信用卡套現(xiàn)違法行為
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信用卡套現(xiàn)行為從參與人的具體行為方式差別來看，可以分為兩類： 1、是持有信用卡的參與人，包括以本人真實身份申領(lǐng)信用卡并參與套現(xiàn)的行為人、以虛假身份申領(lǐng)信用卡并參與套現(xiàn)的行為人、使用偽造信用卡并利用來套現(xiàn)的行為人; 2、類是持有信用卡的參與人之外的其他人，包括設(shè)立POS機具協(xié)助刷卡套現(xiàn)的行為人、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營途徑協(xié)助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行為人。 3、除了以上兩大種類的參與人之外還可能存在各自實施幫助的其他人員，包括非法獲得他人身份信息并用于申領(lǐng)信用卡的人員、非法獲得他人信用卡信息并用于偽造信用卡的人員、非法偽造信用卡的人員等。通過對信用卡套現(xiàn)行為的參與人可能涉及的相關(guān)罪名的分析，主要有以下情形需要關(guān)注。
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信用卡套現(xiàn)行為違法。是有可能要坐牢的，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
信用卡套現(xiàn)是違法行為。根據(jù)法律規(guī)定，違規(guī)使用POS機等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的應以非法經(jīng)營罪定罪處罰。為他人進行信用卡套現(xiàn)金額達100萬元以上即構(gòu)成犯罪，可處以5年以下有期徒刑；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為情節(jié)特別嚴重，處5年以上有期徒刑。
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信用卡套現(xiàn)是違法行為嗎信用卡套現(xiàn)是違法行為。持卡人不是通過正常合法手續(xù)提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時又不支付銀行提現(xiàn)費用的行為。信用卡套現(xiàn)有貸款詐騙的嫌疑，信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人
2022.11.07 187 -
信用卡套現(xiàn)屬于違法行為嗎？信用卡套現(xiàn)違法，甚至會構(gòu)成犯罪。 如果違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金情節(jié)嚴重的，可能會構(gòu)成非法經(jīng)營罪。實施上述行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元
2022.10.08 205 -
辦信用卡套現(xiàn)是違法行為嗎用信用卡套現(xiàn)是違法的，若行為人擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，還有可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪。行為人犯本罪的，一般應處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
2020.01.28 122
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信用卡套現(xiàn)是違法行為嗎
是違法，可能涉嫌違法經(jīng)營罪，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營
2022-01-29 15,340 -
信用卡套現(xiàn)是違法行為嗎？
信用卡套現(xiàn)是法律明確禁止的行為。 2009年4月27日，央行會同銀監(jiān)會、公安部、工商總局發(fā)布了《關(guān)于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》，針對銀行卡風險加強了規(guī)范。對于信用卡套現(xiàn)問題，《通
2022-03-27 15,340 -
信用卡套現(xiàn)算是違法行為嗎？
是的。根據(jù)法律規(guī)定，違規(guī)使用POS機等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的應以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 為他人進行信用卡套現(xiàn)金額達100萬元以上即構(gòu)成犯罪，可處
2022-07-12 15,340 -
信用卡套現(xiàn)是不是違法行為？
信用卡套現(xiàn)是一種違法的行為，會根據(jù)情節(jié)的嚴重性量刑。 情節(jié)嚴重與否的依據(jù)為《中華人民共和國刑法》第196條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十
2022-07-21 15,340
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信用卡套現(xiàn)屬于詐騙嗎信用卡套現(xiàn)并不一定屬于詐騙。信用卡套現(xiàn)一般指的是持卡人通過pos機或者其他工具，套取信用卡中的額度。信用卡套現(xiàn)行為違反了信用卡的使用規(guī)則，一經(jīng)發(fā)卡行發(fā)現(xiàn)，發(fā)卡行有權(quán)降低持卡人的信用額度，要求持卡人及時償還欠款。如果持卡人在套現(xiàn)后，按期還款，
1,531 2022.05.11 -
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刷卡套現(xiàn)違法嗎 法律制裁刷卡套現(xiàn)違法。用pos機套現(xiàn)是違法的，有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的
2,565 2022.04.17 -
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倒信用卡違法嗎倒信用卡違法。倒信用卡，也就是POS機套現(xiàn)，可構(gòu)成犯信用卡詐騙罪或者非法經(jīng)營罪。非法經(jīng)營罪是指，違反國家規(guī)定，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，犯罪嫌疑人會被人民法院判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴
12,540 2022.05.11
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