銀行職工違法發(fā)放貸款，被判違法發(fā)放貸款罪
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時(shí)間： 2023-02-22 13:40:21
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一、銀行職工違法發(fā)放貸款被公訴
2008年，劉某因工程需要急需辦理一筆5萬(wàn)元貸款，當(dāng)托人詢問(wèn)貸款事項(xiàng)時(shí)被告知因其貸款有不良記錄已被列入黑名單，已經(jīng)無(wú)法辦理貸款。但當(dāng)劉某得知可以使用他人名義貸款時(shí)，劉某立即帶著張某的身份證復(fù)印件找到銀行職工王某，要求其辦理貸款的相關(guān)手續(xù)。而王某在了解相關(guān)情況后，雖然知道這是違法操作，但也很快為劉某辦理了相關(guān)手續(xù)，5萬(wàn)元的貸款不久就發(fā)放到劉某手中。2012年，王某再次以張某的名義為劉某貸款6萬(wàn)元，用于償還2008年5萬(wàn)元貸款的本金和利息。而直到2014年12月，張某在辦理貸款時(shí)才得知自己欠了6萬(wàn)多元的貸款，而且已經(jīng)被征信系統(tǒng)列入黑名單。
經(jīng)奈曼旗檢察院審查，犯罪嫌疑人王某違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)，明知借款人非實(shí)際使用人，安排借用他人身份證以他人名義違法發(fā)放貸款，未嚴(yán)格審查貸款用途、還款能力的情況下，在2011年至2014年期間違法發(fā)放貸款324．4萬(wàn)元。王某對(duì)自己的違法犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
二、違法發(fā)放貸款罪與玩忽職守罪的區(qū)別
玩忽職守罪是指國(guó)家工作人員違反職責(zé)規(guī)定，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)義務(wù)，致使國(guó)家和人民利益遭受重大損失的行為。非法發(fā)放貸款罪與玩忽職守罪的區(qū)別主要是：
1、侵犯的客體不同。前者侵犯的是國(guó)家的金融管理秩序；后者侵犯的是一般國(guó)家機(jī)關(guān)的正常管理活動(dòng)。
2、客觀方面表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而非法發(fā)放貸款的行為，其造成的損失一般指經(jīng)濟(jì)損失；后者則只表現(xiàn)為玩忽職守的行為，其造成的損失可能是經(jīng)濟(jì)損失，也可能是人身傷亡，還可能是嚴(yán)重的政治影響等。
3、主體要件不同。前者的主體是中國(guó)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員；后者的主體是一般的國(guó)家工作人員，國(guó)家機(jī)關(guān)不能成為主體要件。
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違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。該罪的刑罰標(biāo)準(zhǔn)包括有期徒刑、拘役、罰金等。行為人如果造成特別重大的損失，將面臨更嚴(yán)重的刑罰。根據(jù)刑法，違法發(fā)放貸款罪的刑罰標(biāo)準(zhǔn)為：行為人觸犯此罪的，將被處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰金；如果造成了特別重大的損失，行為人將被處以五年以上有期徒刑，并處以二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰金。本罪的主體為特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。為什么違法發(fā)放貸款罪會(huì)被判五年以下有期徒刑？違法發(fā)放貸款罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款的行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，違法發(fā)放貸款罪最高可被判處五年以上有期徒刑。一般來(lái)說(shuō)，如果違法發(fā)放貸款的行為導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)損失，或者多次違法發(fā)放貸款，情節(jié)嚴(yán)重的，將被判處五年以下有期徒刑。此外，如果違法發(fā)放貸款的行為導(dǎo)致金2023-10-29184人看過(guò) -
犯罪構(gòu)成首先，違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體，是經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人，主觀方面表現(xiàn)為過(guò)失。而犯罪客體是侵犯了國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款管理秩序，客觀方面表現(xiàn)為行為造成的違法性和具體損失等。本罪在主觀上表現(xiàn)為過(guò)失，即對(duì)“重大損失”的后果是沒(méi)有認(rèn)識(shí)的，或者是認(rèn)為“重大損失”是可以避免的。違法發(fā)放貸款罪的客體是國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款管理秩序。金融活動(dòng)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)中重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，關(guān)系著整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。而貸款業(yè)務(wù)又是我國(guó)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的重要業(yè)務(wù)之一。不合理的貸款投放就會(huì)造成資源的浪費(fèi)，如將貸款投放到一些產(chǎn)能過(guò)剩的行業(yè)，就會(huì)導(dǎo)致資源錯(cuò)配，國(guó)民經(jīng)濟(jì)得不到健康發(fā)展，可見(jiàn)維護(hù)貸款管理秩序的重要性。同時(shí)信貸資金管理不善，也侵犯了金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實(shí)施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。一、吸收客戶資金不入賬罪需要哪些犯罪構(gòu)成?吸收客戶資金不2023-03-04318人看過(guò) -
