滿足哪些條件可構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪?
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客體要件。本罪侵害的直接客戶是國家信用資金的發(fā)行和利率管理秩序。所謂金融機構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行，建設(shè)銀行，中國銀行四大國有獨資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行，投資銀行，光大銀行，發(fā)展銀行，民生銀行等；此外還包括屬集體經(jīng)濟性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機構(gòu)主要指依法享有存，貸款經(jīng)營權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門，保險機構(gòu)，金融租賃公司，城市，農(nóng)村信用合作社等。信用資金是指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行的貸款方針、政策，發(fā)行農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由以下三部分構(gòu)成：（1）銀行和其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是公司的公營存款。這是信用資金的主體部分（2）國家財政分配給銀行和其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信用資金中占極小的比例（3）資金市場借出的資金。包括從人民銀行貸款的短期貸款在內(nèi)，在下一個系統(tǒng)內(nèi)借款的金融機構(gòu)之間分解借款。這種資金原則上不能安排長期貸款。根據(jù)我國金融管理法規(guī)，作為發(fā)放貸款的信用資金，貸款申請人必須明確貸款的合法用途、償還能力、償還方式、原則上提供擔(dān)保人和擔(dān)保人、房地產(chǎn)擔(dān)保等，由銀行和其他金融機構(gòu)相關(guān)人員審查，評價后，可以確認是否貸款。通過欺詐的下落虛假用途、虛假擔(dān)保取得信用資金的人，本身是違反信用資金管理法規(guī)的金融違法行為，另一方面，根據(jù)中國金融市場管理法規(guī)，任何部門都不得在中央銀行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款。否則，也是違反中國信用資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為?？陀^要件。本罪客觀地以轉(zhuǎn)賣利潤為目的，表現(xiàn)出金融機構(gòu)信用資金高利貸他人金額大的行為。簡而言之，借款人通過正常程序依法獲得金融機構(gòu)的信用資金后，以貸款利潤為目的，將貸款高利潤轉(zhuǎn)讓給他人。本罪是結(jié)果犯，只有在貸款行為獲得違法收入的金額較大的情況下才構(gòu)成犯罪，金額較大的情況下，有權(quán)機關(guān)需要說明。主要部件。本罪主體為特殊主體，即借款人，即經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)批準(zhǔn)注冊的企業(yè)（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個人工商店或具有中華人民共和國國國籍完全民事行為能力的自然人。根據(jù)1996年6月28日中國人民銀行發(fā)布的《貸款通則》規(guī)定，借款人申請貸款，產(chǎn)品有市場，生產(chǎn)經(jīng)營有利，不占有挪用資金，遵守信用等基本條件，應(yīng)符合以下要求。（1）有能力按期償還本金，沒有償還本金利息和逾期貸款的，已經(jīng)制定了貸款人認可的償還計劃。（2）除自然人和不需經(jīng)工商部門批準(zhǔn)注冊的事業(yè)法人外，應(yīng)經(jīng)工商部門辦理年檢手續(xù)。（3）開設(shè)基本賬戶或一般存款賬戶。（4）除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外資本權(quán)益性投資累計額未超過凈資產(chǎn)總額的50％。（5）借款人的資產(chǎn)負債率符合借款人的要求。（6）申請辦理中期、長期性貸款的，新項目的企業(yè)法人所有權(quán)益和項目所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項目的資本金比例。主觀要件。本罪主觀上只能故意構(gòu)成，目的是轉(zhuǎn)賣利益。過失不構(gòu)成本罪。
《中華人民共和國刑法》第一百七十五條?以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
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客體要件。本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行四大國有獨資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀行、民生銀行等；此外還包括屬集體經(jīng)濟性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機構(gòu)主要指依法享有存、貸款經(jīng)營權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門、保險機構(gòu)、金融租賃公司、城市、農(nóng)村信用合作社等。信貸資金，指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成： (1)銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分； (2)國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例； (3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款；本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款；金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。根據(jù)我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能確認是否貸款。凡通過騙造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為；另一方面，根據(jù)我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為?？陀^要件。本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。易言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機構(gòu)信貸資金之后，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。本罪屬結(jié)果犯，只有在轉(zhuǎn)貸行為取得違法所得數(shù)額較大的情形下，才構(gòu)成犯罪，至于何謂數(shù)額較大，有待于有權(quán)機關(guān)作出解釋。主體要件。本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。根據(jù)1996年6月28日中國人民銀行發(fā)布的《貸款通則》之規(guī)定，借款人申請貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場、生產(chǎn)經(jīng)營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合下列要求： (1)有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款己清償；沒有清償?shù)?