機刷卡套現(xiàn)不套現(xiàn)會不會違法
一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)

2022-07-02 15,340
幫別人在銀行卡刷卡套現(xiàn)是不是違法的？
持卡人套現(xiàn)1萬元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責任：（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀

2022-11-20 15,340
刷卡被套路犯法嗎
專門從事刷卡套現(xiàn)的人員或單位涉嫌非法經(jīng)營罪。使用銷售點終端（ＰＯＳ機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以

2021-12-24 15,340

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00:56
pos機套現(xiàn)違法嗎怎么處理
用pos機套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。若使用銷售點終端機具進行套現(xiàn)，情節(jié)嚴重，將處以非法經(jīng)營罪。違反國家規(guī)定，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，犯罪嫌疑人會被人民法院判處五

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00:54
幫別人套現(xiàn)會犯法嗎
幫別人套現(xiàn)會犯法。幫別人套現(xiàn)，涉嫌信用卡詐騙罪，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，犯罪嫌疑人會被人民法院判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，犯罪嫌疑人會被人民法院判處五年以上十年以下有期

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01:10
信用卡套現(xiàn)屬于詐騙嗎
信用卡套現(xiàn)并不一定屬于詐騙。信用卡套現(xiàn)一般指的是持卡人通過pos機或者其他工具，套取信用卡中的額度。信用卡套現(xiàn)行為違反了信用卡的使用規(guī)則，一經(jīng)發(fā)卡行發(fā)現(xiàn)，發(fā)卡行有權降低持卡人的信用額度，要求持卡人及時償還欠款。如果持卡人在套現(xiàn)后，按期還款，

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