承兌匯票十四種違法發(fā)放貸款罪表現(xiàn)有哪些：1、采取化整為零的手段，違反大額貸款應(yīng)當(dāng)?shù)盅簱?dān)保和大額貸款審批權(quán)限的規(guī)定，將大額貸款分解成多個(gè)小額信譽(yù)貸款，由大額貸款客戶收集小額信譽(yù)貸款客戶信息，編造小額信譽(yù)貸款申請(qǐng)書(shū)、貸款調(diào)查報(bào)告，虛擬貸款資料，發(fā)放貸款。注：以農(nóng)村信用社最為常見(jiàn)，因此，信用社信貸人員應(yīng)當(dāng)高度重視；2、未依法對(duì)借款人身份條件進(jìn)行嚴(yán)格審查，明知借款人和實(shí)際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款；3、明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對(duì)借款人借款用途、還款能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款；4、在信貸受理、發(fā)放業(yè)務(wù)過(guò)程中未認(rèn)真履行工作職責(zé)，在擔(dān)保人未到場(chǎng)的情況下辦理貸款手續(xù)，未對(duì)擔(dān)保人身份進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，違規(guī)發(fā)放貸款；5、未嚴(yán)格審查實(shí)抵押房產(chǎn)、土地、車(chē)輛權(quán)屬、重復(fù)擔(dān)保情況等資料，及未對(duì)擔(dān)保人的擔(dān)保能力、資信情況開(kāi)展實(shí)質(zhì)調(diào)查的情況下，發(fā)放貸款；6、未對(duì)借款人資產(chǎn)情況、運(yùn)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)2023-08-08106人看過(guò) -
犯罪構(gòu)成一、違法發(fā)放貸款罪歸誰(shuí)受理1、違法發(fā)放貸款罪應(yīng)由犯罪地的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院受理。2、法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十條任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，有權(quán)利也有義務(wù)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院報(bào)案或者舉報(bào)。被害人對(duì)侵犯其人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)利的犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，有權(quán)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院報(bào)案或者控告。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院對(duì)于報(bào)案、控告、舉報(bào)，都應(yīng)當(dāng)接受。對(duì)于不屬于自己管轄的，應(yīng)當(dāng)移送主管機(jī)關(guān)處理，并且通知報(bào)案人、控告人、舉報(bào)人;對(duì)于不屬于自己管轄而又必須采取緊急措施的，應(yīng)當(dāng)先采取緊急措施，然后移送主管機(jī)關(guān)。犯罪人向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院自首的，適用第三款規(guī)定。二、違法發(fā)放貸款罪的犯罪構(gòu)成要件具體有哪些1、犯罪客體違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。2、犯罪客觀方面本罪在客觀2023-06-17268人看過(guò)
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有期徒刑第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。綜合上面所說(shuō)的，違法發(fā)放貸款是屬于嚴(yán)重的違反了法律的規(guī)定，而且這種行為也會(huì)給他人的財(cái)產(chǎn)帶來(lái)很大的損失，公司對(duì)于此罪的立案標(biāo)準(zhǔn)也有相關(guān)的規(guī)定；所以，在處理的時(shí)候就要按照法律規(guī)定的流程來(lái)進(jìn)行處理，這樣才能讓犯罪人員受到應(yīng)有的處罰。違法發(fā)放貸款罪如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪（刑法第186條第2款），是指銀行或者其他金2023-08-16368人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、違法發(fā)放貸款罪最高幾年？違法發(fā)放貸款罪最高5年以上的有期徒刑，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。二、如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪？認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪要注意以下兩點(diǎn)：（一）區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點(diǎn)：1、行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權(quán)。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權(quán)，而是符合有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由于行為人對(duì)損失的發(fā)生既無(wú)故意，也不存在過(guò)失，當(dāng)然不能對(duì)其追究刑事責(zé)任。2、造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能2024-01-20154人看過(guò) -