，已?jīng)做了貸款人認可的償還計劃。 (2)除自然人和不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。 (3)已開立基本帳戶或一般存款帳戶。 (4)除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資累計額未超過其凈資產(chǎn)總額的50%。 (5)借款人的資產(chǎn)負債率符合貸款人的要求。 (6)申請中期、長期貸款的，新建項目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與項目所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項目的資本金比例。 主觀要件。 本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，而且以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。過失不構(gòu)成本罪。
構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪需要滿足以下條件： 1、構(gòu)成本罪的主體為一般主體； 2、主觀方面表現(xiàn)為故意； 3、侵犯的客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； 4、客觀方面存在以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。
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滿足什么要件構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪?滿足以下要件構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪： （一）主觀要件：在主觀上表現(xiàn)為故意； （二）主體要件：主體為特殊主體，即借款人； （三）客體要件：客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； （四）客觀要件：客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高
2020.05.20 122 -
構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的條件有哪些?構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的條件包括： 1、本罪主體為一般主體； 2、主觀方面只能是出于故意； 3、侵害的客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； 4、客觀方面是存在以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。
2020.01.24 128 -
構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的條件高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成條件如下： 1、客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。 2、客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。 3、主體為經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商
2020.01.19 153
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構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪需要滿足什么條件
1、客體要件 本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。 2、客觀要件 本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。 3、主體要件 本罪的主體為
2022-06-29 15,340 -
高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成條件有哪些
1、高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場秩序。 2、高利轉(zhuǎn)貸罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。 3、高利轉(zhuǎn)貸罪的主體。
2022-05-20 15,340 -
構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的條件有哪些
客體要件。本罪侵害的直接客戶是國家信用資金的發(fā)行和利率管理秩序。所謂金融機構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行，建設(shè)銀行，中國銀行四大國有獨資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資
2021-10-10 15,340 -
構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的一般構(gòu)成條件有哪些
構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的條是件要求行為人有兩個行為：套取行為和轉(zhuǎn)貸行為。具體而言，就是行為人采取虛構(gòu)貸款項目等手段，套得銀行的貸款再轉(zhuǎn)而貸給他人，從中賺取利息差。構(gòu)成該罪就應(yīng)當(dāng)有以上兩個行為，僅有套取行為是不
2022-07-30 15,340
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高利貸立案必須滿足哪三個條件高利貸立案必須滿足以下三個條件： 1、個人非法放貸數(shù)額累計在200萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上的； 2、個人違法所得數(shù)額累計在80萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計在400萬元以上的； 3、個人非法放貸對象累計在50人以
21,926 2022.05.18 -
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滿足哪些條件可以監(jiān)外執(zhí)行對于被判處拘役或者有期徒刑的犯罪者，是可以實行監(jiān)外執(zhí)行的，但是必須符合以下幾個條件：1、身患嚴(yán)重的疾病必須保外就醫(yī)的情況，執(zhí)行機關(guān)根據(jù)由省級人民政府指定的醫(yī)院進行診斷及開具的證明，屬實的情況下可以監(jiān)外執(zhí)行。罪犯身患的疾病已經(jīng)危害到自身和其他
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欠款滿足哪些條件可以起訴欠款滿足以下條件可以起訴：1、原告是和本案有直接利害關(guān)系的公民或者法人或其他組織；2、要有明確的被告；3、有具體的訴訟請求、事實和理由；4、屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄。條件當(dāng)中沒有明確要求債務(wù)訴訟沒有金額大小之分，所以
2,955 2022.05.11
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