如何證明是高利轉(zhuǎn)貸，高利轉(zhuǎn)貸的認定是怎樣的？
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根據(jù)九民紀要的規(guī)定，所謂的高利轉(zhuǎn)貸是指從銀行套取貸款出來再轉(zhuǎn)貸給他人獲取利息差的行為。 《九民紀要》明確了法院在認定高利轉(zhuǎn)貸行為時應(yīng)當把握以下三個要點： 一是要審查出借人的資金來源。借款人能夠舉證證明在簽訂借款合同時出借人尚欠銀行貸款未還的，一般可以推定為出借人套取信貸資金，但出借人能夠舉反證予以推翻的除外。 二是從寬認定“高利”轉(zhuǎn)貸行為的標準，只要出借人通過轉(zhuǎn)貸行為牟利的，就可以認定為是“高利”轉(zhuǎn)貸行為。即只要轉(zhuǎn)貸利率高于銀行貸款利率即可認定為“高利”，至于高出多少沒有要求，只要具有牟利性質(zhì)，其行為就應(yīng)當受到司法的否定性評價。 三是對于上述司法解釋第14條的“借款人事先知道或者應(yīng)當知道的”要件，不宜把握過苛。只要出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實的，一般可以認為滿足了“借款人事先知道或者應(yīng)當知道”這一要件。
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高利轉(zhuǎn)貸有兩個構(gòu)成要件：一是資金來源，即借款資金來源于金融機構(gòu)；二是轉(zhuǎn)貸行為。對于借款人而言，證明借款資金來源于金融機構(gòu)是取勝的核心。
要證明是高麗轉(zhuǎn)貸，當事人可以提供行為人向他人提供的貸款利率超過了法律規(guī)定的范圍的證明，行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
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如何證明是高利轉(zhuǎn)貸所謂的高利轉(zhuǎn)貸是指從銀行套取貸款出來再轉(zhuǎn)貸給他人獲取利息差的行為。 一是要審查出借人的資金來源。 二是從寬認定高利轉(zhuǎn)貸行為的標準，只要出借人通過轉(zhuǎn)貸行為牟利的，就可以認定為是高利轉(zhuǎn)貸行為。 三是對于相關(guān)司法解釋規(guī)定的借款人事先知道或者應(yīng)當知
2021.04.27 555 -
高利貸轉(zhuǎn)貸罪如何認定高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將套取的金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是國家金融信貸資金管理制度，客觀方面表現(xiàn)為將套取的金融機構(gòu)的信貸資金以高于銀行的利率轉(zhuǎn)貸他人，獲取非法利益，違法所得數(shù)額較大的行
2020.04.07 207 -
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高利轉(zhuǎn)貸罪的高利是如何認定的
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2023-05-26 15,340 -
如何證明是高利轉(zhuǎn)貸
所謂的高利轉(zhuǎn)貸是指從銀行套取貸款出來再轉(zhuǎn)貸給他人獲取利息差的行為。 一是要審查出借人的資金來源。 二是從寬認定高利轉(zhuǎn)貸行為的標準，只要出借人通過轉(zhuǎn)貸行為牟利的，就可以認定為是高利轉(zhuǎn)貸行為。 三是對于相
2021-12-23 15,340 -
如何認定高利轉(zhuǎn)貸罪，如何認定高利轉(zhuǎn)貸罪
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2022-07-07 15,340 -
如何證明是真實的高利轉(zhuǎn)貸
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高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時效高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時效為十年。因為根據(jù)我國《刑法》的相關(guān)規(guī)定可以知道，追訴時效是根據(jù)具體罪行的法定最高刑確定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追訴時效為五年； 如果法定最高刑為五年以上不滿十年有期徒刑的，追訴時效為十年； 如果法定最高刑
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