認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪后會(huì)被判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。一、單位違法放貸罪處理誰(shuí)單位違法放貸處理其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，具體處罰規(guī)定如下：1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照規(guī)定從重處罰；2、單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰；3、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。二、破產(chǎn)企業(yè)放貸款是否合法？可能會(huì)構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，2023-06-27299人看過(guò) -
有期徒刑對(duì)于違法發(fā)放貸款的行為人，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照以下規(guī)定進(jìn)行判刑處罰：數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。違法發(fā)放貸款罪的定罪標(biāo)準(zhǔn)是什么？違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要為：1、侵害的客體是國(guó)家對(duì)金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員非法向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為，不僅會(huì)給國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)造成重大的經(jīng)濟(jì)損失，而且會(huì)破壞國(guó)家的貸款管理制度，擾亂國(guó)家的金融秩序。2、客觀方面表現(xiàn)為行為人具有違反國(guó)家規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。3、主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，其他人不能構(gòu)成本罪的主體。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)也可構(gòu)成本罪的主體。4、主觀方面由過(guò)失構(gòu)成，即對(duì)造成的重大損失的2023-08-01360人看過(guò)
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違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)；以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機(jī)構(gòu)（含外資、中外合資、外資金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等）和個(gè)人都不能成為本罪主體。違法發(fā)放貸款罪與玩忽職守罪的界限1、侵犯的客體不同。前者侵犯的是國(guó)家的金融管理秩序；后者侵犯的是一般國(guó)家機(jī)關(guān)的正常管理活動(dòng)；2、客觀方面表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而非法發(fā)放貸款的行為，其造成的損失一般指經(jīng)濟(jì)損失；后者則只表現(xiàn)為玩忽職守的行為，其造成的損失可能是經(jīng)濟(jì)損失，也可能是人身傷亡，還可能是嚴(yán)重的政治影響等；3、主體要件不同。前者的主體是中國(guó)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員；后者的主體是一般的國(guó)家工作人員，國(guó)家機(jī)關(guān)不能成為主體要件?！缎谭ā返谝话侔耸鶙l，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違2023-07-0681人看過(guò) -
個(gè)人發(fā)放貸款屬于民間借貸的行為，并不屬于違法。一、公司可以借錢(qián)給私人的嗎公司可以借款給個(gè)人。企業(yè)作為出借方，與個(gè)人之間發(fā)生的借貸行為，屬于民間借貸。企業(yè)向公民出借款項(xiàng)，是其行使財(cái)產(chǎn)權(quán)的表現(xiàn)。根據(jù)最高人民法院司法解釋的規(guī)定，民間借貸包括公司與法人和其他組織之間的借貸。因此，企業(yè)與個(gè)人之間借貸行為性質(zhì)，也屬于民間借貸。二、非法吸收公眾存款和民間借貸如何區(qū)分？區(qū)分非法吸收公眾存款和民間借貸的關(guān)鍵在于行為人是否向“不特定公眾”借款。非法吸收公眾存款與民間借貸的區(qū)別在于，后者屬于互助性質(zhì)的行為，通常屬于私人之間的單獨(dú)交往，或是特定的個(gè)人和單位。而非法吸收公眾存款是面向社會(huì)不特定的人，發(fā)出準(zhǔn)備吸收資金的要約邀請(qǐng)，任何人只要依據(jù)這一要約邀請(qǐng)向行為人發(fā)出提供資金的要約，行為人均會(huì)與其建立借貸關(guān)系的行為。三、原因民間資金拆借有什么法律特征民間資金拆借的法律特征是：一、民間借貸是一種民事法律行為。二、民間借貸2023-06-25231人看過(guò) -
貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪與貸款詐騙罪的主要區(qū)別在于：1、侵害的客體不同，前者侵害的為國(guó)家的金融管理秩序，后者侵害的為金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，犯罪對(duì)象都是貸款；2、客觀方面不同，前者屬于行為犯或者結(jié)果犯，后者只是結(jié)果犯；3、主體不同，前者既可以是自然人也可以是單位，后者只能是自然人；4、主觀方面不同，前者既可以是故意也可以是過(guò)失，無(wú)目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有為目的。金融機(jī)構(gòu)工作人員違法向他人發(fā)放貸款，一般應(yīng)當(dāng)對(duì)其處相應(yīng)的公司內(nèi)部的處罰，即降職、扣薪資等，但是如果是發(fā)放的貸款的數(shù)額巨大的或者是給金融機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重的損失的，金融機(jī)構(gòu)就可以對(duì)其進(jìn)行辭退，并向人民法院進(jìn)行起訴，由法院判處其五年以上的有期徒刑。違法發(fā)放貸款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)2023-08-15159人看過(guò) -
