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放貸非法經(jīng)營怎么定罪

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-20 09:46:18 173 人看過

違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。其中的“經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金10次以上。貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算。

一、非法吸收公眾存款罪的構成要件是什么

非法吸收公眾存款罪的構成要件：非法吸收公眾存款罪客體是國家的金融信貸秩序。本罪客觀方面表現(xiàn)為，未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，以或者不以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，擾亂金融秩序的行為。本罪的主體為一般主體，即年滿16周歲具有刑事責任能力的自然人，單位也可以構成本罪。本罪的主觀方面表現(xiàn)為故意，并且只能是直接故意。但行為人不能有非法占有的目的。

二、遇到非法集資怎么辦

根據(jù)相關法律的規(guī)定，非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。遇到非法集資建議報警處理。最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾，包括單位和個人吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。我國刑法規(guī)定了對非法集資罪的量刑標準，最高可處無期徒刑。

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非法放貸非法經(jīng)營司法解釋一樣嗎

一、非法放貸非法經(jīng)營司法解釋一樣嗎是不一樣的，一些銀行或其他金融機構的工作人員利用辦理存儲業(yè)務和發(fā)放貸款的便利，接受存款人的存款，開具存單，資金不入賬，挪用個人用于經(jīng)營活動，或以銀行名義非法借入巨額資金作為擔保，或高息吸存后私自借入屬于非法放貸。未經(jīng)許可經(jīng)營專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品，買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明、其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件，以及從事其他非法經(jīng)營活動、擾亂市場秩序、情節(jié)嚴重的行為屬于非法經(jīng)營。非法放貸數(shù)額應當以實際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預先扣除等方式收取利息的，相關數(shù)額在計算實際年利率時均應計入。非法放貸行為人實際收取的除本金之外的全部財物，均應計入違法所得。非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數(shù)和數(shù)額、違法所得數(shù)額、非法放貸對象數(shù)量等應當累計計算。二、非法經(jīng)營

2023-04-13

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非法放貸構成非法經(jīng)營罪要符合哪些條件

一、非法放貸構成非法經(jīng)營罪要符合哪些條件非法放貸構成非法經(jīng)營罪，必須同時符合下列5個必備要件：1、違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，或者超越經(jīng)營范圍放貸。如未取得放貸資質的機構或者個人從事放貸業(yè)務，或者小額貸款公司超出地域范圍放貸，或者沒有互聯(lián)網(wǎng)小額貸款資質而實際從事互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務，等。2、以營利為目的。非法放貸以獲取利息、介紹費、咨詢費、管理費等為目的。3、經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款。即2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金10次以上。注意，貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算。如果貸款到期后先還款再借款，則應另計算1次。4、非法放貸實際年利率超過36％，即屬于高利貸。無論是以利率形式，還是以介紹費、咨詢費、管理法、逾期罰息、違約金等名義收取資金使用費，或者以事先扣除的方式收取的砍頭息，總和息費率超過36％，均為高利貸。計算公式可以簡化為：實際年利

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放貸貸款這樣算不算非法經(jīng)營

非法放貸罪立案標準是：個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。一、非法集資量刑標準違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，依照刑法規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。“經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款”，是指2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金10次以上貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算。銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔

2023-06-28

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經(jīng)營罪怎么認定，非法經(jīng)營罪的追訴標準

1、非法經(jīng)營罪侵犯的客體是國家對市場的正常管理和市場交易秩序。2、本罪的客觀方面，表現(xiàn)為違反國家規(guī)定，非法從事經(jīng)營活動，擾亂市場秩序的行為。首先，行為人違反了國家的有關法規(guī)或規(guī)定，主要是指違反國家關于專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的一系列法律、法規(guī)。其次，從事非法經(jīng)營活動，擾亂市場秩序。3、本罪的主體，個人或者單位均可構成。4、本罪的主觀方面，表現(xiàn)為故意，即明知自己的行為違法并會發(fā)生擾亂市場秩序的嚴重后果，而行為人卻希望或者放任這一結果的發(fā)生。行為人主觀上往往具有營利的目的，但是否具有這一目的并不影響本罪的成立，過失不能成立本罪。非法經(jīng)營罪的追訴規(guī)定是什么根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的有關規(guī)定，對非法經(jīng)營案，符合下列情形之一的，應當追訴：根據(jù)最高人民檢察院、公安部關于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定，法經(jīng)營數(shù)額在五十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的。

2023-07-24

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放高利貸如何才會構成非法經(jīng)營罪？

一、何為放高利貸：1、高利貸是指索取特別高額利息的貸款?；蚪写蠖⒌叵洛X莊，這些現(xiàn)今稱為放數(shù)的放債人，向高利貸借錢，一般毋須抵押，甚至毋須立下字據(jù)。發(fā)放高利貸行為，屬于民間借貸中的借出。2、高利貸的行為具有一定的社會危害性，但此類行為是否屬于刑法第二百二十五條規(guī)定的其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為，相關立法解釋和司法解釋尚無明確規(guī)定二、如果個人或單位向不特定的社會公眾發(fā)放高利貸且情節(jié)嚴重的，則符合非法經(jīng)營罪的犯罪構成要件，理由如下：1、首先，發(fā)放高利貸行為違反了國家的相關規(guī)定：《中國人民銀行辦公廳關于以高利貸形式向社會不特定對象出借資金行為法律性質問題的批復》(以下簡稱《批復》)：非法發(fā)放貸款行為是指：未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，以營利為目的，向不特定的對象出借資金，以此牟取高額非法收入的行為。2、其次，發(fā)放高利貸行為屬于擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。放高利貸行為不同于普通民間借貸，以牟取高利

2023-06-20

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放貸非法經(jīng)營量刑最新標準

依據(jù)最新出臺的意見規(guī)定，2021年非法放貸認定的標準是年利率超過36%，非法放貸擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，按非法經(jīng)營罪追究刑事責任。一、非法經(jīng)營罪量刑會被判刑嗎非法經(jīng)營罪當然會被判刑，構成犯罪自然要追究刑事責任。本罪客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)許可經(jīng)營專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品、買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件，以及從事其他非法經(jīng)營活動，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的行為。二、非法經(jīng)營罪的量刑標準是什么？非法經(jīng)營罪量刑標準如下：根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，違反國家規(guī)定，非法經(jīng)營，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。非法經(jīng)營罪是指未經(jīng)許可經(jīng)營專營、專賣物品或其他限制買賣的物品，買賣進出口許可證、進出

2023-04-06

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非法經(jīng)營沒罪當庭釋放嗎

非法經(jīng)營沒罪當庭釋放嗎?符合條件可以。非法經(jīng)營罪量刑標準：我國刑法的規(guī)定犯非法經(jīng)營罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下的罰金。情節(jié)特別嚴重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯非法經(jīng)營罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員依上述規(guī)定處罰。至于如何認定情節(jié)特別嚴重，應當參考四川省的相關規(guī)定。根據(jù)《四川省高級人民法院關于刑法部分條款數(shù)額執(zhí)行標準和情節(jié)認定標準的意見》(四川省高級人民法院審判委員會2002年3月21日第19次會議通過，2002年5月14日川高法[2002]105號)規(guī)定:三十一、非法經(jīng)營罪：除司法解釋已有特別規(guī)定外，個人非法經(jīng)營數(shù)額在10萬元以上或者違法所得數(shù)額在3萬元以上，單位非法經(jīng)營數(shù)額在50萬元以上或者違法所得數(shù)額在10萬元以上，可視為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”的情形

2023-02-27

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非法經(jīng)營同類營業(yè)罪與非法經(jīng)營罪