一、違法發(fā)放貸款罪減刑是否合法?違法發(fā)放貸款罪減刑是合法的，當(dāng)然前提必須是，觸犯該罪名的犯罪分子已經(jīng)符合了減刑的條件，比如說(shuō)在具體定罪量刑被關(guān)押到監(jiān)獄之后，存在著一個(gè)重大立功的表現(xiàn)，那么就可以通過(guò)一定的方式來(lái)將自己的判處刑罰，相應(yīng)的減少一下。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。二、如何認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪要注意以下兩點(diǎn)：(一)區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點(diǎn)：1、行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權(quán)。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權(quán)，而是符合有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)放貸2023-06-03500人看過(guò)
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有期徒刑法院對(duì)非法發(fā)放貸款罪有下列判決：根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位處以罰款，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處以罰款。法院對(duì)盜竊槍支罪如何裁判盜竊、搶奪槍支、彈藥、爆炸物的，或者盜竊、搶奪毒害性、放射性、傳染病病原體等物質(zhì)，危害公共安全的，處三年以上十年以下有期徒刑；情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或者死刑。搶劫槍支、彈藥、爆炸物的，或者搶劫毒害性、放射性、傳染病病原體等物質(zhì)，危害公共安全的，或者盜竊、搶奪國(guó)家機(jī)關(guān)2023-07-02493人看過(guò) -
依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定，違法發(fā)放貸款數(shù)額達(dá)到一百萬(wàn)的，即使沒(méi)有造成損失的，也要追究刑事責(zé)任，會(huì)被判刑的?！蛾P(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四十二條[違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。個(gè)人信用貸款逾期的后果1、罰息簽訂貸款合同時(shí)，一般會(huì)對(duì)貸款逾期作出一些規(guī)定，逾期一般都會(huì)產(chǎn)生罰息，金融機(jī)構(gòu)不同，罰息的金額和產(chǎn)生的利息也不盡相同，但作為一筆本不該支出的費(fèi)用，還是能不產(chǎn)生就不產(chǎn)生的好。2、信用污點(diǎn)不要小瞧這一點(diǎn)。貸款一旦逾期，銀行就會(huì)將你的逾期記錄上報(bào)至央行的征信系統(tǒng)，記錄一旦生成，你的個(gè)人信用報(bào)告上就會(huì)留下污點(diǎn)。這小小的污點(diǎn)，會(huì)對(duì)你未來(lái)的貸款、申辦信用卡形成不小的阻力，借款人千萬(wàn)不要2023-06-12206人看過(guò)
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借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同，應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>
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違法發(fā)放貸款罪現(xiàn)在被起訴，違法發(fā)放貸款罪賠償損失還用判刑嗎青海在線咨詢 2023-06-16一、違法發(fā)放貸款罪，賠償了損失也是要被判刑的，我國(guó)法律上明確規(guī)定了對(duì)于違法發(fā)放貸款罪是需要追究相關(guān)刑事責(zé)任的。 二、違法發(fā)放貸款罪分為自然人犯罪和單位犯罪： 第一種情形自然人違法發(fā)放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 第二單位違法發(fā)放貸款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé) -
銀行發(fā)放貸款違法多長(zhǎng)時(shí)間會(huì)判刑臺(tái)灣在線咨詢 2022-11-091.《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百八十六條【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 2.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。 -
違法發(fā)放貸款，朋友違法發(fā)放貸款罪舉報(bào)了之后如何判刑的？臺(tái)灣在線咨詢 2023-07-15近年來(lái)，銀行從業(yè)人員觸犯違法發(fā)放貸款罪的案件數(shù)量越來(lái)越多，今天就來(lái)簡(jiǎn)單介紹一下違法發(fā)放貸款的相關(guān)問(wèn)題。違法發(fā)放貸款罪分為自然人犯罪和單位犯罪： 第一種情形自然人違法發(fā)放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 第二單位違法發(fā)放貸款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上
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2022違法發(fā)放貸款罪在銀行犯多久會(huì)判刑北京在線咨詢 2022-12-08《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百八十六條【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。 -
違法發(fā)放貸款罪行為有哪些湖南在線咨詢 2023-11-16違法發(fā)放貸款罪的法律特征如下： 一、客體要件，本罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。 二、客觀要件，本罪在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。 三、主觀要件，本罪在主觀方面表現(xiàn)為過(guò)失，即行為人對(duì)于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過(guò)失，這種過(guò)失一般是過(guò)于自信的過(guò)失。 四、主體要件，本罪的主體