1.犯罪客體是競業(yè)管理制度和國有公司、企業(yè)的利益。2.客觀方面表現(xiàn)為行為人利用職務之便，非法為自己經(jīng)營或為他人經(jīng)營與其任職公司、企業(yè)同類的營業(yè)，獲取非法利益，數(shù)額巨大。3.犯罪的主體為特殊主體，即國有公司、企業(yè)的董事、經(jīng)理，包括董事長、副董事長，董事，經(jīng)理、副經(jīng)理，廠長、副廠長等。4.主觀方面為故意。一、非國家工作人員受賄罪的構成要件是怎樣的1、客觀要件客觀方面表現(xiàn)為利用職務上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為。利用職務上的便利是本罪在客觀方面的重要因素，是指公司、企業(yè)以及事業(yè)單位、其他組織，后者如教育、科研、醫(yī)療、體育、出版等單位的工作人員利用本人組織、領導、監(jiān)督、管理等職權以及利用與上述職權有關的便利條件。索取他人財物是指利用組織、領導、監(jiān)督、管理等職務上的便利，主動向有求于行為人職務行為的請托人索要財物。2、主體要件犯罪主體是特殊主體，即公司、企業(yè)

2023-03-08

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民間借貸非法經(jīng)營罪量刑標準，民間借貸非法經(jīng)營罪定罪條件是什么

民間借貸非法經(jīng)營罪量刑標準是違反國家規(guī)定，導致市場經(jīng)濟秩序混亂的并且情節(jié)嚴重的，判五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金等。民間借貸非法經(jīng)營罪定罪條件一是侵犯的客體為市場管理秩序，二是違反國家相關規(guī)定等，三是犯罪主體為一般主體。一、民間借貸非法經(jīng)營罪量刑標準民間借貸非法經(jīng)營罪量刑標準：違反國家規(guī)定，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上5倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。二、民間借貸非法經(jīng)營罪定罪條件是什么民間借貸非法經(jīng)營罪定罪條件是：1．本罪侵犯的客體是市場管理秩序。本罪的犯罪對象主要是專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品；進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證、批準文件。2．客觀方面表現(xiàn)為違反國家規(guī)定，非法經(jīng)營，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的行為。具體包括以下三種行為

2022-06-10

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非法經(jīng)營行為有哪些，非法經(jīng)營罪怎么認

一、非法經(jīng)營行為有哪些1、未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品。所謂限制買賣物品，是指依規(guī)定不允許在市場上自由買賣的物品，如國家不允許自由買賣的重要生產(chǎn)資料和緊俏消費品、國家指定專門單位經(jīng)營的物品，哪些物品限制買賣，由國家法律、行政法規(guī)規(guī)定。2、買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件。3、未經(jīng)國家有關主管部門批準，非法經(jīng)營證券、期貨或者保險業(yè)務的，或者非法從事資金結算業(yè)務的。4、其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。二、非法經(jīng)營罪怎么認定1、刑事違法性與其行政違法性是一致的、也就是說，非法經(jīng)營者必然違反有關的工商法規(guī)、沒有行政違法性就不存在刑事違法性。2、在主觀上要求行為人必須是出于故意，且以營利為目的，對于因不知其為非法而進行非法經(jīng)營且不以營利為目的的，不認為構成，而只能給予行為人以行政處罰。3、在犯罪情節(jié)上要求

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從以下幾個方面認定非法經(jīng)營犯罪：1、非法經(jīng)營者必然違反有關的工商法規(guī)，沒有行政違法性就不存在刑事違法性。2、在主觀上要求行為人必須是出于故意，且以營利為目的，對于因不知其為非法而進行非法經(jīng)營且不以營利為目的的，不認為構成，而只能給予行為人以行政處罰。3、在犯罪情節(jié)上要求情節(jié)嚴重的才構成犯罪，而認定情節(jié)是否嚴重，應以非法經(jīng)營額和所得額為起點，并且要結合行為人是否實施了非法經(jīng)營行為，是否給國家造成重大損失或者引起其他嚴重后果，是否經(jīng)行政處罰后仍不悔改等來判斷。一、如何才叫非法經(jīng)營非法經(jīng)營如下：1、主觀上要求行為人以故意和營利為目的進行非法經(jīng)營，不以營利為目的，只能給予行為人行政處罰；2、在犯罪情節(jié)中，情節(jié)嚴重的構成犯罪，情節(jié)是否嚴重的，應以非法營業(yè)額和收入為起點，結合行為人是否實施了非法經(jīng)營行為，是否給國家造成重大損失或其他嚴重后果，是否在行政處罰后不悔改；3、刑事違法性與其行政違法性一致，即

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